Republic Bancorp Inc (RBCAA)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 95 US Dollar | 0 | 0 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 17.497.409 | 5,81 | 4,49 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,30 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +35,40 % | – |
| 1 Jahr | +41,94 % | +41,94 % |
| 3 Jahre | +129,24 % | +31,85 % |
| 5 Jahre | +95,78 % | +14,38 % |
| 10 Jahre | +278,19 % | +14,23 % |
| 20 Jahre | +730,07 % | +11,16 % |
Über Republic Bancorp Inc
(automatisch übersetzt)
Republic Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft einer Bank für Republic Bank & Trust Company, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Sie operiert in fünf Segmenten: Traditionelles Banking, Warehouse Lending, Tax Refund Solutions, Republic Payment Solutions und Republic Credit Solutions. Das Unternehmen bietet Einzelhandels-Hypotheken, kommerzielle und industrielle Darlehen, CRE- und Mehrfamilienhäuser, Bau- und Landentwicklung, Verbraucherkredite sowie Flugzeugkredite; Servicegebühren auf Verbraucherkonten und Geschäftseinlagen, Einkommen aus Hypothekenbankaktivitäten, Debit- und Kreditkartenaustauschgebühren, Provisionsumsätze aus Titelversicherungen und Swap-Gebühren; Private Banking; sowie Lockbox-Processing, Remote Deposit Capture, Business Online Banking, Kontenabstimmung und automatisiertes Clearing House-Processing-Dienste; Internet-Banking-Dienstleistungen und -Produkte über seine Website; Mobile Banking; und weitere Banking-Dienstleistungen. Zusätzlich bietet es kurzfristige, revolvierende Kreditlinien für Hypothekendarlehensgeber landesweit über Mortgage Warehouse Lines of Credit; Tax Refund Solutions, die den Erhalt und die Zahlung von Bundes- und Landes-Steuererstattungsprodukten durch Drittanbieter-Steuererklärungsdienstleister und Steuererklärungssoftware-Anbieter erleichtern; Prepaid- und Debit-Lösungen, wie Ausgabe von Lohn- und allgemein verwendbaren Karten, Ausgabe von Girokonten, Sparkonten und/oder Debitkarten; und Verbraucherkreditprodukte; und Verbraucherkreditprodukte. Das Unternehmen bietet seine Dienstleistungen über Vollservice-Banking-Center in Kentucky, Indiana, Florida, Ohio und Tennessee an. Republic Bancorp, Inc. wurde im Jahr 1974 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Louisville, Kentucky.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 33,5 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.795.346.944 USD | ROIC [%] ? | 191,35 |
| Enterprise Value ? | 1.620.084.736 USD | ROIC/WACC ? | 34,52 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 13,83 | EV/FCFF [TTM] ? | 9,62 |
| KGV [Forward] ? | 14,16 | EV/Sales [TTM] ? | 4,75 |
| KUV [TTM] ? | 4,67 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,56 | PEG [Trailing] ? | 1,45 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,27 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,6 | Cash Ratio - L1 ? | 3,12 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,57 | Quick Ratio - L2 ? | 3,19 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,35 | Current Ratio - L3 ? | 0,68 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,936 USD | Ausschüttungsquote ? | 24,26 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,98 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,17 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 223.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 21,01 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 26.946.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,51 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 27.169.000 USD | ||
Kennzahlen von Republic Bancorp Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Republic Bancorp Inc einen Umsatz von 521,3 Mio. USD (+4,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 131,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 25,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +9,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 521,3 Mio. | 499,8 Mio. | 421,6 Mio. | 316,2 Mio. | 310,0 Mio. |
| Brutto Gewinn | 385,9 Mio. | 324,6 Mio. | 306,6 Mio. | 286,4 Mio. | 289,5 Mio. |
| Operativer Gewinn | 165,7 Mio. | 127,7 Mio. | 113,2 Mio. | 116,8 Mio. | 111,4 Mio. |
| Netto Gewinn | 131,3 Mio. | 101,4 Mio. | 90,4 Mio. | 91,1 Mio. | 87,6 Mio. |
| Brutto Marge | 74,0 % | 64,9 % | 72,7 % | 90,6 % | 93,4 % |
| Operative Marge | 31,8 % | 25,6 % | 26,9 % | 37,0 % | 35,9 % |
| Netto Marge | 25,2 % | 20,3 % | 21,4 % | 28,8 % | 28,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Republic Bancorp Inc bei 168,2 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 7,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 161,1 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 168,2 Mio. | 149,0 Mio. | 108,5 Mio. | 154,8 Mio. | 99,4 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 7,1 Mio. | 5,8 Mio. | 6,9 Mio. | 3,5 Mio. | 5,8 Mio. |
| Free Cash Flow | 161,1 Mio. | 143,2 Mio. | 101,6 Mio. | 151,3 Mio. | 93,6 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 32,3 % | 29,8 % | 25,7 % | 48,9 % | 32,1 % |
| CapEx/Umsatz | 1,4 % | 1,2 % | 1,6 % | 1,1 % | 1,9 % |
| Free Cash Flow Marge | 30,9 % | 28,6 % | 24,1 % | 47,8 % | 30,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Republic Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 33,9 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Republic Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 72,0 Tsd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 33,9 Mio. | 30,5 Mio. | 28,4 Mio. | 26,1 Mio. | 24,7 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 72,0 Tsd. | −672,0 Tsd. | 20,3 Mio. | 12,6 Mio. | 47,5 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 33,9 Mio. | 29,8 Mio. | 48,6 Mio. | 38,7 Mio. | 72,2 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 21,1 % | 20,8 % | 47,8 % | 25,6 % | 77,1 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Republic Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 7,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,1 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 15,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 7,0 Mrd. | 6,8 Mrd. | 6,6 Mrd. | 5,8 Mrd. | 6,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 5,9 Mrd. | 5,9 Mrd. | 5,7 Mrd. | 5,0 Mrd. | 5,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 1,1 Mrd. | 992,0 Mio. | 912,8 Mio. | 856,6 Mio. | 834,2 Mio. |
| Investiertes Kapital | 618,6 Mio. | 752,4 Mio. | 518,0 Mio. | 272,3 Mio. | −62,2 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 15,7 % | 14,5 % | 13,8 % | 14,7 % | 13,7 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Hope Bancorp Inc | 41,26 | 1.803.714.816 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.71 | 9.71 |
 | S&T Bancorp Inc | 53,74 | 1.784.081.280 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.87 | 13.83 |
 | German American Bancorp Inc | 57,53 | 1.839.492.864 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.98 | 12.84 |
 | Veritex Holdings Inc | 39,84 | 1.657.631.360 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.41 | - |
 | QCR Holdings Inc | 46,85 | 1.652.790.784 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.09 | 12.2 |
 | Bank First National Corp | 54,95 | 1.648.392.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.57 | 5.81 |
 | Meta Financial Group Inc | 40,65 | 1.586.877.056 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.38 | 11.24 |
 | Esquire Financial Holdings Inc | 58,14 | 1.577.106.048 USD | Bank (Großbanken) | USA | 21.51 | - |
 | The Bancorp Inc | 59,84 | 2.081.350.784 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.59 | 14.6 |
 | Amalgamated Bank | 59,62 | 1.537.764.608 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.71 | - |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital