Bajaj Finance Limited (BAJFINANCE)
Der letzte verfügbare Schlusskurs ist 29.07.2025. Die angezeigten Informationen beziehen sich auf den historischen Stand und sind nicht tagesaktuell.
| Preis (29.07.2025) | 52W Hoch | 52W Tief |
| 886,55 Rupie (Indien) | 978,8 Rupie (Indien) | 622,882 Rupie (Indien) |
| Analysten Konsens |
| 977,474 Rupie (Indien) |
| #Shares |
| 6.212.389.888 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,69 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +34,03 % | – |
| 1 Jahr | +34,24 % | +34,24 % |
| 3 Jahre | +32,88 % | +9,94 % |
| 5 Jahre | +199,49 % | +24,53 % |
| 10 Jahre | +1.855,38 % | +34,62 % |
| 20 Jahre | +97.387,35 % | +41,07 % |
Über Bajaj Finance Limited
(automatisch übersetzt)
Bajaj Finance Limited ist ein Nicht-Banken-Finanzunternehmen in Indien, das Einlagen entgegennimmt. Das Unternehmen bietet Finanzierungen für verschiedene Produkte wie Unterhaltungselektronik, Möbel, digitale Produkte, E-Commerce-Käufe, Einzelhandelsausgaben und Zwei- und Dreiräder sowie persönliche, ungesicherte, Haus- und besicherte, Gold- und Autokredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen besicherte und unbesicherte Kredite für Kleinst-, Klein- und Mittelbetriebe (KKMU), KMU und Freiberufler, Darlehen für Immobilien, Investmentfonds, Versicherungspolicen und Aktien, Bauträgerfinanzierungen und Leasing-Rabatte sowie die Finanzierung von Neu- und Gebrauchtwagen und Traktoren. Darüber hinaus bietet das Unternehmen auch gewerbliche und ländliche Kredite, öffentliche und Unternehmenseinlagen, Wertpapierkredite, Mikrofinanz- und Autofinanzierungskredite sowie Makler- und Margenhandelsfinanzierungsdienste an. Darüber hinaus vertreibt es Lebens-, Kranken- und allgemeine Versicherungsprodukte. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Bajaj Auto Finance Limited bekannt und änderte im September 2010 seinen Namen in Bajaj Finance Limited. Das Unternehmen wurde 1987 gegründet und hat seinen Sitz in Pune, Indien. Bajaj Finance Limited ist eine Tochtergesellschaft von Bajaj Finserv Ltd.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | 40,07 |
| Marktkapitalisierung ? | 5.743.247.884.288 INR | ROIC [%] ? | 0 |
| Enterprise Value ? | 8.330.137.305.088 INR | ROIC/WACC ? | 0 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 31,35 | EV/FCFF [TTM] ? | -9,88 |
| KGV [Forward] ? | 39,37 | EV/Sales [TTM] ? | 18,18 |
| KUV [TTM] ? | 14,81 | EV/EBITDA [TTM] ? | 20,1 |
| KBV [TTM] ? | 5,66 | PEG [Trailing] ? | 1,21 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 1,74 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,89 | Cash Ratio - L1 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 3 | Quick Ratio - L2 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,5 | Current Ratio - L3 ? | - |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 4,4 INR | Ausschüttungsquote ? | 83,66 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 4,4 INR | Erwartete Dividendenrendite ? | 0,5 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | -14.360.300.000 INR | Effektive Ausschüttungsquote ? | 17,3 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 44.506.300.000 INR | Effektive Auszahlungsrendite ? | 0,52 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 30.146.000.000 INR | ||
Kennzahlen von Bajaj Finance Limited
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.03.2025 erzielte Bajaj Finance Limited einen Umsatz von 688,6 Mrd. INR (+27,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 166,4 Mrd. INR, das entspricht einer Nettomarge von 24,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.03.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +21,1 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in INR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 688,6 Mrd. | 541,0 Mrd. | 403,2 Mrd. | 316,5 Mrd. | 266,8 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 369,9 Mrd. | 474,3 Mrd. | 352,8 Mrd. | 274,5 Mrd. | 233,3 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 415,7 Mrd. | 335,8 Mrd. | 246,8 Mrd. | 174,6 Mrd. | 138,8 Mrd. |
| Netto Gewinn | 166,4 Mrd. | 144,5 Mrd. | 115,1 Mrd. | 70,3 Mrd. | 44,2 Mrd. |
| Brutto Marge | 53,7 % | 87,7 % | 87,5 % | 86,7 % | 87,4 % |
| Operative Marge | 60,4 % | 62,1 % | 61,2 % | 55,2 % | 52,0 % |
| Netto Marge | 24,2 % | 26,7 % | 28,5 % | 22,2 % | 16,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.03.2025 lag der operative Cashflow von Bajaj Finance Limited bei −681,5 Mrd. INR, die Investitionsausgaben bei 10,8 Mrd. INR und der Free Cashflow bei −692,4 Mrd. INR.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in INR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | −681,5 Mrd. | −727,6 Mrd. | −421,4 Mrd. | −370,3 Mrd. | −8,8 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 10,8 Mrd. | 10,4 Mrd. | 8,8 Mrd. | 6,3 Mrd. | 3,1 Mrd. |
| Free Cash Flow | −692,4 Mrd. | −738,0 Mrd. | −430,2 Mrd. | −376,6 Mrd. | −11,9 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | −99,0 % | −134,5 % | −104,5 % | −117,0 % | −3,3 % |
| CapEx/Umsatz | 1,6 % | 1,9 % | 2,2 % | 2,0 % | 1,2 % |
| Free Cash Flow Marge | −100,5 % | −136,4 % | −106,7 % | −119,0 % | −4,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.03.2025 zahlte Bajaj Finance Limited Dividenden in Höhe von 22,3 Mrd. INR. Aus der Ausgabe von Aktien flossen Bajaj Finance Limited im Geschäftsjahr zum 31.03.2025 netto 12,5 Mrd. INR zu.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in INR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 22,3 Mrd. | 18,1 Mrd. | 12,1 Mrd. | 6,0 Mrd. | 27,4 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | −12,5 Mrd. | −93,6 Mrd. | −746,4 Mrd. | −457,7 Mrd. | −48,5 Mrd. |
| Gesamtausschüttung | 9,7 Mrd. | −75,5 Mrd. | −734,3 Mrd. | −451,7 Mrd. | −48,5 Mrd. |
Bilanz
Zum 31.03.2025 wies Bajaj Finance Limited eine Bilanzsumme von 4,6 Bio. INR und ein Eigenkapital von 966,9 Mrd. INR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 20,8 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in INR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 4,6 Bio. | 3,8 Bio. | 2,8 Bio. | 2,1 Bio. | 1,7 Bio. |
| Verbindlichkeiten | 3,7 Bio. | 3,0 Bio. | 2,2 Bio. | 1,7 Bio. | 1,3 Bio. |
| Eigenkapital | 966,9 Mrd. | 767,0 Mrd. | 543,7 Mrd. | 437,1 Mrd. | 369,2 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 3,7 Bio. | 2,8 Bio. | 2,8 Bio. | 2,3 Bio. | 1,6 Bio. |
| Eigenkapitalquote | 20,8 % | 20,4 % | 19,8 % | 20,6 % | 21,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Indian Railway Finance Corporation Limited | 37,92 | 20.989.454.372,045 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Indien | 27.15 | - |
 | Power Finance Corporation Limited | 45,25 | 16.235.041.338,163 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Indien | 6.09 | 2.22 |
| Cholamandalam Investment and Finance Company Limited | 39,18 | 15.263.898.324,173 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Indien | 30.87 | 21.28 |
 | Muthoot Finance Limited | 34,49 | 12.431.882.505,421 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Indien | 20.03 | 14.01 |
| REC Limited | 37,37 | 12.254.795.897,242 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Indien | 6.67 | - |
 | SBI Cards and Payment Services Limited | 38,85 | 10.069.662.918,246 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Indien | 44.82 | 25.38 |
 | Sundaram Finance Limited | 54,52 | 6.729.766.246,81 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Indien | 30.14 | - |
 | Housing & Urban Development Corporation Limited | 31,36 | 5.323.420.703,13 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Indien | 16.93 | - |
 | Mahindra & Mahindra Financial Services Limited | 49,15 | 4.279.881.026,765 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Indien | 14.7 | 12.9 |
 | American Express Company | 70,41 | 218.513.702.912 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 21.78 | 21.23 |
Indien
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital