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The Bancorp Inc (TBBK)

Takani Score ?
59.8

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
50,52 US Dollar73,02 US Dollar47,01 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
76 US Dollar1 2 0 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
40.786.80914,26 6,22

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,20 %–
Seit Jahresbeginn −25,18 %–
1 Jahr −34,93 %−34,93 %
3 Jahre +45,26 %+13,25 %
5 Jahre +65,37 %+10,58 %
10 Jahre +743,41 %+23,77 %
20 Jahre +93,12 %+3,35 %

Über The Bancorp Inc

(nur auf Englisch verfügbar)

The Bancorp, Inc. operates as the financial holding company for The Bancorp Bank, National Association that provides banking products and services in the United States. It offers a range of deposit products and services, including checking, savings, money market, and commercial accounts. The company also provides securities-backed lines of credit and insurance policy cash value-backed lines of credit; investor advisor financing; financing to investment advisors; Small Business Administration loan; lease financing for commercial and government vehicle fleets; commercial real estate bridge loans, as well as consumer fintech loans comprising short-term extensions of credit, including secured credit card loans, payroll advances, and others. In addition, it offers automated clearing house (ACH) bill, and other payment services; debit and prepaid card issuing services; card and bill payment; account services; data processing services, check imaging, loan processing, electronic bill payment and statement rendering; call center customer support; access to automated teller machine networks; bank accounting and general ledger system; data warehousing services; and software development services. The company was incorporated in 1999 and is headquartered in Wilmington, Delaware.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?40,65
Marktkapitalisierung ?2.056.470.784 USDROIC [%] ?907,98
Enterprise Value ?2.934.643.968 USDROIC/WACC ?143,41
Bewertung
KGV [TTM] ?9,59EV/FCFF [TTM] ?10,47
KGV [Forward] ?14,6EV/Sales [TTM] ?3,42
KUV [TTM] ?3,87EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?2,95PEG [Trailing] ?0,41
PEG [Forward, 5J] ?1,07
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?2,72Cash Ratio - L1 ?0,02
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,32Quick Ratio - L2 ?0,02
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,11Current Ratio - L3 ?0,02
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?- USDAusschüttungsquote ?0 %
Erwartete Jahresdividende ?0 USDErwartete Dividendenrendite ?0 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?403.576.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?174 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?0 USDEffektive Auszahlungsrendite ?19,62 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?403.576.000 USD

Kennzahlen von The Bancorp Inc

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte The Bancorp Inc einen Umsatz von 690,5 Mio. USD (−2,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 228,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 33,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +18,5 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz690,5 Mio.710,1 Mio.611,6 Mio.414,0 Mio.326,9 Mio.
Brutto Gewinn512,8 Mio.495,4 Mio.447,8 Mio.347,4 Mio.312,5 Mio.
Operativer Gewinn303,0 Mio.292,2 Mio.256,8 Mio.177,9 Mio.144,2 Mio.
Netto Gewinn228,2 Mio.217,5 Mio.192,3 Mio.130,2 Mio.110,7 Mio.
Brutto Marge74,3 %69,8 %73,2 %83,9 %95,6 %
Operative Marge43,9 %41,1 %42,0 %43,0 %44,1 %
Netto Marge33,1 %30,6 %31,4 %31,5 %33,9 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von The Bancorp Inc

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von The Bancorp Inc bei 265,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 7,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 257,9 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow265,0 Mio.227,7 Mio.186,7 Mio.119,6 Mio.83,9 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)7,1 Mio.5,0 Mio.12,7 Mio.5,1 Mio.1,5 Mio.
Free Cash Flow257,9 Mio.222,7 Mio.174,0 Mio.114,5 Mio.82,3 Mio.
Operative Cash Flow Marge38,4 %32,1 %30,5 %28,9 %25,7 %
CapEx/Umsatz1,0 %0,7 %2,1 %1,2 %0,5 %
Free Cash Flow Marge37,4 %31,4 %28,5 %27,7 %25,2 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von The Bancorp Inc

Dividenden & Aktienrückkäufe

In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist The Bancorp Inc keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete The Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 378,3 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden003,3 Mio.00
Netto-Aktienrückkäufe378,3 Mio.252,4 Mio.100,0 Mio.60,0 Mio.40,0 Mio.
Gesamtausschüttung378,3 Mio.252,4 Mio.103,3 Mio.60,0 Mio.40,0 Mio.
Ausschüttung in % des FCF146,7 %113,3 %59,3 %52,4 %48,6 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies The Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 9,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 689,8 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 7,4 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme9,4 Mrd.8,7 Mrd.7,7 Mrd.7,9 Mrd.6,8 Mrd.
Verbindlichkeiten8,7 Mrd.7,9 Mrd.6,9 Mrd.7,2 Mrd.151,6 Mio.
Eigenkapital689,8 Mio.789,8 Mio.807,3 Mio.694,0 Mio.6,7 Mrd.
Investiertes Kapital780,6 Mio.292,7 Mio.−830,5 Mio.−837,7 Mio.5,3 Mrd.
Eigenkapitalquote7,4 %9,0 %10,5 %8,8 %97,8 %
Vollständige Bilanz von The Bancorp Inc

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Northwest Bancshares Inc logoNorthwest Bancshares Inc
43,96
2.230.634.496 USDBank (Großbanken) USA11.2712.15
Enterprise Financial Services logoEnterprise Financial Services
51,84
2.233.433.344 USDBank (Großbanken) USA12.5112.14
German American Bancorp Inc logoGerman American Bancorp Inc
57,53
1.839.492.864 USDBank (Großbanken) USA12.9812.84
Pacific Premier Bancorp Inc logoPacific Premier Bancorp Inc
59,03
2.375.319.296 USDBank (Großbanken) USA17.1315.92
Republic Bancorp Inc logoRepublic Bancorp Inc
51,1
1.808.501.760 USDBank (Großbanken) USA13.9314.16
Hope Bancorp Inc logoHope Bancorp Inc
41,26
1.803.714.816 USDBank (Großbanken) USA13.719.71
S&T Bancorp Inc logoS&T Bancorp Inc
53,74
1.784.081.280 USDBank (Großbanken) USA12.8713.83
Stock Yards Bancorp Inc logoStock Yards Bancorp Inc
52,77
2.435.469.568 USDBank (Großbanken) USA15.6217.67
Independent Bank Group Inc logoIndependent Bank Group Inc
42
2.513.928.192 USDBank (Großbanken) USA-18.21
Veritex Holdings Inc logoVeritex Holdings Inc
39,84
1.657.631.360 USDBank (Großbanken) USA14.41-

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