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Hbt Financial Inc (HBT)

Takani Score ?
47.5

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
36,8 US Dollar37,71 US Dollar21,857 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
42 US Dollar1 2 2 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
36.365.6126,02 7,41

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +1,10 %–
Seit Jahresbeginn +45,70 %–
1 Jahr +60,22 %+60,22 %
3 Jahre +129,47 %+31,90 %
5 Jahre +142,64 %+19,40 %

Über Hbt Financial Inc

(automatisch übersetzt)

HBT Financial, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für Heartland Bank and Trust Company, die Finanzprodukte und -dienstleistungen für Verbraucher, Unternehmen und kommunale Einrichtungen in Illinois und im östlichen Iowa anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenkonten-Dienstleistungen an, wie nicht verzinsliche Sichteinlagen, zinsbringende Transaktionskonten, Geldmarktkonten, Sparkonten, Festgeldkonten, HSA- und IRA-Konten. Es bietet außerdem Kreditprodukte an, darunter regulatorische gewerbliche Immobilien (CRE) ohne Eigennutzung, Bau- und Landentwicklung sowie Mehrfamilienhäuser; gewerbliche und industrielle und eigennutzung CRE; landwirtschaftliche und Agrarflächen; Ein- bis Vierfamilien-Wohnkredit; kommunale, Konsumenten- und andere Kredite; Wohnimmobilienhypotheken-Vergabe und Servicing; sowie traditionelle Treuhand- und Vermögensverwaltungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen digitale Banking-Dienstleistungen an, die Online-Banking, Mobile-Banking, digitale Zahlungen und Tools zur persönlichen Finanzverwaltung umfassen; Klein- und Geschäftsgirokonten sowie Treasury-Management-Dienstleistungen; Finanzplanung für Verbraucher, Treuhandvermögen und Nachlässe; sowie Treuhand- und Verwahrdienstleistungen. Weiterhin bietet es Investment-Management-Dienstleistungen; Beratung und Verwaltung von betrieblichen Altersplänen; Einzelhandels-Brokerage-Dienstleistungen; Betriebsführungsdienste für Landwirtschaft, Makler farmland sale und Ernteversicherung. Das Unternehmen war früher als Heartland Bancorp, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im September 2019 in HBT Financial, Inc. HBT Financial, Inc. wurde 1920 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bloomington, Illinois.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?33,45
Marktkapitalisierung ?1.323.708.288 USDROIC [%] ?-19,6
Enterprise Value ?1.346.662.272 USDROIC/WACC ?-3,56
Bewertung
KGV [TTM] ?14,16EV/FCFF [TTM] ?10,98
KGV [Forward] ?0EV/Sales [TTM] ?5,11
KUV [TTM] ?4,54EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,77PEG [Trailing] ?0,89
PEG [Forward, 5J] ?-
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?2,84Cash Ratio - L1 ?0,28
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,11Quick Ratio - L2 ?0,28
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,05Current Ratio - L3 ?0,28
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?0,92 USDAusschüttungsquote ?28,13 %
Erwartete Jahresdividende ?1 USDErwartete Dividendenrendite ?2,69 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?17.761.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?28.969.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?3,53 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?46.730.000 USD

Kennzahlen von Hbt Financial Inc

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Hbt Financial Inc einen Umsatz von 293,3 Mio. USD (+2,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 77,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 26,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +13,3 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz293,3 Mio.285,2 Mio.263,6 Mio.186,7 Mio.164,2 Mio.
Brutto Gewinn234,7 Mio.219,3 Mio.218,1 Mio.180,2 Mio.166,5 Mio.
Operativer Gewinn104,5 Mio.97,4 Mio.88,6 Mio.76,2 Mio.76,6 Mio.
Netto Gewinn77,0 Mio.71,8 Mio.65,8 Mio.56,5 Mio.56,3 Mio.
Brutto Marge80,0 %76,9 %82,7 %96,5 %101,4 %
Operative Marge35,6 %34,1 %33,6 %40,8 %46,6 %
Netto Marge26,3 %25,2 %25,0 %30,2 %34,3 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Hbt Financial Inc

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Hbt Financial Inc bei 85,1 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 10,2 Mio. USD und der Free Cashflow bei 74,8 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow85,1 Mio.89,4 Mio.65,8 Mio.72,6 Mio.43,1 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)10,2 Mio.5,5 Mio.3,1 Mio.1,0 Mio.1,0 Mio.
Free Cash Flow74,8 Mio.83,9 Mio.62,7 Mio.71,5 Mio.42,1 Mio.
Operative Cash Flow Marge29,0 %31,3 %25,0 %38,9 %26,2 %
CapEx/Umsatz3,5 %1,9 %1,2 %0,6 %0,6 %
Free Cash Flow Marge25,5 %29,4 %23,8 %38,3 %25,6 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Hbt Financial Inc

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Hbt Financial Inc Dividenden in Höhe von 26,6 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Hbt Financial Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 4,5 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden26,6 Mio.24,2 Mio.21,9 Mio.18,6 Mio.16,8 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe4,5 Mio.4,4 Mio.8,9 Mio.4,8 Mio.4,9 Mio.
Gesamtausschüttung31,1 Mio.28,6 Mio.30,8 Mio.23,4 Mio.21,7 Mio.
Ausschüttung in % des FCF41,6 %34,1 %49,1 %32,7 %51,5 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Hbt Financial Inc eine Bilanzsumme von 5,1 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 615,5 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 12,1 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme5,1 Mrd.5,0 Mrd.5,1 Mrd.4,3 Mrd.4,3 Mrd.
Verbindlichkeiten4,5 Mrd.4,5 Mrd.4,6 Mrd.3,9 Mrd.77,0 Mio.
Eigenkapital615,5 Mio.544,6 Mio.489,5 Mio.373,6 Mio.4,2 Mrd.
Investiertes Kapital−156,8 Mio.489,2 Mio.−264,4 Mio.−303,8 Mio.3,0 Mrd.
Eigenkapitalquote12,1 %10,8 %9,6 %8,7 %98,2 %
Vollständige Bilanz von Hbt Financial Inc

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
First Mid Illinois Bancshares Inc logoFirst Mid Illinois Bancshares Inc
52,77
1.343.928.576 USDBank (Großbanken) USA12.6612.05
Community Trust Bancorp Inc logoCommunity Trust Bancorp Inc
49,58
1.272.846.848 USDBank (Großbanken) USA11.5211.22
Sandy Spring Bancorp Inc logoSandy Spring Bancorp Inc
44,71
1.261.674.240 USDBank (Großbanken) USA63.5213.35
Old Second Bancorp Inc logoOld Second Bancorp Inc
54,99
1.251.542.656 USDBank (Großbanken) USA11.58.6
Univest Corporation Pennsylvania logoUnivest Corporation Pennsylvania
42,91
1.169.424.640 USDBank (Großbanken) USA12.2513.02
Amalgamated Bank logoAmalgamated Bank
59,62
1.537.764.608 USDBank (Großbanken) USA13.71-
Northeast Bancorp logoNortheast Bancorp
46,8
1.137.691.776 USDBank (Großbanken) USA10.4416.26
Esquire Financial Holdings Inc logoEsquire Financial Holdings Inc
58,14
1.577.106.048 USDBank (Großbanken) USA21.51-
Meta Financial Group Inc logoMeta Financial Group Inc
40,65
1.586.877.056 USDBank (Großbanken) USA9.3811.24
Bank First National Corp logoBank First National Corp
54,95
1.648.392.960 USDBank (Großbanken) USA18.575.81

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