Capitec Bank Holdings Ltd (CPI)
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Über Capitec Bank Holdings Ltd
(automatisch übersetzt)
Capitec Bank Holdings Limited, durch seine Tochtergesellschaften, bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Südafrika an. Das Unternehmen operiert in drei Segmenten: Privatkundengeschäft, Geschäftskundengeschäft und Versicherung. Es bietet Transaktionsbankdienstleistungen; flexible, kündbare, feste und steuerfreie Sparanlagen; Call- und Kündigungseinlagen; Term-, Wohn-, Privat-, Fahrzeug-, Bildungs-, Renovierungs-, Geschäfts-, Term-, medizinische, Raten-, Kurzfrist- und Hypothekendarlehen; Überziehungen, Ratenverkäufe und Leasing, Kredit- und Debitkarten sowie Zugriffseinrichtungen; sowie Zahlungs-, Händler-, Devisen-, Franchising- und Mehrwertdienste. Das Unternehmen bietet auch Treasury-Produkte an, die Devisen-Spotgeschäfte und Devisen-Terminkontrakte umfassen; Versicherungsprodukte, wie Allgemeinen Versicherung, Flotte, Landwirtschaft, Ingenieurwesen, Motorhändler, Gastgewerbe, All-Risk-Versicherung für Auftragnehmer, Lebensversicherung und Kreditversicherung sowie Sterbegeldversicherung; sowie Handelsfinanzierungsprodukte, einschließlich Akkreditive, Handelsgarantien, Wechsel-/Inkasso-Scheine, Devisenkontrollen und Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, sowie App- und Online-Banking. Darüber hinaus bietet es Fahrzeug- und Vermögensfinanzierung, Immobilienfinanzierung, Mietfinanzierung, Kreditlinienprodukte sowie Kartenlesegeräte. Das Unternehmen wurde 1999 gegründet und hat seinen Sitz in Stellenbosch, Südafrika.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 30,3 |
| Marktkapitalisierung ? | 537.649.446.912 ZAR | ROIC [%] ? | 95,08 |
| Enterprise Value ? | 483.773.906.944 ZAR | ROIC/WACC ? | 11,02 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 29,3 | EV/FCFF [TTM] ? | 13,24 |
| KGV [Forward] ? | 8,24 | EV/Sales [TTM] ? | 9,66 |
| KUV [TTM] ? | 11,93 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 8,56 | PEG [Trailing] ? | 0,96 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 22,26 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 3,4 | Cash Ratio - L1 ? | 31,08 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,06 | Quick Ratio - L2 ? | 31,08 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,01 | Current Ratio - L3 ? | 31,08 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 84,7 ZAR | Ausschüttungsquote ? | 50,36 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 84,7 ZAR | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,83 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 408.325.000 ZAR | Effektive Ausschüttungsquote ? | 52,58 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 9.248.900.000 ZAR | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,8 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 9.657.225.000 ZAR | ||
Kennzahlen von Capitec Bank Holdings Ltd
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 28.02.2026 erzielte Capitec Bank Holdings Ltd einen Umsatz von 76,2 Mrd. ZAR (+18,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 16,8 Mrd. ZAR, das entspricht einer Nettomarge von 22,1 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 28.02.2021 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +38,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in ZAR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 76,2 Mrd. | 64,1 Mrd. | 27,3 Mrd. | 23,4 Mrd. | 23,4 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 57,0 Mrd. | 45,8 Mrd. | 9,9 Mrd. | 23,4 Mrd. | 23,4 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 22,2 Mrd. | 17,7 Mrd. | 15,8 Mrd. | 13,6 Mrd. | 13,0 Mrd. |
