Heartland Financial USA Inc (HTLF) Nicht notiert

Takani Score

37.5

Datenstand: 31.01.2025

Preis (31.01.2025)	52W Hoch	52W Tief
64,67 US Dollar	0 US Dollar	0 US Dollar

Analysten Konsens	Buy	Outperform	Hold	Underperform	Sell
69,25 US Dollar	1	2	1	0	0

Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.

#Shares	Short [%]	Short Ratio
42.885.500	1,75	3,05

Kursentwicklung

Zeitraum	Veränderung	annualisiert (p. a.)
1 Tag 30.01.2025	−2,16 %	–
Seit Jahresbeginn 31.12.2024	+6,00 %	–
1 Jahr 31.01.2024	+88,13 %	+88,13 %
3 Jahre 31.01.2022	+36,25 %	+10,86 %
5 Jahre 31.01.2020	+51,20 %	+8,62 %
10 Jahre 30.01.2015	+185,18 %	+11,05 %
20 Jahre 31.01.2005	+357,67 %	+7,90 %

Über Heartland Financial USA Inc

(automatisch übersetzt)

Heartland Financial USA, Inc. ist eine Bankholdinggesellschaft, die Privatpersonen und Unternehmen in den Vereinigten Staaten Bankdienstleistungen in den Bereichen Handel, Kleinunternehmen und Verbraucher anbietet. Das Unternehmen akzeptiert verschiedene Einlagenprodukte, darunter Girokonten, Sichteinlagenkonten, NOW-Konten, Sparkonten, Geldmarktkonten und individuelle Rentenversicherungen, Einlagenzertifikate und andere Termineinlagen. Es bietet Kredite an, darunter gewerbliche und industrielle, gewerbliche Immobilien, landwirtschaftliche, kleine Unternehmen und Immobilien-Hypothekendarlehen; Verbraucherkredite, die Kraftfahrzeug-, Heimwerker-, Home-Equity-Kreditlinien und festverzinsliche Home-Equity- und persönliche Kreditlinien umfassen; und Kreditkarten für den gewerblichen, geschäftlichen und persönlichen Gebrauch. Darüber hinaus bietet das Unternehmen geschäftliche und private Online-Banking und Mobile Banking, Rechnung Zahlung, Remote Deposit Capture, und Treasury-Management-Dienstleistungen, Debitkarten, Geldautomaten, und automatisierte Clearing House Services, Überweisungen, versichert Bargeld Sweeps, Null-Saldo-Konten, Lockbox, Bild Cash Letter, Remote Deposit Capture, kommerzielle Karten für Reisen und Unterhaltung Einkauf, Merchant Services zu erhalten Kreditkartenzahlungen, Investitionen Sweep-Konten, Reconciliation Services, Online-Rechnungsabwicklung, Devisen und positive Pay Betrug Prävention von Schecks und automatisierte Clearing House Services Zahlungen. Darüber hinaus bietet Heartland Financial USA Inc. Vermögensverwaltung, Treuhanddienste, Maklerdienste und festverzinsliche Rentenprodukte sowie Investitionsdienstleistungen, einschließlich Investmentfonds, individuelle Altersvorsorgeprodukte und Bildungssparprodukte. Heartland Financial USA, Inc. wurde 1981 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Denver, Colorado.

Allgemein		Profitabilität
Industriesektor ?	Bank (Großbanken)	Operative Marge [%] ?	5,47
Marktkapitalisierung ?	2.848.883.712 USD	ROIC [%] ?	12,09
Enterprise Value ?	3.309.585.152 USD	ROIC/WACC ?	2,02
Bewertung
KGV [TTM] ?	37,32	EV/FCFF [TTM] ?	9,73
KGV [Forward] ?	0	EV/Sales [TTM] ?	5,18
KUV [TTM] ?	4,85	EV/EBITDA [TTM] ?	0
KBV [TTM] ?	1,37	PEG [Trailing] ?	-
		PEG [Forward, 5J] ?	1,66
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?	1,27	Cash Ratio - L1 ?	2,43
Verschuldungsgrad [Buch] ?	0,53	Quick Ratio - L2 ?	80,94
Verschuldungsgrad [Markt] ?	0,36	Current Ratio - L3 ?	2,12
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?	1,2 USD	Ausschüttungsquote ?	26,09 %
Erwartete Jahresdividende ?	1,2 USD	Erwartete Dividendenrendite ?	1,8 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?	-459.242.000 USD	Effektive Ausschüttungsquote ?	-469,04 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?	59.438.000 USD	Effektive Auszahlungsrendite ?	-14,03 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?	-399.804.000 USD

