Towne Bank (TOWN)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 40 US Dollar | 1 | 1 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 94.505.039 | 0,62 | 5,01 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,00 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +14,07 % | – |
| 1 Jahr | +17,78 % | +17,78 % |
| 3 Jahre | +74,37 % | +20,36 % |
| 5 Jahre | +38,85 % | +6,79 % |
| 10 Jahre | +100,74 % | +7,22 % |
| 20 Jahre | +225,72 % | +6,08 % |
Über Towne Bank
(automatisch übersetzt)
TowneBank bietet Einzel- sowie Geschäftskundenbankdienstleistungen für Privatpersonen, gewerbliche Unternehmen und Fachleute in den Vereinigten Staaten. Es gliedert sich in vier Segmente: Banking, Mortgage, Resort Vacation Management und Insurance. Das Unternehmen bietet Treasury-Lösungen und Einlagenprodukte, einschließlich Girokonten, Sparkonten und verschiedener Arten von Festgelddiensten, wie tägliche Geldmarktkonten und Langzeit-Festgeld; Transaktionskonten und Festgeldkonten; sowie Dienstleistungen rund um Rentenkonten, einschließlich individueller Altersvorsorgekonten. Außerdem werden Safe-Deposit-Boxen, Treasury-Management-Dienstleistungen, Direktüberweisung von Gehalts- und Sozialversicherungszahlungen sowie automatische Lastschriften für verschiedene Konten angeboten; gesicherte und ungesicherte Darlehen zur Finanzierung von Autos, Renovierungen, Bildung und persönlichen Investitionen; sowie gesicherte und ungesicherte Darlehen für Working Capital, Geschäftserweiterung, Anschaffung von Ausrüstung und Maschinen, Festzins- und variabel verzinsliche Hypothekendarlehen und größere gewerbliche Kredite sowie Immobilienakquisition, Entwicklung und Baukredite. Zusätzlich kann das Unternehmen als qualifizierter Zwischenhändler Investors unterstützen; bietet weitere Finanzdienstleistungen wie Finanz-, Altersvorsorge- und Nachlassplanung; und unterstützt bei einer Vielzahl von Anlageoptionen, einschließlich alternativer Anlagen, Renten, Margin-Konten, wandelbaren Anleihen sowie Pensions- und Gewinnbeteiligungsplänen. Des Weiteren bietet es Wohnimmobilien-Darlehen; Verwaltung von Wohnresort-Immobilien; Property-, Casualty-, Lebens- und Krankenversicherungsprodukte für Unternehmen, Privatpersonen und Gemeinschaftsorganisationen; sowie kommerzielle und Verbraucher-Versicherungsprodukte und Finanzdienstleistungen sowie individuelle und Gruppenlebens- und Krankenversicherung. Zusätzlich bietet das Unternehmen Online-Banking, Mobile Banking und Banking auf Abruf. TowneBank wurde 1998 gegründet und hat seinen Sitz in Portsmouth, Virginia.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 31,08 |
| Marktkapitalisierung ? | 3.410.686.976 USD | ROIC [%] ? | 16,6 |
| Enterprise Value ? | 3.536.960.000 USD | ROIC/WACC ? | 2,65 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 18,32 | EV/FCFF [TTM] ? | 10,04 |
| KGV [Forward] ? | 12,55 | EV/Sales [TTM] ? | 4,38 |
| KUV [TTM] ? | 3,05 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,19 | PEG [Trailing] ? | 5,91 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 1,48 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,74 | Cash Ratio - L1 ? | 0,03 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,15 | Quick Ratio - L2 ? | 0,03 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,11 | Current Ratio - L3 ? | 0,1 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,09 USD | Ausschüttungsquote ? | 38,64 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,1 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,01 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 48,57 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 152.400.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,47 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 152.400.000 USD | ||
Kennzahlen von Towne Bank
