Old Second Bancorp Inc (OSBC)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 28 US Dollar | 3 | 2 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 50.875.716 | 6,2 | 5,27 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,90 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +27,54 % | – |
| 1 Jahr | +36,20 % | +36,20 % |
| 3 Jahre | +89,37 % | +23,72 % |
| 5 Jahre | +94,24 % | +14,20 % |
| 10 Jahre | +239,62 % | +13,01 % |
| 20 Jahre | −1,67 % | −0,08 % |
Über Old Second Bancorp Inc
(automatisch übersetzt)
Old Second Bancorp, Inc. ist die Bankholdinggesellschaft der Old Second National Bank, die in den Vereinigten Staaten Gemeinschaftsbankdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte, einschließlich Privat- und Geschäftsgirokonten, NOW-Konten, Geldmarktkonten, Sparkonten und andere Termingeldkonten sowie Einlagenzertifikate und IRAs (individuelle Retirement Accounts). Es bietet auch Kreditprodukte an, wie gewerbliche und industrielle Kredite; Kredite für gewerbliche Immobilien; Mehrfamilienhauskredite; Bau- und Entwicklungsdarlehen; Wohnimmobilienkredite, wie Erst- und Zweithypotheken; Home-Equity-Linienkredite; Privatkredite, einschließlich Kraftfahrzeugkredite, Renovierungskredite und Unterschriftskredite; Raten- und Agrarkredite; Leasingfinanzierungsforderungen und Girokontoüberziehungen; und Schließfachbetriebe. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Online- und Mobile-Banking; Firmen-Cash-Management-Produkte, einschließlich Remote- und Mobile-Deposit-Erfassung, Investment-Sweep-Konten, Zero-Balance-Konten, automatisierte Steuerzahlungen, Zugang zu Geldautomaten, Telefonbanking, Lockbox-Konten, Transaktionen über das Automated Clearing House (ACH), Kontenabstimmung, kontrollierte Auszahlung, Detail- und Allgemeininformationsberichte, Ausland- und Inlandsüberweisungen sowie Tresor- und Safe-Services für Währung und Münzen; sowie Investment-, Agentur- und Verwahrdienstleistungen für Privat-, Gewerbe- und gemeinnützige Kunden. Das Unternehmen wurde 1871 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Aurora, Illinois.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 35,59 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.241.876.224 USD | ROIC [%] ? | 90,4 |
| Enterprise Value ? | 1.588.570.112 USD | ROIC/WACC ? | 14,86 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,41 | EV/FCFF [TTM] ? | 8,03 |
| KGV [Forward] ? | 8,6 | EV/Sales [TTM] ? | 4,56 |
| KUV [TTM] ? | 3,49 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,42 | PEG [Trailing] ? | 0,48 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,51 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,73 | Cash Ratio - L1 ? | 0,1 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,38 | Quick Ratio - L2 ? | 0,1 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,27 | Current Ratio - L3 ? | 0,1 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,28 USD | Ausschüttungsquote ? | 10,74 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,32 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,3 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 46.127.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 14.147.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 4,85 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 60.274.000 USD | ||
Kennzahlen von Old Second Bancorp Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Old Second Bancorp Inc einen Umsatz von 397,0 Mio. USD (+18,1 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 80,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 20,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +23,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 397,0 Mio. | 336,2 Mio. | 321,0 Mio. | 255,2 Mio. | 141,9 Mio. |
| Brutto Gewinn | 310,2 Mio. | 267,1 Mio. | 264,5 Mio. | 238,4 Mio. | 129,1 Mio. |
| Operativer Gewinn | 110,8 Mio. | 113,0 Mio. | 124,4 Mio. | 91,5 Mio. | 27,9 Mio. |
| Netto Gewinn | 80,3 Mio. | 85,3 Mio. | 91,7 Mio. | 67,4 Mio. | 20,0 Mio. |
| Brutto Marge | 78,1 % | 79,5 % | 82,4 % | 93,4 % | 91,0 % |
| Operative Marge | 27,9 % | 33,6 % | 38,8 % | 35,9 % | 19,6 % |
| Netto Marge | 20,2 % | 25,4 % | 28,6 % | 26,4 % | 14,1 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Old Second Bancorp Inc bei 122,3 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,5 Mio. USD und der Free Cashflow bei 117,8 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 122,3 Mio. | 131,5 Mio. | 116,4 Mio. | 97,3 Mio. | 31,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 4,5 Mio. | 10,8 Mio. | 12,4 Mio. | 4,3 Mio. | 2,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 117,8 Mio. | 120,7 Mio. | 104,0 Mio. | 93,0 Mio. | 29,0 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 30,8 % | 39,1 % | 36,3 % | 38,1 % | 21,9 % |
| CapEx/Umsatz | 1,1 % | 3,2 % | 3,9 % | 1,7 % | 1,4 % |
| Free Cash Flow Marge | 29,7 % | 35,9 % | 32,4 % | 36,4 % | 20,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Old Second Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 12,2 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Old Second Bancorp Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 7,4 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 12,2 Mio. | 9,4 Mio. | 8,9 Mio. | 8,9 Mio. | 4,6 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 7,4 Mio. | 1,0 Mio. | 605,0 Tsd. | 455,0 Tsd. | 10,4 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 19,7 Mio. | 10,5 Mio. | 9,6 Mio. | 9,3 Mio. | 15,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 16,7 % | 8,7 % | 9,2 % | 10,0 % | 51,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Old Second Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 6,9 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 896,8 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 13,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 6,9 Mrd. | 5,6 Mrd. | 5,7 Mrd. | 5,9 Mrd. | 6,2 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 6,0 Mrd. | 5,0 Mrd. | 5,1 Mrd. | 5,4 Mrd. | 148,5 Mio. |
| Eigenkapital | 896,8 Mio. | 671,0 Mio. | 577,3 Mio. | 461,1 Mio. | 6,1 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 1,0 Mrd. | −448,1 Mio. | −199,1 Mio. | −932,6 Mio. | 3,8 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 13,0 % | 11,9 % | 10,1 % | 7,8 % | 97,6 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Sandy Spring Bancorp Inc | 44,71 | 1.261.674.240 USD | Bank (Großbanken) | USA | 63.52 | 13.35 |
 | Community Trust Bancorp Inc | 49,58 | 1.272.846.848 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.52 | 11.22 |
 | Hbt Financial Inc | 47,5 | 1.336.436.224 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.77 | - |
 | Univest Corporation Pennsylvania | 42,91 | 1.169.424.640 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.25 | 13.02 |
 | First Mid Illinois Bancshares Inc | 52,77 | 1.343.928.576 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.66 | 12.05 |
 | Northeast Bancorp | 46,8 | 1.137.691.776 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.44 | 16.26 |
 | Horizon Bancorp | 19,14 | 1.070.533.248 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.23 | 11.05 |
 | Capitol Federal Financial Inc | 31,38 | 1.053.575.104 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.14 | 20.45 |
 | MetroCity Bankshares | 49,09 | 1.032.670.464 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.76 | - |
 | Business First Bancshares Inc | 57,04 | 1.023.418.688 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.34 | 9.68 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital