Horizon Bancorp (HBNC)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 23,8 US Dollar | 3 | 2 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 51.344.519 | 5,35 | 4,03 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,45 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +28,21 % | – |
| 1 Jahr | +37,19 % | +37,19 % |
| 3 Jahre | +155,12 % | +36,64 % |
| 5 Jahre | +36,50 % | +6,42 % |
| 10 Jahre | +151,06 % | +9,64 % |
| 20 Jahre | +656,97 % | +10,65 % |
Über Horizon Bancorp
(automatisch übersetzt)
Horizon Bancorp, Inc. fungiert als Bankholding-Gesellschaft für Horizon Bank, die kommerzielle und Privatkunden-Banking-Dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmenskunden in Indiana und Michigan in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Girokonten, Sparkonten, Geldmarktkonten, Festgeldkonten und Termineinlagen sowie zinslose und zinsbringende Sichteinlagen. Es bietet außerdem kommerzielle Kredite, Wohnimmobilienkredite, Hypothekendepotkredite und Konsumentenkredite; Eigenheimkredite und -Linien; Autokredite; Privatkredite und -Linien; Geschäftskredite und -Linien; SBA-Darlehen; Finanzierung öffentlicher Fonds, medizinischer Praxen und Franchising; sowie Ausrüstungsfinanzierungslösungen. Zusätzlich bietet das Unternehmen Corporate- und Individualtreuhand-, Agentur-, Investment-Management- und Real-Estate-Investment-Trust-Dienstleistungen; Debit- und Kreditkarten; Treasury-Management; sowie Remote-Deposit, Händlerabwicklung, Online-Zahlungsportal, Lockbox, Smart Safe, ACH-Origination, Online-Rechnungszahlung, Wire-Transfer und Positive Pay/Reverse Positive Pay-Dienste an, sowie verschiedene Lebensversicherungsprodukte vertreibt. Weiterhin bietet es Online- und mobiles Banking; Health-Savings-Accounts; Wealth-Management, Finanzplanung, Investment-Management und Versicherungsdienstleistungen; Ruhestandsdienstleistungen, einschließlich Individual Retirement Accounts (IRAs), Business-IRAs und Employee-Benefit-Pläne; sowie Estate-Planning- und Settlement-Dienstleistungen. Horizon Bancorp, Inc. wurde 1873 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Michigan City, Indiana.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 32,75 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.062.318.144 USD | ROIC [%] ? | -455,53 |
| Enterprise Value ? | 1.173.982.464 USD | ROIC/WACC ? | -68,28 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 9,15 | EV/FCFF [TTM] ? | 7,26 |
| KGV [Forward] ? | 11,05 | EV/Sales [TTM] ? | 8,93 |
| KUV [TTM] ? | 3,58 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,53 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,8 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | -0,51 | Cash Ratio - L1 ? | 0,8 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,59 | Quick Ratio - L2 ? | 1,14 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,38 | Current Ratio - L3 ? | 1,14 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,64 USD | Ausschüttungsquote ? | 17,25 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,64 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,07 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 23,11 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 24.654.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,32 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 24.654.000 USD | ||
Kennzahlen von Horizon Bancorp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Horizon Bancorp einen Umsatz von 103,2 Mio. USD (−71,0 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug −150,5 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von −145,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich −16,5 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 103,2 Mio. | 355,4 Mio. | 220,5 Mio. | 278,1 Mio. | 246,6 Mio. |
| Brutto Gewinn | −30,4 Mio. | 182,1 Mio. | 324,3 Mio. | 243,4 Mio. | 230,3 Mio. |
| Operativer Gewinn | −199,5 Mio. | 27,4 Mio. | 39,0 Mio. | 105,6 Mio. | 102,4 Mio. |
| Netto Gewinn | −150,5 Mio. | 35,4 Mio. | 28,0 Mio. | 93,4 Mio. | 87,1 Mio. |
| Brutto Marge | −29,5 % | 51,2 % | 147,1 % | 87,5 % | 93,4 % |
| Operative Marge | −193,4 % | 7,7 % | 17,7 % | 38,0 % | 41,5 % |
| Netto Marge | −145,9 % | 10,0 % | 12,7 % | 33,6 % | 35,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Horizon Bancorp bei 79,2 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 5,0 Mio. USD und der Free Cashflow bei 74,3 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 79,2 Mio. | 6,4 Mio. | 88,9 Mio. | 94,4 Mio. | 105,3 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 5,0 Mio. | 5,1 Mio. | 7,8 Mio. | 6,4 Mio. | 1,4 Mio. |
| Free Cash Flow | 74,3 Mio. | 1,3 Mio. | 81,2 Mio. | 88,0 Mio. | 103,9 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 76,8 % | 1,8 % | 40,3 % | 33,9 % | 42,7 % |
| CapEx/Umsatz | 4,8 % | 1,4 % | 3,5 % | 2,3 % | 0,6 % |
| Free Cash Flow Marge | 72,0 % | 0,4 % | 36,8 % | 31,6 % | 42,1 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Horizon Bancorp Dividenden in Höhe von 29,5 Mio. USD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 29,5 Mio. | 28,3 Mio. | 28,3 Mio. | 27,8 Mio. | 24,8 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 188,9 Mio. | −145,0 Tsd. | 293,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 29,5 Mio. | 28,3 Mio. | 217,2 Mio. | 27,6 Mio. | 25,1 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 39,7 % | 2.206,2 % | 267,6 % | 31,4 % | 24,1 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Horizon Bancorp eine Bilanzsumme von 6,4 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 688,3 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 10,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 6,4 Mrd. | 7,8 Mrd. | 7,9 Mrd. | 7,9 Mrd. | 7,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 5,7 Mrd. | 7,0 Mrd. | 7,2 Mrd. | 7,2 Mrd. | 6,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 688,3 Mio. | 763,6 Mio. | 718,8 Mio. | 677,4 Mio. | 723,2 Mio. |
| Investiertes Kapital | 1,0 Mrd. | 1,6 Mrd. | 2,2 Mrd. | 1,4 Mrd. | −207,6 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 10,7 % | 9,8 % | 9,1 % | 8,6 % | 9,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Capitol Federal Financial Inc | 31,38 | 1.053.575.104 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.14 | 20.45 |
 | MetroCity Bankshares | 49,09 | 1.032.670.464 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.76 | - |
 | Business First Bancshares Inc | 57,04 | 1.023.418.688 USD | Bank (Großbanken) | USA | 11.34 | 9.68 |
 | MidWestOne Financial Group Inc | 21,06 | 1.017.475.776 USD | Bank (Großbanken) | USA | 14.72 | 11.95 |
 | Eagle Bancorp Inc | 23,27 | 1.010.543.744 USD | Bank (Großbanken) | USA | - | 12.84 |
 | Northeast Bancorp | 46,8 | 1.137.691.776 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.44 | 16.26 |
 | NB Bancorp, Inc. Common Stock | 32,87 | 991.612.352 USD | Bank (Großbanken) | USA | 13.55 | - |
 | Univest Corporation Pennsylvania | 42,91 | 1.169.424.640 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.25 | 13.02 |
 | Brookline Bancorp Inc | 34,2 | 975.695.360 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.44 | 10.27 |
 | First Financial Corporation Indiana | 55,84 | 924.951.680 USD | Bank (Großbanken) | USA | 10.1 | 8.94 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital