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Erste Group Bank AG (EBS)

Takani Score ?
47.8

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
107,4 Euro126,8 Euro85,419 Euro
Analysten Konsens
129,588 Euro
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#Shares
388.451.224

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag −0,09 %–
Seit Jahresbeginn +5,14 %–
1 Jahr +28,12 %+28,12 %
3 Jahre +266,87 %+54,23 %
5 Jahre +273,45 %+30,15 %
10 Jahre +446,11 %+18,50 %
20 Jahre +250,54 %+6,47 %

Über Erste Group Bank AG

(automatisch übersetzt)

Die Erste Group Bank AG bietet ein breites Spektrum an Bank- und weiteren Finanzdienstleistungen für Privat-, Firmen- und Kunden des öffentlichen Sektors. Sie bietet Spar- und Girokonten sowie Festgeldprodukte; Konsumentenkredite und Hypothekendarlehen; kommerzielle Immobilien-, Investitionskredit-, Akquisitions- und Leveraged-Finance-, Projektfinanzierungs- sowie produktneutrale Finanzberatung; sowie Factoring, Forderungsankauf, Working-Capital-Finanzierung und strukturierte Handelsfinanzierung, und ErsteConfirming, eine Lösung für Supply-Chain-Finance. Das Unternehmen bietet außerdem Zins- und FX-Hedging, Akkreditive, Dokumenteninkasso und Garantien; Cash-Management-Lösungen, wie Cash Pooling, Zahlungstransaktionen, Digital Banking, Payment Factory, VIRTUAL.IBAN sowie POS-Terminals und E-Commerce; Eigenkapitalbeteiligungen und Investitionen, revolvierende Exportkreditlinien und Kundenfinanzierung. Darüber hinaus bietet es Kredit-Syndizierung, Dienstleistungen im Debt Capital Market und im Equity Capital Market; Verwahrung und Brokerage-Dienstleistungen, einschließlich Verwahrung, Abwicklung, Corporate-Action-Ereignisse, Steuererstattungsunterstützung, Stimmrechtsausübung, Brokerage-Dienstleistungen, Wertpapierleihe, Clearing-Dienstleistungen für entfernte Mitglieder an der Wiener Börse und Marktnachrichten-Dienstleistungen; und George, ein digitales Einzelhandelsprodukt. Das Unternehmen ist in Österreich, der Tschechischen Republik, der Slowakei, Rumänien, Ungarn, Kroatien, Serbien tätig und international tätig. Die Erste Group Bank AG wurde 1819 gegründet und hat ihren Sitz in Wien, Österreich.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?31,11
Marktkapitalisierung ?41.719.664.640 EURROIC [%] ?25,71
Enterprise Value ?120.049.754.112 EURROIC/WACC ?5,6
Bewertung
KGV [TTM] ?11,75EV/FCFF [TTM] ?8,47
KGV [Forward] ?5,08EV/Sales [TTM] ?7,3
KUV [TTM] ?3,18EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,47PEG [Trailing] ?0,34
PEG [Forward, 5J] ?7,57
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,61Cash Ratio - L1 ?2
Verschuldungsgrad [Buch] ?3,33Quick Ratio - L2 ?2,01
Verschuldungsgrad [Markt] ?1,82Current Ratio - L3 ?2
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0,75 EURAusschüttungsquote ?8,39 %
Erwartete Jahresdividende ?0,75 EURErwartete Dividendenrendite ?0,7 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?205.000.000 EUREffektive Ausschüttungsquote ?8,06 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?103.000.000 EUREffektive Auszahlungsrendite ?0,74 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?308.000.000 EUR

Kennzahlen von Erste Group Bank AG

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Erste Group Bank AG einen Umsatz von 20,1 Mrd. EUR (−10,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 3,5 Mrd. EUR, das entspricht einer Nettomarge von 17,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +17,5 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl
Umsatz20,1 Mrd.22,5 Mrd.22,6 Mrd.13,7 Mrd.9,2 Mrd.
Brutto Gewinn11,2 Mrd.10,9 Mrd.10,3 Mrd.8,4 Mrd.7,6 Mrd.
Operativer Gewinn5,4 Mrd.5,0 Mrd.4,8 Mrd.3,2 Mrd.2,9 Mrd.
Netto Gewinn3,5 Mrd.3,1 Mrd.3,0 Mrd.2,2 Mrd.1,9 Mrd.
Brutto Marge56,0 %48,5 %45,7 %61,4 %82,5 %
Operative Marge26,9 %22,2 %21,2 %23,5 %31,9 %
Netto Marge17,5 %13,9 %13,3 %15,8 %20,9 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Erste Group Bank AG

