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Public Bank Bhd (1295)

Takani Score ?
50.0

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
4,73 Ringgit5,179 Ringgit4,011 Ringgit
Analysten Konsens
5,575 Ringgit
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#Shares
19.410.691.735

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,42 %–
Seit Jahresbeginn +9,11 %–
1 Jahr +18,22 %+18,22 %
3 Jahre +30,48 %+9,27 %
5 Jahre +40,97 %+7,11 %
10 Jahre +73,72 %+5,68 %
20 Jahre +673,00 %+10,77 %

Über Public Bank Bhd

(automatisch übersetzt)

Public Bank Berhad bietet Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen operiert durch die Segmente Ratenkauf (Hire Purchase), Einzelhandelsbetrieb, Unternehmenskreditvergabe, Treasury- und Kapitalmarktaktivitäten, Investment Banking, Fondsmanagement und Allgemeine Versicherungen. Zu den Einlagenprodukten gehören Sparkonten, Girokonten, Festgeld, Fremdwährung und Schließfachdienste. Das Kreditportfolio des Unternehmens umfasst Hypothekendarlehen, SWIFT, Working Capital, KMU-Darlehen und andere Kredite; Überziehungskredite; Projekt- und Fahrzeugfinanzierung; PB Retail handelbare Einlageninstrumente; sowie Kreditgarantien-Korporationsgarantieprogramme und BNM-Fonds. Das Unternehmen bietet zudem Islamische Bankdienstleistungen, Aktien- und Wertpapierhandel/Brokerage, Treuhänderdienste, Nominee-Dienste, Vertrieb und Verwaltung von Investmentfonds, Bancassurance und Allgemeine Versicherungsprodukte und -dienstleistungen. Darüber hinaus bietet es mobile, Internet- und Self-Service-Banking-Dienste; Kredit- und Debitkarten sowie Remittance-Dienste; Investmentprodukte und -dienstleistungen, wie strukturierte Produktinvestitionen und Aktienhandel/Margenfinanzierung; Wertpapiergeschäfte und Underwriting-Dienstleistungen; Taxi-Lizenzen; sowie Handel mit Taxifahrzeugen und Vermietung von Taxis. Weiterhin bietet das Unternehmen Versicherungsprodukte, einschließlich Einmalprämien-Investmentgebundene, Familien- und Sparpläne sowie Kreditlebensversicherungsprodukte. Das Unternehmen betreibt ein Netzwerk von Filialen und Selbstbedienungsterminals in Malaysia, Hongkong, der Volksrepublik China, Kambodscha, Vietnam, Laos, Singapur und Sri Lanka. Es bedient Privatkunden und kleine und mittlere Unternehmen. Das Unternehmen wurde 1965 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Kuala Lumpur, Malaysia.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?38,01
Marktkapitalisierung ?91.812.577.280 MYRROIC [%] ?17,34
Enterprise Value ?101.308.088.320 MYRROIC/WACC ?3,72
Bewertung
KGV [TTM] ?12,45EV/FCFF [TTM] ?7,34
KGV [Forward] ?11,83EV/Sales [TTM] ?7,34
KUV [TTM] ?6,21EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,49PEG [Trailing] ?1,52
PEG [Forward, 5J] ?1,74
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?2,02Cash Ratio - L1 ?0,05
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,31Quick Ratio - L2 ?0,05
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,21Current Ratio - L3 ?0,05
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0,225 MYRAusschüttungsquote ?59,21 %
Erwartete Jahresdividende ?0,21 MYRErwartete Dividendenrendite ?4,46 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?0 MYREffektive Ausschüttungsquote ?61,96 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?4.519.861.000 MYREffektive Auszahlungsrendite ?4,92 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?4.519.861.000 MYR

Kennzahlen von Public Bank Bhd

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Public Bank Bhd einen Umsatz von 24,3 Mrd. MYR (+3,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 7,2 Mrd. MYR, das entspricht einer Nettomarge von 29,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +5,9 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in MYR

Kennzahl
Umsatz24,3 Mrd.23,4 Mrd.22,1 Mrd.19,2 Mrd.17,7 Mrd.
Brutto Gewinn15,1 Mrd.14,0 Mrd.13,1 Mrd.13,4 Mrd.12,5 Mrd.
Operativer Gewinn9,5 Mrd.8,9 Mrd.8,5 Mrd.8,8 Mrd.7,4 Mrd.
Netto Gewinn7,2 Mrd.7,6 Mrd.6,7 Mrd.6,1 Mrd.5,7 Mrd.
Brutto Marge61,8 %59,8 %59,3 %70,0 %70,9 %
Operative Marge39,1 %38,1 %38,7 %46,0 %41,6 %
Netto Marge29,7 %32,5 %30,1 %31,9 %32,0 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Public Bank Bhd

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Public Bank Bhd bei 3,5 Mrd. MYR, die Investitionsausgaben bei 266,7 Mio. MYR und der Free Cashflow bei 3,3 Mrd. MYR.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in MYR

Kennzahl
Operativer Cash Flow3,5 Mrd.8,3 Mrd.−2,8 Mrd.9,2 Mrd.6,7 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)266,7 Mio.183,3 Mio.308,5 Mio.186,2 Mio.143,0 Mio.
Free Cash Flow3,3 Mrd.8,1 Mrd.−3,1 Mrd.9,0 Mrd.6,5 Mrd.
Operative Cash Flow Marge14,6 %35,2 %−12,8 %47,7 %37,6 %
CapEx/Umsatz1,1 %0,8 %1,4 %1,0 %0,8 %
Free Cash Flow Marge13,5 %34,4 %−14,2 %46,8 %36,8 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Public Bank Bhd

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Public Bank Bhd Dividenden in Höhe von 4,3 Mrd. MYR.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in MYR

Kennzahl
Dividenden4,3 Mrd.3,9 Mrd.2,7 Mrd.3,8 Mrd.4,0 Mrd.
Netto-Aktienrückkäufe00000
Gesamtausschüttung4,3 Mrd.3,9 Mrd.2,7 Mrd.3,8 Mrd.4,0 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF131,8 %48,2 %–42,6 %61,0 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Public Bank Bhd eine Bilanzsumme von 559,1 Mrd. MYR und ein Eigenkapital von 59,9 Mrd. MYR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,7 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in MYR

Kennzahl
Bilanzsumme559,1 Mrd.540,6 Mrd.508,9 Mrd.491,9 Mrd.461,5 Mrd.
Verbindlichkeiten499,2 Mrd.483,2 Mrd.454,2 Mrd.441,7 Mrd.413,3 Mrd.
Eigenkapital59,9 Mrd.57,3 Mrd.54,7 Mrd.50,2 Mrd.48,2 Mrd.
Investiertes Kapital57,5 Mrd.72,7 Mrd.155,6 Mrd.61,1 Mrd.61,8 Mrd.
Eigenkapitalquote10,7 %10,6 %10,7 %10,2 %10,4 %
Vollständige Bilanz von Public Bank Bhd

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
CIMB Group Holdings Bhd logoCIMB Group Holdings Bhd
61,09
18.773.951.946,045 USDBank (Großbanken) Malaysia9.749.23
Malayan Banking Bhd logoMalayan Banking Bhd
41,59
29.656.370.090,229 USDBank (Großbanken) Malaysia11.4810.83
RHB Bank Bhd logoRHB Bank Bhd
37,7
7.905.988.681,276 USDBank (Großbanken) Malaysia9.348.74
AMMB Holdings Bhd logoAMMB Holdings Bhd
36,15
5.112.508.592,448 USDBank (Großbanken) Malaysia9.839.68
Hong Leong Financial Group Bhd logoHong Leong Financial Group Bhd
44,19
4.854.944.536,202 USDBank (Großbanken) Malaysia5.765.61
Alliance Financial Group Bhd logoAlliance Financial Group Bhd
41,33
1.940.636.171,664 USDBank (Großbanken) Malaysia0.368.98
Bank Islam Malaysia Bhd logoBank Islam Malaysia Bhd
30,66
1.112.516.416,466 USDBank (Großbanken) Malaysia88.54
Malaysia Building Society Bhd logoMalaysia Building Society Bhd
30,41
1.019.086.842,446 USDBank (Großbanken) Malaysia25.259.8
BOC Hong Kong Holdings Ltd logoBOC Hong Kong Holdings Ltd
46,07
66.010.950.034,391 USDBank (Großbanken) Hong Kong12.4312.71
NatWest Group PLC logoNatWest Group PLC
59,25
66.860.641.078,886 USDBank (Großbanken) Vereinigtes Königreich - UK8.358.06

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