Enterprise Financial Services (EFSC)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 69,571 US Dollar | 3 | 2 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 35.775.000 | 3,33 | 3,91 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,08 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +17,68 % | – |
| 1 Jahr | +22,03 % | +22,03 % |
| 3 Jahre | +93,17 % | +24,54 % |
| 5 Jahre | +48,21 % | +8,19 % |
| 10 Jahre | +129,58 % | +8,67 % |
| 20 Jahre | +160,08 % | +4,90 % |
Über Enterprise Financial Services
(automatisch übersetzt)
Enterprise Financial Services Corp fungiert als Finanzholding-Gesellschaft für Enterprise Bank & Trust, die Bank- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmenskunden in Arizona, Kalifornien, Florida, Kansas, Missouri, Nevada, New Mexico und in den Vereinigten Staaten anbietet. Es bietet Zins- und zinslose Sichteinlagen, Geldmarktkonten, Ersparnisse und Einlagenzertifikate. Das Unternehmen bietet außerdem kommerzielle und industrielle, gewerbliche Immobilien, Immobilienbau und -entwicklung, Wohnimmobilien, Small Business Administration, Verbraucher- und andere Kreditprodukte. Darüber hinaus bietet es Treasury-Management- und International-Handelsdienstleistungen; Lebensversicherungsprämien- und Sponsorfinanzierung; steuerkreditbezogene Kreditvergabe; Steuerkredit-Brokerage-Dienstleistungen; andere Einlagenkonten, wie Gemeinschaftsverbände, Immobilienverwaltung, Rechtsdienstleistungen und Treuhanddienste; Treasury-Management-Produkte und -Dienstleistungen; maßgeschneiderte Lösungen und Produkte; Cash-Management-Systeme; Treuhand-, Anlageverwaltungs- und Finanzberatungsdienste; sowie Kundenabsicherungsprodukte, internationales Banking, Kartenservices und Steuergutschriften-Geschäfte. Des Weiteren bietet das Unternehmen Online-, Geräteanwendungen, Text- und Sprachangebote Banking; Remote-Deposit-Capture; Internet-Banking, Mobile Banking, Cash Management, Positive Pay, Betrugserkennung und -prävention, automatisierte Payables, Check-Image- und Kontoauszugs-/Dokumenten-Bildgebung; sowie kontrollierte Auszahlungen, Rückkaufvereinbarungen und Sweep-Investmentkonten. Financial Services Corp wurde 1988 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Clayton, Missouri.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 24,09 |
| Marktkapitalisierung ? | 2.233.433.344 USD | ROIC [%] ? | -19,52 |
| Enterprise Value ? | 2.318.822.144 USD | ROIC/WACC ? | -3,14 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,51 | EV/FCFF [TTM] ? | 6,66 |
| KGV [Forward] ? | 12,14 | EV/Sales [TTM] ? | 4,39 |
| KUV [TTM] ? | 3,17 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,21 | PEG [Trailing] ? | 0,57 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,23 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,08 | Cash Ratio - L1 ? | 27,96 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,25 | Quick Ratio - L2 ? | 35,58 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,23 | Current Ratio - L3 ? | 27,2 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,34 USD | Ausschüttungsquote ? | 21,72 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,34 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,15 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 53.558.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 49,43 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 39.135.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,15 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 92.693.000 USD | ||
Kennzahlen von Enterprise Financial Services
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Enterprise Financial Services einen Umsatz von 912,4 Mio. USD (+12,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 201,4 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 22,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +21,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 912,4 Mio. | 814,4 Mio. | 68,7 Mio. | 533,7 Mio. | 421,6 Mio. |
| Brutto Gewinn | 624,4 Mio. | 509,9 Mio. | 68,7 Mio. | 493,1 Mio. | 385,2 Mio. |
| Operativer Gewinn | 283,7 Mio. | 231,2 Mio. | 246,5 Mio. | 259,5 Mio. | 168,6 Mio. |
| Netto Gewinn | 201,4 Mio. | 185,3 Mio. | 194,1 Mio. | 203,0 Mio. | 133,1 Mio. |
| Brutto Marge | 68,4 % | 62,6 % | 100,0 % | 92,4 % | 91,4 % |
| Operative Marge | 31,1 % | 28,4 % | 358,7 % | 48,6 % | 40,0 % |
| Netto Marge | 22,1 % | 22,7 % | 282,4 % | 38,0 % | 31,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Enterprise Financial Services bei 193,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 12,0 Mio. USD und der Free Cashflow bei 181,5 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 193,5 Mio. | 247,4 Mio. | 268,2 Mio. | 216,6 Mio. | 160,6 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 12,0 Mio. | 7,5 Mio. | 6,6 Mio. | 1,9 Mio. | 2,5 Mio. |
| Free Cash Flow | 181,5 Mio. | 239,9 Mio. | 261,7 Mio. | 214,7 Mio. | 158,1 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 21,2 % | 30,4 % | 390,3 % | 40,6 % | 38,1 % |
| CapEx/Umsatz | 1,3 % | 0,9 % | 9,5 % | 0,4 % | 0,6 % |
| Free Cash Flow Marge | 19,9 % | 29,5 % | 380,8 % | 40,2 % | 37,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Enterprise Financial Services Dividenden in Höhe von 48,8 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Enterprise Financial Services im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 14,1 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 48,8 Mio. | 43,3 Mio. | 41,1 Mio. | 37,6 Mio. | 26,2 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 14,1 Mio. | 29,6 Mio. | 0 | 32,9 Mio. | 60,6 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 63,0 Mio. | 72,9 Mio. | 41,1 Mio. | 70,6 Mio. | 86,7 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 34,7 % | 30,4 % | 15,7 % | 32,9 % | 54,9 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Enterprise Financial Services eine Bilanzsumme von 17,3 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 2,0 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,8 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 17,3 Mrd. | 15,6 Mrd. | 14,5 Mrd. | 13,1 Mrd. | 13,5 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 15,3 Mrd. | 13,8 Mrd. | 12,8 Mrd. | 11,5 Mrd. | 558,8 Mio. |
| Eigenkapital | 2,0 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,5 Mrd. | 13,0 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 2,3 Mrd. | 1,4 Mrd. | 117,6 Mio. | 596,1 Mio. | 10,5 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 11,8 % | 11,7 % | 11,8 % | 11,7 % | 95,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Northwest Bancshares Inc | 43,96 | 2.230.634.496 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.27 | 12.15 |
 | Pacific Premier Bancorp Inc | 59,03 | 2.375.319.296 USD | Bank (Großbanken) | USA | 17.13 | 15.92 |
 | The Bancorp Inc | 59,84 | 2.081.350.784 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.59 | 14.6 |
 | Stock Yards Bancorp Inc | 52,77 | 2.435.469.568 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.62 | 17.67 |
 | Independent Bank Group Inc | 42 | 2.513.928.192 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 18.21 |
 | German American Bancorp Inc | 57,53 | 1.839.492.864 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.98 | 12.84 |
 | Republic Bancorp Inc | 51,1 | 1.808.501.760 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.93 | 14.16 |
 | Hope Bancorp Inc | 41,26 | 1.803.714.816 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.71 | 9.71 |
 | S&T Bancorp Inc | 53,74 | 1.784.081.280 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.87 | 13.83 |
 | Heartland Financial USA Inc | 37,47 | 2.848.883.712 USD | Bank (Großbanken) | USA | 37.32 | - |
USAKennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital