Erste Group Bank AG (EBS)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −0,09 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +5,14 % | – |
| 1 Jahr | +28,12 % | +28,12 % |
| 3 Jahre | +266,87 % | +54,23 % |
| 5 Jahre | +273,45 % | +30,15 % |
| 10 Jahre | +446,11 % | +18,50 % |
| 20 Jahre | +250,54 % | +6,47 % |
Über Erste Group Bank AG
(automatisch übersetzt)
Die Erste Group Bank AG bietet ein breites Spektrum an Bank- und weiteren Finanzdienstleistungen für Privat-, Firmen- und Kunden des öffentlichen Sektors. Sie bietet Spar- und Girokonten sowie Festgeldprodukte; Konsumentenkredite und Hypothekendarlehen; kommerzielle Immobilien-, Investitionskredit-, Akquisitions- und Leveraged-Finance-, Projektfinanzierungs- sowie produktneutrale Finanzberatung; sowie Factoring, Forderungsankauf, Working-Capital-Finanzierung und strukturierte Handelsfinanzierung, und ErsteConfirming, eine Lösung für Supply-Chain-Finance. Das Unternehmen bietet außerdem Zins- und FX-Hedging, Akkreditive, Dokumenteninkasso und Garantien; Cash-Management-Lösungen, wie Cash Pooling, Zahlungstransaktionen, Digital Banking, Payment Factory, VIRTUAL.IBAN sowie POS-Terminals und E-Commerce; Eigenkapitalbeteiligungen und Investitionen, revolvierende Exportkreditlinien und Kundenfinanzierung. Darüber hinaus bietet es Kredit-Syndizierung, Dienstleistungen im Debt Capital Market und im Equity Capital Market; Verwahrung und Brokerage-Dienstleistungen, einschließlich Verwahrung, Abwicklung, Corporate-Action-Ereignisse, Steuererstattungsunterstützung, Stimmrechtsausübung, Brokerage-Dienstleistungen, Wertpapierleihe, Clearing-Dienstleistungen für entfernte Mitglieder an der Wiener Börse und Marktnachrichten-Dienstleistungen; und George, ein digitales Einzelhandelsprodukt. Das Unternehmen ist in Österreich, der Tschechischen Republik, der Slowakei, Rumänien, Ungarn, Kroatien, Serbien tätig und international tätig. Die Erste Group Bank AG wurde 1819 gegründet und hat ihren Sitz in Wien, Österreich.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 31,11 |
| Marktkapitalisierung ? | 41.719.664.640 EUR | ROIC [%] ? | 25,71 |
| Enterprise Value ? | 120.049.754.112 EUR | ROIC/WACC ? | 5,6 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,75 | EV/FCFF [TTM] ? | 8,47 |
| KGV [Forward] ? | 5,08 | EV/Sales [TTM] ? | 7,3 |
| KUV [TTM] ? | 3,18 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,47 | PEG [Trailing] ? | 0,34 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 7,57 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,61 | Cash Ratio - L1 ? | 2 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 3,33 | Quick Ratio - L2 ? | 2,01 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 1,82 | Current Ratio - L3 ? | 2 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,75 EUR | Ausschüttungsquote ? | 8,39 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,75 EUR | Erwartete Dividendenrendite ? | 0,7 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 205.000.000 EUR | Effektive Ausschüttungsquote ? | 8,06 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 103.000.000 EUR | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0,74 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 308.000.000 EUR | ||
Kennzahlen von Erste Group Bank AG
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Erste Group Bank AG einen Umsatz von 20,1 Mrd. EUR (−10,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 3,5 Mrd. EUR, das entspricht einer Nettomarge von 17,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +17,5 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 20,1 Mrd. | 22,5 Mrd. | 22,6 Mrd. | 13,7 Mrd. | 9,2 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 11,2 Mrd. | 10,9 Mrd. | 10,3 Mrd. | 8,4 Mrd. | 7,6 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 5,4 Mrd. | 5,0 Mrd. | 4,8 Mrd. | 3,2 Mrd. | 2,9 Mrd. |
| Netto Gewinn | 3,5 Mrd. | 3,1 Mrd. | 3,0 Mrd. | 2,2 Mrd. | 1,9 Mrd. |
| Brutto Marge | 56,0 % | 48,5 % | 45,7 % | 61,4 % | 82,5 % |
| Operative Marge | 26,9 % | 22,2 % | 21,2 % | 23,5 % | 31,9 % |
| Netto Marge | 17,5 % | 13,9 % | 13,3 % | 15,8 % | 20,9 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Erste Group Bank AG bei 5,0 Mrd. EUR, die Investitionsausgaben bei 753,0 Mio. EUR und der Free Cashflow bei 4,3 Mrd. EUR.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 5,0 Mrd. | −35,1 Mrd. | 2,6 Mrd. | −8,8 Mrd. | 11,4 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 753,0 Mio. | 746,0 Mio. | 528,0 Mio. | 479,0 Mio. | 548,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 4,3 Mrd. | −35,9 Mrd. | 2,1 Mrd. | −9,3 Mrd. | 10,9 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 25,1 % | −156,2 % | 11,5 % | −64,4 % | 123,8 % |
| CapEx/Umsatz | 3,8 % | 3,3 % | 2,3 % | 3,5 % | 6,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 21,3 % | −159,5 % | 9,1 % | −67,9 % | 117,9 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Erste Group Bank AG Dividenden in Höhe von 1,3 Mrd. EUR. Für Aktienrückkäufe wendete Erste Group Bank AG im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 205,0 Mio. EUR auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 1,3 Mrd. | 1,2 Mrd. | 869,0 Mio. | 754,0 Mio. | 756,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 205,0 Mio. | 255,0 Mio. | 107,0 Mio. | 2,0 Mio. | 496,8 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 1,5 Mrd. | 1,5 Mrd. | 976,0 Mio. | 756,0 Mio. | 1,3 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 36,2 % | – | 47,4 % | – | 11,5 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Erste Group Bank AG eine Bilanzsumme von 360,2 Mrd. EUR und ein Eigenkapital von 22,8 Mrd. EUR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 6,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 360,2 Mrd. | 346,1 Mrd. | 330,3 Mrd. | 317,9 Mrd. | 301,9 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 337,4 Mrd. | 323,0 Mrd. | 308,7 Mrd. | 298,6 Mrd. | 283,9 Mrd. |
| Eigenkapital | 22,8 Mrd. | 23,1 Mrd. | 21,6 Mrd. | 19,3 Mrd. | 18,0 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 61,9 Mrd. | 33,0 Mrd. | 14,6 Mrd. | 20,2 Mrd. | −11,2 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 6,3 % | 6,7 % | 6,6 % | 6,1 % | 6,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Raiffeisen Bank International AG | 46,69 | 19.742.507.902,812 USD | Bank (Großbanken) | Österreich | 8.15 | 6.33 |
![]() | BAWAG Group AG | 47,54 | 13.898.050.152,079 USD | Bank (Großbanken) | Österreich | 14.16 | 10.88 |
![]() | China Merchants Bank Co Ltd Class H | 54,38 | 167.650.453.904,425 USD | Bank (Großbanken) | China | 8.07 | 7.33 |
![]() | HDFC Bank Limited | 46,73 | 162.875.570.651,136 USD | Bank (Großbanken) | Indien | 23.14 | 16.26 |
![]() | Mizuho Financial Group Inc. | 44,19 | 116.981.538.816 USD | Bank (Großbanken) | Japan | 13.27 | 12.9 |
![]() | UniCredit S.p.A. | 61,15 | 112.415.913.324,544 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 10.41 | 9.75 |
![]() | BNP Paribas SA | 48,73 | 106.321.972.111,933 USD | Bank (Großbanken) | Frankreich | 7.88 | 6.54 |
![]() | Intesa Sanpaolo SpA | 49,64 | 105.271.778.979,84 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 10.4 | 9.97 |
![]() | ICICI Bank Limited | 52,69 | 103.816.724.480 USD | Bank (Großbanken) | Indien | 16.43 | 16.69 |
| Postal Savings Bank of China Co Ltd | 55,14 | 101.607.191.562,813 USD | Bank (Großbanken) | China | 8.06 | 8.32 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








