Univest Corporation Pennsylvania (UVSP)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 45,5 US Dollar | 0 | 0 | 3 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 27.580.768 | 3,93 | 4,63 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −6,54 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +22,24 % | – |
| 1 Jahr | +36,00 % | +36,00 % |
| 3 Jahre | +166,61 % | +38,66 % |
| 5 Jahre | +61,07 % | +10,00 % |
| 10 Jahre | +129,66 % | +8,67 % |
| 20 Jahre | +171,52 % | +5,12 % |
Über Univest Corporation Pennsylvania
(automatisch übersetzt)
Univest Financial Corporation fungiert als Muttergesellschaft der Univest Bank and Trust Co., die Bankdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Sie gliedert sich in drei Geschäftsbereiche: Banking; Wealth Management; und Insurance. Der Bankensektor bietet Finanzdienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen, Gemeinden und gemeinnützige Organisationen, einschließlich Einlagenaufnahme, Kreditvergabe und -betreuung, Hypothekengeschäft, weitere allgemeine Bankdienstleistungen sowie Leasingfinanzierung von Ausrüstung. Der Wealth Management-Sektor bietet Vermögensberatung, Finanzplanung und Treuhanddienstleistungen sowie Maklerdienste für private Familien und Einzelpersonen, kommunale Pensionspläne, Altersvorsorgepläne, Treuhandvermögen und Vormundschaften. Der Versicherungsbereich bietet eine Full-Service-Versicherungsmakleragentur, die gewerbliche Sach- und Haftpflichtversicherung, Mitarbeitervorteilslösungen, persönliche Versicherungsbereiche sowie Personalberatungsleistungen umfasst. Das Unternehmen war früher bekannt als Univest Corporation of Pennsylvania und änderte im Januar 2019 seinen Namen zu Univest Financial Corporation. Die Univest Financial Corporation wurde 1876 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Souderton, Pennsylvania.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 23,57 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.160.598.784 USD | ROIC [%] ? | 21,37 |
| Enterprise Value ? | 1.234.697.728 USD | ROIC/WACC ? | 3,74 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,16 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,2 |
| KGV [Forward] ? | 13,02 | EV/Sales [TTM] ? | 4,18 |
| KUV [TTM] ? | 3,52 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,23 | PEG [Trailing] ? | 0,86 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,3 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,6 | Cash Ratio - L1 ? | 0,08 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,37 | Quick Ratio - L2 ? | 0,08 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,3 | Current Ratio - L3 ? | 0,08 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,9 USD | Ausschüttungsquote ? | 21,28 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,92 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,17 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 51.730.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 78,47 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 25.505.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 6,65 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 77.235.000 USD | ||
Kennzahlen von Univest Corporation Pennsylvania
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Univest Corporation Pennsylvania einen Umsatz von 518,3 Mio. USD (+3,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 90,8 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 17,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +12,9 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 518,3 Mio. | 500,4 Mio. | 448,6 Mio. | 330,1 Mio. | 293,0 Mio. |
| Brutto Gewinn | 316,4 Mio. | 293,3 Mio. | 286,1 Mio. | 284,0 Mio. | 281,7 Mio. |
| Operativer Gewinn | 113,4 Mio. | 95,3 Mio. | 88,7 Mio. | 97,2 Mio. | 114,3 Mio. |
| Netto Gewinn | 90,8 Mio. | 75,9 Mio. | 71,1 Mio. | 78,1 Mio. | 91,8 Mio. |
| Brutto Marge | 61,0 % | 58,6 % | 63,8 % | 86,0 % | 96,2 % |
| Operative Marge | 21,9 % | 19,0 % | 19,8 % | 29,5 % | 39,0 % |
| Netto Marge | 17,5 % | 15,2 % | 15,9 % | 23,7 % | 31,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Univest Corporation Pennsylvania bei 101,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,6 Mio. USD und der Free Cashflow bei 96,9 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 101,5 Mio. | 75,1 Mio. | 89,7 Mio. | 109,5 Mio. | 102,3 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 4,6 Mio. | 3,1 Mio. | 6,7 Mio. | 5,2 Mio. | 5,9 Mio. |
| Free Cash Flow | 96,9 Mio. | 72,0 Mio. | 83,0 Mio. | 104,2 Mio. | 96,5 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 19,6 % | 15,0 % | 20,0 % | 33,2 % | 34,9 % |
| CapEx/Umsatz | 0,9 % | 0,6 % | 1,5 % | 1,6 % | 2,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 18,7 % | 14,4 % | 18,5 % | 31,6 % | 32,9 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Univest Corporation Pennsylvania Dividenden in Höhe von 25,3 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Univest Corporation Pennsylvania im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 34,6 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 25,3 Mio. | 24,8 Mio. | 25,1 Mio. | 24,6 Mio. | 23,6 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 34,6 Mio. | 19,8 Mio. | 1,7 Mio. | 12,3 Mio. | 650,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 60,0 Mio. | 44,6 Mio. | 26,7 Mio. | 36,9 Mio. | 24,2 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 61,9 % | 61,9 % | 32,2 % | 35,4 % | 25,1 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Univest Corporation Pennsylvania eine Bilanzsumme von 8,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 943,3 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 11,2 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 8,4 Mrd. | 8,1 Mrd. | 7,8 Mrd. | 7,2 Mrd. | 7,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 7,5 Mrd. | 7,2 Mrd. | 6,9 Mrd. | 6,4 Mrd. | 6,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 943,3 Mio. | 887,3 Mio. | 839,2 Mio. | 776,5 Mio. | 773,8 Mio. |
| Investiertes Kapital | 732,8 Mio. | 967,1 Mio. | 737,8 Mio. | 747,0 Mio. | −185,9 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 11,2 % | 10,9 % | 10,8 % | 10,8 % | 10,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Northeast Bancorp | 46,8 | 1.137.691.776 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.44 | 16.26 |
 | Old Second Bancorp Inc | 54,99 | 1.251.542.656 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.5 | 8.6 |
 | Sandy Spring Bancorp Inc | 44,71 | 1.261.674.240 USD | Bank (Großbanken) | USA | 63.52 | 13.35 |
 | Community Trust Bancorp Inc | 49,58 | 1.272.846.848 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.52 | 11.22 |
 | Horizon Bancorp | 19,14 | 1.070.533.248 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.23 | 11.05 |
 | Capitol Federal Financial Inc | 31,38 | 1.053.575.104 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.14 | 20.45 |
 | MetroCity Bankshares | 49,09 | 1.032.670.464 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.76 | - |
 | Business First Bancshares Inc | 57,04 | 1.023.418.688 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.34 | 9.68 |
 | Hbt Financial Inc | 47,5 | 1.336.436.224 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.77 | - |
 | MidWestOne Financial Group Inc | 21,06 | 1.017.475.776 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.72 | 11.95 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital