Kemper Corporation (KMPR)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 36,333 US Dollar | 2 | 0 | 2 | 2 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 58.923.154 | 10,1 | 6,01 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +10,48 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −16,99 % | – |
| 1 Jahr | −25,07 % | −25,07 % |
| 3 Jahre | −14,15 % | −4,96 % |
| 5 Jahre | −41,41 % | −10,14 % |
| 10 Jahre | +7,56 % | +0,73 % |
| 20 Jahre | +39,51 % | +1,68 % |
Über Kemper Corporation
(automatisch übersetzt)
Kemper Corporation, eine Versicherungsholding, bietet Versicherungsprodukte in den Vereinigten Staaten an. Es betreibt zwei Segmente, Spezial-Sach- und Haftpflichtversicherung sowie Lebensversicherung. Das Segment Spezial-Sach- und Haftpflichtversicherung bietet hauptsächlich Spezialversicherungen für Privat- und Geschäftskfz über unabhängige Agenten und Makler an. Das Segment Lebensversicherung bietet hauptsächlich individuelle Lebens-, Unfall-, ergänzende Kranken- und Sachversicherung. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Unitrin, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im August 2011 in Kemper Corporation. Kemper Corporation wurde 1990 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Chicago, Illinois.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | Operative Marge [%] ? | -11,4 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.737.054.464 USD | ROIC [%] ? | -14,96 |
| Enterprise Value ? | 2.593.283.801 USD | ROIC/WACC ? | -2,44 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 0 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,17 |
| KGV [Forward] ? | 8,47 | EV/Sales [TTM] ? | 0,57 |
| KUV [TTM] ? | 0,38 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,79 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,75 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 5,17 | Cash Ratio - L1 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,37 | Quick Ratio - L2 ? | - |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,58 | Current Ratio - L3 ? | - |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 1,28 USD | Ausschüttungsquote ? | 103,23 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,28 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 4,36 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 269.400.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | -73,44 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 94.500.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 20,95 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 363.900.000 USD | ||
Kennzahlen von Kemper Corporation
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Kemper Corporation einen Umsatz von 4,8 Mrd. USD (+3,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 143,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 3,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich −1,5 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 4,8 Mrd. | 4,6 Mrd. | 4,9 Mrd. | 5,5 Mrd. | 5,6 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 1,4 Mrd. | 589,4 Mio. | 4,9 Mrd. | −211,3 Mio. | 354,8 Mio. |
| Operativer Gewinn | 160,7 Mio. | 388,5 Mio. | −347,1 Mio. | −371,0 Mio. | −249,4 Mio. |
| Netto Gewinn | 143,3 Mio. | 317,8 Mio. | −347,1 Mio. | −286,6 Mio. | −120,5 Mio. |
| Brutto Marge | 29,7 % | 12,7 % | 100,0 % | −3,9 % | 6,3 % |
| Operative Marge | 3,3 % | 8,4 % | −7,0 % | −6,8 % | −4,4 % |
| Netto Marge | 3,0 % | 6,9 % | −7,0 % | −5,3 % | −2,1 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Kemper Corporation bei 584,5 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 30,6 Mio. USD und der Free Cashflow bei 553,9 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 584,5 Mio. | 382,9 Mio. | −134,2 Mio. | −210,3 Mio. | 350,7 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 30,6 Mio. | 53,2 Mio. | 53,8 Mio. | 30,8 Mio. | 57,8 Mio. |
| Free Cash Flow | 553,9 Mio. | 329,7 Mio. | −188,0 Mio. | −241,1 Mio. | 292,9 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 12,2 % | 8,3 % | −2,7 % | −3,9 % | 6,2 % |
| CapEx/Umsatz | 0,6 % | 1,1 % | 1,1 % | 0,6 % | 1,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 11,5 % | 7,1 % | −3,8 % | −4,4 % | 5,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Kemper Corporation Dividenden in Höhe von 79,6 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Kemper Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 301,9 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 79,6 Mio. | 80,1 Mio. | 80,1 Mio. | 79,7 Mio. | 80,6 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 301,9 Mio. | 38,9 Mio. | 0 | −4,9 Mio. | 161,7 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 381,5 Mio. | 119,0 Mio. | 80,1 Mio. | 74,8 Mio. | 242,3 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 68,9 % | 36,1 % | – | – | 82,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Kemper Corporation eine Bilanzsumme von 12,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 2,7 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 21,5 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 12,5 Mrd. | 12,6 Mrd. | 12,7 Mrd. | 13,4 Mrd. | 14,9 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 9,8 Mrd. | 9,8 Mrd. | 10,2 Mrd. | 10,9 Mrd. | 1,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 2,7 Mrd. | 2,8 Mrd. | 2,5 Mrd. | 2,4 Mrd. | 13,6 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 3,2 Mrd. | 3,1 Mrd. | 3,3 Mrd. | −3,1 Mrd. | 6,7 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 21,5 % | 22,1 % | 19,7 % | 18,3 % | 91,0 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Stewart Information Services Corp | 36,69 | 1.327.270.528 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 10.87 | 18.55 |
 | ProAssurance Corporation | 26,34 | 1.290.193.152 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 19.84 | 16.86 |
 | Mercury General Corporation | 57,51 | 5.548.278.784 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 5.92 | 19.76 |
 | RLI Corp | 71,59 | 5.867.963.392 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 14.94 | 22.99 |
 | Old Republic International Corp | 47,19 | 9.109.264.384 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 8.52 | 11.43 |
 | American Financial Group, Inc. | 46,36 | 12.550.992.896 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 13.23 | 11.53 |
 | CNA Financial Corporation | 60,13 | 13.010.493.440 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 10.57 | 10.35 |
 | Assurant, Inc. | 62,65 | 14.056.779.776 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 13.64 | 10.93 |
 | Loews Corp | 42,51 | 22.695.563.264 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 13.61 | 12.2 |
 | W. R. Berkley Corp | 69,15 | 26.869.446.656 USD | Versicherung (Sach/Haftpflicht) | USA | 15.05 | 15.06 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital