QCR Holdings Inc (QCRH)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 112,833 US Dollar | 1 | 3 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 16.375.614 | 3,26 | 4,45 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,37 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +23,29 % | – |
| 1 Jahr | +40,47 % | +40,47 % |
| 3 Jahre | +117,67 % | +29,60 % |
| 5 Jahre | +89,76 % | +13,67 % |
| 10 Jahre | +234,58 % | +12,84 % |
| 20 Jahre | +552,97 % | +9,84 % |
Über QCR Holdings Inc
(automatisch übersetzt)
QCR Holdings, Inc., eine Holdinggesellschaft mit mehreren Banken, bietet kommerzielle und Privatkundengeschäftsbankdienstleistungen sowie Treuhand- und Vermögensverwaltungsdienste an. Die Einlagenprodukte des Unternehmens umfassen Sichteinlagen ohne Zinsen, zinsbringende Sichteinlagen, Termingelder und vermittelte Einlagen. Es bietet außerdem verschiedene kommerzielle und Privatkundenkredit-/Leasing- sowie Anlageleistungen für Unternehmen, Partnerschaften, Privatpersonen und Regierungsbehörden an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kredite für kleine und mittlere Unternehmen an; Geschäftskredite, einschließlich revolvierender Kreditlinien für Betriebskapital und operative Zwecke; Festkreditlinien für den Erwerb von Einrichtungen, Ausrüstung und anderen Zwecken; kommerzielle und wohnwirtschaftliche Immobilienkredite; sowie Raten- und andere Konsumentenkredite, wie z. B. Kraftfahrzeugkredite, Renovierungskredite, Home-Equity-Darlehen, Unterschriftskredite und kleine persönliche Kreditlinien, sowie die Emission von Trust-Preferred-Securities. QCR Holdings, Inc. wurde im Jahr 1993 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Moline, Illinois.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 25,34 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.675.389.056 USD | ROIC [%] ? | 61,68 |
| Enterprise Value ? | 2.519.606.272 USD | ROIC/WACC ? | 10,07 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,04 | EV/FCFF [TTM] ? | 2,73 |
| KGV [Forward] ? | 12,2 | EV/Sales [TTM] ? | 6,95 |
| KUV [TTM] ? | 4,45 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,43 | PEG [Trailing] ? | 0,75 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,02 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,58 | Cash Ratio - L1 ? | 69,25 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,57 | Quick Ratio - L2 ? | 81,62 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,38 | Current Ratio - L3 ? | 28,87 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,06 USD | Ausschüttungsquote ? | 3,81 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,6 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0,59 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 46.948.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 35,74 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 3.702.999 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,02 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 50.650.999 USD | ||
Kennzahlen von QCR Holdings Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte QCR Holdings Inc einen Umsatz von 596,7 Mio. USD (+1,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 127,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 21,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +14,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 596,7 Mio. | 587,8 Mio. | 535,6 Mio. | 365,6 Mio. | 293,8 Mio. |
| Brutto Gewinn | 344,5 Mio. | 320,6 Mio. | 326,7 Mio. | 295,9 Mio. | 268,4 Mio. |
| Operativer Gewinn | 135,9 Mio. | 122,6 Mio. | 126,8 Mio. | 113,5 Mio. | 121,5 Mio. |
| Netto Gewinn | 127,2 Mio. | 113,9 Mio. | 113,6 Mio. | 99,1 Mio. | 98,9 Mio. |
| Brutto Marge | 57,7 % | 54,5 % | 61,0 % | 80,9 % | 91,4 % |
| Operative Marge | 22,8 % | 20,9 % | 23,7 % | 31,1 % | 41,3 % |
| Netto Marge | 21,3 % | 19,4 % | 21,2 % | 27,1 % | 33,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von QCR Holdings Inc bei 421,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 67,4 Mio. USD und der Free Cashflow bei 354,1 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 421,5 Mio. | 444,5 Mio. | 376,3 Mio. | 118,7 Mio. | 88,2 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 67,4 Mio. | 44,5 Mio. | 14,9 Mio. | 33,3 Mio. | 14,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 354,1 Mio. | 400,0 Mio. | 361,4 Mio. | 85,4 Mio. | 74,2 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 70,6 % | 75,6 % | 70,3 % | 32,5 % | 30,0 % |
| CapEx/Umsatz | 11,3 % | 7,6 % | 2,8 % | 9,1 % | 4,8 % |
| Free Cash Flow Marge | 59,3 % | 68,1 % | 67,5 % | 23,4 % | 25,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte QCR Holdings Inc Dividenden in Höhe von 4,1 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete QCR Holdings Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 21,6 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 4,1 Mio. | 4,0 Mio. | 4,0 Mio. | 3,9 Mio. | 3,8 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 21,6 Mio. | 0 | 8,7 Mio. | 53,0 Mio. | 14,2 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 25,7 Mio. | 4,0 Mio. | 12,7 Mio. | 56,9 Mio. | 18,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 7,3 % | 1,0 % | 3,5 % | 66,6 % | 24,2 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies QCR Holdings Inc eine Bilanzsumme von 9,6 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,1 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,6 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 9,6 Mrd. | 9,0 Mrd. | 8,5 Mrd. | 7,9 Mrd. | 6,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 8,5 Mrd. | 8,0 Mrd. | 7,7 Mrd. | 7,2 Mrd. | 167,0 Mio. |
| Eigenkapital | 1,1 Mrd. | 997,4 Mio. | 886,6 Mio. | 772,7 Mio. | 5,9 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 1,6 Mrd. | 1,0 Mrd. | 1,1 Mrd. | 1,1 Mrd. | 5,9 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 11,6 % | 11,1 % | 10,4 % | 9,7 % | 97,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Bank First National Corp | 54,95 | 1.648.392.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.57 | 5.81 |
 | Veritex Holdings Inc | 39,84 | 1.657.631.360 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.41 | - |
 | Meta Financial Group Inc | 40,65 | 1.586.877.056 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.38 | 11.24 |
 | Esquire Financial Holdings Inc | 58,14 | 1.577.106.048 USD | Bank (Großbanken) | USA | 21.51 | - |
 | Amalgamated Bank | 59,62 | 1.537.764.608 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.71 | - |
 | S&T Bancorp Inc | 53,74 | 1.784.081.280 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.87 | 13.83 |
 | Hope Bancorp Inc | 41,26 | 1.803.714.816 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.71 | 9.71 |
 | Republic Bancorp Inc | 51,1 | 1.808.501.760 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.93 | 14.16 |
 | German American Bancorp Inc | 57,53 | 1.839.492.864 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.98 | 12.84 |
 | First Mid Illinois Bancshares Inc | 52,77 | 1.343.928.576 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.66 | 12.05 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital