Amalgamated Bank (AMAL)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 56 US Dollar | 0 | 2 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 29.900.147 | 9,4 | 6,42 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,37 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +62,14 % | – |
| 1 Jahr | +91,42 % | +91,42 % |
| 3 Jahre | +209,01 % | +45,65 % |
| 5 Jahre | +205,85 % | +25,06 % |
Über Amalgamated Bank
(automatisch übersetzt)
Amalgamated Financial Corp. fungiert als Bankenholding der Amalgamated Bank, die kommerzielle und Privatkundenbankdienstleistungen, Vermögensverwaltung sowie Treuhand- und Verwahrdienste in den Vereinigten Staaten anbietet. Es akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte, darunter nicht zinsbringende Konten, zinsbringende Abrechnungskonten, Sparkonten, Money-Market-Konten, NOW-Konten, Termingelder und Einlagenzertifikate. Das Unternehmen bietet zudem kommerzielle und industrielle Darlehen, Mehrfamilienwohnungs-Hypotheken, gewerbliche Immobilienhypotheken, Hypotheken auf Wohnimmobilien, Konsumentensolar-Darlehen sowie Konsumenten- und andere Darlehen. Darüber hinaus bietet es Online-Banking, Rechnungszahlung, Online-Cash-Management, Schließfachvermietungen, Debitkarten- und ATM-Kartendienste; sowie Treuhand-, Verwahr- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen, einschließlich Vermögensaufbewahrung, Unternehmensmaßnahmen, Einziehung von Erträgen, Proxy-Dienste, Kontenübergang, Vermögensübertragungen und Umwandlungsmanagement. Weiterhin bietet das Unternehmen Anlageprodukte wie Index- und aktiv verwaltete Fonds, zu denen Aktien, festverzinsliche Wertpapiere, Immobilien und alternative Investitionen gehören; sowie Anlage-, Brokerage-, Vermögensverwaltungs- und Versicherungsprodukte sowie Kreditdienstleistungen. Amalgamated Financial Corp. wurde 1923 gegründet und hat seinen Hauptsitz in New York, New York.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 32,58 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.528.794.624 USD | ROIC [%] ? | 22,34 |
| Enterprise Value ? | 1.330.537.088 USD | ROIC/WACC ? | 3,47 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 13,71 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,67 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 4,32 |
| KUV [TTM] ? | 4,35 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,84 | PEG [Trailing] ? | 0,77 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,13 | Cash Ratio - L1 ? | 5,74 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,12 | Quick Ratio - L2 ? | 12,77 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,06 | Current Ratio - L3 ? | 12,77 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,17 USD | Ausschüttungsquote ? | 13,77 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,68 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,34 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 24.716.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 24.084.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,19 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 48.800.000 USD | ||
Kennzahlen von Amalgamated Bank
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Amalgamated Bank einen Umsatz von 455,0 Mio. USD (+4,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 104,4 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 23,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +15,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 455,0 Mio. | 435,3 Mio. | 382,5 Mio. | 285,2 Mio. | 208,8 Mio. |
| Brutto Gewinn | 319,8 Mio. | 306,2 Mio. | 271,0 Mio. | 251,5 Mio. | 202,8 Mio. |
| Operativer Gewinn | 140,1 Mio. | 145,3 Mio. | 124,7 Mio. | 108,2 Mio. | 70,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 104,4 Mio. | 106,4 Mio. | 88,0 Mio. | 81,5 Mio. | 52,9 Mio. |
| Brutto Marge | 70,3 % | 70,3 % | 70,9 % | 88,2 % | 97,2 % |
| Operative Marge | 30,8 % | 33,4 % | 32,6 % | 37,9 % | 33,9 % |
| Netto Marge | 23,0 % | 24,4 % | 23,0 % | 28,6 % | 25,4 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Amalgamated Bank bei 135,8 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 1,4 Mio. USD und der Free Cashflow bei 134,4 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 135,8 Mio. | 124,1 Mio. | 117,2 Mio. | 147,3 Mio. | 70,5 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,4 Mio. | 1,8 Mio. | 1,5 Mio. | 1,7 Mio. | 2,4 Mio. |
| Free Cash Flow | 134,4 Mio. | 122,3 Mio. | 115,7 Mio. | 145,7 Mio. | 68,1 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 29,8 % | 28,5 % | 30,6 % | 51,7 % | 33,8 % |
| CapEx/Umsatz | 0,3 % | 0,4 % | 0,4 % | 0,6 % | 1,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 29,5 % | 28,1 % | 30,3 % | 51,1 % | 32,6 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Amalgamated Bank Dividenden in Höhe von 17,2 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Amalgamated Bank im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 35,2 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 17,2 Mio. | 14,2 Mio. | 12,3 Mio. | 11,2 Mio. | 10,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 35,2 Mio. | 1,3 Mio. | 8,3 Mio. | 12,5 Mio. | 2,9 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 52,4 Mio. | 15,5 Mio. | 20,6 Mio. | 23,7 Mio. | 12,9 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 39,0 % | 12,7 % | 17,8 % | 16,3 % | 18,9 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Amalgamated Bank eine Bilanzsumme von 8,9 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 794,5 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 9,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 8,9 Mrd. | 8,3 Mrd. | 8,0 Mrd. | 7,8 Mrd. | 7,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 8,1 Mrd. | 7,5 Mrd. | 7,4 Mrd. | 7,3 Mrd. | 6,5 Mrd. |
| Eigenkapital | 794,5 Mio. | 707,7 Mio. | 585,2 Mio. | 508,8 Mio. | 563,7 Mio. |
| Investiertes Kapital | 835,4 Mio. | −648,0 Mio. | −652,4 Mio. | −668,7 Mio. | −1,7 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 9,0 % | 8,6 % | 7,3 % | 6,5 % | 8,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Esquire Financial Holdings Inc | 58,14 | 1.577.106.048 USD | Bank (Großbanken) | USA | 21.51 | - |
![]() | Meta Financial Group Inc | 40,65 | 1.586.877.056 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.38 | 11.24 |
| Bank First National Corp | 54,95 | 1.648.392.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.57 | 5.81 | |
![]() | QCR Holdings Inc | 46,85 | 1.652.790.784 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.09 | 12.2 |
![]() | Veritex Holdings Inc | 39,84 | 1.657.631.360 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.41 | - |
![]() | First Mid Illinois Bancshares Inc | 52,77 | 1.343.928.576 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.66 | 12.05 |
![]() | Hbt Financial Inc | 47,5 | 1.336.436.224 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.77 | - |
![]() | S&T Bancorp Inc | 53,74 | 1.784.081.280 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.87 | 13.83 |
![]() | Hope Bancorp Inc | 41,26 | 1.803.714.816 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.71 | 9.71 |
![]() | Republic Bancorp Inc | 51,1 | 1.808.501.760 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.93 | 14.16 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








