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Cincinnati Financial Corporation (CINF)

Takani Score ?
60.2

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
181,87 US Dollar193,706 US Dollar148,646 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
186,667 US Dollar2 0 6 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
153.510.3243,09 5,78

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +1,38 %–
Seit Jahresbeginn +13,27 %–
1 Jahr +22,48 %+22,48 %
3 Jahre +100,43 %+26,08 %
5 Jahre +69,57 %+11,14 %
10 Jahre +237,41 %+12,93 %
20 Jahre +698,99 %+10,95 %

Über Cincinnati Financial Corporation

(automatisch übersetzt)

Die Cincinnati Financial Corporation bietet Sach- und Unfallversicherungspolicen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen gliedert sich in fünf Segmente: Commercial Lines Insurance, Personal Lines Insurance, Excess and Surplus Lines Insurance, Life Insurance und Investments. Das Segment Commercial Lines Insurance bietet Deckung für kommerzielle Haftpflicht- und Sachversicherung, kommerzielle Auto-Versicherung und Arbeitsunfallversicherung. Dieses Segment bietet außerdem Vertragspflichten- und Handelsbürgschaften, sowie Treuebürgschaften; Management-Haftpflichtversicherung; und Versicherungsprodukte für Maschinen und Anlagen. Das Segment Personal Lines Insurance bietet Privat-Auto-, Hausbesitzer- und weitere Privatversicherungslinien, wie Dwelling Fire, Inland Marine, Personal Umbrella Liability und Wasserfahrzeugdeckungen. Das Segment Excess and Surplus Lines Insurance bietet kommerzielle Haftpflichtversicherung, die Unternehmen gegen Dritte Haftung aus Unfällen auf deren Gelände oder aus deren Geschäftstätigkeit absichert, wie Verletzungen durch Produkte, sowie weitere Deckungen, die miscellaneous errors and omissions, professionelle Haftung und Überschuss-Haftpflichtversicherung umfassen; und kommerzielle Sachversicherung, die Gebäude, Lagerbestand, Ausrüstung und Betriebsunterbrechung gegen Verlust oder Schaden aus verschiedenen Ursachen wie Feuer, Wind, Hagel, Wasser, Diebstahl und Vandalismus versichert. Das Segment Life Insurance bietet Term-Life-Versicherung, Universal-Life-Versicherung sowie Arbeitsstätten- und Whole-Life-Versicherungsprodukte, sowie Rentenversicherungen. Das Segment Investments investiert in festverzinsliche Anlagen, einschließlich steuerpflichtiger und steuerbefreiter Anleihen, sowie einlösbare Vorzugsaktien; und Eigenkapitalanlagen, einschließlich Stammaktien und nicht wandelbare Vorzugsaktien. Das Unternehmen bietet auch gewerbliche Leasing- und Finanzdienstleistungen; sowie Versicherungsmaklerdienste. Das Unternehmen wurde 1950 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Fairfield, Ohio.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Versicherung (Sach/Haftpflicht)Operative Marge [%] ?24,91
Marktkapitalisierung ?27.538.216.960 USDROIC [%] ?-16,51
Enterprise Value ?27.490.448.289 USDROIC/WACC ?-3,01
Bewertung
KGV [TTM] ?10,53EV/FCFF [TTM] ?8,83
KGV [Forward] ?19,72EV/Sales [TTM] ?2,07
KUV [TTM] ?2,07EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,72PEG [Trailing] ?0,73
PEG [Forward, 5J] ?2,19
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?57,23Cash Ratio - L1 ?1,06
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,06Quick Ratio - L2 ?1,28
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,03Current Ratio - L3 ?1,29
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?3,69 USDAusschüttungsquote ?29,26 %
Erwartete Jahresdividende ?3,76 USDErwartete Dividendenrendite ?2,07 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?499.000.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?39,41 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?551.000.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?3,81 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?1.050.000.000 USD

Kennzahlen von Cincinnati Financial Corporation

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Cincinnati Financial Corporation einen Umsatz von 12,6 Mrd. USD (+11,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 2,4 Mrd. USD, das entspricht einer Nettomarge von 18,9 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +10,9 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz12,6 Mrd.11,3 Mrd.10,0 Mrd.6,6 Mrd.9,6 Mrd.
Brutto Gewinn6,0 Mrd.5,6 Mrd.10,0 Mrd.1,5 Mrd.5,7 Mrd.
Operativer Gewinn3,0 Mrd.2,9 Mrd.2,3 Mrd.−694,0 Mio.3,7 Mrd.
Netto Gewinn2,4 Mrd.2,3 Mrd.1,8 Mrd.−486,0 Mio.3,0 Mrd.
Brutto Marge47,4 %49,4 %99,8 %23,5 %59,4 %
Operative Marge23,6 %25,2 %22,7 %−10,6 %38,4 %
Netto Marge18,9 %20,2 %18,4 %−7,4 %30,8 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Cincinnati Financial Corporation

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Cincinnati Financial Corporation bei 3,1 Mrd. USD, die Investitionsausgaben bei 20,0 Mio. USD und der Free Cashflow bei 3,1 Mrd. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow3,1 Mrd.2,6 Mrd.2,1 Mrd.2,1 Mrd.2,0 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)20,0 Mio.22,0 Mio.18,0 Mio.15,0 Mio.15,0 Mio.
Free Cash Flow3,1 Mrd.2,6 Mrd.2,0 Mrd.2,0 Mrd.2,0 Mrd.
Operative Cash Flow Marge24,6 %23,4 %20,5 %31,3 %20,6 %
CapEx/Umsatz0,2 %0,2 %0,2 %0,2 %0,2 %
Free Cash Flow Marge24,5 %23,2 %20,3 %31,0 %20,4 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Cincinnati Financial Corporation

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Cincinnati Financial Corporation Dividenden in Höhe von 525,0 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Cincinnati Financial Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 205,0 Mio. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden525,0 Mio.490,0 Mio.454,0 Mio.423,0 Mio.395,0 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe205,0 Mio.126,0 Mio.67,0 Mio.410,0 Mio.144,0 Mio.
Gesamtausschüttung730,0 Mio.616,0 Mio.521,0 Mio.833,0 Mio.539,0 Mio.
Ausschüttung in % des FCF23,6 %23,4 %25,6 %40,9 %27,4 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Cincinnati Financial Corporation eine Bilanzsumme von 41,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 15,9 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 38,8 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme41,0 Mrd.36,5 Mrd.32,8 Mrd.29,7 Mrd.31,4 Mrd.
Verbindlichkeiten25,1 Mrd.22,6 Mrd.20,7 Mrd.19,2 Mrd.18,3 Mrd.
Eigenkapital15,9 Mrd.13,9 Mrd.12,1 Mrd.10,6 Mrd.13,1 Mrd.
Investiertes Kapital−2,9 Mrd.−2,7 Mrd.−1,7 Mrd.−1,9 Mrd.−159,0 Mio.
Eigenkapitalquote38,8 %38,2 %36,9 %35,5 %41,8 %
Vollständige Bilanz von Cincinnati Financial Corporation

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Selective Insurance Group, Inc. logoSelective Insurance Group, Inc.
65,13
5.869.345.280 USDVersicherung (Sach/Haftpflicht) USA12.1511.04
W. R. Berkley Corp logoW. R. Berkley Corp
69,15
26.869.446.656 USDVersicherung (Sach/Haftpflicht) USA15.0515.06
Loews Corp logoLoews Corp
42,51
22.695.563.264 USDVersicherung (Sach/Haftpflicht) USA13.6112.2
Assurant, Inc. logoAssurant, Inc.
62,65
14.056.779.776 USDVersicherung (Sach/Haftpflicht) USA13.6410.93
CNA Financial Corporation logoCNA Financial Corporation
60,13
13.010.493.440 USDVersicherung (Sach/Haftpflicht) USA10.5710.35
American Financial Group, Inc. logoAmerican Financial Group, Inc.
46,36
12.550.992.896 USDVersicherung (Sach/Haftpflicht) USA13.2311.53
Old Republic International Corp logoOld Republic International Corp
47,19
9.109.264.384 USDVersicherung (Sach/Haftpflicht) USA8.5211.43
RLI Corp logoRLI Corp
71,59
5.867.963.392 USDVersicherung (Sach/Haftpflicht) USA14.9422.99
American Coastal Insurance Corp logoAmerican Coastal Insurance Corp
64,34
517.128.480 USDVersicherung (Sach/Haftpflicht) USA5.448.7
Mercury General Corporation logoMercury General Corporation
57,51
5.548.278.784 USDVersicherung (Sach/Haftpflicht) USA5.9219.76

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