German American Bancorp Inc (GABC)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 55,75 US Dollar | 2 | 1 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 37.579.014 | 3,7 | 8,94 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,94 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +28,69 % | – |
| 1 Jahr | +30,74 % | +30,74 % |
| 3 Jahre | +99,45 % | +25,88 % |
| 5 Jahre | +44,44 % | +7,63 % |
| 10 Jahre | +143,61 % | +9,31 % |
| 20 Jahre | +844,89 % | +11,88 % |
Über German American Bancorp Inc
(automatisch übersetzt)
German American Bancorp, Inc. fungiert als Finanzholdinggesellschaft für German American Bank, die Privat- und Firmenkundengeschäft sowie Vermögensverwaltungsdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen betreibt die Segmente Core Banking und Wealth Management. Das Core Banking-Segment nimmt Einlagen von der Allgemeinheit entgegen; es vergibt Privatkunden-, Firmen- und Landwirtschaftskredite sowie Kredite für gewerbliche und landwirtschaftliche Immobilien sowie Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien und verkauft diese Hypothekendarlehen am Sekundärmarkt. Das Wealth Management-Segment bietet Treuhand-, Anlageberatungs-, Brokerage- und Altersvorsorge-Dienstleistungen. Es bietet außerdem Sichteinlagen, Sparkonten, zinsbringende Girokonten, Geldmarktkonten und Zertifikate; Eigenheimkredite und Kreditkartendarlehen; sowie Vermögensberatung und Treuhanddienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1910 gegründet und hat seinen Sitz in Jasper, Indiana.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 35,26 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.856.779.136 USD | ROIC [%] ? | 200,34 |
| Enterprise Value ? | 2.055.998.336 USD | ROIC/WACC ? | 36,62 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 13 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,63 |
| KGV [Forward] ? | 12,84 | EV/Sales [TTM] ? | 5,12 |
| KUV [TTM] ? | 4,8 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,52 | PEG [Trailing] ? | 1,03 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,46 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,11 | Cash Ratio - L1 ? | 0,18 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,16 | Quick Ratio - L2 ? | 0,18 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,1 | Current Ratio - L3 ? | 0,18 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,24 USD | Ausschüttungsquote ? | 25,83 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,24 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,54 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 31,54 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 44.818.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,41 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 44.818.000 USD | ||
Kennzahlen von German American Bancorp Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte German American Bancorp Inc einen Umsatz von 487,4 Mio. USD (+54,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 112,6 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 23,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +16,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 487,4 Mio. | 315,4 Mio. | 316,9 Mio. | 278,1 Mio. | 229,8 Mio. |
| Brutto Gewinn | 342,0 Mio. | 212,2 Mio. | 248,1 Mio. | 253,4 Mio. | 226,8 Mio. |
| Operativer Gewinn | 140,1 Mio. | 104,1 Mio. | 103,6 Mio. | 99,2 Mio. | 102,8 Mio. |
| Netto Gewinn | 112,6 Mio. | 83,8 Mio. | 85,9 Mio. | 81,8 Mio. | 84,1 Mio. |
| Brutto Marge | 70,2 % | 67,3 % | 78,3 % | 91,1 % | 98,7 % |
| Operative Marge | 28,7 % | 33,0 % | 32,7 % | 35,7 % | 44,7 % |
| Netto Marge | 23,1 % | 26,6 % | 27,1 % | 29,4 % | 36,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von German American Bancorp Inc bei 159,3 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 5,3 Mio. USD und der Free Cashflow bei 154,0 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 159,3 Mio. | 95,8 Mio. | 107,2 Mio. | 110,0 Mio. | 100,8 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 5,3 Mio. | 5,0 Mio. | 5,7 Mio. | 7,9 Mio. | 4,7 Mio. |
| Free Cash Flow | 154,0 Mio. | 90,7 Mio. | 101,5 Mio. | 102,2 Mio. | 96,2 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 32,7 % | 30,4 % | 33,8 % | 39,6 % | 43,9 % |
| CapEx/Umsatz | 1,1 % | 1,6 % | 1,8 % | 2,8 % | 2,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 31,6 % | 28,8 % | 32,0 % | 36,7 % | 41,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte German American Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 43,3 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 43,3 Mio. | 31,8 Mio. | 29,4 Mio. | 27,0 Mio. | 22,2 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | −10,3 Mio. | 0 | 120,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 43,3 Mio. | 31,8 Mio. | 19,1 Mio. | 27,0 Mio. | 22,3 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 28,1 % | 35,1 % | 18,8 % | 26,4 % | 23,2 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies German American Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 8,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,2 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 13,9 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 8,4 Mrd. | 6,3 Mrd. | 6,2 Mrd. | 6,2 Mrd. | 5,6 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 7,2 Mrd. | 5,6 Mrd. | 5,5 Mrd. | 5,6 Mrd. | 4,9 Mrd. |
| Eigenkapital | 1,2 Mrd. | 715,1 Mio. | 663,6 Mio. | 558,4 Mio. | 668,5 Mio. |
| Investiertes Kapital | 110,9 Mio. | −199,7 Mio. | −818,6 Mio. | −1,1 Mrd. | −1,1 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 13,9 % | 11,4 % | 10,8 % | 9,1 % | 11,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Republic Bancorp Inc | 51,1 | 1.808.501.760 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.93 | 14.16 |
 | Hope Bancorp Inc | 41,26 | 1.803.714.816 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.71 | 9.71 |
 | S&T Bancorp Inc | 53,74 | 1.784.081.280 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.87 | 13.83 |
 | Veritex Holdings Inc | 39,84 | 1.657.631.360 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.41 | - |
 | QCR Holdings Inc | 46,85 | 1.652.790.784 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.09 | 12.2 |
 | Bank First National Corp | 54,95 | 1.648.392.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.57 | 5.81 |
 | The Bancorp Inc | 59,84 | 2.081.350.784 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.59 | 14.6 |
 | Meta Financial Group Inc | 40,65 | 1.586.877.056 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.38 | 11.24 |
 | Esquire Financial Holdings Inc | 58,14 | 1.577.106.048 USD | Bank (Großbanken) | USA | 21.51 | - |
 | Amalgamated Bank | 59,62 | 1.537.764.608 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.71 | - |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital