Bank Ozk (OZK)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 54,556 US Dollar | 2 | 1 | 5 | 0 | 2 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 108.397.557 | 18,79 | 11,35 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,58 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +16,03 % | – |
| 1 Jahr | +18,45 % | +18,45 % |
| 3 Jahre | +63,69 % | +17,85 % |
| 5 Jahre | +37,88 % | +6,63 % |
| 10 Jahre | +92,19 % | +6,75 % |
| 20 Jahre | +972,49 % | +12,60 % |
Über Bank Ozk
(automatisch übersetzt)
Bank OZK betreibt als staatlich in Arkansas gecharterte Vollbank Privat- und Geschäftskundengeschäftsdienstleistungen. Das Unternehmen bietet Einlagenservices an, darunter zinslose Girokonten, zinsbringende Transaktionskonten, Geschäftssweep, Sparkonten, Geldmarktkonten, Einzel-Rentenkonten und andere Konten sowie Termineinlagen und reziproke Einlagen. Es bietet Treuhand- und Vermögensdienstleistungen, wie Privat-Trusts, Verwahrkonten, Anlageverwaltungsaccounts und Rentenkonten; Corporate-Trust-Dienstleistungen, die Treuhänder-, Zahlungsagenten- und registrierte Transferagenten-Dienstleistungen sowie weitere damit verbundene Dienstleistungen umfassen; und Treasury-Management-Dienstleistungen, zu denen Automated Clearing House, Überweisungen, Berichte zu Transaktionen des aktuellen und des Vortages, Wholesale-Lockbox, Remote Deposit Capture, automatisierte Kreditlinienübertragungen, Abgleich, Positive Pay, Geschäftskarten und weitere Dienstleistungen sowie Null-Balance- und Investment-Sweep-Konten gehören. Außerdem bietet das Unternehmen Immobilien-, Konsum-, Kleinunternehmens-, indirekte Freizeitfahrzeug- und Marine-, Ausrüstungs-, Landwirtschafts-, gewerbliche und industrielle, staatlich garantierte, Kreditlinien-, Homebuilder- und Wohnungsbaudarlehen; Kreditvergabe- und strukturierte Finanzierungsdienste, Geschäftsflugzeug- und Abonnementfinanzierung sowie Hypotheken- und andere Kreditprodukte. Das Unternehmen war früher als Bank of the Ozarks bekannt und änderte seinen Namen im Juli 2018 in Bank OZK. Bank OZK wurde 1903 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Little Rock, Arkansas.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 38,16 |
| Marktkapitalisierung ? | 5.561.879.040 USD | ROIC [%] ? | 20,27 |
| Enterprise Value ? | 5.963.465.728 USD | ROIC/WACC ? | 3,62 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 8,47 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,25 |
| KGV [Forward] ? | 8,22 | EV/Sales [TTM] ? | 3,61 |
| KUV [TTM] ? | 3,61 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,92 | PEG [Trailing] ? | 0,43 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 2,76 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,87 | Cash Ratio - L1 ? | 0,84 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,08 | Quick Ratio - L2 ? | 0,89 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,08 | Current Ratio - L3 ? | 0,8 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,86 USD | Ausschüttungsquote ? | 25,17 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,96 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,88 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 169.196.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 49,54 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 165.225.999 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 6,01 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 334.421.999 USD | ||
Kennzahlen von Bank Ozk
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Bank Ozk einen Umsatz von 2,8 Mrd. USD (+1,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 715,5 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 25,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +19,0 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 2,8 Mrd. | 2,8 Mrd. | 2,3 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 1,6 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 934,3 Mio. | 931,3 Mio. | 867,0 Mio. | 721,5 Mio. | 752,9 Mio. |
| Netto Gewinn | 715,5 Mio. | 716,5 Mio. | 690,8 Mio. | 564,1 Mio. | 579,0 Mio. |
| Brutto Marge | 55,4 % | 53,4 % | 62,0 % | 85,0 % | 99,7 % |
| Operative Marge | 33,3 % | 33,6 % | 38,5 % | 52,3 % | 63,4 % |
| Netto Marge | 25,5 % | 25,8 % | 30,7 % | 40,9 % | 48,8 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Bank Ozk bei 837,7 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 106,0 Mio. USD und der Free Cashflow bei 731,7 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 837,7 Mio. | 834,5 Mio. | 881,6 Mio. | 764,9 Mio. | 542,7 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 106,0 Mio. | 95,6 Mio. | 29,1 Mio. | 29,9 Mio. | 33,9 Mio. |
| Free Cash Flow | 731,7 Mio. | 738,8 Mio. | 852,4 Mio. | 735,1 Mio. | 508,7 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 29,9 % | 30,1 % | 39,2 % | 55,4 % | 45,7 % |
| CapEx/Umsatz | 3,8 % | 3,4 % | 1,3 % | 2,2 % | 2,9 % |
| Free Cash Flow Marge | 26,1 % | 26,6 % | 37,9 % | 53,2 % | 42,9 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Bank Ozk Dividenden in Höhe von 213,0 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Bank Ozk im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 144,5 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 213,0 Mio. | 195,6 Mio. | 179,2 Mio. | 168,9 Mio. | 146,5 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 144,5 Mio. | 8,5 Mio. | 160,1 Mio. | 355,5 Mio. | 195,4 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 357,5 Mio. | 204,1 Mio. | 339,3 Mio. | 524,4 Mio. | 341,9 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 48,9 % | 27,6 % | 39,8 % | 71,3 % | 67,2 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Bank Ozk eine Bilanzsumme von 40,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 6,1 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 15,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 40,8 Mrd. | 38,3 Mrd. | 34,2 Mrd. | 27,7 Mrd. | 26,5 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 34,7 Mrd. | 32,6 Mrd. | 29,1 Mrd. | 23,0 Mrd. | 21,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 6,1 Mrd. | 5,7 Mrd. | 5,1 Mrd. | 4,7 Mrd. | 4,8 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 3,4 Mrd. | 3,2 Mrd. | 1,0 Mrd. | 1,2 Mrd. | 95,3 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 15,0 % | 14,9 % | 15,0 % | 17,0 % | 18,2 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Eastern Bankshares Inc | 59,39 | 5.159.790.592 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.76 | 10.59 |
![]() | United Bankshares Inc | 58,95 | 6.543.129.088 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.2 | 13.55 |
![]() | First Financial Bankshares Inc | 53,65 | 4.330.597.376 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.95 | 24.57 |
![]() | CVB Financial Corporation | 48,16 | 4.003.017.728 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.21 | 11.53 |
![]() | Independent Bank | 55,87 | 3.943.477.504 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.26 | 9.59 |
![]() | Commerce Bancshares Inc | 38,95 | 7.860.674.048 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.33 | 12.27 |
![]() | First Interstate BancSystem Inc | 43,05 | 3.537.672.704 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.71 | 12.17 |
![]() | Columbia Banking System Inc | 46,78 | 8.690.757.632 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.48 | 9.24 |
![]() | Towne Bank | 45,54 | 3.334.330.112 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.44 | 12.55 |
![]() | United Community Banks Inc | 46,49 | 3.316.640.256 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.07 | 12.39 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