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Erste Group Bank AG bei 5,0 Mrd. EUR, die Investitionsausgaben bei 753,0 Mio. EUR und der Free Cashflow bei 4,3 Mrd. EUR.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl
Operativer Cash Flow5,0 Mrd.−35,1 Mrd.2,6 Mrd.−8,8 Mrd.11,4 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)753,0 Mio.746,0 Mio.528,0 Mio.479,0 Mio.548,0 Mio.
Free Cash Flow4,3 Mrd.−35,9 Mrd.2,1 Mrd.−9,3 Mrd.10,9 Mrd.
Operative Cash Flow Marge25,1 %−156,2 %11,5 %−64,4 %123,8 %
CapEx/Umsatz3,8 %3,3 %2,3 %3,5 %6,0 %
Free Cash Flow Marge21,3 %−159,5 %9,1 %−67,9 %117,9 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Erste Group Bank AG

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Erste Group Bank AG Dividenden in Höhe von 1,3 Mrd. EUR. Für Aktienrückkäufe wendete Erste Group Bank AG im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 205,0 Mio. EUR auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl
Dividenden1,3 Mrd.1,2 Mrd.869,0 Mio.754,0 Mio.756,0 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe205,0 Mio.255,0 Mio.107,0 Mio.2,0 Mio.496,8 Mio.
Gesamtausschüttung1,5 Mrd.1,5 Mrd.976,0 Mio.756,0 Mio.1,3 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF36,2 %–47,4 %–11,5 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Erste Group Bank AG eine Bilanzsumme von 360,2 Mrd. EUR und ein Eigenkapital von 22,8 Mrd. EUR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 6,3 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl
Bilanzsumme360,2 Mrd.346,1 Mrd.330,3 Mrd.317,9 Mrd.301,9 Mrd.
Verbindlichkeiten337,4 Mrd.323,0 Mrd.308,7 Mrd.298,6 Mrd.283,9 Mrd.
Eigenkapital22,8 Mrd.23,1 Mrd.21,6 Mrd.19,3 Mrd.18,0 Mrd.
Investiertes Kapital61,9 Mrd.33,0 Mrd.14,6 Mrd.20,2 Mrd.−11,2 Mrd.
Eigenkapitalquote6,3 %6,7 %6,6 %6,1 %6,0 %
Vollständige Bilanz von Erste Group Bank AG

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Raiffeisen Bank International AG logoRaiffeisen Bank International AG
46,69
19.742.507.902,812 USDBank (Großbanken) Österreich8.156.33
BAWAG Group AG logoBAWAG Group AG
47,54
13.898.050.152,079 USDBank (Großbanken) Österreich14.1610.88
China Merchants Bank Co Ltd Class H logoChina Merchants Bank Co Ltd Class H
54,38
167.650.453.904,425 USDBank (Großbanken) China8.077.33
HDFC Bank Limited logoHDFC Bank Limited
46,73
162.875.570.651,136 USDBank (Großbanken) Indien23.1416.26
Mizuho Financial Group Inc. logoMizuho Financial Group Inc.
44,19
116.981.538.816 USDBank (Großbanken) Japan13.2712.9
UniCredit S.p.A. logoUniCredit S.p.A.
61,15
112.415.913.324,544 USDBank (Großbanken) Italien10.419.75
BNP Paribas SA logoBNP Paribas SA
48,73
106.321.972.111,933 USDBank (Großbanken) Frankreich7.886.54
Intesa Sanpaolo SpA logoIntesa Sanpaolo SpA
49,64
105.271.778.979,84 USDBank (Großbanken) Italien10.49.97
ICICI Bank Limited logoICICI Bank Limited
52,69
103.816.724.480 USDBank (Großbanken) Indien16.4316.69
Postal Savings Bank of China Co Ltd logoPostal Savings Bank of China Co Ltd
55,14
101.607.191.562,813 USDBank (Großbanken) China8.068.32

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