United Community Banks Inc (UCBI) Nicht notiert
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 26,89 US Dollar | 2 | 0 | 6 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 119.175.000 | 2,29 | 3,47 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,93 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −2,23 % | – |
| 1 Jahr | −1,83 % | −1,83 % |
| 3 Jahre | +1,22 % | +0,40 % |
| 5 Jahre | +21,68 % | +4,00 % |
| 10 Jahre | +119,86 % | +8,20 % |
| 20 Jahre | −64,35 % | −5,03 % |
Über United Community Banks Inc
(automatisch übersetzt)
United Community Banks, Inc. ist die Finanzholdinggesellschaft der United Community Bank, die Finanzprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen, den Einzelhandel, die öffentliche Hand, den Bildungssektor, den Energiesektor, das Gesundheitswesen und den Immobiliensektor anbietet. Das Unternehmen nimmt verschiedene Einlagenprodukte an, darunter Giro-, Spar-, Geldmarkt- und andere Einlagenkonten. Das Unternehmen bietet auch Kreditdienstleistungen an, darunter Immobilien-, Verbraucher- und Gewerbedarlehen für Privatpersonen, kleine und mittelständische Unternehmen und gemeinnützige Organisationen sowie besicherte und unbesicherte Hypothekendarlehen. Darüber hinaus vergibt das Unternehmen Darlehen, die teilweise durch die Kreditprogramme der SBA und des USDA garantiert werden. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungsdienste an, die Finanzplanung, maßgeschneidertes Portfoliomanagement und Anlageberatung umfassen, Treuhanddienste zur Verwaltung von Treuhandvermögen, einlagenfreie Anlageprodukte und Versicherungsprodukte, darunter Lebensversicherungen, Pflegeversicherungen und steuerlich aufgeschobene Rentenversicherungen, sowie Investitionen in hypothekarisch gesicherte Wertpapiere für Wohn- und Gewerbeimmobilien, forderungsbesicherte Wertpapiere, das US-Schatzamt, die US-Behörde und kommunale Anleihen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Rückversicherungen für Sachversicherungen, Dienstleistungen von Versicherungsagenturen, Treasury Management, Kreditkarten, Zahlungsverkehrs- und Handelslösungen, Ausrüstungsfinanzierung, Anlageberatung und andere damit verbundene Finanzdienstleistungen, Maklerdienste sowie Zahlungsverarbeitung, Handelsgeschäfte, Überweisungen, Private Banking und andere damit verbundene Finanzdienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1950 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Blairsville, Georgia.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 11,79 |
| Marktkapitalisierung ? | 3.316.640.256 USD | ROIC [%] ? | 10,47 |
| Enterprise Value ? | 3.197.910.272 USD | ROIC/WACC ? | 2,39 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 18,07 | EV/FCFF [TTM] ? | 6,4 |
| KGV [Forward] ? | 12,39 | EV/Sales [TTM] ? | 4,49 |
| KUV [TTM] ? | 4 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,08 | PEG [Trailing] ? | 7,36 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 17,42 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 10,78 | Cash Ratio - L1 ? | 0,24 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,1 | Quick Ratio - L2 ? | 0,24 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,1 | Current Ratio - L3 ? | 0,06 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,92 USD | Ausschüttungsquote ? | 44,71 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,92 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,28 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 18.491.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 115.633.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,04 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 134.124.000 USD | ||
Kennzahlen von United Community Banks Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 erzielte United Community Banks Inc einen Umsatz von 1,3 Mrd. USD (+51,2 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 187,5 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 14,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2018 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +19,8 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,3 Mrd. | 868,1 Mio. | 686,5 Mio. | 639,4 Mio. | 574,1 Mio. |
| Brutto Gewinn | 1,3 Mrd. | 868,1 Mio. | 686,5 Mio. | 639,4 Mio. | 574,1 Mio. |
| Operativer Gewinn | −1,0 Mio. | 416,8 Mio. | 347,8 Mio. | 209,4 Mio. | 238,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 187,5 Mio. | 277,5 Mio. | 269,8 Mio. | 164,1 Mio. | 185,7 Mio. |
| Brutto Marge | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | −0,1 % | 48,0 % | 50,7 % | 32,8 % | 41,6 % |
| Netto Marge | 14,3 % | 32,0 % | 39,3 % | 25,7 % | 32,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 lag der operative Cashflow von United Community Banks Inc bei 294,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 72,5 Mio. USD und der Free Cashflow bei 221,5 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 294,0 Mio. | 607,3 Mio. | 359,3 Mio. | 158,7 Mio. | 153,9 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 72,5 Mio. | 42,7 Mio. | 26,5 Mio. | 18,5 Mio. | 20,9 Mio. |
| Free Cash Flow | 221,5 Mio. | 564,6 Mio. | 332,8 Mio. | 140,2 Mio. | 133,0 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 22,4 % | 70,0 % | 52,3 % | 24,8 % | 26,8 % |
| CapEx/Umsatz | 5,5 % | 4,9 % | 3,9 % | 2,9 % | 3,6 % |
| Free Cash Flow Marge | 16,9 % | 65,0 % | 48,5 % | 21,9 % | 23,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 zahlte United Community Banks Inc Dividenden in Höhe von 111,7 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete United Community Banks Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 netto 7,2 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 111,7 Mio. | 93,8 Mio. | 73,8 Mio. | 62,4 Mio. | 53,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 7,2 Mio. | 3,2 Mio. | 18,3 Mio. | 23,9 Mio. | 14,7 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 118,9 Mio. | 96,9 Mio. | 92,1 Mio. | 86,3 Mio. | 67,8 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 53,7 % | 17,2 % | 27,7 % | 61,6 % | 50,9 % |
Bilanz
Zum 31.12.2023 wies United Community Banks Inc eine Bilanzsumme von 27,3 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 3,3 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,9 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 27,3 Mrd. | 24,0 Mrd. | 2,5 Mrd. | 2,3 Mrd. | 1,8 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 24,0 Mrd. | 21,3 Mrd. | 247,4 Mio. | 327,0 Mio. | 212,7 Mio. |
| Eigenkapital | 3,3 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,2 Mrd. | 2,0 Mrd. | 1,6 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −748,6 Mio. | −391,9 Mio. | −4,3 Mrd. | 1,2 Mrd. | −925,9 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 11,9 % | 11,2 % | 90,0 % | 86,0 % | 88,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Towne Bank | 45,52 | 3.372.111.616 USD | Bank (Großbanken) | USA | 17.54 | 12.55 |
![]() | First Hawaiian Inc | 47,49 | 3.420.319.488 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.22 | 12.22 |
![]() | First Interstate BancSystem Inc | 43,17 | 3.460.986.624 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.42 | 13 |
![]() | Independent Bank | 55,89 | 3.786.685.952 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.69 | 11.49 |
![]() | CVB Financial Corporation | 48,24 | 3.849.064.192 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.19 | 11.53 |
![]() | Heartland Financial USA Inc | 37,47 | 2.848.883.712 USD | Bank (Großbanken) | USA | 37.32 | - |
![]() | The Bancorp Inc | 60,26 | 2.624.631.040 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.21 | 14.6 |
![]() | Independent Bank Group Inc | 42 | 2.513.928.192 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 18.21 |
![]() | Stock Yards Bancorp Inc | 52,77 | 2.434.692.864 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.61 | 17.67 |
![]() | Pacific Premier Bancorp Inc | 59,03 | 2.375.319.296 USD | Bank (Großbanken) | USA | 17.13 | 15.92 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









