Cincinnati Financial Corporation (CINF)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 186,667 US Dollar | 2 | 0 | 6 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 153.510.324 | 3,09 | 5,78 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,38 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +13,27 % | – |
| 1 Jahr | +22,48 % | +22,48 % |
| 3 Jahre | +100,43 % | +26,08 % |
| 5 Jahre | +69,57 % | +11,14 % |
| 10 Jahre | +237,41 % | +12,93 % |
| 20 Jahre | +698,99 % | +10,95 % |
Über Cincinnati Financial Corporation
(automatisch übersetzt)
Die Cincinnati Financial Corporation bietet Sach- und Unfallversicherungspolicen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen gliedert sich in fünf Segmente: Commercial Lines Insurance, Personal Lines Insurance, Excess and Surplus Lines Insurance, Life Insurance und Investments. Das Segment Commercial Lines Insurance bietet Deckung für kommerzielle Haftpflicht- und Sachversicherung, kommerzielle Auto-Versicherung und Arbeitsunfallversicherung. Dieses Segment bietet außerdem Vertragspflichten- und Handelsbürgschaften, sowie Treuebürgschaften; Management-Haftpflichtversicherung; und Versicherungsprodukte für Maschinen und Anlagen. Das Segment Personal Lines Insurance bietet Privat-Auto-, Hausbesitzer- und weitere Privatversicherungslinien, wie Dwelling Fire, Inland Marine, Personal Umbrella Liability und Wasserfahrzeugdeckungen. Das Segment Excess and Surplus Lines Insurance bietet kommerzielle Haftpflichtversicherung, die Unternehmen gegen Dritte Haftung aus Unfällen auf deren Gelände oder aus deren Geschäftstätigkeit absichert, wie Verletzungen durch Produkte, sowie weitere Deckungen, die miscellaneous errors and omissions, professionelle Haftung und Überschuss-Haftpflichtversicherung umfassen; und kommerzielle Sachversicherung, die Gebäude, Lagerbestand, Ausrüstung und Betriebsunterbrechung gegen Verlust oder Schaden aus verschiedenen Ursachen wie Feuer, Wind, Hagel, Wasser, Diebstahl und Vandalismus versichert. Das Segment Life Insurance bietet Term-Life-Versicherung, Universal-Life-Versicherung sowie Arbeitsstätten- und Whole-Life-Versicherungsprodukte, sowie Rentenversicherungen. Das Segment Investments investiert in festverzinsliche Anlagen, einschließlich steuerpflichtiger und steuerbefreiter Anleihen, sowie einlösbare Vorzugsaktien; und Eigenkapitalanlagen, einschließlich Stammaktien und nicht wandelbare Vorzugsaktien. Das Unternehmen bietet auch gewerbliche Leasing- und Finanzdienstleistungen; sowie Versicherungsmaklerdienste. Das Unternehmen wurde 1950 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Fairfield, Ohio.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | Operative Marge [%] ? | 24,91 |
| Marktkapitalisierung ? | 27.538.216.960 USD | ROIC [%] ? | -16,51 |
| Enterprise Value ? | 27.490.448.289 USD | ROIC/WACC ? | -3,01 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,53 | EV/FCFF [TTM] ? | 8,83 |
| KGV [Forward] ? | 19,72 | EV/Sales [TTM] ? | 2,07 |
| KUV [TTM] ? | 2,07 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,72 | PEG [Trailing] ? | 0,73 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 2,19 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 57,23 | Cash Ratio - L1 ? | 1,06 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,06 | Quick Ratio - L2 ? | 1,28 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,03 | Current Ratio - L3 ? | 1,29 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 3,69 USD | Ausschüttungsquote ? | 29,26 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 3,76 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 2,07 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 499.000.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 39,41 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 551.000.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,81 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 1.050.000.000 USD | ||
Kennzahlen von Cincinnati Financial Corporation
