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Amalgamated Bank (AMAL)

Takani Score ?
59.6

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
51,32 US Dollar52,3 US Dollar26,296 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
56 US Dollar0 2 1 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
29.900.1479,4 6,42

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,37 %–
Seit Jahresbeginn +62,14 %–
1 Jahr +91,42 %+91,42 %
3 Jahre +209,01 %+45,65 %
5 Jahre +205,85 %+25,06 %

Über Amalgamated Bank

(automatisch übersetzt)

Amalgamated Financial Corp. fungiert als Bankenholding der Amalgamated Bank, die kommerzielle und Privatkundenbankdienstleistungen, Vermögensverwaltung sowie Treuhand- und Verwahrdienste in den Vereinigten Staaten anbietet. Es akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte, darunter nicht zinsbringende Konten, zinsbringende Abrechnungskonten, Sparkonten, Money-Market-Konten, NOW-Konten, Termingelder und Einlagenzertifikate. Das Unternehmen bietet zudem kommerzielle und industrielle Darlehen, Mehrfamilienwohnungs-Hypotheken, gewerbliche Immobilienhypotheken, Hypotheken auf Wohnimmobilien, Konsumentensolar-Darlehen sowie Konsumenten- und andere Darlehen. Darüber hinaus bietet es Online-Banking, Rechnungszahlung, Online-Cash-Management, Schließfachvermietungen, Debitkarten- und ATM-Kartendienste; sowie Treuhand-, Verwahr- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen, einschließlich Vermögensaufbewahrung, Unternehmensmaßnahmen, Einziehung von Erträgen, Proxy-Dienste, Kontenübergang, Vermögensübertragungen und Umwandlungsmanagement. Weiterhin bietet das Unternehmen Anlageprodukte wie Index- und aktiv verwaltete Fonds, zu denen Aktien, festverzinsliche Wertpapiere, Immobilien und alternative Investitionen gehören; sowie Anlage-, Brokerage-, Vermögensverwaltungs- und Versicherungsprodukte sowie Kreditdienstleistungen. Amalgamated Financial Corp. wurde 1923 gegründet und hat seinen Hauptsitz in New York, New York.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?32,58
Marktkapitalisierung ?1.528.794.624 USDROIC [%] ?22,34
Enterprise Value ?1.330.537.088 USDROIC/WACC ?3,47
Bewertung
KGV [TTM] ?13,71EV/FCFF [TTM] ?5,67
KGV [Forward] ?0EV/Sales [TTM] ?4,32
KUV [TTM] ?4,35EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,84PEG [Trailing] ?0,77
PEG [Forward, 5J] ?-
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?2,13Cash Ratio - L1 ?5,74
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,12Quick Ratio - L2 ?12,77
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,06Current Ratio - L3 ?12,77
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0,17 USDAusschüttungsquote ?13,77 %
Erwartete Jahresdividende ?0,68 USDErwartete Dividendenrendite ?1,34 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?24.716.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?24.084.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?3,19 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?48.800.000 USD

Kennzahlen von Amalgamated Bank

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Amalgamated Bank einen Umsatz von 455,0 Mio. USD (+4,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 104,4 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 23,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +15,3 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz455,0 Mio.435,3 Mio.382,5 Mio.285,2 Mio.208,8 Mio.
Brutto Gewinn319,8 Mio.306,2 Mio.271,0 Mio.251,5 Mio.202,8 Mio.
Operativer Gewinn140,1 Mio.145,3 Mio.124,7 Mio.108,2 Mio.70,7 Mio.
Netto Gewinn104,4 Mio.106,4 Mio.88,0 Mio.81,5 Mio.52,9 Mio.
Brutto Marge70,3 %70,3 %70,9 %88,2 %97,2 %
Operative Marge30,8 %33,4 %32,6 %37,9 %33,9 %
Netto Marge23,0 %24,4 %23,0 %28,6 %25,4 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Amalgamated Bank

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Amalgamated Bank bei 135,8 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,4 Mio. USD und der Free Cashflow bei 134,4 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow135,8 Mio.124,1 Mio.117,2 Mio.147,3 Mio.70,5 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)1,4 Mio.1,8 Mio.1,5 Mio.1,7 Mio.2,4 Mio.
Free Cash Flow134,4 Mio.122,3 Mio.115,7 Mio.145,7 Mio.68,1 Mio.
Operative Cash Flow Marge29,8 %28,5 %30,6 %51,7 %33,8 %
CapEx/Umsatz0,3 %0,4 %0,4 %0,6 %1,1 %
Free Cash Flow Marge29,5 %28,1 %30,3 %51,1 %32,6 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Amalgamated Bank

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Amalgamated Bank Dividenden in Höhe von 17,2 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Amalgamated Bank im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 35,2 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden17,2 Mio.14,2 Mio.12,3 Mio.11,2 Mio.10,0 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe35,2 Mio.1,3 Mio.8,3 Mio.12,5 Mio.2,9 Mio.
Gesamtausschüttung52,4 Mio.15,5 Mio.20,6 Mio.23,7 Mio.12,9 Mio.
Ausschüttung in % des FCF39,0 %12,7 %17,8 %16,3 %18,9 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Amalgamated Bank eine Bilanzsumme von 8,9 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 794,5 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,0 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme8,9 Mrd.8,3 Mrd.8,0 Mrd.7,8 Mrd.7,1 Mrd.
Verbindlichkeiten8,1 Mrd.7,5 Mrd.7,4 Mrd.7,3 Mrd.6,5 Mrd.
Eigenkapital794,5 Mio.707,7 Mio.585,2 Mio.508,8 Mio.563,7 Mio.
Investiertes Kapital835,4 Mio.−648,0 Mio.−652,4 Mio.−668,7 Mio.−1,7 Mrd.
Eigenkapitalquote9,0 %8,6 %7,3 %6,5 %8,0 %
Vollständige Bilanz von Amalgamated Bank

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54,95
1.648.392.960 USDBank (Großbanken) USA18.575.81
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46,85
1.652.790.784 USDBank (Großbanken) USA12.0912.2
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1.657.631.360 USDBank (Großbanken) USA14.41-
First Mid Illinois Bancshares Inc logoFirst Mid Illinois Bancshares Inc
52,77
1.343.928.576 USDBank (Großbanken) USA12.6612.05
Hbt Financial Inc logoHbt Financial Inc
47,5
1.336.436.224 USDBank (Großbanken) USA15.77-
S&T Bancorp Inc logoS&T Bancorp Inc
53,74
1.784.081.280 USDBank (Großbanken) USA12.8713.83
Hope Bancorp Inc logoHope Bancorp Inc
41,26
1.803.714.816 USDBank (Großbanken) USA13.719.71
Republic Bancorp Inc logoRepublic Bancorp Inc
51,1
1.808.501.760 USDBank (Großbanken) USA13.9314.16

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