Absa Group Ltd (ABG)
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Über Absa Group Ltd
(automatisch übersetzt)
Absa Group Limited, zusammen mit seinen Tochtergesellschaften, bietet Einzelhandel-, Geschäftskunden-, Corporate-, Investmentbanking-, Versicherungs-, Finanz- und Vermögensverwaltungsprodukte und -dienstleistungen in Südafrika und international an. Das Unternehmen bietet Lebens- und Nichtlebensversicherungsprodukte; wohnungsbezogene Finanzlösungen; Hypotheken; Fahrzeug- und Vermögensfinanzierungsprodukte und -dienstleistungen; