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Capitec Bank Holdings Ltd (CPI)

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Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
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Über Capitec Bank Holdings Ltd

(automatisch übersetzt)

Capitec Bank Holdings Limited, durch seine Tochtergesellschaften, bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Südafrika an. Das Unternehmen operiert in drei Segmenten: Privatkundengeschäft, Geschäftskundengeschäft und Versicherung. Es bietet Transaktionsbankdienstleistungen; flexible, kündbare, feste und steuerfreie Sparanlagen; Call- und Kündigungseinlagen; Term-, Wohn-, Privat-, Fahrzeug-, Bildungs-, Renovierungs-, Geschäfts-, Term-, medizinische, Raten-, Kurzfrist- und Hypothekendarlehen; Überziehungen, Ratenverkäufe und Leasing, Kredit- und Debitkarten sowie Zugriffseinrichtungen; sowie Zahlungs-, Händler-, Devisen-, Franchising- und Mehrwertdienste. Das Unternehmen bietet auch Treasury-Produkte an, die Devisen-Spotgeschäfte und Devisen-Terminkontrakte umfassen; Versicherungsprodukte, wie Allgemeinen Versicherung, Flotte, Landwirtschaft, Ingenieurwesen, Motorhändler, Gastgewerbe, All-Risk-Versicherung für Auftragnehmer, Lebensversicherung und Kreditversicherung sowie Sterbegeldversicherung; sowie Handelsfinanzierungsprodukte, einschließlich Akkreditive, Handelsgarantien, Wechsel-/Inkasso-Scheine, Devisenkontrollen und Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, sowie App- und Online-Banking. Darüber hinaus bietet es Fahrzeug- und Vermögensfinanzierung, Immobilienfinanzierung, Mietfinanzierung, Kreditlinienprodukte sowie Kartenlesegeräte. Das Unternehmen wurde 1999 gegründet und hat seinen Sitz in Stellenbosch, Südafrika.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Bank (Großbanken)Operative Marge [%] ?30,3
Marktkapitalisierung ?537.649.446.912 ZARROIC [%] ?95,08
Enterprise Value ?483.773.906.944 ZARROIC/WACC ?11,02
Bewertung
KGV [TTM] ?29,3EV/FCFF [TTM] ?13,24
KGV [Forward] ?8,24EV/Sales [TTM] ?9,66
KUV [TTM] ?11,93EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?8,56PEG [Trailing] ?0,96
PEG [Forward, 5J] ?22,26
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?3,4Cash Ratio - L1 ?31,08
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,06Quick Ratio - L2 ?31,08
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,01Current Ratio - L3 ?31,08
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?84,7 ZARAusschüttungsquote ?50,36 %
Erwartete Jahresdividende ?84,7 ZARErwartete Dividendenrendite ?1,83 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?408.325.000 ZAREffektive Ausschüttungsquote ?52,58 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?9.248.900.000 ZAREffektive Auszahlungsrendite ?1,8 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?9.657.225.000 ZAR

Kennzahlen von Capitec Bank Holdings Ltd

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 28.02.2026 erzielte Capitec Bank Holdings Ltd einen Umsatz von 76,2 Mrd. ZAR (+18,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 16,8 Mrd. ZAR, das entspricht einer Nettomarge von 22,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 28.02.2021 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +38,3 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in ZAR

Kennzahl
Umsatz76,2 Mrd.64,1 Mrd.27,3 Mrd.23,4 Mrd.23,4 Mrd.
Brutto Gewinn57,0 Mrd.45,8 Mrd.9,9 Mrd.23,4 Mrd.23,4 Mrd.
Operativer Gewinn22,2 Mrd.17,7 Mrd.15,8 Mrd.13,6 Mrd.13,0 Mrd.
Netto Gewinn16,8 Mrd.13,7 Mrd.10,6 Mrd.9,7 Mrd.8,5 Mrd.
Brutto Marge74,8 %71,5 %36,3 %100,0 %100,0 %
Operative Marge29,1 %27,7 %58,0 %58,2 %55,5 %
Netto Marge22,1 %21,4 %38,7 %41,4 %36,5 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Capitec Bank Holdings Ltd

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 28.02.2026 lag der operative Cashflow von Capitec Bank Holdings Ltd bei 35,0 Mrd. ZAR, die Investitionsausgaben bei 1,1 Mrd. ZAR und der Free Cashflow bei 33,9 Mrd. ZAR.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in ZAR

Kennzahl
Operativer Cash Flow35,0 Mrd.5,0 Mrd.8,4 Mrd.4,3 Mrd.14,0 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)1,1 Mrd.1,3 Mrd.1,2 Mrd.1,2 Mrd.862,5 Mio.
Free Cash Flow33,9 Mrd.3,7 Mrd.7,2 Mrd.3,1 Mrd.13,2 Mrd.
Operative Cash Flow Marge45,9 %7,8 %30,7 %18,2 %60,0 %
CapEx/Umsatz1,4 %2,0 %4,2 %5,0 %3,7 %
Free Cash Flow Marge44,5 %5,8 %26,5 %13,2 %56,3 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Capitec Bank Holdings Ltd

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 28.02.2026 zahlte Capitec Bank Holdings Ltd Dividenden in Höhe von 8,2 Mrd. ZAR. Für Aktienrückkäufe wendete Capitec Bank Holdings Ltd im Geschäftsjahr zum 28.02.2026 netto 244,3 Mio. ZAR auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in ZAR

Kennzahl
Dividenden8,2 Mrd.6,3 Mrd.5,0 Mrd.6,2 Mrd.3,2 Mrd.
Netto-Aktienrückkäufe244,3 Mio.174,1 Mio.110,9 Mio.231,8 Mio.17,5 Mio.
Gesamtausschüttung8,4 Mrd.6,5 Mrd.5,1 Mrd.6,4 Mrd.3,3 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF24,8 %173,7 %71,0 %207,7 %24,8 %

Bilanz

Zum 28.02.2026 wies Capitec Bank Holdings Ltd eine Bilanzsumme von 263,2 Mrd. ZAR und ein Eigenkapital von 59,5 Mrd. ZAR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 22,6 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in ZAR

Kennzahl
Bilanzsumme263,2 Mrd.238,4 Mrd.207,6 Mrd.191,8 Mrd.177,9 Mrd.
Verbindlichkeiten203,8 Mrd.187,6 Mrd.164,0 Mrd.152,7 Mrd.142,2 Mrd.
Eigenkapital59,5 Mrd.50,9 Mrd.43,5 Mrd.39,1 Mrd.35,8 Mrd.
Investiertes Kapital13,5 Mrd.34,7 Mrd.43,5 Mrd.16,0 Mrd.12,7 Mrd.
Eigenkapitalquote22,6 %21,3 %21,0 %20,4 %20,1 %
Vollständige Bilanz von Capitec Bank Holdings Ltd

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Standard Bank Group Ltd logoStandard Bank Group Ltd
43,68
29.660.899.288,351 USDBank (Großbanken) Südafrika9.689.15
Absa Group Ltd logoAbsa Group Ltd
49,59
11.264.531.388,498 USDBank (Großbanken) Südafrika8.084.56
Nedbank Group Ltd logoNedbank Group Ltd
38,66
7.994.846.578,934 USDBank (Großbanken) Südafrika15.377.88
Investec Ltd logoInvestec Ltd
40,93
2.035.916.237,455 USDBank (Großbanken) Südafrika14.513.95
UniCredit S.p.A. logoUniCredit S.p.A.
61,15
112.415.913.324,544 USDBank (Großbanken) Italien10.419.75
BNP Paribas SA logoBNP Paribas SA
48,73
106.321.972.111,933 USDBank (Großbanken) Frankreich7.886.54
Intesa Sanpaolo SpA logoIntesa Sanpaolo SpA
49,64
105.271.778.979,84 USDBank (Großbanken) Italien10.49.97
ICICI Bank Limited logoICICI Bank Limited
52,69
103.816.724.480 USDBank (Großbanken) Indien16.4316.69
Mizuho Financial Group Inc. logoMizuho Financial Group Inc.
44,19
116.981.538.816 USDBank (Großbanken) Japan13.2712.9
Postal Savings Bank of China Co Ltd logoPostal Savings Bank of China Co Ltd
55,14
101.607.191.562,813 USDBank (Großbanken) China8.068.32

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