Ping An Insurance (2318)
| Preis (29.10.2026) | 52W Hoch | 52W Tief |
| 49,62 Hongkong Dollar | 70,762 Hongkong Dollar | 47,68 Hongkong Dollar |
| Analysten Konsens |
| 80,012 Hongkong Dollar |
| #Shares |
| 7.447.576.912 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +2,56 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −19,60 % | – |
| 1 Jahr | −6,71 % | −6,71 % |
| 3 Jahre | +46,10 % | +13,47 % |
| 5 Jahre | +18,91 % | +3,52 % |
| 10 Jahre | +88,54 % | +6,55 % |
| 20 Jahre | +526,40 % | +9,61 % |
Über Ping An Insurance
(automatisch übersetzt)
Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China an. Es operating durch die Segmente Lebens- und Krankenversicherung; Sach- und Unfallversicherung; Banking; Vermögensverwaltung; und Finanzierungsermöglichung. Das Unternehmen bietet Lebensversicherungsprodukte an, darunter Term-Lebensversicherung, Ganzlebensversicherung, Kapitallebensversicherung, Rente, investitionsgebundene Versicherung, Universal Life sowie Kranken- und medizinische Versicherung; Sach- und Unfallversicherung, wie Kfz-Versicherung, Nicht-Kfz-Versicherung, Unfall- und Krankenversicherung. Es betreibt auch Kredit- und Vermittlungsgeschäft mit Geschäftskunden und Privatkunden. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltung und Kreditkartenservices für Privatkunden; Treuhanddienstleistungen, Maklerdienstleistungen, Handelsdienstleistungen, Investmentbanking-Dienstleistungen, Investment-Management-Dienstleistungen, Leasingfinanzierungsgeschäft und weitere Vermögensverwaltungsdienstleistungen; sowie Finanz- und Alltag-Dienstleistungen über Internetplattformen, die Plattform für Finanztransaktionsinformationsdienstleistungen und Gesundheitsdienstleistungsplattform umfassen. Weiterhin ist es an Immobilieninvestment und -management beteiligt; Autobahnbetrieb; Produktion und Verkauf von Konsumchemikalien; Logistik- und Immobilienaktivitäten; Beratungsdienstleistungen; Lagerhaltung; IT-Dienstleistungen; Säuglingsprodukte; und Krankenhausmanagement. Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. wurde 1988 gegründet und hat seinen Sitz in Shenzhen, China.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Leben) | Operative Marge [%] ? | 15,49 |
| Marktkapitalisierung ? | 890.895.990.784 HKD | ROIC [%] ? | 12,11 |
| Enterprise Value ? | 1.479.351.061.494 HKD | ROIC/WACC ? | 2,58 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 5,16 | EV/FCFF [TTM] ? | 2,03 |
| KGV [Forward] ? | 4,78 | EV/Sales [TTM] ? | 1,23 |
| KUV [TTM] ? | 0,99 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,73 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,41 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 9,37 | Cash Ratio - L1 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 2,61 | Quick Ratio - L2 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 3,45 | Current Ratio - L3 ? | - |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,75 HKD | Ausschüttungsquote ? | 31,75 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 3,14 HKD | Erwartete Dividendenrendite ? | 6,34 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 3.774.711.000 CNY | Effektive Ausschüttungsquote ? | 78,59 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 73.440.961.000 CNY | Effektive Auszahlungsrendite ? | 10,21 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 77.215.672.000 CNY | ||
Kennzahlen von Ping An Insurance
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Ping An Insurance einen Umsatz von 927,9 Mrd. CNY (+1,2 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 134,8 Mrd. CNY, das entspricht einer Nettomarge von 14,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich −3,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 927,9 Mrd. | 916,6 Mrd. | 678,6 Mrd. | 664,5 Mrd. | 1,1 Bio. |
