Community Trust Bancorp Inc (CTBI)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 76,667 US Dollar | 1 | 1 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 18.167.954 | 3,52 | 4,09 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,97 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +27,20 % | – |
| 1 Jahr | +41,64 % | +41,64 % |
| 3 Jahre | +110,32 % | +28,12 % |
| 5 Jahre | +95,36 % | +14,33 % |
| 10 Jahre | +178,73 % | +10,79 % |
| 20 Jahre | +330,23 % | +7,57 % |
Über Community Trust Bancorp Inc
(automatisch übersetzt)
Community Trust Bancorp, Inc. agiert als Holdinggesellschaft der Community Trust Bank, Inc., die verschiedene kommerzielle und private Bankdienstleistungen sowie Treuhand- und Vermögensverwaltungsdienste anbietet. Das Unternehmen nimmt Zeit- und Sichteinlagen, Girokonten, regelmäßige und Festgeldkonten sowie Sparzertifikate, Individual Retirement Accounts und Keogh-Pläne sowie Geldmarktkonten entgegen. Sein Kreditportfolio umfasst kommerzielle, Bau-, Hypotheken- und Privatkredite; Leasingfinanzierung, Kreditlinien, revolvierende Kreditlinien und Tilgungskredite sowie weitere spezialisierte Kredite, einschließlich asset-based Finanzierung; Wohn- und Gewerbeimmobilienkredite; Verbraucherkredite; Hotel-/ Motel-Darlehen; und weitere kommerzielle Kredite. Das Unternehmen bietet außerdem Cash-Management, das Ausstellen von Schliessfächern, Geldtransferservices; Akkreditivbriefen; und fungiert als Treuhänder persönlicher Trusts, Testamentsvollstrecker von Nachlässen, Treuhänder für Mitarbeiterbenefit-Trusts und Zahlungsagent für Anleihen- und Aktienausgaben, sowie als Anlageagent und Einleger für Wertpapiere und führt Rückkaufvereinbarungen durch. Darüber hinaus bietet es Wertpapier-Brokerage-Dienstleistungen; Debitkarten; Renten- und Lebensversicherungsprodukte; und Rückkaufvereinbarungen. Das Unternehmen bedient kleine und mittelgroße Gemeinden im Osten, Nordosten, Zentrum und Südzentral Kentucky, im Süden West Virginias sowie im Nordosten von Tennessee. Community Trust Bancorp, Inc. wurde 1903 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Pikeville, Kentucky.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 33,15 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.261.401.088 USD | ROIC [%] ? | 16,47 |
| Enterprise Value ? | 1.633.343.232 USD | ROIC/WACC ? | 2,77 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,42 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,5 |
| KGV [Forward] ? | 11,22 | EV/Sales [TTM] ? | 4,41 |
| KUV [TTM] ? | 4,35 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,45 | PEG [Trailing] ? | 1,09 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,03 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2 | Cash Ratio - L1 ? | 0,06 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,46 | Quick Ratio - L2 ? | 0,91 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,31 | Current Ratio - L3 ? | 0,91 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 2,3 USD | Ausschüttungsquote ? | 30,27 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 2,6 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,74 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 38.212.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,03 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 38.212.000 USD | ||
Kennzahlen von Community Trust Bancorp Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Community Trust Bancorp Inc einen Umsatz von 409,3 Mio. USD (+8,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 98,1 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 24,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +12,1 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 409,3 Mio. | 376,0 Mio. | 326,3 Mio. | 255,7 Mio. | 238,6 Mio. |
| Brutto Gewinn | 273,1 Mio. | 237,6 Mio. | 224,0 Mio. | 222,1 Mio. | 229,9 Mio. |
| Operativer Gewinn | 127,1 Mio. | 106,7 Mio. | 98,6 Mio. | 101,0 Mio. | 110,6 Mio. |
| Netto Gewinn | 98,1 Mio. | 82,8 Mio. | 78,0 Mio. | 81,8 Mio. | 87,9 Mio. |
| Brutto Marge | 66,7 % | 63,2 % | 68,6 % | 86,9 % | 96,4 % |
| Operative Marge | 31,0 % | 28,4 % | 30,2 % | 39,5 % | 46,4 % |
| Netto Marge | 24,0 % | 22,0 % | 23,9 % | 32,0 % | 36,9 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Community Trust Bancorp Inc bei 105,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 7,6 Mio. USD und der Free Cashflow bei 97,4 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 105,0 Mio. | 105,2 Mio. | 85,7 Mio. | 99,7 Mio. | 115,7 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 7,6 Mio. | 8,1 Mio. | 6,3 Mio. | 6,2 Mio. | 2,4 Mio. |
| Free Cash Flow | 97,4 Mio. | 97,1 Mio. | 79,4 Mio. | 93,5 Mio. | 113,3 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 25,6 % | 28,0 % | 26,3 % | 39,0 % | 48,5 % |
| CapEx/Umsatz | 1,9 % | 2,1 % | 1,9 % | 2,4 % | 1,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 23,8 % | 25,8 % | 24,3 % | 36,6 % | 47,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Community Trust Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 36,0 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 36,0 Mio. | 33,4 Mio. | 32,2 Mio. | 29,9 Mio. | 27,9 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 0 | 0 | −965,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 36,0 Mio. | 33,4 Mio. | 32,2 Mio. | 29,9 Mio. | 27,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 36,9 % | 34,4 % | 40,5 % | 32,0 % | 23,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Community Trust Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 6,7 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 856,1 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 12,8 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 6,7 Mrd. | 6,2 Mrd. | 5,8 Mrd. | 5,4 Mrd. | 5,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 5,8 Mrd. | 5,4 Mrd. | 5,1 Mrd. | 4,8 Mrd. | 4,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 856,1 Mio. | 757,6 Mio. | 702,2 Mio. | 628,0 Mio. | 698,2 Mio. |
| Investiertes Kapital | 880,1 Mio. | −347,7 Mio. | −426,4 Mio. | −465,4 Mio. | −473,1 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 12,8 % | 12,2 % | 12,2 % | 11,7 % | 12,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Sandy Spring Bancorp Inc | 44,71 | 1.261.674.240 USD | Bank (Großbanken) | USA | 63.52 | 13.35 |
![]() | Old Second Bancorp Inc | 54,99 | 1.251.542.656 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.5 | 8.6 |
![]() | Hbt Financial Inc | 47,5 | 1.336.436.224 USD | Bank (Großbanken) | USA | 15.77 | - |
![]() | First Mid Illinois Bancshares Inc | 52,77 | 1.343.928.576 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.66 | 12.05 |
![]() | Univest Corporation Pennsylvania | 42,91 | 1.169.424.640 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.25 | 13.02 |
![]() | Northeast Bancorp | 46,8 | 1.137.691.776 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.44 | 16.26 |
![]() | Horizon Bancorp | 19,14 | 1.070.533.248 USD | Bank (Großbanken) | USA | 9.23 | 11.05 |
![]() | Capitol Federal Financial Inc | 31,38 | 1.053.575.104 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.14 | 20.45 |
![]() | Amalgamated Bank | 59,62 | 1.537.764.608 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.71 | - |
![]() | MetroCity Bankshares | 49,09 | 1.032.670.464 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.76 | - |
Kennzahlen dieser Seite im Lexikon
Weitere Informationen findest du im Takani-Lexikon.
- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









