Hbt Financial Inc (HBT)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 42 US Dollar | 1 | 2 | 2 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 36.365.612 | 6,02 | 7,41 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,10 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +45,70 % | – |
| 1 Jahr | +60,22 % | +60,22 % |
| 3 Jahre | +129,47 % | +31,90 % |
| 5 Jahre | +142,64 % | +19,40 % |
Über Hbt Financial Inc
(automatisch übersetzt)
HBT Financial, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für Heartland Bank and Trust Company, die Finanzprodukte und -dienstleistungen für Verbraucher, Unternehmen und kommunale Einrichtungen in Illinois und im östlichen Iowa anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenkonten-Dienstleistungen an, wie nicht verzinsliche Sichteinlagen, zinsbringende Transaktionskonten, Geldmarktkonten, Sparkonten, Festgeldkonten, HSA- und IRA-Konten. Es bietet außerdem Kreditprodukte an, darunter regulatorische gewerbliche Immobilien (CRE) ohne Eigennutzung, Bau- und Landentwicklung sowie Mehrfamilienhäuser; gewerbliche und industrielle und eigennutzung CRE; landwirtschaftliche und Agrarflächen; Ein- bis Vierfamilien-Wohnkredit; kommunale, Konsumenten- und andere Kredite; Wohnimmobilienhypotheken-Vergabe und Servicing; sowie traditionelle Treuhand- und Vermögensverwaltungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen digitale Banking-Dienstleistungen an, die Online-Banking, Mobile-Banking, digitale Zahlungen und Tools zur persönlichen Finanzverwaltung umfassen; Klein- und Geschäftsgirokonten sowie Treasury-Management-Dienstleistungen; Finanzplanung für Verbraucher, Treuhandvermögen und Nachlässe; sowie Treuhand- und Verwahrdienstleistungen. Weiterhin bietet es Investment-Management-Dienstleistungen; Beratung und Verwaltung von betrieblichen Altersplänen; Einzelhandels-Brokerage-Dienstleistungen; Betriebsführungsdienste für Landwirtschaft, Makler farmland sale und Ernteversicherung. Das Unternehmen war früher als Heartland Bancorp, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im September 2019 in HBT Financial, Inc. HBT Financial, Inc. wurde 1920 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bloomington, Illinois.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 33,45 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.323.708.288 USD | ROIC [%] ? | -19,6 |
| Enterprise Value ? | 1.346.662.272 USD | ROIC/WACC ? | -3,56 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 14,16 | EV/FCFF [TTM] ? | 10,98 |
| KGV [Forward] ? | 0 | EV/Sales [TTM] ? | 5,11 |
| KUV [TTM] ? | 4,54 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,77 | PEG [Trailing] ? | 0,89 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,84 | Cash Ratio - L1 ? | 0,28 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,11 | Quick Ratio - L2 ? | 0,28 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,05 | Current Ratio - L3 ? | 0,28 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,92 USD | Ausschüttungsquote ? | 28,13 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,69 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 17.761.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 28.969.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,53 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 46.730.000 USD | ||
Kennzahlen von Hbt Financial Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Hbt Financial Inc einen Umsatz von 293,3 Mio. USD (+2,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 77,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 26,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +13,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 293,3 Mio. | 285,2 Mio. | 263,6 Mio. | 186,7 Mio. | 164,2 Mio. |
| Brutto Gewinn | 234,7 Mio. | 219,3 Mio. | 218,1 Mio. | 180,2 Mio. | 166,5 Mio. |
| Operativer Gewinn | 104,5 Mio. | 97,4 Mio. | 88,6 Mio. | 76,2 Mio. | 76,6 Mio. |
| Netto Gewinn | 77,0 Mio. | 71,8 Mio. | 65,8 Mio. | 56,5 Mio. | 56,3 Mio. |
| Brutto Marge | 80,0 % | 76,9 % | 82,7 % | 96,5 % | 101,4 % |
| Operative Marge | 35,6 % | 34,1 % | 33,6 % | 40,8 % | 46,6 % |
| Netto Marge | 26,3 % | 25,2 % | 25,0 % | 30,2 % | 34,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Hbt Financial Inc bei 85,1 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 10,2 Mio. USD und der Free Cashflow bei 74,8 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 85,1 Mio. | 89,4 Mio. | 65,8 Mio. | 72,6 Mio. | 43,1 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 10,2 Mio. | 5,5 Mio. | 3,1 Mio. | 1,0 Mio. | 1,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 74,8 Mio. | 83,9 Mio. | 62,7 Mio. | 71,5 Mio. | 42,1 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 29,0 % | 31,3 % | 25,0 % | 38,9 % | 26,2 % |
| CapEx/Umsatz | 3,5 % | 1,9 % | 1,2 % | 0,6 % | 0,6 % |
| Free Cash Flow Marge | 25,5 % | 29,4 % | 23,8 % | 38,3 % | 25,6 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Hbt Financial Inc Dividenden in Höhe von 26,6 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Hbt Financial Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 4,5 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 26,6 Mio. | 24,2 Mio. | 21,9 Mio. | 18,6 Mio. | 16,8 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 4,5 Mio. | 4,4 Mio. | 8,9 Mio. | 4,8 Mio. | 4,9 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 31,1 Mio. | 28,6 Mio. | 30,8 Mio. | 23,4 Mio. | 21,7 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 41,6 % | 34,1 % | 49,1 % | 32,7 % | 51,5 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Hbt Financial Inc eine Bilanzsumme von 5,1 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 615,5 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 12,1 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 5,1 Mrd. | 5,0 Mrd. | 5,1 Mrd. | 4,3 Mrd. | 4,3 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 4,5 Mrd. | 4,5 Mrd. | 4,6 Mrd. | 3,9 Mrd. | 77,0 Mio. |
| Eigenkapital | 615,5 Mio. | 544,6 Mio. | 489,5 Mio. | 373,6 Mio. | 4,2 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −156,8 Mio. | 489,2 Mio. | −264,4 Mio. | −303,8 Mio. | 3,0 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 12,1 % | 10,8 % | 9,6 % | 8,7 % | 98,2 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | First Mid Illinois Bancshares Inc | 52,77 | 1.343.928.576 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.66 | 12.05 |
![]() | Community Trust Bancorp Inc | 49,58 | 1.272.846.848 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.52 | 11.22 |
![]() | Sandy Spring Bancorp Inc | 44,71 | 1.261.674.240 USD | Bank (Großbanken) | USA | 63.52 | 13.35 |
![]() | Old Second Bancorp Inc | 54,99 | 1.251.542.656 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.5 | 8.6 |
![]() | Univest Corporation Pennsylvania | 42,91 | 1.169.424.640 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.25 | 13.02 |
![]() | Amalgamated Bank | 59,62 | 1.537.764.608 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.71 | - |
![]() | Northeast Bancorp | 46,8 | 1.137.691.776 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.44 | 16.26 |
![]() | Esquire Financial Holdings Inc | 58,14 | 1.577.106.048 USD | Bank (Großbanken) | USA | 21.51 | - |
![]() | Meta Financial Group Inc | 40,65 | 1.586.877.056 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.38 | 11.24 |
| Bank First National Corp | 54,95 | 1.648.392.960 USD | Bank (Großbanken) | USA | 18.57 | 5.81 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








