CVB Financial Corporation (CVBF)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 26,083 US Dollar | 1 | 3 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 175.493.977 | 7,44 | 6,53 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,02 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +25,86 % | – |
| 1 Jahr | +27,36 % | +27,36 % |
| 3 Jahre | +64,27 % | +17,99 % |
| 5 Jahre | +39,13 % | +6,83 % |
| 10 Jahre | +94,32 % | +6,87 % |
| 20 Jahre | +233,66 % | +6,21 % |
Über CVB Financial Corporation
(automatisch übersetzt)
CVB Financial Corp. fungiert als Muttergesellschaft einer Bank für Citizens Business Bank, National Association, eine staatlich gecharterte Bank, die Banking- und Finanzdienstleistungen für kleine bis mittelgroße Unternehmen und Privatpersonen anbietet. Das Unternehmen bietet Checking-, Savings-, Money Market- und Termingeldzertifikate-Produkte für Geschäfts- und Privatkonten, Gemeinden und Distrikte sowie spezialisierte Einlagenprodukte für Titel- und Treuhandgeschäfte an; und fungiert als Bundesteuerdepot für Geschäftskunden. Es bietet auch kommerzielle Kreditprodukte, einschließlich Kreditlinien und weiterer Working Capital-Finanzierungen, Factoring von Forderungen und Akkreditivgeschäften; Landwirtschaftskredite zur Finanzierung des Betriebsbedarfs von Großhandelsmilchviehbetrieben, Rinderfütterern, Viehzuchtbetrieben und Landwirten; Leasingfinanzierungsdienstleistungen für kommunale Regierungen; kommerzielle Immobilien- und Baukredite; Konsumentenkreditprodukte, einschließlich Autofinanzierung und Leasing, Kreditlinien, Kreditkarten, Hypotheken und Hypothekendarlehen inkl. Eigenkapitaldarlehen; sowie Ausrüstungs- und Fahrzeugleasingdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen verschiedene spezialisierte Dienstleistungen, wie Treasury-Management-Systeme zur Überwachung und Steuerung des Cashflows, ein Händlerkartensystem, gepanzerte Abholung und Lieferung, Gehaltsabrechnungsdienstleistungen, Fern-Depositerfassung, elektronische Zahlungsüberweisungen, Wires und das Automated Clearing House-Verfahren sowie Online-Kontozugang; und Devisen- und Akkreditivdienstleistungen. Weiterhin bietet es Finanz- und Treuhanddienstleistungen, wie Treuhanddienste, Investmentfonds, Rentenversicherungen, 401(k)-Pläne und individuelle Anlagekonten. CVB Financial Corp. wurde im Jahr 1974 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Ontario, Kalifornien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 40,26 |
| Marktkapitalisierung ? | 3.952.124.672 USD | ROIC [%] ? | -20,04 |
| Enterprise Value ? | 4.846.709.248 USD | ROIC/WACC ? | -3,7 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 15,11 | EV/FCFF [TTM] ? | 8,07 |
| KGV [Forward] ? | 11,53 | EV/Sales [TTM] ? | 7,15 |
| KUV [TTM] ? | 6,16 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,28 | PEG [Trailing] ? | 4,46 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,47 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 3,12 | Cash Ratio - L1 ? | 0,23 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,43 | Quick Ratio - L2 ? | 0,24 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,25 | Current Ratio - L3 ? | 0,01 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,8 USD | Ausschüttungsquote ? | 39,02 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,8 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,51 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 38.890.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 51,99 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 81.943.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,06 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 120.833.000 USD | ||
Kennzahlen von CVB Financial Corporation
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte CVB Financial Corporation einen Umsatz von 643,4 Mio. USD (−2,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 209,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 32,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +6,1 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 643,4 Mio. | 658,7 Mio. | 665,7 Mio. | 561,9 Mio. | 467,8 Mio. |
| Brutto Gewinn | 513,8 Mio. | 480,2 Mio. | 545,8 Mio. | 542,2 Mio. | 488,2 Mio. |
| Operativer Gewinn | 281,7 Mio. | 271,2 Mio. | 315,4 Mio. | 328,3 Mio. | 297,6 Mio. |
| Netto Gewinn | 209,3 Mio. | 200,7 Mio. | 221,4 Mio. | 235,4 Mio. | 212,5 Mio. |
| Brutto Marge | 79,9 % | 72,9 % | 82,0 % | 96,5 % | 104,4 % |
| Operative Marge | 43,8 % | 41,2 % | 47,4 % | 58,4 % | 63,6 % |
| Netto Marge | 32,5 % | 30,5 % | 33,3 % | 41,9 % | 45,4 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von CVB Financial Corporation bei 221,4 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 217,3 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 221,4 Mio. | 249,8 Mio. | 295,6 Mio. | 273,7 Mio. | 195,2 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 4,1 Mio. | 5,1 Mio. | 4,5 Mio. | 5,4 Mio. | 4,7 Mio. |
| Free Cash Flow | 217,3 Mio. | 244,6 Mio. | 291,1 Mio. | 268,4 Mio. | 190,6 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 34,4 % | 37,9 % | 44,4 % | 48,7 % | 41,7 % |
| CapEx/Umsatz | 0,6 % | 0,8 % | 0,7 % | 1,0 % | 1,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 33,8 % | 37,1 % | 43,7 % | 47,8 % | 40,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte CVB Financial Corporation Dividenden in Höhe von 111,0 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete CVB Financial Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 81,1 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 111,0 Mio. | 111,8 Mio. | 111,7 Mio. | 104,4 Mio. | 97,7 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 81,1 Mio. | 2,8 Mio. | 21,2 Mio. | 116,3 Mio. | 8,3 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 192,1 Mio. | 114,6 Mio. | 132,9 Mio. | 220,8 Mio. | 106,1 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 88,4 % | 46,9 % | 45,7 % | 82,3 % | 55,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies CVB Financial Corporation eine Bilanzsumme von 15,6 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 2,3 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 14,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 15,6 Mrd. | 15,2 Mrd. | 16,0 Mrd. | 16,5 Mrd. | 15,9 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 13,3 Mrd. | 13,0 Mrd. | 13,9 Mrd. | 14,5 Mrd. | 13,8 Mrd. |
| Eigenkapital | 2,3 Mrd. | 2,2 Mrd. | 2,1 Mrd. | 1,9 Mrd. | 2,1 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 495,2 Mio. | 2,7 Mrd. | 1,2 Mrd. | 470,3 Mio. | −2,9 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 14,7 % | 14,4 % | 13,0 % | 11,8 % | 13,1 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Independent Bank | 55,87 | 3.943.477.504 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.26 | 9.59 |
![]() | First Financial Bankshares Inc | 53,65 | 4.330.597.376 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.95 | 24.57 |
![]() | First Interstate BancSystem Inc | 43,05 | 3.537.672.704 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.71 | 12.17 |
![]() | Towne Bank | 45,54 | 3.334.330.112 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.44 | 12.55 |
![]() | United Community Banks Inc | 46,49 | 3.316.640.256 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.07 | 12.39 |
![]() | Eastern Bankshares Inc | 59,39 | 5.159.790.592 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.76 | 10.59 |
![]() | First Hawaiian Inc | 47,82 | 3.074.887.936 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.33 | 9.76 |
![]() | Bank Ozk | 66,79 | 5.475.160.576 USD | Bank (Großbanken) | USA | 8.34 | 8.27 |
![]() | Columbia Financial Inc | 32,51 | 2.876.046.336 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.4 | 72.46 |
![]() | Heartland Financial USA Inc | 37,47 | 2.848.883.712 USD | Bank (Großbanken) | USA | 37.32 | - |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









