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S&T Bancorp Inc (STBA): Bilanzscores

Takani Score ?
53.8

Preis (11.09.2026)52W Hoch52W Tief
49,99 US Dollar53,112 US Dollar33,255 US Dollar
Analysten KonsensBuyOutperformHoldUnderperformSell
53,333 US Dollar00500
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD) – keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%]Short Ratio
35.265.4926,898,93

Überblick
Finanzdaten
Fairen Wert selbst schätzen
Marktvergleich
Industrievergleich
Inhaber
Bilanzscores

Finanzkennzahlen im Überblick

Geschäftsjahr ?
2025
Datenbasis ?
10 Geschäftsjahre

Diese Scores zeigen, wie solide die Finanzlage von S&T Bancorp Inc ist, wie gut Gewinne durch Cashflows gestützt werden, wie gleichmäßig sich das Geschäft entwickelt und ob der Jahresabschluss Auffälligkeiten enthält. Grundlage sind vergangene Geschäftsjahre – nicht der aktuelle Aktienkurs.

Auf einen Blick

  • Piotroski F-Score — Fundamentalstärke 7 von 9 die meisten erfüllt
  • Altman Z-Score — Finanzielle Stabilität – –
  • Zinsdeckung — Tragfähigkeit der Zinslast 2-fach solide
  • GP/A — Ertragskraft des Vermögens 4 / 100 niedrig
  • Sloan Accruals — Gewinnqualität 0,0 / 100 Ergebnis über Cashflow
  • Beneish M-Score — Auffälligkeiten im Jahresabschluss – –
01

Piotroski F-Score — Fundamentalstärke

? Im Lexikon
1. Gesamtkapitalrendite positiv — erfüllt2. Operativer Cash Flow positiv — erfüllt3. Gesamtkapitalrendite gegenüber Vorjahr gestiegen — erfüllt4. Operativer Cash Flow über dem Jahresüberschuss — nicht erfüllt5. Langfristige Verschuldung nicht gestiegen — erfüllt6. Kurzfristige Zahlungsfähigkeit gegenüber Vorjahr verbessert — erfüllt7. Keine Ausgabe neuer Aktien — erfüllt8. Bruttomarge gegenüber Vorjahr gestiegen — erfüllt9. Kapitalumschlag gegenüber Vorjahr gestiegen — nicht erfüllt7von 9

Die neun Einzelsignale

  1. 1 Gesamtkapitalrendite positiv erfüllt
  2. 2 Operativer Cash Flow positiv erfüllt
  3. 3 Gesamtkapitalrendite gegenüber Vorjahr gestiegen erfüllt
  4. 4 Operativer Cash Flow über dem Jahresüberschuss nicht erfüllt
  5. 5 Langfristige Verschuldung nicht gestiegen erfüllt
  6. 6 Kurzfristige Zahlungsfähigkeit gegenüber Vorjahr verbessert erfüllt
  7. 7 Keine Ausgabe neuer Aktien erfüllt
  8. 8 Bruttomarge gegenüber Vorjahr gestiegen erfüllt
  9. 9 Kapitalumschlag gegenüber Vorjahr gestiegen nicht erfüllt

Entwicklung

?
20162025
02

Altman Z-Score — Finanzielle Stabilität

? Im Lexikon

Für Banken, Versicherer, Immobiliengesellschaften (REITs) und regulierte Versorger ist das Altman-Modell nicht definiert: Ihre Bilanzstruktur verletzt die Annahmen des Modells, weil etwa Kundeneinlagen dort als Verbindlichkeiten stehen. Ein Wert wird deshalb bewusst nicht ausgewiesen – ein berechneter Wert wäre systematisch irreführend.

Entwicklung

Noch nicht genügend auswertbare Geschäftsjahre für einen Verlauf.
03

Beneish M-Score — Auffälligkeiten im Jahresabschluss

? Im Lexikon
–

Keine Angabe – für dieses Unternehmen liegen nicht alle benötigten Positionen vor.

Der M-Score ist ein Prüfsignal, kein Nachweis für Bilanzmanipulation und kein Risikomaß. Er kann bei starkem Wachstum wie bei Schrumpfung anschlagen.

Entwicklung

?
20162025
04

Zinsdeckung — Tragfähigkeit der Zinslast

? Im Lexikon
2-fach
knappsolidesehr hoch
0-fach 1,5-fach4,5-fach 10-fach+

Entwicklung

?
20162025
05

GP/A — Ertragskraft des Vermögens

? Im Lexikon
4 / 100
niedrigmittelhoch
−10 626 60+

Entwicklung

?
20162025
06

Sloan Accruals — Gewinnqualität

? Im Lexikon
0,0 / 100
Cashflow über ErgebnisCashflow nahe am ErgebnisErgebnis über Cashflow
−15 −7−0,3 +10

Entwicklung

?
20162025
07

Standardabweichung — Stabilität der Geschäftsentwicklung

? Im Lexikon
  • Gesamtkapitalrendite 0,4 %
    stabilmittelinstabil
    0 % 2 %7 % 11 %+
  • Umsatzwachstum 11,5 %
    stabilmittelinstabil
    0 % 11 %33 % 50 %+
  • Nettomarge 7,8 %
    stabilmittelinstabil
    0 % 3 %15 % 22 %+