Cullman Bancorp Inc. (CULL)
Der letzte verfügbare Schlusskurs ist 24.07.2026. Die angezeigten Informationen beziehen sich auf den historischen Stand und sind nicht tagesaktuell.
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,62 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +30,41 % | – |
| 1 Jahr | +48,19 % | +48,19 % |
| 3 Jahre | +56,31 % | +16,05 % |
| 5 Jahre | +46,14 % | +7,88 % |
| 10 Jahre | +158,45 % | +9,96 % |
Über Cullman Bancorp Inc.
(automatisch übersetzt)
Cullman Bancorp, Inc. agiert als Holdinggesellschaft für die Cullman Savings Bank, die in den Vereinigten Staaten verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen anbietet. Es bietet Privat- und Geschäftsgirokonten; Privat- Spar- bzw. Sparkonten einschließlich Kids Club, Christmas Club, Zertifikate von Einlagen und individuellen Rentenkonten; Geschäftsspar- konten; Debit- und Kreditkarten; Online-Banking, Automated Clearing House, Merchant- und Remote-Deposit-Capture-Dienste; mobiles Banking und Einzahlung; eStatements; Überziehungsschutz; Schließfächer; Geldüberweisungen; und Ausstellerschecks. Das Unternehmen bietet außerdem Privatdarlehen an, einschließlich Hypotheken, Eigenheimbeleihung, Grundbesitz-/Landkredite, Baufinanzierungen sowie persönliche und Auto-Darlehen, sowie Geschäftskredite wie Gewerbeimmobilien, Festdarlehen, Kreditlinien und landwirtschaftliche Darlehen. Cullman Bancorp, Inc. wurde im Jahr 1887 gegründet und hat seinen Sitz in Cullman, Alabama.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 19,25 |
| Marktkapitalisierung ? | 92.815.808 USD | ROIC [%] ? | 7,54 |
| Enterprise Value ? | 115.307.456 USD | ROIC/WACC ? | 1,27 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 24,47 | EV/FCFF [TTM] ? | 22,16 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 8,06 |
| KUV [TTM] ? | 5,37 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,98 | PEG [Trailing] ? | 9,17 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,73 | Cash Ratio - L1 ? | 0,06 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,47 | Quick Ratio - L2 ? | 0,07 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,48 | Current Ratio - L3 ? | 0,07 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 USD | Ausschüttungsquote ? | 80 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,12 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0,75 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 0 USD | ||
Kennzahlen von Cullman Bancorp Inc.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Cullman Bancorp Inc. einen Umsatz von 24,8 Mio. USD (+6,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 4,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 16,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +9,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 24,8 Mio. | 23,2 Mio. | 21,2 Mio. | 18,2 Mio. | 14,9 Mio. |
| Brutto Gewinn | 17,7 Mio. | 16,7 Mio. | 16,6 Mio. | 16,4 Mio. | 13,0 Mio. |
| Operativer Gewinn | 5,1 Mio. | 4,4 Mio. | 5,1 Mio. | 5,3 Mio. | 2,1 Mio. |
| Netto Gewinn | 4,0 Mio. | 3,4 Mio. | 4,0 Mio. | 4,2 Mio. | 1,8 Mio. |
| Brutto Marge | 71,4 % | 71,8 % | 78,4 % | 90,1 % | 87,6 % |
| Operative Marge | 20,7 % | 18,8 % | 23,9 % | 29,0 % | 14,1 % |
| Netto Marge | 16,3 % | 14,7 % | 18,7 % | 23,0 % | 11,8 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Cullman Bancorp Inc. bei 5,9 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 216,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 5,7 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 5,9 Mio. | 6,3 Mio. | 5,9 Mio. | 5,8 Mio. | 5,1 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 216,0 Tsd. | 3,8 Mio. | 3,6 Mio. | 1,7 Mio. | 1,3 Mio. |
| Free Cash Flow | 5,7 Mio. | 2,5 Mio. | 2,2 Mio. | 4,0 Mio. | 3,8 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 23,9 % | 27,1 % | 27,7 % | 31,7 % | 34,3 % |
| CapEx/Umsatz | 0,9 % | 16,5 % | 17,1 % | 9,6 % | 8,8 % |
| Free Cash Flow Marge | 23,0 % | 10,6 % | 10,5 % | 22,1 % | 25,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Cullman Bancorp Inc. Dividenden in Höhe von 810,0 Tsd. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Cullman Bancorp Inc. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 9,4 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 810,0 Tsd. | 876,0 Tsd. | 886,0 Tsd. | 889,0 Tsd. | 857,0 Tsd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 9,4 Mio. | 5,3 Mio. | 2,9 Mio. | 127,0 Tsd. | −15,0 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 10,2 Mio. | 6,2 Mio. | 3,8 Mio. | 1,0 Mio. | −14,2 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 179,1 % | 250,7 % | 168,4 % | 25,2 % | −373,2 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Cullman Bancorp Inc. eine Bilanzsumme von 434,6 Mio. USD und ein Eigenkapital von 96,2 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 22,1 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 434,6 Mio. | 433,0 Mio. | 411,6 Mio. | 423,2 Mio. | 354,7 Mio. |
| Verbindlichkeiten | 338,5 Mio. | 332,8 Mio. | 309,9 Mio. | 323,0 Mio. | 255,0 Mio. |
| Eigenkapital | 96,2 Mio. | 100,2 Mio. | 101,7 Mio. | 100,2 Mio. | 99,7 Mio. |
| Investiertes Kapital | 124,1 Mio. | 119,1 Mio. | 104,0 Mio. | 89,0 Mio. | 94,7 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 22,1 % | 23,2 % | 24,7 % | 23,7 % | 28,1 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | CFSB Bancorp Inc | 21,51 | 93.317.192 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | - |
 | First US Bancshares Inc | 57,84 | 91.581.544 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.82 | 8.69 |
| 1895 of Wisconsin Inc Bancorp | 21,8 | 90.902.344 USD | Bank (Großbanken) | USA | 47.76 | - |
 | Auburn National Bancorporation Inc | 43,82 | 90.859.592 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.46 | 9.24 |
| TC Bancshares Inc | 33,43 | 90.627.936 USD | Bank (Großbanken) | USA | 721.67 | - |
 | IF Bancorp Inc | 29,28 | 88.983.040 USD | Bank (Großbanken) | USA | 16.19 | - |
 | United Bancorp Inc | 42,6 | 88.507.568 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.43 | 10.3 |
 | Pathfinder Bancorp Inc | 22,49 | 102.543.968 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 11.29 |
 | Sound Financial Bancorp Inc | 28,73 | 104.076.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.57 | - |
 | Riverview Bancorp Inc | 17,69 | 107.307.360 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 37.04 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital