Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 140,333 US Dollar | 1 | 1 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 12.159.646 | 11,7 | 6,97 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −0,88 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +25,78 % | – |
| 1 Jahr | +34,60 % | +34,60 % |
| 3 Jahre | +185,23 % | +41,82 % |
| 5 Jahre | +316,33 % | +33,01 % |
Über Esquire Financial Holdings Inc
(automatisch übersetzt)
Esquire Financial Holdings, Inc. betreibt als Bankholdinggesellschaft die Esquire Bank, National Association, die kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen für Rechtsanwälte und kleine Unternehmen sowie für gewerbliche und Privatkunden in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Girokonten, Sparkonten, Geldmarktkonten und Zeit deposits sowie Zertifikate von Einlagen an. Es bietet auch kommerzielle Kredite an, wie z. B. kurzfristige Finanzierungen für Lagerbestände, Forderungen, den Erwerb von Vorräten oder andere laufende Betriebsausgaben, die im normalen Geschäftsbetrieb entstehen, sowie Kredite an seine qualifizierten ISO-Kunden; kommerzielle Kreditlinien; Konsumentenkredite, bestehend aus Nach-Rechtsstreit-Konsumentenkrediten und strukturierten Vergleichen an Kläger und Anspruchsberechtigte, sowie Kredite an Einzelpersonen für Schuldenkonsolidierung, medizinische Ausgaben, Lebenshaltungskosten, Begleichung ausstehender Rechnungen und andere Verbraucherbedürfnisse; und Immobilienkredite, wie Mehrfamilienhäuser, Wohnimmobilien mit 1–4 Einheiten, Gewerbeimmobilien sowie Baukredite, sowie Händlerdienstleistungen, einschließlich Portfolio-Erwerbskredit, Agent Residual Acquisition Loan, Working-Capital-Linie und Händler-Darlehen. Darüber hinaus bietet es Cash-Management, Cash-Sweep, Online- und Mobile-Banking sowie Individual Retirement Accounts. Weiterhin bietet es Zahlungsabwicklung, ACH- und Verwaltungsdienstleistungen sowie Anwaltskanzlei-Banking-Lösungen. Esquire Financial Holdings, Inc. wurde 2006 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jericho, New York.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 37,95 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.566.527.232 USD | ROIC [%] ? | -37,82 |
| Enterprise Value ? | 1.272.245.632 USD | ROIC/WACC ? | -6,26 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 21,36 | EV/FCFF [TTM] ? | 16,89 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 8,62 |
| KUV [TTM] ? | 10,49 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 2,01 | PEG [Trailing] ? | 0,66 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 4,66 | Cash Ratio - L1 ? | 488,25 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,01 | Quick Ratio - L2 ? | 501,04 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0 | Current Ratio - L3 ? | 488,25 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0 USD | Ausschüttungsquote ? | 9,52 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,8 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0,65 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 153.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 6.384.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0,42 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 6.537.000 USD | ||
Kennzahlen von Esquire Financial Holdings Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Esquire Financial Holdings Inc einen Umsatz von 164,5 Mio. USD (+19,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 50,9 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 30,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +25,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 164,5 Mio. | 138,3 Mio. | 109,0 Mio. | 85,9 Mio. | 65,6 Mio. |
| Brutto Gewinn | 139,8 Mio. | 120,1 Mio. | 29,8 Mio. | 80,8 Mio. | 57,8 Mio. |
| Operativer Gewinn | 68,5 Mio. | 59,3 Mio. | 55,9 Mio. | 38,8 Mio. | 22,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 50,9 Mio. | 43,7 Mio. | 41,0 Mio. | 28,5 Mio. | 17,9 Mio. |
| Brutto Marge | 85,0 % | 86,9 % | 27,3 % | 94,0 % | 88,1 % |
| Operative Marge | 41,7 % | 42,9 % | 51,3 % | 45,2 % | 34,6 % |
| Netto Marge | 30,9 % | 31,6 % | 37,6 % | 33,2 % | 27,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Esquire Financial Holdings Inc bei 59,8 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 3,2 Mio. USD und der Free Cashflow bei 56,7 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 59,8 Mio. | 42,2 Mio. | 42,4 Mio. | 38,8 Mio. | 30,1 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 3,2 Mio. | 3,1 Mio. | 3,0 Mio. | 1,2 Mio. | 2,9 Mio. |
| Free Cash Flow | 56,7 Mio. | 39,1 Mio. | 39,4 Mio. | 37,6 Mio. | 27,1 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 36,4 % | 30,5 % | 38,9 % | 45,2 % | 45,9 % |
| CapEx/Umsatz | 1,9 % | 2,3 % | 2,8 % | 1,4 % | 4,5 % |
| Free Cash Flow Marge | 34,5 % | 28,3 % | 36,1 % | 43,7 % | 41,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Esquire Financial Holdings Inc Dividenden in Höhe von 5,9 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 5,9 Mio. | 4,8 Mio. | 3,7 Mio. | 2,1 Mio. | 2,1 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 286,0 Tsd. | −333,0 Tsd. | −27,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 5,9 Mio. | 4,8 Mio. | 4,0 Mio. | 1,8 Mio. | 2,1 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 10,3 % | 12,4 % | 10,2 % | 4,8 % | 7,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Esquire Financial Holdings Inc eine Bilanzsumme von 2,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 289,6 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 12,2 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,4 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 2,1 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,0 Mrd. |
| Eigenkapital | 289,6 Mio. | 237,1 Mio. | 198,6 Mio. | 158,2 Mio. | 143,7 Mio. |
| Investiertes Kapital | −190,2 Mio. | −131,0 Mio. | −86,6 Mio. | −112,4 Mio. | −150,8 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 12,2 % | 12,5 % | 12,3 % | 11,3 % | 12,2 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Meta Financial Group Inc | 40,65 | 1.586.877.056 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.38 | 11.24 |
 | Amalgamated Bank | 59,62 | 1.537.764.608 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.71 | - |
 | Bank First National Corp | 54,95 | 1.648.392.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.57 | 5.81 |
 | QCR Holdings Inc | 46,85 | 1.652.790.784 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.09 | 12.2 |
 | Veritex Holdings Inc | 39,84 | 1.657.631.360 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.41 | - |
 | S&T Bancorp Inc | 53,74 | 1.784.081.280 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.87 | 13.83 |
 | Hope Bancorp Inc | 41,26 | 1.803.714.816 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.71 | 9.71 |
 | Republic Bancorp Inc | 51,1 | 1.808.501.760 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.93 | 14.16 |
 | German American Bancorp Inc | 57,53 | 1.839.492.864 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.98 | 12.84 |
 | First Mid Illinois Bancshares Inc | 52,77 | 1.343.928.576 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.66 | 12.05 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital