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Cathay Financial Holding Co Ltd (2882)

Takani Score ?
46.4

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
116,5 Dollar (TWD)118 Dollar (TWD)61,31 Dollar (TWD)
Analysten Konsens
119,98 Dollar (TWD)
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#Shares
14.669.210.000

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +0,87 %–
Seit Jahresbeginn +59,18 %–
1 Jahr +86,20 %+86,20 %
3 Jahre +197,92 %+43,89 %
5 Jahre +152,79 %+20,38 %
10 Jahre +347,73 %+16,17 %
20 Jahre +375,48 %+8,11 %

Über Cathay Financial Holding Co Ltd

(automatisch übersetzt)

Cathay Financial Holding Co., Ltd., durch seine Tochtergesellschaften, bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Taiwan, dem übrigen Asien und international an. Das Unternehmen bietet Konsumentenkapital- und Banking-Dienstleistungen, wie Einlagen- und Überweisungsdienste; und Kreditdienstleistungen, einschließlich gesicherter und ungesicherter Verbraucherkredite, variabel verzinslicher Hypothekendarlehen, revolvierendem Hypothekendarlehen und staatlich subventionierten Hypothekendarlehen. Es bietet außerdem Firmenkundendienstleistungen, einschließlich Firmenkredit-/Unternehmenskredit, nachhaltiger Finanzierung, Betriebsmittelkredit, Investitionsausgabenfinanzierung und Rechnungsfinanzierung; Finanzierungen für KMU; Kredite für sechs zentrale strategische Branchen; Projektfinanzierung; syndizierte und strukturierte Kredite; Garantie- und Akzeptanzdienstleistungen, einschließlich Ausschreibungs- und Leistungsbürgschaften, Vorauszahlung, Darlehen, Wechselschuldverschreibung, nachdatumierter Scheck und mittel- bis langfristige Verbindlichkeitsgarantie; Handelsfinanzierungslösungen, wie Import-/Exportservice, Lieferkettenfinanzierung sowie Forfaitierung und Factoring; und Cash-Management-Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungs-Lösungen; Treuhandgeschäftslösungen, wie Investmentfonds- und Fremdwertpapierdienstleistungen, Immobilien-Escrow-Treuhand, Gemeinschafts-Bau-Treuhand, Stadterneuerungstreuhand und Immobilienerbschaftstreuhand; persönliche Treuhanddienstleistungen, einschließlich Kinder- und Altersvorsorge, Versicherung, Fremdwährungsgeld, Aktienplanung, Kapitalbeitrag, Anteilseigentum, Dividendentransfer, Erbschaft und Charity-Treuhand; Unternehmenseigentums-Treuhanddienstleistungen, wie Mitarbeiterleistungen und Treuhand sowie elektronischer Zahlungsservice; Verwahrer-Dienstleistungen für Investmentfonds, dispositive Investmentkonten, Auslandsinvestitionen, Private-Equity-Fonds sowie kapitalanlagegebundene Versicherungen und Wertpapiere. Außerdem bietet es Kreditkartendienstleistungen; Akzeptanzdienstleistungen für Händler; digitale Bankdienstleistungen über die CUBE-App und Online-Banking-Dienstleistungen; sowie grenzüberschreitende Finanzdienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1990 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Taipeh, Taiwan.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Versicherung (Allgemein)Operative Marge [%] ?23,67
Marktkapitalisierung ?1.708.962.873.344 TWDROIC [%] ?25,49
Enterprise Value ?1.196.071.845.888 TWDROIC/WACC ?8,13
Bewertung
KGV [TTM] ?17,31EV/FCFF [TTM] ?-8,98
KGV [Forward] ?10,3EV/Sales [TTM] ?5,04
KUV [TTM] ?1,79EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,86PEG [Trailing] ?2,3
PEG [Forward, 5J] ?2,83
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?2,6Cash Ratio - L1 ?0,17
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,49Quick Ratio - L2 ?0,17
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,27Current Ratio - L3 ?0,17
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?3,5 TWDAusschüttungsquote ?34,05 %
Erwartete Jahresdividende ?3,5 TWDErwartete Dividendenrendite ?3,03 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?0 TWDEffektive Ausschüttungsquote ?39,98 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?54.938.151.000 TWDEffektive Auszahlungsrendite ?3,21 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?54.938.151.000 TWD

Kennzahlen von Cathay Financial Holding Co Ltd

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Cathay Financial Holding Co Ltd einen Umsatz von 1,1 Bio. TWD (+193,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 107,1 Mrd. TWD, das entspricht einer Nettomarge von 10,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +10,7 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in TWD

Kennzahl
Umsatz1,1 Bio.360,9 Mrd.274,0 Mrd.379,9 Mrd.614,7 Mrd.
Brutto Gewinn701,5 Mrd.360,9 Mrd.149,8 Mrd.379,9 Mrd.614,7 Mrd.
Operativer Gewinn113,0 Mrd.135,5 Mrd.206,2 Mrd.73,7 Mrd.614,7 Mrd.
Netto Gewinn107,1 Mrd.110,3 Mrd.50,9 Mrd.37,4 Mrd.139,5 Mrd.
Brutto Marge66,3 %100,0 %54,7 %100,0 %100,0 %
Operative Marge10,7 %37,5 %75,3 %19,4 %100,0 %
Netto Marge10,1 %30,6 %18,6 %9,8 %22,7 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Cathay Financial Holding Co Ltd

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Cathay Financial Holding Co Ltd bei 227,3 Mrd. TWD, die Investitionsausgaben bei 4,7 Mrd. TWD und der Free Cashflow bei 222,6 Mrd. TWD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in TWD

Kennzahl
Operativer Cash Flow227,3 Mrd.−29,5 Mrd.−59,2 Mrd.−26,3 Mrd.72,5 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)4,7 Mrd.5,0 Mrd.5,2 Mrd.4,9 Mrd.3,5 Mrd.
Free Cash Flow222,6 Mrd.−34,5 Mrd.−64,4 Mrd.−31,2 Mrd.69,1 Mrd.
Operative Cash Flow Marge21,5 %−8,2 %−21,6 %−6,9 %11,8 %
CapEx/Umsatz0,4 %1,4 %1,9 %1,3 %0,6 %
Free Cash Flow Marge21,0 %−9,6 %−23,5 %−8,2 %11,2 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Cathay Financial Holding Co Ltd

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Cathay Financial Holding Co Ltd Dividenden in Höhe von 54,9 Mrd. TWD.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in TWD

Kennzahl
Dividenden54,9 Mrd.32,7 Mrd.16,6 Mrd.49,5 Mrd.36,3 Mrd.
Netto-Aktienrückkäufe00000
Gesamtausschüttung54,9 Mrd.32,7 Mrd.16,6 Mrd.49,5 Mrd.36,3 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF24,7 %–––52,6 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Cathay Financial Holding Co Ltd eine Bilanzsumme von 14,3 Bio. TWD und ein Eigenkapital von 928,3 Mrd. TWD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 6,5 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in TWD

Kennzahl
Bilanzsumme14,3 Bio.13,7 Bio.12,8 Bio.12,1 Bio.11,6 Bio.
Verbindlichkeiten13,4 Bio.12,9 Bio.12,0 Bio.11,5 Bio.10,7 Bio.
Eigenkapital928,3 Mrd.888,7 Mrd.788,1 Mrd.598,8 Mrd.902,0 Mrd.
Investiertes Kapital593,7 Mrd.674,1 Mrd.−183,3 Mrd.−300,7 Mrd.−286,0 Mrd.
Eigenkapitalquote6,5 %6,5 %6,2 %5,0 %7,8 %
Vollständige Bilanz von Cathay Financial Holding Co Ltd

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Fubon Financial Holding Co Ltd logoFubon Financial Holding Co Ltd
63,8
68.002.280.602,895 USDVersicherung (Allgemein) Taiwan20.167.33
Shin Kong Financial Holding Co Ltd logoShin Kong Financial Holding Co Ltd
37,65
6.458.332.043,674 USDVersicherung (Allgemein) Taiwan36.8812.53
Mercuries Life Insurance Co Ltd logoMercuries Life Insurance Co Ltd
12,7
1.763.215.348,662 USDVersicherung (Allgemein) Taiwan48.5-
China Development Financial Holding Corp logoChina Development Financial Holding Corp
40,85
20.162.417.879,311 USDBank (Großbanken) Taiwan22.168.53
Mercuries & Associates Holding Ltd logoMercuries & Associates Holding Ltd
19,83
589.031.193,58 USDVersicherung (Allgemein) Taiwan25.2110.6
China Life Insurance Co Ltd A logoChina Life Insurance Co Ltd A
76,75
147.933.188.940,759 USDVersicherung (Allgemein) China3.985.75
MetLife Inc logoMetLife Inc
38,34
63.534.985.216 USDVersicherung (Allgemein) USA19.1510.99
Power Corporation Of Canada logoPower Corporation Of Canada
53,57
42.930.224.272,179 USDVersicherung (Allgemein) Kanada23.5413.28
China Pacific Insurance Group Co Ltd logoChina Pacific Insurance Group Co Ltd
59,5
42.717.164.421,12 USDVersicherung (Allgemein) China5.294.67
Dai-ichi Life Holdings Inc logoDai-ichi Life Holdings Inc
50,83
41.497.247.744 USDVersicherung (Allgemein) Japan11.712.15

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