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Community Trust Bancorp Inc (CTBI)

Takani Score ?
49.6

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
70,1 US Dollar79,253 US Dollar48,583 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
76,667 US Dollar1 1 1 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
18.167.9543,52 4,09

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,97 %–
Seit Jahresbeginn +27,20 %–
1 Jahr +41,64 %+41,64 %
3 Jahre +110,32 %+28,12 %
5 Jahre +95,36 %+14,33 %
10 Jahre +178,73 %+10,79 %
20 Jahre +330,23 %+7,57 %

Über Community Trust Bancorp Inc

(automatisch übersetzt)

Community Trust Bancorp, Inc. agiert als Holdinggesellschaft der Community Trust Bank, Inc., die verschiedene kommerzielle und private Bankdienstleistungen sowie Treuhand- und Vermögensverwaltungsdienste anbietet. Das Unternehmen nimmt Zeit- und Sichteinlagen, Girokonten, regelmäßige und Festgeldkonten sowie Sparzertifikate, Individual Retirement Accounts und Keogh-Pläne sowie Geldmarktkonten entgegen. Sein Kreditportfolio umfasst kommerzielle, Bau-, Hypotheken- und Privatkredite; Leasingfinanzierung, Kreditlinien, revolvierende Kreditlinien und Tilgungskredite sowie weitere spezialisierte Kredite, einschließlich asset-based Finanzierung; Wohn- und Gewerbeimmobilienkredite; Verbraucherkredite; Hotel-/ Motel-Darlehen; und weitere kommerzielle Kredite. Das Unternehmen bietet außerdem Cash-Management, das Ausstellen von Schliessfächern, Geldtransferservices; Akkreditivbriefen; und fungiert als Treuhänder persönlicher Trusts, Testamentsvollstrecker von Nachlässen, Treuhänder für Mitarbeiterbenefit-Trusts und Zahlungsagent für Anleihen- und Aktienausgaben, sowie als Anlageagent und Einleger für Wertpapiere und führt Rückkaufvereinbarungen durch. Darüber hinaus bietet es Wertpapier-Brokerage-Dienstleistungen; Debitkarten; Renten- und Lebensversicherungsprodukte; und Rückkaufvereinbarungen. Das Unternehmen bedient kleine und mittelgroße Gemeinden im Osten, Nordosten, Zentrum und Südzentral Kentucky, im Süden West Virginias sowie im Nordosten von Tennessee. Community Trust Bancorp, Inc. wurde 1903 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Pikeville, Kentucky.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?33,15
Marktkapitalisierung ?1.261.401.088 USDROIC [%] ?16,47
Enterprise Value ?1.633.343.232 USDROIC/WACC ?2,77
Bewertung
KGV [TTM] ?11,42EV/FCFF [TTM] ?7,5
KGV [Forward] ?11,22EV/Sales [TTM] ?4,41
KUV [TTM] ?4,35EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,45PEG [Trailing] ?1,09
PEG [Forward, 5J] ?1,03
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?2Cash Ratio - L1 ?0,06
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,46Quick Ratio - L2 ?0,91
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,31Current Ratio - L3 ?0,91
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?2,3 USDAusschüttungsquote ?30,27 %
Erwartete Jahresdividende ?2,6 USDErwartete Dividendenrendite ?3,74 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?0 USDEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?38.212.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?3,03 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?38.212.000 USD

Kennzahlen von Community Trust Bancorp Inc

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Community Trust Bancorp Inc einen Umsatz von 409,3 Mio. USD (+8,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 98,1 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 24,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +12,1 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz409,3 Mio.376,0 Mio.326,3 Mio.255,7 Mio.238,6 Mio.
Brutto Gewinn273,1 Mio.237,6 Mio.224,0 Mio.222,1 Mio.229,9 Mio.
Operativer Gewinn127,1 Mio.106,7 Mio.98,6 Mio.101,0 Mio.110,6 Mio.
Netto Gewinn98,1 Mio.82,8 Mio.78,0 Mio.81,8 Mio.87,9 Mio.
Brutto Marge66,7 %63,2 %68,6 %86,9 %96,4 %
Operative Marge31,0 %28,4 %30,2 %39,5 %46,4 %
Netto Marge24,0 %22,0 %23,9 %32,0 %36,9 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Community Trust Bancorp Inc

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Community Trust Bancorp Inc bei 105,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 7,6 Mio. USD und der Free Cashflow bei 97,4 Mio. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow105,0 Mio.105,2 Mio.85,7 Mio.99,7 Mio.115,7 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)7,6 Mio.8,1 Mio.6,3 Mio.6,2 Mio.2,4 Mio.
Free Cash Flow97,4 Mio.97,1 Mio.79,4 Mio.93,5 Mio.113,3 Mio.
Operative Cash Flow Marge25,6 %28,0 %26,3 %39,0 %48,5 %
CapEx/Umsatz1,9 %2,1 %1,9 %2,4 %1,0 %
Free Cash Flow Marge23,8 %25,8 %24,3 %36,6 %47,5 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Community Trust Bancorp Inc

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Community Trust Bancorp Inc Dividenden in Höhe von 36,0 Mio. USD.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden36,0 Mio.33,4 Mio.32,2 Mio.29,9 Mio.27,9 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe0000−965,0 Tsd.
Gesamtausschüttung36,0 Mio.33,4 Mio.32,2 Mio.29,9 Mio.27,0 Mio.
Ausschüttung in % des FCF36,9 %34,4 %40,5 %32,0 %23,8 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Community Trust Bancorp Inc eine Bilanzsumme von 6,7 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 856,1 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 12,8 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme6,7 Mrd.6,2 Mrd.5,8 Mrd.5,4 Mrd.5,4 Mrd.
Verbindlichkeiten5,8 Mrd.5,4 Mrd.5,1 Mrd.4,8 Mrd.4,7 Mrd.
Eigenkapital856,1 Mio.757,6 Mio.702,2 Mio.628,0 Mio.698,2 Mio.
Investiertes Kapital880,1 Mio.−347,7 Mio.−426,4 Mio.−465,4 Mio.−473,1 Mio.
Eigenkapitalquote12,8 %12,2 %12,2 %11,7 %12,9 %
Vollständige Bilanz von Community Trust Bancorp Inc

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