Public Bank Bhd (1295)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,42 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +9,11 % | – |
| 1 Jahr | +18,22 % | +18,22 % |
| 3 Jahre | +30,48 % | +9,27 % |
| 5 Jahre | +40,97 % | +7,11 % |
| 10 Jahre | +73,72 % | +5,68 % |
| 20 Jahre | +673,00 % | +10,77 % |
Über Public Bank Bhd
(automatisch übersetzt)
Public Bank Berhad bietet Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen operiert durch die Segmente Ratenkauf (Hire Purchase), Einzelhandelsbetrieb, Unternehmenskreditvergabe, Treasury- und Kapitalmarktaktivitäten, Investment Banking, Fondsmanagement und Allgemeine Versicherungen. Zu den Einlagenprodukten gehören Sparkonten, Girokonten, Festgeld, Fremdwährung und Schließfachdienste. Das Kreditportfolio des Unternehmens umfasst Hypothekendarlehen, SWIFT, Working Capital, KMU-Darlehen und andere Kredite; Überziehungskredite; Projekt- und Fahrzeugfinanzierung; PB Retail handelbare Einlageninstrumente; sowie Kreditgarantien-Korporationsgarantieprogramme und BNM-Fonds. Das Unternehmen bietet zudem Islamische Bankdienstleistungen, Aktien- und Wertpapierhandel/Brokerage, Treuhänderdienste, Nominee-Dienste, Vertrieb und Verwaltung von Investmentfonds, Bancassurance und Allgemeine Versicherungsprodukte und -dienstleistungen. Darüber hinaus bietet es mobile, Internet- und Self-Service-Banking-Dienste; Kredit- und Debitkarten sowie Remittance-Dienste; Investmentprodukte und -dienstleistungen, wie strukturierte Produktinvestitionen und Aktienhandel/Margenfinanzierung; Wertpapiergeschäfte und Underwriting-Dienstleistungen; Taxi-Lizenzen; sowie Handel mit Taxifahrzeugen und Vermietung von Taxis. Weiterhin bietet das Unternehmen Versicherungsprodukte, einschließlich Einmalprämien-Investmentgebundene, Familien- und Sparpläne sowie Kreditlebensversicherungsprodukte. Das Unternehmen betreibt ein Netzwerk von Filialen und Selbstbedienungsterminals in Malaysia, Hongkong, der Volksrepublik China, Kambodscha, Vietnam, Laos, Singapur und Sri Lanka. Es bedient Privatkunden und kleine und mittlere Unternehmen. Das Unternehmen wurde 1965 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Kuala Lumpur, Malaysia.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 38,01 |
| Marktkapitalisierung ? | 91.812.577.280 MYR | ROIC [%] ? | 17,34 |
| Enterprise Value ? | 101.308.088.320 MYR | ROIC/WACC ? | 3,72 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,45 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,34 |
| KGV [Forward] ? | 11,83 | EV/Sales [TTM] ? | 7,34 |
| KUV [TTM] ? | 6,21 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,49 | PEG [Trailing] ? | 1,52 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,74 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,02 | Cash Ratio - L1 ? | 0,05 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,31 | Quick Ratio - L2 ? | 0,05 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,21 | Current Ratio - L3 ? | 0,05 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,225 MYR | Ausschüttungsquote ? | 59,21 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,21 MYR | Erwartete Dividendenrendite ? | 4,46 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 MYR | Effektive Ausschüttungsquote ? | 61,96 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 4.519.861.000 MYR | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,92 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 4.519.861.000 MYR | ||
Kennzahlen von Public Bank Bhd
