Credit Agricole SA (ACA)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,33 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −3,44 % | – |
| 1 Jahr | +4,18 % | +4,18 % |
| 3 Jahre | +73,49 % | +20,16 % |
| 5 Jahre | +79,72 % | +12,44 % |
| 10 Jahre | +193,46 % | +11,37 % |
| 20 Jahre | +37,08 % | +1,59 % |
Über Credit Agricole SA
(automatisch übersetzt)
Crédit Agricole S.A. bietet Privat- und Firmenkundengeschäft, Versicherungen und Investmentbanking-Produkte und -Dienstleistungen in Frankreich, Italien, dem Rest der Europäischen Union, dem Rest Europas, Nordamerika, Mittel- und Südamerika, Afrika, dem Nahen Osten, dem asiatisch-pazifischen Raum und Japan. Es operiert in fünf Segmenten: Asset Gathering, Large Customers, Specialized Financial Services, French Retail Banking " LCL, and International Retail Banking. Das Unternehmen bietet Spar-/Ruhestands-, Todes- und Invaliditäts-/Gläubiger-/Gruppenversicherungen sowie Sach- und Haftpflichtversicherungen; Vermögensverwaltung; Anlagelösungen; Bankprodukte und -dienstleistungen, Sparen, Vermögensverwaltung, Zahlung, Cash-Flow-Management und Online-Banking-Dienstleistungen; Privatfinanzen und Mobilität; sowie spezialisierte Finanzdienstleistungen. Es bietet auch Investment Banking, Structured Finance, International Trade Finance, Commercial Banking, Kapitalmärkte und Syndizierungsdienstleistungen; Leasing, Factoring sowie Energie- und Territorialfinanzierung; und Asset-Servicing-Lösungen für Investmentprodukte sowie verschiedene Anlageklassen wie Ausführung, Clearing, Devisen, Wertpapierleihe, Verwahrung, Depositary Banking, Fondsverwaltung, Middle-Office-Outsourcing, Fondsvertrieb und Emittentendienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Immobilien-Dienstleistungen, einschließlich Transaktionen, Vermietung, Mietverwaltung, Wohnungseigentümer-Verwahrung und Renovierung unter der Marke Square Habitat; Immobilienentwicklung und -verwaltung; und stromerzeugung mit geringem CO2-Ausstoß. Das Unternehmen betreut Privatpersonen, KMU, kleine Unternehmen, Firmenkunden, Landwirte, Finanzinstitute, lokale Behörden, Vermögensverwalter, Versicherungsunternehmen, institutionelle Investoren, Pensions- und nicht börsennotierte Fonds, Banken und Börsenmakler. Crédit Agricole S.A. wurde im Jahr 1894 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Montrouge, Frankreich. Crédit Agricole S.A. operiert als Tochtergesellschaft der SAS Rue La Boétie.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 6,84 |
| Marktkapitalisierung ? | 46.281.175.040 EUR | ROIC [%] ? | 12,09 |
| Enterprise Value ? | -347.069.218.816 EUR | ROIC/WACC ? | 3,86 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 7,72 | EV/FCFF [TTM] ? | -8,53 |
| KGV [Forward] ? | 6,29 | EV/Sales [TTM] ? | 7,13 |
| KUV [TTM] ? | 1,78 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,59 | PEG [Trailing] ? | 0,36 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,43 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,27 | Cash Ratio - L1 ? | 2,36 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 7,47 | Quick Ratio - L2 ? | 2,72 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 11,22 | Current Ratio - L3 ? | 2,36 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,7 EUR | Ausschüttungsquote ? | 57,13 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,7 EUR | Erwartete Dividendenrendite ? | 11,18 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 EUR | Effektive Ausschüttungsquote ? | 33,65 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 3.328.000.000 EUR | Effektive Auszahlungsrendite ? | 7,19 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 3.328.000.000 EUR | ||
Kennzahlen von Credit Agricole SA
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Credit Agricole SA einen Umsatz von 112,3 Mrd. EUR (+7,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 7,1 Mrd. EUR, das entspricht einer Nettomarge von 6,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +22,0 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 112,3 Mrd. | 105,0 Mrd. | 97,7 Mrd. | 45,6 Mrd. | 63,2 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 70,3 Mrd. | 54,2 Mrd. | 51,3 Mrd. | 26,7 Mrd. | 49,9 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 10,9 Mrd. | 10,4 Mrd. | 9,3 Mrd. | 7,5 Mrd. | 7,7 Mrd. |
| Netto Gewinn | 7,1 Mrd. | 7,1 Mrd. | 6,3 Mrd. | 5,3 Mrd. | 5,8 Mrd. |
| Brutto Marge | 62,6 % | 51,7 % | 52,4 % | 58,6 % | 79,0 % |
| Operative Marge | 9,7 % | 9,9 % | 9,6 % | 16,5 % | 12,2 % |
| Netto Marge | 6,3 % | 6,8 % | 6,5 % | 11,6 % | 9,2 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Credit Agricole SA bei 19,0 Mrd. EUR, die Investitionsausgaben bei 1,1 Mrd. EUR und der Free Cashflow bei 17,9 Mrd. EUR.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 19,0 Mrd. | −27,2 Mrd. | −54,8 Mrd. | 594,0 Mio. | 10,9 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,1 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,1 Mrd. | 876,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 17,9 Mrd. | −29,0 Mrd. | −56,6 Mrd. | −495,0 Mio. | 10,1 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 16,9 % | −25,9 % | −56,1 % | 1,3 % | 17,3 % |
| CapEx/Umsatz | 1,0 % | 1,8 % | 1,8 % | 2,4 % | 1,4 % |
| Free Cash Flow Marge | 15,9 % | −27,6 % | −57,9 % | −1,1 % | 15,9 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Credit Agricole SA Dividenden in Höhe von 3,3 Mrd. EUR.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 3,3 Mrd. | 3,9 Mrd. | 3,8 Mrd. | 3,2 Mrd. | 3,1 Mrd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 148,0 Mio. | 1,3 Mrd. | −128,0 Mio. | 854,0 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 3,3 Mrd. | 4,1 Mrd. | 5,1 Mrd. | 3,1 Mrd. | 3,9 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 18,6 % | – | – | – | 39,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Credit Agricole SA eine Bilanzsumme von 2,4 Bio. EUR und ein Eigenkapital von 69,5 Mrd. EUR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 2,9 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,4 Bio. | 2,3 Bio. | 2,2 Bio. | 302,4 Mrd. | 267,5 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 2,3 Bio. | 2,2 Bio. | 2,1 Bio. | 237,7 Mrd. | 199,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 69,5 Mrd. | 67,5 Mrd. | 63,9 Mrd. | 64,6 Mrd. | 68,2 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 24,9 Mrd. | 150,8 Mrd. | 170,8 Mrd. | −323,7 Mrd. | −463,1 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 2,9 % | 2,9 % | 2,9 % | 21,4 % | 25,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Societe Generale S.A. | 35,15 | 49.806.679.266,755 USD | Bank (Großbanken) | Frankreich | 8.01 | 6.55 |
![]() | BNP Paribas SA | 48,73 | 106.321.972.111,933 USD | Bank (Großbanken) | Frankreich | 7.88 | 6.54 |
![]() | China Merchants Bank Co Ltd Class H | 54,38 | 167.650.453.904,425 USD | Bank (Großbanken) | China | 8.07 | 7.33 |
![]() | HDFC Bank Limited | 46,73 | 162.875.570.651,136 USD | Bank (Großbanken) | Indien | 23.14 | 16.26 |
![]() | Mizuho Financial Group Inc. | 44,19 | 116.981.538.816 USD | Bank (Großbanken) | Japan | 13.27 | 12.9 |
![]() | UniCredit S.p.A. | 61,15 | 112.415.913.324,544 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 10.41 | 9.75 |
![]() | Intesa Sanpaolo SpA | 49,64 | 105.271.778.979,84 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 10.4 | 9.97 |
![]() | ICICI Bank Limited | 52,69 | 103.816.724.480 USD | Bank (Großbanken) | Indien | 16.43 | 16.69 |
| Postal Savings Bank of China Co Ltd | 55,14 | 101.607.191.562,813 USD | Bank (Großbanken) | China | 8.06 | 8.32 | |
![]() | DBS GROUP HOLDINGS LTD | 55,03 | 97.694.895.685,632 USD | Bank (Großbanken) | Singapur | 11.44 | 11.1 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