| Netto Gewinn | 16,8 Mrd. | 13,7 Mrd. | 10,6 Mrd. | 9,7 Mrd. | 8,5 Mrd. |
| Brutto Marge | 74,8 % | 71,5 % | 36,3 % | 100,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 29,1 % | 27,7 % | 58,0 % | 58,2 % | 55,5 % |
| Netto Marge | 22,1 % | 21,4 % | 38,7 % | 41,4 % | 36,5 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 28.02.2026 lag der operative Cashflow von Capitec Bank Holdings Ltd bei 35,0 Mrd. ZAR, die Investitionsausgaben bei 1,1 Mrd. ZAR und der Free Cashflow bei 33,9 Mrd. ZAR.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in ZAR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 35,0 Mrd. | 5,0 Mrd. | 8,4 Mrd. | 4,3 Mrd. | 14,0 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,1 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 862,5 Mio. |
| Free Cash Flow | 33,9 Mrd. | 3,7 Mrd. | 7,2 Mrd. | 3,1 Mrd. | 13,2 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 45,9 % | 7,8 % | 30,7 % | 18,2 % | 60,0 % |
| CapEx/Umsatz | 1,4 % | 2,0 % | 4,2 % | 5,0 % | 3,7 % |
| Free Cash Flow Marge | 44,5 % | 5,8 % | 26,5 % | 13,2 % | 56,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 28.02.2026 zahlte Capitec Bank Holdings Ltd Dividenden in Höhe von 8,2 Mrd. ZAR. Für Aktienrückkäufe wendete Capitec Bank Holdings Ltd im Geschäftsjahr zum 28.02.2026 netto 244,3 Mio. ZAR auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in ZAR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 8,2 Mrd. | 6,3 Mrd. | 5,0 Mrd. | 6,2 Mrd. | 3,2 Mrd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 244,3 Mio. | 174,1 Mio. | 110,9 Mio. | 231,8 Mio. | 17,5 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 8,4 Mrd. | 6,5 Mrd. | 5,1 Mrd. | 6,4 Mrd. | 3,3 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 24,8 % | 173,7 % | 71,0 % | 207,7 % | 24,8 % |
Bilanz
Zum 28.02.2026 wies Capitec Bank Holdings Ltd eine Bilanzsumme von 263,2 Mrd. ZAR und ein Eigenkapital von 59,5 Mrd. ZAR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 22,6 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in ZAR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 263,2 Mrd. | 238,4 Mrd. | 207,6 Mrd. | 191,8 Mrd. | 177,9 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 203,8 Mrd. | 187,6 Mrd. | 164,0 Mrd. | 152,7 Mrd. | 142,2 Mrd. |
| Eigenkapital | 59,5 Mrd. | 50,9 Mrd. | 43,5 Mrd. | 39,1 Mrd. | 35,8 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 13,5 Mrd. | 34,7 Mrd. | 43,5 Mrd. | 16,0 Mrd. | 12,7 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 22,6 % | 21,3 % | 21,0 % | 20,4 % | 20,1 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Standard Bank Group Ltd | 43,68 | 29.660.899.288,351 USD | Bank (Großbanken) | Südafrika | 9.68 | 9.15 |
![]() | Absa Group Ltd | 49,59 | 11.264.531.388,498 USD | Bank (Großbanken) | Südafrika | 8.08 | 4.56 |
![]() | Nedbank Group Ltd | 38,66 | 7.994.846.578,934 USD | Bank (Großbanken) | Südafrika | 15.37 | 7.88 |
![]() | Investec Ltd | 40,93 | 2.035.916.237,455 USD | Bank (Großbanken) | Südafrika | 14.5 | 13.95 |
![]() | UniCredit S.p.A. | 61,15 | 112.415.913.324,544 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 10.41 | 9.75 |
![]() | BNP Paribas SA | 48,73 | 106.321.972.111,933 USD | Bank (Großbanken) | Frankreich | 7.88 | 6.54 |
![]() | Intesa Sanpaolo SpA | 49,64 | 105.271.778.979,84 USD | Bank (Großbanken) | Italien | 10.4 | 9.97 |
![]() | ICICI Bank Limited | 52,69 | 103.816.724.480 USD | Bank (Großbanken) | Indien | 16.43 | 16.69 |
![]() | Mizuho Financial Group Inc. | 44,19 | 116.981.538.816 USD | Bank (Großbanken) | Japan | 13.27 | 12.9 |
| Postal Savings Bank of China Co Ltd | 55,14 | 101.607.191.562,813 USD | Bank (Großbanken) | China | 8.06 | 8.32 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital