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Public Bank Bhd einen Umsatz von 24,3 Mrd. MYR (+3,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 7,2 Mrd. MYR, das entspricht einer Nettomarge von 29,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +5,9 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in MYR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 24,3 Mrd. | 23,4 Mrd. | 22,1 Mrd. | 19,2 Mrd. | 17,7 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 15,1 Mrd. | 14,0 Mrd. | 13,1 Mrd. | 13,4 Mrd. | 12,5 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 9,5 Mrd. | 8,9 Mrd. | 8,5 Mrd. | 8,8 Mrd. | 7,4 Mrd. |
| Netto Gewinn | 7,2 Mrd. | 7,6 Mrd. | 6,7 Mrd. | 6,1 Mrd. | 5,7 Mrd. |
| Brutto Marge | 61,8 % | 59,8 % | 59,3 % | 70,0 % | 70,9 % |
| Operative Marge | 39,1 % | 38,1 % | 38,7 % | 46,0 % | 41,6 % |
| Netto Marge | 29,7 % | 32,5 % | 30,1 % | 31,9 % | 32,0 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Public Bank Bhd bei 3,5 Mrd. MYR, die Investitionsausgaben bei 266,7 Mio. MYR und der Free Cashflow bei 3,3 Mrd. MYR.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in MYR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 3,5 Mrd. | 8,3 Mrd. | −2,8 Mrd. | 9,2 Mrd. | 6,7 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 266,7 Mio. | 183,3 Mio. | 308,5 Mio. | 186,2 Mio. | 143,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 3,3 Mrd. | 8,1 Mrd. | −3,1 Mrd. | 9,0 Mrd. | 6,5 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 14,6 % | 35,2 % | −12,8 % | 47,7 % | 37,6 % |
| CapEx/Umsatz | 1,1 % | 0,8 % | 1,4 % | 1,0 % | 0,8 % |
| Free Cash Flow Marge | 13,5 % | 34,4 % | −14,2 % | 46,8 % | 36,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Public Bank Bhd Dividenden in Höhe von 4,3 Mrd. MYR.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in MYR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 4,3 Mrd. | 3,9 Mrd. | 2,7 Mrd. | 3,8 Mrd. | 4,0 Mrd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Gesamtausschüttung | 4,3 Mrd. | 3,9 Mrd. | 2,7 Mrd. | 3,8 Mrd. | 4,0 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 131,8 % | 48,2 % | – | 42,6 % | 61,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Public Bank Bhd eine Bilanzsumme von 559,1 Mrd. MYR und ein Eigenkapital von 59,9 Mrd. MYR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in MYR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 559,1 Mrd. | 540,6 Mrd. | 508,9 Mrd. | 491,9 Mrd. | 461,5 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 499,2 Mrd. | 483,2 Mrd. | 454,2 Mrd. | 441,7 Mrd. | 413,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 59,9 Mrd. | 57,3 Mrd. | 54,7 Mrd. | 50,2 Mrd. | 48,2 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 57,5 Mrd. | 72,7 Mrd. | 155,6 Mrd. | 61,1 Mrd. | 61,8 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 10,7 % | 10,6 % | 10,7 % | 10,2 % | 10,4 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CIMB Group Holdings Bhd | 61,09 | 18.773.951.946,045 USD | Bank (Großbanken) | Malaysia | 9.74 | 9.23 | |
| Malayan Banking Bhd | 41,59 | 29.656.370.090,229 USD | Bank (Großbanken) | Malaysia | 11.48 | 10.83 | |
| RHB Bank Bhd | 37,7 | 7.905.988.681,276 USD | Bank (Großbanken) | Malaysia | 9.34 | 8.74 | |
| AMMB Holdings Bhd | 36,15 | 5.112.508.592,448 USD | Bank (Großbanken) | Malaysia | 9.83 | 9.68 | |
| Hong Leong Financial Group Bhd | 44,19 | 4.854.944.536,202 USD | Bank (Großbanken) | Malaysia | 5.76 | 5.61 | |
| Alliance Financial Group Bhd | 41,33 | 1.940.636.171,664 USD | Bank (Großbanken) | Malaysia | 0.36 | 8.98 | |
| Bank Islam Malaysia Bhd | 30,66 | 1.112.516.416,466 USD | Bank (Großbanken) | Malaysia | 8 | 8.54 | |
| Malaysia Building Society Bhd | 30,41 | 1.019.086.842,446 USD | Bank (Großbanken) | Malaysia | 25.25 | 9.8 | |
![]() | BOC Hong Kong Holdings Ltd | 46,07 | 66.010.950.034,391 USD | Bank (Großbanken) | Hong Kong | 12.43 | 12.71 |
![]() | NatWest Group PLC | 59,25 | 66.860.641.078,886 USD | Bank (Großbanken) | Vereinigtes Königreich - UK | 8.35 | 8.06 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital