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Towne Bank einen Umsatz von 1,0 Mrd. USD (−1,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 169,5 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 16,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +6,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,0 Mrd. | 1,0 Mrd. | 942,6 Mio. | 742,9 Mio. | 720,1 Mio. |
| Brutto Gewinn | 701,3 Mio. | 692,5 Mio. | 676,4 Mio. | 677,8 Mio. | 695,8 Mio. |
| Operativer Gewinn | 210,2 Mio. | 190,4 Mio. | 186,2 Mio. | 237,1 Mio. | 279,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 169,5 Mio. | 161,8 Mio. | 153,7 Mio. | 189,0 Mio. | 215,4 Mio. |
| Brutto Marge | 69,6 % | 67,6 % | 71,8 % | 91,2 % | 96,6 % |
| Operative Marge | 20,9 % | 18,6 % | 19,8 % | 31,9 % | 38,9 % |
| Netto Marge | 16,8 % | 15,8 % | 16,3 % | 25,4 % | 29,9 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Towne Bank bei 261,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 49,8 Mio. USD und der Free Cashflow bei 211,7 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 261,5 Mio. | 138,4 Mio. | 161,3 Mio. | 415,5 Mio. | 518,8 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 49,8 Mio. | 57,3 Mio. | 44,1 Mio. | 52,3 Mio. | 31,2 Mio. |
| Free Cash Flow | 211,7 Mio. | 81,1 Mio. | 117,2 Mio. | 363,2 Mio. | 487,6 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 25,9 % | 13,5 % | 17,1 % | 55,9 % | 72,1 % |
| CapEx/Umsatz | 4,9 % | 5,6 % | 4,7 % | 7,0 % | 4,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 21,0 % | 7,9 % | 12,4 % | 48,9 % | 67,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Towne Bank Dividenden in Höhe von 79,3 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Towne Bank im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 575,0 Tsd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 79,3 Mio. | 75,0 Mio. | 71,4 Mio. | 62,8 Mio. | 55,3 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 575,0 Tsd. | 0 | 0 | −565,0 Tsd. | 69,9 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 79,9 Mio. | 75,0 Mio. | 71,4 Mio. | 62,2 Mio. | 125,2 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 37,7 % | 92,5 % | 60,9 % | 17,1 % | 25,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Towne Bank eine Bilanzsumme von 19,7 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 2,4 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 12,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 19,7 Mrd. | 17,2 Mrd. | 16,8 Mrd. | 15,8 Mrd. | 16,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 17,3 Mrd. | 15,1 Mrd. | 14,8 Mrd. | 252,1 Mio. | 405,0 Mio. |
| Eigenkapital | 2,4 Mrd. | 2,1 Mrd. | 2,0 Mrd. | 15,6 Mrd. | 16,0 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 2,4 Mrd. | 1,0 Mrd. | −725,1 Mio. | 13,2 Mrd. | 11,5 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 12,3 % | 12,4 % | 12,1 % | 98,4 % | 97,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | United Community Banks Inc | 46,49 | 3.316.640.256 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.07 | 12.39 |
 | First Interstate BancSystem Inc | 43,05 | 3.537.672.704 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.71 | 12.17 |
 | First Hawaiian Inc | 47,82 | 3.074.887.936 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.33 | 9.76 |
 | Columbia Financial Inc | 32,51 | 2.876.046.336 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.4 | 72.46 |
 | Heartland Financial USA Inc | 37,47 | 2.848.883.712 USD | Bank (Großbanken) | USA | 37.32 | - |
 | Independent Bank | 55,87 | 3.943.477.504 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.26 | 9.59 |
 | CVB Financial Corporation | 48,16 | 4.003.017.728 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.21 | 11.53 |
 | First Financial Bankshares Inc | 53,65 | 4.330.597.376 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.95 | 24.57 |
 | Independent Bank Group Inc | 42 | 2.513.928.192 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 18.21 |
 | Stock Yards Bancorp Inc | 52,77 | 2.435.469.568 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.62 | 17.67 |
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital