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CVB Financial Corporation (CVBF)

Takani Score ?
48.2

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
22,75 US Dollar23,197 US Dollar17,324 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
26,083 US Dollar1 3 2 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
175.493.9777,44 6,53

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +1,02 %–
Seit Jahresbeginn +25,86 %–
1 Jahr +27,36 %+27,36 %
3 Jahre +64,27 %+17,99 %
5 Jahre +39,13 %+6,83 %
10 Jahre +94,32 %+6,87 %
20 Jahre +233,66 %+6,21 %

Über CVB Financial Corporation

(automatisch übersetzt)

CVB Financial Corp. fungiert als Muttergesellschaft einer Bank für Citizens Business Bank, National Association, eine staatlich gecharterte Bank, die Banking- und Finanzdienstleistungen für kleine bis mittelgroße Unternehmen und Privatpersonen anbietet. Das Unternehmen bietet Checking-, Savings-, Money Market- und Termingeldzertifikate-Produkte für Geschäfts- und Privatkonten, Gemeinden und Distrikte sowie spezialisierte Einlagenprodukte für Titel- und Treuhandgeschäfte an; und fungiert als Bundesteuerdepot für Geschäftskunden. Es bietet auch kommerzielle Kreditprodukte, einschließlich Kreditlinien und weiterer Working Capital-Finanzierungen, Factoring von Forderungen und Akkreditivgeschäften; Landwirtschaftskredite zur Finanzierung des Betriebsbedarfs von Großhandelsmilchviehbetrieben, Rinderfütterern, Viehzuchtbetrieben und Landwirten; Leasingfinanzierungsdienstleistungen für kommunale Regierungen; kommerzielle Immobilien- und Baukredite; Konsumentenkreditprodukte, einschließlich Autofinanzierung und Leasing, Kreditlinien, Kreditkarten, Hypotheken und Hypothekendarlehen inkl. Eigenkapitaldarlehen; sowie Ausrüstungs- und Fahrzeugleasingdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen verschiedene spezialisierte Dienstleistungen, wie Treasury-Management-Systeme zur Überwachung und Steuerung des Cashflows, ein Händlerkartensystem, gepanzerte Abholung und Lieferung, Gehaltsabrechnungsdienstleistungen, Fern-Depositerfassung, elektronische Zahlungsüberweisungen, Wires und das Automated Clearing House-Verfahren sowie Online-Kontozugang; und Devisen- und Akkreditivdienstleistungen. Weiterhin bietet es Finanz- und Treuhanddienstleistungen, wie Treuhanddienste, Investmentfonds, Rentenversicherungen, 401(k)-Pläne und individuelle Anlagekonten. CVB Financial Corp. wurde im Jahr 1974 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Ontario, Kalifornien.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?40,26
Marktkapitalisierung ?3.952.124.672 USDROIC [%] ?-20,04
Enterprise Value ?4.846.709.248 USDROIC/WACC ?-3,7
Bewertung
KGV [TTM] ?15,11EV/FCFF [TTM] ?8,07
KGV [Forward] ?11,53EV/Sales [TTM] ?7,15
KUV [TTM] ?6,16EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,28PEG [Trailing] ?4,46
PEG [Forward, 5J] ?1,47
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?3,12Cash Ratio - L1 ?0,23
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,43Quick Ratio - L2 ?0,24
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,25Current Ratio - L3 ?0,01
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0,8 USDAusschüttungsquote ?39,02 %
Erwartete Jahresdividende ?0,8 USDErwartete Dividendenrendite ?3,51 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?38.890.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?51,99 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?81.943.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?3,06 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?120.833.000 USD

Kennzahlen von CVB Financial Corporation

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte CVB Financial Corporation einen Umsatz von 643,4 Mio. USD (−2,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 209,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 32,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +6,1 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz643,4 Mio.658,7 Mio.665,7 Mio.561,9 Mio.467,8 Mio.
Brutto Gewinn513,8 Mio.480,2 Mio.545,8 Mio.542,2 Mio.488,2 Mio.
Operativer Gewinn281,7 Mio.271,2 Mio.315,4 Mio.328,3 Mio.297,6 Mio.
Netto Gewinn209,3 Mio.200,7 Mio.221,4 Mio.235,4 Mio.212,5 Mio.
Brutto Marge79,9 %72,9 %82,0 %96,5 %104,4 %
Operative Marge43,8 %41,2 %47,4 %58,4 %63,6 %
Netto Marge32,5 %30,5 %33,3 %41,9 %45,4 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von CVB Financial Corporation

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von CVB Financial Corporation bei 221,4 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 217,3 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow221,4 Mio.249,8 Mio.295,6 Mio.273,7 Mio.195,2 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)4,1 Mio.5,1 Mio.4,5 Mio.5,4 Mio.4,7 Mio.
Free Cash Flow217,3 Mio.244,6 Mio.291,1 Mio.268,4 Mio.190,6 Mio.
Operative Cash Flow Marge34,4 %37,9 %44,4 %48,7 %41,7 %
CapEx/Umsatz0,6 %0,8 %0,7 %1,0 %1,0 %
Free Cash Flow Marge33,8 %37,1 %43,7 %47,8 %40,7 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von CVB Financial Corporation

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte CVB Financial Corporation Dividenden in Höhe von 111,0 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete CVB Financial Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 81,1 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden111,0 Mio.111,8 Mio.111,7 Mio.104,4 Mio.97,7 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe81,1 Mio.2,8 Mio.21,2 Mio.116,3 Mio.8,3 Mio.
Gesamtausschüttung192,1 Mio.114,6 Mio.132,9 Mio.220,8 Mio.106,1 Mio.
Ausschüttung in % des FCF88,4 %46,9 %45,7 %82,3 %55,7 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies CVB Financial Corporation eine Bilanzsumme von 15,6 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 2,3 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 14,7 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme15,6 Mrd.15,2 Mrd.16,0 Mrd.16,5 Mrd.15,9 Mrd.
Verbindlichkeiten13,3 Mrd.13,0 Mrd.13,9 Mrd.14,5 Mrd.13,8 Mrd.
Eigenkapital2,3 Mrd.2,2 Mrd.2,1 Mrd.1,9 Mrd.2,1 Mrd.
Investiertes Kapital495,2 Mio.2,7 Mrd.1,2 Mrd.470,3 Mio.−2,9 Mrd.
Eigenkapitalquote14,7 %14,4 %13,0 %11,8 %13,1 %
Vollständige Bilanz von CVB Financial Corporation

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Independent Bank logoIndependent Bank
55,87
3.943.477.504 USDBank (Großbanken) USA12.269.59
First Financial Bankshares Inc logoFirst Financial Bankshares Inc
53,65
4.330.597.376 USDBank (Großbanken) USA14.9524.57
First Interstate BancSystem Inc logoFirst Interstate BancSystem Inc
43,05
3.537.672.704 USDBank (Großbanken) USA11.7112.17
Towne Bank logoTowne Bank
45,54
3.334.330.112 USDBank (Großbanken) USA18.4412.55
United Community Banks Inc logoUnited Community Banks Inc
46,49
3.316.640.256 USDBank (Großbanken) USA18.0712.39
Eastern Bankshares Inc logoEastern Bankshares Inc
59,39
5.159.790.592 USDBank (Großbanken) USA12.7610.59
First Hawaiian Inc logoFirst Hawaiian Inc
47,82
3.074.887.936 USDBank (Großbanken) USA11.339.76
Bank Ozk logoBank Ozk
66,79
5.475.160.576 USDBank (Großbanken) USA8.348.27
Columbia Financial Inc logoColumbia Financial Inc
32,51
2.876.046.336 USDBank (Großbanken) USA18.472.46
Heartland Financial USA Inc logoHeartland Financial USA Inc
37,47
2.848.883.712 USDBank (Großbanken) USA37.32-

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