| Brutto Gewinn | 919,2 Mrd. | 908,8 Mrd. | 678,6 Mrd. | 664,5 Mrd. | 1,1 Bio. |
| Operativer Gewinn | 180,8 Mrd. | 170,5 Mrd. | 120,1 Mrd. | 142,3 Mrd. | 139,6 Mrd. |
| Netto Gewinn | 134,8 Mrd. | 126,6 Mrd. | 85,7 Mrd. | 111,0 Mrd. | 101,6 Mrd. |
| Brutto Marge | 99,1 % | 99,1 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 19,5 % | 18,6 % | 17,7 % | 21,4 % | 13,2 % |
| Netto Marge | 14,5 % | 13,8 % | 12,6 % | 16,7 % | 9,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Ping An Insurance bei 663,8 Mrd. CNY, die Investitionsausgaben bei 8,1 Mrd. CNY und der Free Cashflow bei 655,7 Mrd. CNY.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 663,8 Mrd. | 382,5 Mrd. | 360,4 Mrd. | 476,8 Mrd. | 90,1 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 8,1 Mrd. | 6,7 Mrd. | 7,8 Mrd. | 8,9 Mrd. | 12,2 Mrd. |
| Free Cash Flow | 655,7 Mrd. | 375,8 Mrd. | 352,6 Mrd. | 467,9 Mrd. | 77,9 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 71,5 % | 41,7 % | 53,1 % | 71,7 % | 8,5 % |
| CapEx/Umsatz | 0,9 % | 0,7 % | 1,2 % | 1,3 % | 1,2 % |
| Free Cash Flow Marge | 70,7 % | 41,0 % | 52,0 % | 70,4 % | 7,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Ping An Insurance Dividenden in Höhe von 54,6 Mrd. CNY. Für Aktienrückkäufe wendete Ping An Insurance im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 3,8 Mrd. CNY auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 54,6 Mrd. | 61,4 Mrd. | 50,7 Mrd. | 71,3 Mrd. | 46,9 Mrd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 3,8 Mrd. | 3,5 Mrd. | 4,5 Mrd. | 5,5 Mrd. | 8,1 Mrd. |
| Gesamtausschüttung | 58,4 Mrd. | 65,0 Mrd. | 55,2 Mrd. | 76,9 Mrd. | 55,0 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 8,9 % | 17,3 % | 15,6 % | 16,4 % | 70,6 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Ping An Insurance eine Bilanzsumme von 13,5 Bio. CNY und ein Eigenkapital von 1,0 Bio. CNY aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 7,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 13,5 Bio. | 12,6 Bio. | 11,3 Bio. | 10,7 Bio. | 9,9 Bio. |
| Verbindlichkeiten | 12,5 Bio. | 11,7 Bio. | 10,4 Bio. | 9,8 Bio. | 9,1 Bio. |
| Eigenkapital | 1,0 Bio. | 928,6 Mrd. | 899,0 Mrd. | 869,2 Mrd. | 812,4 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 3,3 Bio. | 1,4 Bio. | 1,6 Bio. | 2,0 Bio. | 1,8 Bio. |
| Eigenkapitalquote | 7,4 % | 7,4 % | 8,0 % | 8,1 % | 8,2 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | AIA Group Ltd | 45,38 | 93.115.895.939,727 USD | Versicherung (Leben) | Hong Kong | 11.94 | 10.45 |
 | China Life Insurance Co Ltd A | 76,75 | 147.933.188.940,759 USD | Versicherung (Allgemein) | China | 3.98 | 5.75 |
 | Manulife Financial Corp | 54,19 | 74.817.081.085,133 USD | Versicherung (Leben) | Kanada | 17.32 | 12.44 |
 | Aflac Incorporated | 58,82 | 61.038.546.944 USD | Versicherung (Leben) | USA | 13.09 | 15.2 |
 | Great-West Lifeco Inc. | 56,27 | 58.820.363.858,739 USD | Versicherung (Leben) | Kanada | 19.13 | 14.45 |
 | China Pacific Insurance Group Co Ltd | 59,5 | 42.717.164.421,12 USD | Versicherung (Allgemein) | China | 5.29 | 4.67 |
 | Prudential Financial, Inc. | 37,9 | 39.747.448.832 USD | Versicherung (Leben) | USA | 10.44 | 10.5 |
 | Prudential plc | 69,61 | 29.443.912.476,467 USD | Versicherung (Leben) | Hong Kong | 8.51 | 8.86 |
| New China Life Insurance Co Ltd | 72,19 | 23.795.926.948,577 USD | Versicherung (Allgemein) | China | 3.58 | 4.32 |
 | SBI Life Insurance Company Limited | 60,14 | 19.295.940.378,624 USD | Versicherung (Leben) | Indien | 74.08 | 68.03 |
Hong Kong
China
Kanada
USA
IndienKennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital