Cathay Financial Holding Co Ltd (2882)
| Preis (29.10.2026) | 52W Hoch | 52W Tief |
| 116,5 Dollar (TWD) | 118 Dollar (TWD) | 61,31 Dollar (TWD) |
| Analysten Konsens |
| 119,98 Dollar (TWD) |
| #Shares |
| 14.669.210.000 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,87 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +59,18 % | – |
| 1 Jahr | +86,20 % | +86,20 % |
| 3 Jahre | +197,92 % | +43,89 % |
| 5 Jahre | +152,79 % | +20,38 % |
| 10 Jahre | +347,73 % | +16,17 % |
| 20 Jahre | +375,48 % | +8,11 % |
Über Cathay Financial Holding Co Ltd
(automatisch übersetzt)
Cathay Financial Holding Co., Ltd., durch seine Tochtergesellschaften, bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Taiwan, dem übrigen Asien und international an. Das Unternehmen bietet Konsumentenkapital- und Banking-Dienstleistungen, wie Einlagen- und Überweisungsdienste; und Kreditdienstleistungen, einschließlich gesicherter und ungesicherter Verbraucherkredite, variabel verzinslicher Hypothekendarlehen, revolvierendem Hypothekendarlehen und staatlich subventionierten Hypothekendarlehen. Es bietet außerdem Firmenkundendienstleistungen, einschließlich Firmenkredit-/Unternehmenskredit, nachhaltiger Finanzierung, Betriebsmittelkredit, Investitionsausgabenfinanzierung und Rechnungsfinanzierung; Finanzierungen für KMU; Kredite für sechs zentrale strategische Branchen; Projektfinanzierung; syndizierte und strukturierte Kredite; Garantie- und Akzeptanzdienstleistungen, einschließlich Ausschreibungs- und Leistungsbürgschaften, Vorauszahlung, Darlehen, Wechselschuldverschreibung, nachdatumierter Scheck und mittel- bis langfristige Verbindlichkeitsgarantie; Handelsfinanzierungslösungen, wie Import-/Exportservice, Lieferkettenfinanzierung sowie Forfaitierung und Factoring; und Cash-Management-Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungs-Lösungen; Treuhandgeschäftslösungen, wie Investmentfonds- und Fremdwertpapierdienstleistungen, Immobilien-Escrow-Treuhand, Gemeinschafts-Bau-Treuhand, Stadterneuerungstreuhand und Immobilienerbschaftstreuhand; persönliche Treuhanddienstleistungen, einschließlich Kinder- und Altersvorsorge, Versicherung, Fremdwährungsgeld, Aktienplanung, Kapitalbeitrag, Anteilseigentum, Dividendentransfer, Erbschaft und Charity-Treuhand; Unternehmenseigentums-Treuhanddienstleistungen, wie Mitarbeiterleistungen und Treuhand sowie elektronischer Zahlungsservice; Verwahrer-Dienstleistungen für Investmentfonds, dispositive Investmentkonten, Auslandsinvestitionen, Private-Equity-Fonds sowie kapitalanlagegebundene Versicherungen und Wertpapiere. Außerdem bietet es Kreditkartendienstleistungen; Akzeptanzdienstleistungen für Händler; digitale Bankdienstleistungen über die CUBE-App und Online-Banking-Dienstleistungen; sowie grenzüberschreitende Finanzdienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1990 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Taipeh, Taiwan.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Allgemein) | Operative Marge [%] ? | 23,67 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.708.962.873.344 TWD | ROIC [%] ? | 25,49 |
| Enterprise Value ? | 1.196.071.845.888 TWD | ROIC/WACC ? | 8,13 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 17,31 | EV/FCFF [TTM] ? | -8,98 |
| KGV [Forward] ? | 10,3 | EV/Sales [TTM] ? | 5,04 |
| KUV [TTM] ? | 1,79 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,86 | PEG [Trailing] ? | 2,3 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 2,83 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,6 | Cash Ratio - L1 ? | 0,17 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,49 | Quick Ratio - L2 ? | 0,17 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,27 | Current Ratio - L3 ? | 0,17 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 3,5 TWD | Ausschüttungsquote ? | 34,05 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 3,5 TWD | Erwartete Dividendenrendite ? | 3,03 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 TWD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 39,98 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 54.938.151.000 TWD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,21 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 54.938.151.000 TWD | ||
Kennzahlen von Cathay Financial Holding Co Ltd
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Cathay Financial Holding Co Ltd einen Umsatz von 1,1 Bio. TWD (+193,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 107,1 Mrd. TWD, das entspricht einer Nettomarge von 10,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +10,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in TWD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,1 Bio. | 360,9 Mrd. | 274,0 Mrd. | 379,9 Mrd. | 614,7 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 701,5 Mrd. | 360,9 Mrd. | 149,8 Mrd. | 379,9 Mrd. | 614,7 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 113,0 Mrd. | 135,5 Mrd. | 206,2 Mrd. | 73,7 Mrd. | 614,7 Mrd. |
| Netto Gewinn | 107,1 Mrd. | 110,3 Mrd. | 50,9 Mrd. | 37,4 Mrd. | 139,5 Mrd. |
| Brutto Marge | 66,3 % | 100,0 % | 54,7 % | 100,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 10,7 % | 37,5 % | 75,3 % | 19,4 % | 100,0 % |
| Netto Marge | 10,1 % | 30,6 % | 18,6 % | 9,8 % | 22,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Cathay Financial Holding Co Ltd bei 227,3 Mrd. TWD, die Investitionsausgaben bei 4,7 Mrd. TWD und der Free Cashflow bei 222,6 Mrd. TWD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in TWD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 227,3 Mrd. | −29,5 Mrd. | −59,2 Mrd. | −26,3 Mrd. | 72,5 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 4,7 Mrd. | 5,0 Mrd. | 5,2 Mrd. | 4,9 Mrd. | 3,5 Mrd. |
| Free Cash Flow | 222,6 Mrd. | −34,5 Mrd. | −64,4 Mrd. | −31,2 Mrd. | 69,1 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 21,5 % | −8,2 % | −21,6 % | −6,9 % | 11,8 % |
| CapEx/Umsatz | 0,4 % | 1,4 % | 1,9 % | 1,3 % | 0,6 % |
| Free Cash Flow Marge | 21,0 % | −9,6 % | −23,5 % | −8,2 % | 11,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Cathay Financial Holding Co Ltd Dividenden in Höhe von 54,9 Mrd. TWD.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in TWD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 54,9 Mrd. | 32,7 Mrd. | 16,6 Mrd. | 49,5 Mrd. | 36,3 Mrd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Gesamtausschüttung | 54,9 Mrd. | 32,7 Mrd. | 16,6 Mrd. | 49,5 Mrd. | 36,3 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 24,7 % | – | – | – | 52,6 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Cathay Financial Holding Co Ltd eine Bilanzsumme von 14,3 Bio. TWD und ein Eigenkapital von 928,3 Mrd. TWD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 6,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in TWD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 14,3 Bio. | 13,7 Bio. | 12,8 Bio. | 12,1 Bio. | 11,6 Bio. |
| Verbindlichkeiten | 13,4 Bio. | 12,9 Bio. | 12,0 Bio. | 11,5 Bio. | 10,7 Bio. |
| Eigenkapital | 928,3 Mrd. | 888,7 Mrd. | 788,1 Mrd. | 598,8 Mrd. | 902,0 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 593,7 Mrd. | 674,1 Mrd. | −183,3 Mrd. | −300,7 Mrd. | −286,0 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 6,5 % | 6,5 % | 6,2 % | 5,0 % | 7,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Fubon Financial Holding Co Ltd | 63,8 | 68.002.280.602,895 USD | Versicherung (Allgemein) | Taiwan | 20.16 | 7.33 |
| Shin Kong Financial Holding Co Ltd | 37,65 | 6.458.332.043,674 USD | Versicherung (Allgemein) | Taiwan | 36.88 | 12.53 | |
| Mercuries Life Insurance Co Ltd | 12,7 | 1.763.215.348,662 USD | Versicherung (Allgemein) | Taiwan | 48.5 | - | |
| China Development Financial Holding Corp | 40,85 | 20.162.417.879,311 USD | Bank (Großbanken) | Taiwan | 22.16 | 8.53 | |
| Mercuries & Associates Holding Ltd | 19,83 | 589.031.193,58 USD | Versicherung (Allgemein) | Taiwan | 25.21 | 10.6 | |
| China Life Insurance Co Ltd A | 76,75 | 147.933.188.940,759 USD | Versicherung (Allgemein) | China | 3.98 | 5.75 | |
![]() | MetLife Inc | 38,34 | 63.534.985.216 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 19.15 | 10.99 |
![]() | Power Corporation Of Canada | 53,57 | 42.930.224.272,179 USD | Versicherung (Allgemein) | Kanada | 23.54 | 13.28 |
![]() | China Pacific Insurance Group Co Ltd | 59,5 | 42.717.164.421,12 USD | Versicherung (Allgemein) | China | 5.29 | 4.67 |
| Dai-ichi Life Holdings Inc | 50,83 | 41.497.247.744 USD | Versicherung (Allgemein) | Japan | 11.7 | 12.15 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital



