Credit Agricole SA Logo

Credit Agricole SA (ACA)

Takani Score ?
58.3

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
15,295 Euro19,688 Euro13,873 Euro
Analysten Konsens
20,997 Euro
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#Shares
3.025.902.350

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,33 %–
Seit Jahresbeginn −3,44 %–
1 Jahr +4,18 %+4,18 %
3 Jahre +73,49 %+20,16 %
5 Jahre +79,72 %+12,44 %
10 Jahre +193,46 %+11,37 %
20 Jahre +37,08 %+1,59 %

Über Credit Agricole SA

(automatisch übersetzt)

Crédit Agricole S.A. bietet Privat- und Firmenkundengeschäft, Versicherungen und Investmentbanking-Produkte und -Dienstleistungen in Frankreich, Italien, dem Rest der Europäischen Union, dem Rest Europas, Nordamerika, Mittel- und Südamerika, Afrika, dem Nahen Osten, dem asiatisch-pazifischen Raum und Japan. Es operiert in fünf Segmenten: Asset Gathering, Large Customers, Specialized Financial Services, French Retail Banking " LCL, and International Retail Banking. Das Unternehmen bietet Spar-/Ruhestands-, Todes- und Invaliditäts-/Gläubiger-/Gruppenversicherungen sowie Sach- und Haftpflichtversicherungen; Vermögensverwaltung; Anlagelösungen; Bankprodukte und -dienstleistungen, Sparen, Vermögensverwaltung, Zahlung, Cash-Flow-Management und Online-Banking-Dienstleistungen; Privatfinanzen und Mobilität; sowie spezialisierte Finanzdienstleistungen. Es bietet auch Investment Banking, Structured Finance, International Trade Finance, Commercial Banking, Kapitalmärkte und Syndizierungsdienstleistungen; Leasing, Factoring sowie Energie- und Territorialfinanzierung; und Asset-Servicing-Lösungen für Investmentprodukte sowie verschiedene Anlageklassen wie Ausführung, Clearing, Devisen, Wertpapierleihe, Verwahrung, Depositary Banking, Fondsverwaltung, Middle-Office-Outsourcing, Fondsvertrieb und Emittentendienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Immobilien-Dienstleistungen, einschließlich Transaktionen, Vermietung, Mietverwaltung, Wohnungseigentümer-Verwahrung und Renovierung unter der Marke Square Habitat; Immobilienentwicklung und -verwaltung; und stromerzeugung mit geringem CO2-Ausstoß. Das Unternehmen betreut Privatpersonen, KMU, kleine Unternehmen, Firmenkunden, Landwirte, Finanzinstitute, lokale Behörden, Vermögensverwalter, Versicherungsunternehmen, institutionelle Investoren, Pensions- und nicht börsennotierte Fonds, Banken und Börsenmakler. Crédit Agricole S.A. wurde im Jahr 1894 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Montrouge, Frankreich. Crédit Agricole S.A. operiert als Tochtergesellschaft der SAS Rue La Boétie.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?6,84
Marktkapitalisierung ?46.281.175.040 EURROIC [%] ?12,09
Enterprise Value ?-347.069.218.816 EURROIC/WACC ?3,86
Bewertung
KGV [TTM] ?7,72EV/FCFF [TTM] ?-8,53
KGV [Forward] ?6,29EV/Sales [TTM] ?7,13
KUV [TTM] ?1,78EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?0,59PEG [Trailing] ?0,36
PEG [Forward, 5J] ?1,43
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,27Cash Ratio - L1 ?2,36
Verschuldungsgrad [Buch] ?7,47Quick Ratio - L2 ?2,72
Verschuldungsgrad [Markt] ?11,22Current Ratio - L3 ?2,36
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?1,7 EURAusschüttungsquote ?57,13 %
Erwartete Jahresdividende ?1,7 EURErwartete Dividendenrendite ?11,18 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?0 EUREffektive Ausschüttungsquote ?33,65 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?3.328.000.000 EUREffektive Auszahlungsrendite ?7,19 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?3.328.000.000 EUR

Kennzahlen von Credit Agricole SA

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Credit Agricole SA einen Umsatz von 112,3 Mrd. EUR (+7,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 7,1 Mrd. EUR, das entspricht einer Nettomarge von 6,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +22,0 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl
Umsatz112,3 Mrd.105,0 Mrd.97,7 Mrd.45,6 Mrd.63,2 Mrd.
Brutto Gewinn70,3 Mrd.54,2 Mrd.51,3 Mrd.26,7 Mrd.49,9 Mrd.
Operativer Gewinn10,9 Mrd.10,4 Mrd.9,3 Mrd.7,5 Mrd.7,7 Mrd.
Netto Gewinn7,1 Mrd.7,1 Mrd.6,3 Mrd.5,3 Mrd.5,8 Mrd.
Brutto Marge62,6 %51,7 %52,4 %58,6 %79,0 %
Operative Marge9,7 %9,9 %9,6 %16,5 %12,2 %
Netto Marge6,3 %6,8 %6,5 %11,6 %9,2 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Credit Agricole SA

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Credit Agricole SA bei 19,0 Mrd. EUR, die Investitionsausgaben bei 1,1 Mrd. EUR und der Free Cashflow bei 17,9 Mrd. EUR.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl
Operativer Cash Flow19,0 Mrd.−27,2 Mrd.−54,8 Mrd.594,0 Mio.10,9 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)1,1 Mrd.1,8 Mrd.1,7 Mrd.1,1 Mrd.876,0 Mio.
Free Cash Flow17,9 Mrd.−29,0 Mrd.−56,6 Mrd.−495,0 Mio.10,1 Mrd.
Operative Cash Flow Marge16,9 %−25,9 %−56,1 %1,3 %17,3 %
CapEx/Umsatz1,0 %1,8 %1,8 %2,4 %1,4 %
Free Cash Flow Marge15,9 %−27,6 %−57,9 %−1,1 %15,9 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Credit Agricole SA

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Credit Agricole SA Dividenden in Höhe von 3,3 Mrd. EUR.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl
Dividenden3,3 Mrd.3,9 Mrd.3,8 Mrd.3,2 Mrd.3,1 Mrd.
Netto-Aktienrückkäufe0148,0 Mio.1,3 Mrd.−128,0 Mio.854,0 Mio.
Gesamtausschüttung3,3 Mrd.4,1 Mrd.5,1 Mrd.3,1 Mrd.3,9 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF18,6 %–––39,0 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Credit Agricole SA eine Bilanzsumme von 2,4 Bio. EUR und ein Eigenkapital von 69,5 Mrd. EUR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 2,9 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl
Bilanzsumme2,4 Bio.2,3 Bio.2,2 Bio.302,4 Mrd.267,5 Mrd.
Verbindlichkeiten2,3 Bio.2,2 Bio.2,1 Bio.237,7 Mrd.199,3 Mrd.
Eigenkapital69,5 Mrd.67,5 Mrd.63,9 Mrd.64,6 Mrd.68,2 Mrd.
Investiertes Kapital24,9 Mrd.150,8 Mrd.170,8 Mrd.−323,7 Mrd.−463,1 Mrd.
Eigenkapitalquote2,9 %2,9 %2,9 %21,4 %25,5 %
Vollständige Bilanz von Credit Agricole SA

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Societe Generale S.A. logoSociete Generale S.A.
35,15
49.806.679.266,755 USDBank (Großbanken) Frankreich8.016.55
BNP Paribas SA logoBNP Paribas SA
48,73
106.321.972.111,933 USDBank (Großbanken) Frankreich7.886.54
China Merchants Bank Co Ltd Class H logoChina Merchants Bank Co Ltd Class H
54,38
167.650.453.904,425 USDBank (Großbanken) China8.077.33
HDFC Bank Limited logoHDFC Bank Limited
46,73
162.875.570.651,136 USDBank (Großbanken) Indien23.1416.26
Mizuho Financial Group Inc. logoMizuho Financial Group Inc.
44,19
116.981.538.816 USDBank (Großbanken) Japan13.2712.9
UniCredit S.p.A. logoUniCredit S.p.A.
61,15
112.415.913.324,544 USDBank (Großbanken) Italien10.419.75
Intesa Sanpaolo SpA logoIntesa Sanpaolo SpA
49,64
105.271.778.979,84 USDBank (Großbanken) Italien10.49.97
ICICI Bank Limited logoICICI Bank Limited
52,69
103.816.724.480 USDBank (Großbanken) Indien16.4316.69
Postal Savings Bank of China Co Ltd logoPostal Savings Bank of China Co Ltd
55,14
101.607.191.562,813 USDBank (Großbanken) China8.068.32
DBS GROUP HOLDINGS LTD logoDBS GROUP HOLDINGS LTD
55,03
97.694.895.685,632 USDBank (Großbanken) Singapur11.4411.1

Kennzahlen dieser Seite im Lexikon

Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.

Zum vollständigen Lexikon