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Cincinnati Financial Corporation einen Umsatz von 12,6 Mrd. USD (+11,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 2,4 Mrd. USD, das entspricht einer Nettomarge von 18,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +10,9 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 12,6 Mrd. | 11,3 Mrd. | 10,0 Mrd. | 6,6 Mrd. | 9,6 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 6,0 Mrd. | 5,6 Mrd. | 10,0 Mrd. | 1,5 Mrd. | 5,7 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 3,0 Mrd. | 2,9 Mrd. | 2,3 Mrd. | −694,0 Mio. | 3,7 Mrd. |
| Netto Gewinn | 2,4 Mrd. | 2,3 Mrd. | 1,8 Mrd. | −486,0 Mio. | 3,0 Mrd. |
| Brutto Marge | 47,4 % | 49,4 % | 99,8 % | 23,5 % | 59,4 % |
| Operative Marge | 23,6 % | 25,2 % | 22,7 % | −10,6 % | 38,4 % |
| Netto Marge | 18,9 % | 20,2 % | 18,4 % | −7,4 % | 30,8 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Cincinnati Financial Corporation bei 3,1 Mrd. USD, die Investitionsausgaben bei 20,0 Mio. USD und der Free Cashflow bei 3,1 Mrd. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 3,1 Mrd. | 2,6 Mrd. | 2,1 Mrd. | 2,1 Mrd. | 2,0 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 20,0 Mio. | 22,0 Mio. | 18,0 Mio. | 15,0 Mio. | 15,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 3,1 Mrd. | 2,6 Mrd. | 2,0 Mrd. | 2,0 Mrd. | 2,0 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 24,6 % | 23,4 % | 20,5 % | 31,3 % | 20,6 % |
| CapEx/Umsatz | 0,2 % | 0,2 % | 0,2 % | 0,2 % | 0,2 % |
| Free Cash Flow Marge | 24,5 % | 23,2 % | 20,3 % | 31,0 % | 20,4 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Cincinnati Financial Corporation Dividenden in Höhe von 525,0 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Cincinnati Financial Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 205,0 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 525,0 Mio. | 490,0 Mio. | 454,0 Mio. | 423,0 Mio. | 395,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 205,0 Mio. | 126,0 Mio. | 67,0 Mio. | 410,0 Mio. | 144,0 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 730,0 Mio. | 616,0 Mio. | 521,0 Mio. | 833,0 Mio. | 539,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 23,6 % | 23,4 % | 25,6 % | 40,9 % | 27,4 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Cincinnati Financial Corporation eine Bilanzsumme von 41,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 15,9 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 38,8 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 41,0 Mrd. | 36,5 Mrd. | 32,8 Mrd. | 29,7 Mrd. | 31,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 25,1 Mrd. | 22,6 Mrd. | 20,7 Mrd. | 19,2 Mrd. | 18,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 15,9 Mrd. | 13,9 Mrd. | 12,1 Mrd. | 10,6 Mrd. | 13,1 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −2,9 Mrd. | −2,7 Mrd. | −1,7 Mrd. | −1,9 Mrd. | −159,0 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 38,8 % | 38,2 % | 36,9 % | 35,5 % | 41,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Selective Insurance Group, Inc. | 65,13 | 5.869.345.280 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 12.15 | 11.04 |
![]() | W. R. Berkley Corp | 69,15 | 26.869.446.656 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 15.05 | 15.06 |
![]() | Loews Corp | 42,51 | 22.695.563.264 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 13.61 | 12.2 |
![]() | Assurant, Inc. | 62,65 | 14.056.779.776 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 13.64 | 10.93 |
![]() | CNA Financial Corporation | 60,13 | 13.010.493.440 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 10.57 | 10.35 |
![]() | American Financial Group, Inc. | 46,36 | 12.550.992.896 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 13.23 | 11.53 |
![]() | Old Republic International Corp | 47,19 | 9.109.264.384 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 8.52 | 11.43 |
![]() | RLI Corp | 71,59 | 5.867.963.392 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 14.94 | 22.99 |
![]() | American Coastal Insurance Corp | 64,34 | 517.128.480 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 5.44 | 8.7 |
![]() | Mercury General Corporation | 57,51 | 5.548.278.784 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 5.92 | 19.76 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









