The Bancorp Inc (TBBK)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 76 US Dollar | 1 | 2 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 40.786.809 | 14,26 | 6,22 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,20 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −25,18 % | – |
| 1 Jahr | −34,93 % | −34,93 % |
| 3 Jahre | +45,26 % | +13,25 % |
| 5 Jahre | +65,37 % | +10,58 % |
| 10 Jahre | +743,41 % | +23,77 % |
| 20 Jahre | +93,12 % | +3,35 % |
Über The Bancorp Inc
(nur auf Englisch verfügbar)
The Bancorp, Inc. operates as the financial holding company for The Bancorp Bank, National Association that provides banking products and services in the United States. It offers a range of deposit products and services, including checking, savings, money market, and commercial accounts. The company also provides securities-backed lines of credit and insurance policy cash value-backed lines of credit; investor advisor financing; financing to investment advisors; Small Business Administration loan; lease financing for commercial and government vehicle fleets; commercial real estate bridge loans, as well as consumer fintech loans comprising short-term extensions of credit, including secured credit card loans, payroll advances, and others. In addition, it offers automated clearing house (ACH) bill, and other payment services; debit and prepaid card issuing services; card and bill payment; account services; data processing services, check imaging, loan processing, electronic bill payment and statement rendering; call center customer support; access to automated teller machine networks; bank accounting and general ledger system; data warehousing services; and software development services. The company was incorporated in 1999 and is headquartered in Wilmington, Delaware.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 40,65 |
| Marktkapitalisierung ? | 2.056.470.784 USD | ROIC [%] ? | 907,98 |
| Enterprise Value ? | 2.934.643.968 USD | ROIC/WACC ? | 143,41 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 9,59 | EV/FCFF [TTM] ? | 10,47 |
| KGV [Forward] ? | 14,6 | EV/Sales [TTM] ? | 3,42 |
| KUV [TTM] ? | 3,87 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 2,95 | PEG [Trailing] ? | 0,41 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,07 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,72 | Cash Ratio - L1 ? | 0,02 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,32 | Quick Ratio - L2 ? | 0,02 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,11 | Current Ratio - L3 ? | 0,02 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 403.576.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 174 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 19,62 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 403.576.000 USD | ||
Kennzahlen von The Bancorp Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte The Bancorp Inc einen Umsatz von 690,5 Mio. USD (−2,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 228,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 33,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +18,5 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 690,5 Mio. | 710,1 Mio. | 611,6 Mio. | 414,0 Mio. | 326,9 Mio. |
| Brutto Gewinn | 512,8 Mio. | 495,4 Mio. | 447,8 Mio. | 347,4 Mio. | 312,5 Mio. |
| Operativer Gewinn | 303,0 Mio. | 292,2 Mio. | 256,8 Mio. | 177,9 Mio. | 144,2 Mio. |
| Netto Gewinn | 228,2 Mio. | 217,5 Mio. | 192,3 Mio. | 130,2 Mio. | 110,7 Mio. |
| Brutto Marge | 74,3 % | 69,8 % | 73,2 % | 83,9 % | 95,6 % |
| Operative Marge | 43,9 % | 41,1 % | 42,0 % | 43,0 % | 44,1 % |
| Netto Marge | 33,1 % | 30,6 % | 31,4 % | 31,5 % | 33,9 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von The Bancorp Inc bei 265,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 7,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 257,9 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 265,0 Mio. | 227,7 Mio. | 186,7 Mio. | 119,6 Mio. | 83,9 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 7,1 Mio. | 5,0 Mio. | 12,7 Mio. | 5,1 Mio. | 1,5 Mio. |
| Free Cash Flow | 257,9 Mio. | 222,7 Mio. | 174,0 Mio. | 114,5 Mio. | 82,3 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 38,4 % | 32,1 % | 30,5 % | 28,9 % | 25,7 % |
| CapEx/Umsatz | 1,0 % | 0,7 % | 2,1 % | 1,2 % | 0,5 % |
| Free Cash Flow Marge | 37,4 % | 31,4 % | 28,5 % | 27,7 % | 25,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist The Bancorp Inc keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete The Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 378,3 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 3,3 Mio. | 0 | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 378,3 Mio. | 252,4 Mio. | 100,0 Mio. | 60,0 Mio. | 40,0 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 378,3 Mio. | 252,4 Mio. | 103,3 Mio. | 60,0 Mio. | 40,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 146,7 % | 113,3 % | 59,3 % | 52,4 % | 48,6 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies The Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 9,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 689,8 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 7,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 9,4 Mrd. | 8,7 Mrd. | 7,7 Mrd. | 7,9 Mrd. | 6,8 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 8,7 Mrd. | 7,9 Mrd. | 6,9 Mrd. | 7,2 Mrd. | 151,6 Mio. |
| Eigenkapital | 689,8 Mio. | 789,8 Mio. | 807,3 Mio. | 694,0 Mio. | 6,7 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 780,6 Mio. | 292,7 Mio. | −830,5 Mio. | −837,7 Mio. | 5,3 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 7,4 % | 9,0 % | 10,5 % | 8,8 % | 97,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Northwest Bancshares Inc | 43,96 | 2.230.634.496 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.27 | 12.15 |
![]() | Enterprise Financial Services | 51,84 | 2.233.433.344 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.51 | 12.14 |
![]() | German American Bancorp Inc | 57,53 | 1.839.492.864 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.98 | 12.84 |
![]() | Pacific Premier Bancorp Inc | 59,03 | 2.375.319.296 USD | Bank (Großbanken) | USA | 17.13 | 15.92 |
![]() | Republic Bancorp Inc | 51,1 | 1.808.501.760 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.93 | 14.16 |
![]() | Hope Bancorp Inc | 41,26 | 1.803.714.816 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.71 | 9.71 |
![]() | S&T Bancorp Inc | 53,74 | 1.784.081.280 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.87 | 13.83 |
![]() | Stock Yards Bancorp Inc | 52,77 | 2.435.469.568 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.62 | 17.67 |
![]() | Independent Bank Group Inc | 42 | 2.513.928.192 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 18.21 |
![]() | Veritex Holdings Inc | 39,84 | 1.657.631.360 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.41 | - |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









