S&T Bancorp Inc (STBA)

Takani Score

53.7

Datenstand: 29.10.2026

Preis (29.10.2026)	52W Hoch	52W Tief
51,09 US Dollar	53,112 US Dollar	34,948 US Dollar

Analysten Konsens	Buy	Outperform	Hold	Underperform	Sell
54,167 US Dollar	1	0	6	0	0

Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.

#Shares	Short [%]	Short Ratio
35.265.492	8,16	8,07

Kursentwicklung

Zeitraum	Veränderung	annualisiert (p. a.)
1 Tag 28.10.2026	+1,21 %	–
Seit Jahresbeginn 31.12.2025	+32,99 %	–
1 Jahr 29.10.2025	+46,92 %	+46,92 %
3 Jahre 27.10.2023	+123,36 %	+30,72 %
5 Jahre 29.10.2021	+101,52 %	+15,04 %
10 Jahre 28.10.2016	+134,36 %	+8,89 %
20 Jahre 27.10.2006	+193,95 %	+5,54 %

Über S&T Bancorp Inc

(automatisch übersetzt)

S&T Bancorp, Inc. ist die Bankholdinggesellschaft für S&T Bank, die Privat- und Geschäftskunden in Pennsylvania und Ohio mit Retail- und Geschäftskreditprodukten und -dienstleistungen versorgt. Sie nimmt Zeit- und Sichteinlagen entgegen; gewährt gewerbliche und private Darlehen; und Cash-Management-, Brokerage- und Treuhanddienstleistungen sowie fungiert als Treuhänder der Arbeitnehmerleistungen. Das Unternehmen verwaltet außerdem private Investmentkonten für Privatpersonen und Institutionen. Darüber hinaus betreibt es Nichtbanktätigkeiten; und fungiert als Rückversicherer von Kreditlebens-, Unfall- und Krankenversicherungen. S&T Bancorp, Inc. wurde im Jahr 1902 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Indiana, Pennsylvania.

Allgemein		Profitabilität
Industriesektor ?	Bank (Großbanken)	Operative Marge [%] ?	29,61
Marktkapitalisierung ?	1.780.201.984 USD	ROIC [%] ?	60
Enterprise Value ?	1.803.307.136 USD	ROIC/WACC ?	10,9
Bewertung
KGV [TTM] ?	12,84	EV/FCFF [TTM] ?	6,95
KGV [Forward] ?	13,83	EV/Sales [TTM] ?	4,76
KUV [TTM] ?	4,33	EV/EBITDA [TTM] ?	0
KBV [TTM] ?	1,27	PEG [Trailing] ?	0,29
		PEG [Forward, 5J] ?	1,23
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?	2,01	Cash Ratio - L1 ?	6,98
Verschuldungsgrad [Buch] ?	0,21	Quick Ratio - L2 ?	6,98
Verschuldungsgrad [Markt] ?	0,17	Current Ratio - L3 ?	6,98
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?	1,48 USD	Ausschüttungsquote ?	30,1 %
Erwartete Jahresdividende ?	1,48 USD	Erwartete Dividendenrendite ?	2,92 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?	133.699.000 USD	Effektive Ausschüttungsquote ?	0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?	53.391.000 USD	Effektive Auszahlungsrendite ?	10,51 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?	187.090.000 USD

Kennzahlen von S&T Bancorp Inc

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte S&T Bancorp Inc einen Umsatz von 568,5 Mio. USD (+0,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 134,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 23,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +8,4 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Umsatz	568,5 Mio.	565,0 Mio.	535,5 Mio.	399,0 Mio.	354,0 Mio.
Brutto Gewinn	394,7 Mio.	383,8 Mio.	389,1 Mio.	365,7 Mio.	324,6 Mio.
Operativer Gewinn	167,9 Mio.	164,8 Mio.	178,8 Mio.	168,9 Mio.	135,7 Mio.
Netto Gewinn	134,2 Mio.	131,3 Mio.	144,8 Mio.	135,5 Mio.	110,3 Mio.
Brutto Marge	69,4 %	67,9 %	72,7 %	91,6 %	91,7 %
Operative Marge	29,5 %	29,2 %	33,4 %	42,3 %	38,3 %
Netto Marge	23,6 %	23,2 %	27,0 %	34,0 %	31,2 %

Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von S&T Bancorp Inc

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von S&T Bancorp Inc bei 133,6 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,8 Mio. USD und der Free Cashflow bei 128,8 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Operativer Cash Flow	133,6 Mio.	173,4 Mio.	171,7 Mio.	240,4 Mio.	216,1 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)	4,8 Mio.	3,0 Mio.	6,2 Mio.	3,9 Mio.	3,6 Mio.
Free Cash Flow	128,8 Mio.	170,4 Mio.	165,5 Mio.	236,6 Mio.	212,5 Mio.
Operative Cash Flow Marge	23,5 %	30,7 %	32,1 %	60,3 %	61,1 %
CapEx/Umsatz	0,8 %	0,5 %	1,2 %	1,0 %	1,0 %
Free Cash Flow Marge	22,7 %	30,2 %	30,9 %	59,3 %	60,0 %

Vollständige Kapitalflussrechnung von S&T Bancorp Inc

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte S&T Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 52,9 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete S&T Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 37,9 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Dividenden	52,9 Mio.	51,0 Mio.	49,7 Mio.	47,0 Mio.	44,3 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe	37,9 Mio.	870,0 Tsd.	20,6 Mio.	8,4 Mio.	630,0 Tsd.
Gesamtausschüttung	90,8 Mio.	51,8 Mio.	70,3 Mio.	55,4 Mio.	45,0 Mio.
Ausschüttung in % des FCF	70,5 %	30,4 %	42,5 %	23,4 %	21,2 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies S&T Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 9,9 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,5 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 14,8 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Bilanzsumme	9,9 Mrd.	9,7 Mrd.	9,6 Mrd.	9,1 Mrd.	9,5 Mrd.
Verbindlichkeiten	8,4 Mrd.	8,3 Mrd.	8,3 Mrd.	7,9 Mrd.	8,3 Mrd.
Eigenkapital	1,5 Mrd.	1,4 Mrd.	1,3 Mrd.	1,2 Mrd.	1,2 Mrd.
Investiertes Kapital	623,7 Mio.	398,2 Mio.	583,1 Mio.	412,1 Mio.	−464,1 Mio.
Eigenkapitalquote	14,8 %	14,3 %	13,4 %	13,0 %	12,7 %

Vollständige Bilanz von S&T Bancorp Inc

Vergleichbare Unternehmen

Name	Takani Score ?	Marktkapitalisierung	Industriesektor	Land/Region	KGV TTM	Forward KGV ?
Hope Bancorp Inc	41,26	1.803.714.816 USD	Bank (Großbanken)	USA	13.71	9.71
Republic Bancorp Inc	51,1	1.808.501.760 USD	Bank (Großbanken)	USA	13.93	14.16
German American Bancorp Inc	57,53	1.839.492.864 USD	Bank (Großbanken)	USA	12.98	12.84
Veritex Holdings Inc	39,84	1.657.631.360 USD	Bank (Großbanken)	USA	14.41	-
QCR Holdings Inc	46,85	1.652.790.784 USD	Bank (Großbanken)	USA	12.09	12.2
Bank First National Corp	54,95	1.648.392.960 USD	Bank (Großbanken)	USA	18.57	5.81
Meta Financial Group Inc	40,65	1.586.877.056 USD	Bank (Großbanken)	USA	9.38	11.24
Esquire Financial Holdings Inc	58,14	1.577.106.048 USD	Bank (Großbanken)	USA	21.51	-
Amalgamated Bank	59,62	1.537.764.608 USD	Bank (Großbanken)	USA	13.71	-
The Bancorp Inc	59,84	2.081.350.784 USD	Bank (Großbanken)	USA	9.59	14.6

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