RLI Corp (RLI)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 58,25 US Dollar | 0 | 1 | 5 | 0 | 2 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 91.772.970 | 11,12 | 10,57 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,35 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +1,90 % | – |
| 1 Jahr | +11,86 % | +11,86 % |
| 3 Jahre | +4,09 % | +1,34 % |
| 5 Jahre | +34,28 % | +6,07 % |
| 10 Jahre | +204,58 % | +11,78 % |
| 20 Jahre | +977,52 % | +12,62 % |
Über RLI Corp
(automatisch übersetzt)
RLI Corp., eine Versicherungsholdinggesellschaft, bietet Sach-, Haftpflicht- und Bürgschaftsversicherungsprodukte. Die Schadenversicherungssparte bietet kommerzielle Excess-, persönliche Umbrella-, Allgemeine Haftpflicht-, Transport- und Management-Haftpflichtdeckungen; Berufs-Haftpflicht und Arbeitnehmerentschädigung für bürobezogene Berufshaftpflichtdeckungen; kommerzielle Kraftfahrzeughaftpflicht und -Schädenversicherung für lokale, mittlere und Ferntransporter, öffentliche Verkehrsbetriebe und weitere spezialisierte kommerzielle KFZ-Risiken; zufällig verwandte Versicherungsschutz; Inland-Marine-Versicherungen; Directors and Officers Liability Insurance, Fiduciary Liability und Deckungen, Employment Practices Liability, Risiko öffentlicher und privater Unternehmen, und Home-Business-Versicherungsprodukte. Die Property-Sparte bietet gewerbliche Sachversicherung, wie Feuer-, Sturm-, Ausschlussbedingungen, Erdbeben-, Hochwasser- und Kollapsdeckungen; Versicherungen für Bürogebäude, Wohnungen, Eigentumswohnungen und Industrie- und Handelsgebäude; sowie Fracht-, Hull-, Protection and Indemnity-, Marine-Haftpflicht-, Inland Marine-, Homeowners- und Dwelling-Feuer- und andere Sachversicherungsprodukte. Ihre Surety-Sparte bietet kommerzielle Bürgschaften für mittlere und große Unternehmen; kleine Bürgschaften für Unternehmen und Einzelpersonen; und Bürgschaften für kleine bis mittlere Auftragnehmer. Das Unternehmen bietet Rückversicherungsschutz. Es vertreibt seine Produkte über Filialen, Groß- und Einzelmakler, Kooperationspartner der Versicherer sowie Underwriting- und unabhängige Agenten. RLI Corp. wurde 1965 gegründet und hat seinen Sitz in Peoria, Illinois.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | Operative Marge [%] ? | 25,95 |
| Marktkapitalisierung ? | 5.851.444.224 USD | ROIC [%] ? | -14,18 |
| Enterprise Value ? | 6.118.795.701 USD | ROIC/WACC ? | -2,24 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 14,93 | EV/FCFF [TTM] ? | 11,32 |
| KGV [Forward] ? | 22,68 | EV/Sales [TTM] ? | 3,15 |
| KUV [TTM] ? | 3,01 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 3,46 | PEG [Trailing] ? | 0,72 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,73 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 95,43 | Cash Ratio - L1 ? | 0,4 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,06 | Quick Ratio - L2 ? | 0,64 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,02 | Current Ratio - L3 ? | 0,67 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,68 USD | Ausschüttungsquote ? | 15,85 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,72 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,13 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 18.316.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 113,52 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 430.200.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 7,67 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 448.516.000 USD | ||
Kennzahlen von RLI Corp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte RLI Corp einen Umsatz von 1,9 Mrd. USD (+6,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 403,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 21,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +13,8 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,9 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 561,4 Mio. | 454,6 Mio. | 390,9 Mio. | 731,8 Mio. | 459,6 Mio. |
| Operativer Gewinn | 518,3 Mio. | 427,6 Mio. | 377,3 Mio. | 720,7 Mio. | 344,3 Mio. |
| Netto Gewinn | 403,3 Mio. | 345,8 Mio. | 304,6 Mio. | 583,4 Mio. | 279,4 Mio. |
| Brutto Marge | 29,8 % | 25,7 % | 25,9 % | 43,1 % | 38,8 % |
| Operative Marge | 27,5 % | 24,2 % | 25,0 % | 42,4 % | 29,1 % |
| Netto Marge | 21,4 % | 19,5 % | 20,1 % | 34,4 % | 23,6 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von RLI Corp bei 614,2 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 5,5 Mio. USD und der Free Cashflow bei 608,7 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 614,2 Mio. | 560,2 Mio. | 464,3 Mio. | 250,4 Mio. | 384,9 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 5,5 Mio. | 4,7 Mio. | 5,9 Mio. | 5,9 Mio. | 8,3 Mio. |
| Free Cash Flow | 608,7 Mio. | 555,5 Mio. | 458,3 Mio. | 244,6 Mio. | 376,6 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 32,6 % | 31,6 % | 30,7 % | 14,7 % | 32,5 % |
| CapEx/Umsatz | 0,3 % | 0,3 % | 0,4 % | 0,3 % | 0,7 % |
| Free Cash Flow Marge | 32,3 % | 31,4 % | 30,3 % | 14,4 % | 31,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte RLI Corp Dividenden in Höhe von 241,6 Mio. USD. Aus der Ausgabe von Aktien flossen RLI Corp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 1,2 Mio. USD zu.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 241,6 Mio. | 235,7 Mio. | 140,1 Mio. | 364,8 Mio. | 135,3 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | −1,2 Mio. | 2,3 Mio. | −98,8 Mio. | 465,0 Tsd. | −1,8 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 240,3 Mio. | 238,0 Mio. | 41,3 Mio. | 365,3 Mio. | 133,5 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 39,5 % | 42,8 % | 9,0 % | 149,4 % | 35,4 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies RLI Corp eine Bilanzsumme von 6,2 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,8 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 28,9 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 6,2 Mrd. | 5,6 Mrd. | 5,2 Mrd. | 4,8 Mrd. | 4,5 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 4,4 Mrd. | 4,1 Mrd. | 3,8 Mrd. | 3,6 Mrd. | 3,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 1,8 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 184,4 Mio. | −1,7 Mrd. | −1,4 Mrd. | −1,1 Mrd. | −1,1 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 28,9 % | 27,0 % | 27,3 % | 24,7 % | 27,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Mercury General Corporation | 57,51 | 5.548.278.784 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 5.92 | 19.76 |
![]() | Old Republic International Corp | 47,19 | 9.109.264.384 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 8.52 | 11.43 |
![]() | American Financial Group, Inc. | 46,36 | 12.550.992.896 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 13.23 | 11.53 |
![]() | CNA Financial Corporation | 60,13 | 13.010.493.440 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 10.57 | 10.35 |
![]() | Assurant, Inc. | 62,65 | 14.056.779.776 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 13.64 | 10.93 |
![]() | Kemper Corporation | 28,53 | 1.728.547.456 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | - | 8.47 |
![]() | Loews Corp | 42,51 | 22.695.563.264 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 13.61 | 12.2 |
![]() | W. R. Berkley Corp | 69,15 | 26.869.446.656 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 15.05 | 15.06 |
![]() | Stewart Information Services Corp | 36,69 | 1.327.270.528 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 10.87 | 18.55 |
![]() | ProAssurance Corporation | 26,34 | 1.290.193.152 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 19.84 | 16.86 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