Kennzahlen von Heartland Financial USA Inc

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 erzielte Heartland Financial USA Inc einen Umsatz von 553,3 Mio. USD (−24,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 79,9 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 14,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2018 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +1,2 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021	31.12.2020	31.12.2019
Umsatz	553,3 Mio.	727,5 Mio.	688,9 Mio.	606,9 Mio.	569,4 Mio.
Brutto Gewinn	553,3 Mio.	727,5 Mio.	688,9 Mio.	606,9 Mio.	569,4 Mio.
Operativer Gewinn	135,3 Mio.	344,2 Mio.	275,3 Mio.	174,0 Mio.	184,1 Mio.
Netto Gewinn	79,9 Mio.	212,2 Mio.	219,9 Mio.	137,9 Mio.	149,1 Mio.
Brutto Marge	100,0 %	100,0 %	100,0 %	100,0 %	100,0 %
Operative Marge	24,5 %	47,3 %	40,0 %	28,7 %	32,3 %
Netto Marge	14,4 %	29,2 %	31,9 %	22,7 %	26,2 %

Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Heartland Financial USA Inc

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 lag der operative Cashflow von Heartland Financial USA Inc bei 280,3 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 7,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 273,3 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021	31.12.2020	31.12.2019
Operativer Cash Flow	280,3 Mio.	388,0 Mio.	326,0 Mio.	190,4 Mio.	161,2 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)	7,1 Mio.	14,8 Mio.	17,2 Mio.	18,5 Mio.	17,9 Mio.
Free Cash Flow	273,3 Mio.	373,2 Mio.	308,8 Mio.	171,8 Mio.	143,2 Mio.
Operative Cash Flow Marge	50,7 %	53,3 %	47,3 %	31,4 %	28,3 %
CapEx/Umsatz	1,3 %	2,0 %	2,5 %	3,1 %	3,1 %
Free Cash Flow Marge	49,4 %	51,3 %	44,8 %	28,3 %	25,2 %

Vollständige Kapitalflussrechnung von Heartland Financial USA Inc

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 zahlte Heartland Financial USA Inc Dividenden in Höhe von 59,2 Mio. USD. Aus der Ausgabe von Aktien flossen Heartland Financial USA Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 netto 490,8 Mio. USD zu.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021	31.12.2020	31.12.2019
Dividenden	59,2 Mio.	54,2 Mio.	48,6 Mio.	31,9 Mio.	24,6 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe	−490,8 Mio.	−2,9 Mio.	−2,9 Mio.	−113,7 Mio.	1,5 Mio.
Gesamtausschüttung	−431,6 Mio.	51,4 Mio.	45,6 Mio.	−81,8 Mio.	26,1 Mio.
Ausschüttung in % des FCF	−158,0 %	13,8 %	14,8 %	−47,6 %	18,2 %

Bilanz

Zum 31.12.2023 wies Heartland Financial USA Inc eine Bilanzsumme von 19,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,9 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,0 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021	31.12.2020	31.12.2019
Bilanzsumme	19,4 Mrd.	20,2 Mrd.	19,3 Mrd.	17,9 Mrd.	13,2 Mrd.
Verbindlichkeiten	17,5 Mrd.	18,5 Mrd.	17,1 Mrd.	15,8 Mrd.	11,6 Mrd.
Eigenkapital	1,9 Mrd.	1,7 Mrd.	2,2 Mrd.	2,1 Mrd.	1,6 Mrd.
Investiertes Kapital	2,6 Mrd.	370,9 Mio.	2,0 Mrd.	2,2 Mrd.	1,5 Mrd.
Eigenkapitalquote	10,0 %	8,6 %	11,3 %	11,6 %	11,9 %

Vollständige Bilanz von Heartland Financial USA Inc

Vergleichbare Unternehmen

Name	Takani Score ?	Marktkapitalisierung	Industriesektor	Land/Region	KGV TTM	Forward KGV ?
The Bancorp Inc	60,26	2.624.631.040 USD	Bank (Großbanken)	USA	12.21	14.6
Independent Bank Group Inc	42	2.513.928.192 USD	Bank (Großbanken)	USA	-	18.21
United Community Banks Inc	46,49	3.316.640.256 USD	Bank (Großbanken)	USA	18.07	12.39
Stock Yards Bancorp Inc	52,77	2.434.692.864 USD	Bank (Großbanken)	USA	15.61	17.67
Towne Bank	45,52	3.372.111.616 USD	Bank (Großbanken)	USA	17.54	12.55
Pacific Premier Bancorp Inc	59,03	2.375.319.296 USD	Bank (Großbanken)	USA	17.13	15.92
First Hawaiian Inc	47,49	3.420.319.488 USD	Bank (Großbanken)	USA	12.22	12.22
First Interstate BancSystem Inc	43,17	3.460.986.624 USD	Bank (Großbanken)	USA	11.42	13
Enterprise Financial Services	52,04	2.272.890.112 USD	Bank (Großbanken)	USA	12.56	12.14
Northwest Bancshares Inc	44,05	2.258.898.176 USD	Bank (Großbanken)	USA	14.98	13.4

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