Independent Bank Group Inc (IBTX) Nicht notiert
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 46,17 US Dollar | 0 | 3 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 41.436.100 | 7,26 | 8,44 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,46 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +23,02 % | – |
| 1 Jahr | +23,02 % | +23,02 % |
| 3 Jahre | −8,03 % | −2,75 % |
| 5 Jahre | +24,98 % | +4,56 % |
| 10 Jahre | +86,74 % | +6,44 % |
Über Independent Bank Group Inc
(automatisch übersetzt)
Die Independent Bank Group, Inc. bietet über ihre Tochtergesellschaft Independent Bank verschiedene kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen, Freiberufler und Privatpersonen in den Vereinigten Staaten an. Sie nimmt verschiedene Einlagenprodukte an, darunter Giro- und Sparkonten, Sichteinlagen, Geldmarktkonten und Einlagenzertifikate. Das Unternehmen bietet außerdem gewerbliche Immobilienkredite, gewerbliche Bau-, Grundstücks- und Erschließungsdarlehen, Wohnimmobilienkredite, Zwischenbaudarlehen für Einfamilienhäuser, gewerbliche Kredite wie SBA-garantierte Kredite, Geschäftskredite, Kreditlinien und energierelevante Kredite, landwirtschaftliche Kredite für Landwirte und Viehzüchter, Ratenkredite für Verbraucher, die Darlehen für den Kauf von Autos, Booten und anderen Freizeitfahrzeugen umfassen, sowie Wohnhypotheken und Hypotheken-Lagerhauskredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Debit- und Kreditkarten, Online- und Mobile-Banking, Estatement, Bank-by-Mail und direkte Einzahlungen, Vermögensverwaltungsdienste sowie Geschäftskonten und -verwaltungsdienste an, die aus analysierten Geschäftskonten, Geschäftssparen und Finanzverwaltungsdiensten bestehen. Das Unternehmen wurde im Jahr 2002 gegründet und hat seinen Hauptsitz in McKinney, Texas.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 14,1 |
| Marktkapitalisierung ? | 2.513.928.192 USD | ROIC [%] ? | -29,76 |
| Enterprise Value ? | 1.691.789.184 USD | ROIC/WACC ? | -5,88 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 0 | EV/FCFF [TTM] ? | 3,86 |
| KGV [Forward] ? | 18,21 | EV/Sales [TTM] ? | 6,41 |
| KUV [TTM] ? | 5,39 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,29 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,81 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,13 | Cash Ratio - L1 ? | 0,66 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,28 | Quick Ratio - L2 ? | 0,66 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,27 | Current Ratio - L3 ? | 0,2 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,52 USD | Ausschüttungsquote ? | 64,68 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,52 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,51 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 2.978.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | -15,24 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 62.843.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,62 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 65.821.000 USD | ||
Kennzahlen von Independent Bank Group Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 erzielte Independent Bank Group Inc einen Umsatz von 503,9 Mio. USD (−17,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 43,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 8,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2018 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +6,5 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 503,9 Mio. | 610,2 Mio. | 587,1 Mio. | 601,1 Mio. | 580,7 Mio. |
| Brutto Gewinn | 507,7 Mio. | 610,2 Mio. | 587,1 Mio. | 601,1 Mio. | 580,7 Mio. |
| Operativer Gewinn | 194,1 Mio. | 358,0 Mio. | 282,2 Mio. | 252,4 Mio. | 246,3 Mio. |
| Netto Gewinn | 43,2 Mio. | 196,3 Mio. | 224,8 Mio. | 201,2 Mio. | 192,7 Mio. |
| Brutto Marge | 100,8 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 38,5 % | 58,7 % | 48,1 % | 42,0 % | 42,4 % |
| Netto Marge | 8,6 % | 32,2 % | 38,3 % | 33,5 % | 33,2 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 lag der operative Cashflow von Independent Bank Group Inc bei 165,3 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 21,0 Mio. USD und der Free Cashflow bei 144,3 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 165,3 Mio. | 217,2 Mio. | 277,4 Mio. | 154,3 Mio. | 173,3 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 21,0 Mio. | 63,0 Mio. | 71,4 Mio. | 21,1 Mio. | 31,7 Mio. |
| Free Cash Flow | 144,3 Mio. | 154,3 Mio. | 206,1 Mio. | 133,2 Mio. | 141,6 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 32,8 % | 35,6 % | 47,3 % | 25,7 % | 29,8 % |
| CapEx/Umsatz | 4,2 % | 10,3 % | 12,2 % | 3,5 % | 5,5 % |
| Free Cash Flow Marge | 28,6 % | 25,3 % | 35,1 % | 22,2 % | 24,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 zahlte Independent Bank Group Inc Dividenden in Höhe von 62,7 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Independent Bank Group Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 netto 2,2 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 62,7 Mio. | 63,5 Mio. | 56,9 Mio. | 45,3 Mio. | 43,3 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 2,2 Mio. | 119,7 Mio. | 32,1 Mio. | 5,8 Mio. | 51,7 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 64,9 Mio. | 183,2 Mio. | 89,0 Mio. | 51,1 Mio. | 95,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 45,0 % | 118,8 % | 43,2 % | 38,4 % | 67,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2023 wies Independent Bank Group Inc eine Bilanzsumme von 19,1 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 2,4 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 12,6 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 19,1 Mrd. | 18,3 Mrd. | 18,7 Mrd. | 17,8 Mrd. | 15,0 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 16,7 Mrd. | 15,9 Mrd. | 16,2 Mrd. | 15,2 Mrd. | 12,6 Mrd. |
| Eigenkapital | 2,4 Mrd. | 2,4 Mrd. | 2,6 Mrd. | 2,5 Mrd. | 2,3 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 763,0 Mio. | 660,3 Mio. | −1,5 Mrd. | 284,4 Mio. | 1,3 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 12,6 % | 13,1 % | 13,8 % | 14,2 % | 15,6 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Stock Yards Bancorp Inc | 52,77 | 2.434.692.864 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.61 | 17.67 |
 | The Bancorp Inc | 60,26 | 2.624.631.040 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.21 | 14.6 |
 | Pacific Premier Bancorp Inc | 59,03 | 2.375.319.296 USD | Bank (Großbanken) | USA | 17.13 | 15.92 |
 | Enterprise Financial Services | 52,04 | 2.272.890.112 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.56 | 12.14 |
 | Northwest Bancshares Inc | 44,05 | 2.258.898.176 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.98 | 13.4 |
 | Heartland Financial USA Inc | 37,47 | 2.848.883.712 USD | Bank (Großbanken) | USA | 37.32 | - |
 | United Community Banks Inc | 46,49 | 3.316.640.256 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.07 | 12.39 |
 | Towne Bank | 45,52 | 3.372.111.616 USD | Bank (Großbanken) | USA | 17.54 | 12.55 |
 | German American Bancorp Inc | 57,53 | 1.863.157.376 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.05 | 12.84 |
 | Republic Bancorp Inc | 51,1 | 1.859.550.464 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.31 | 14.16 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital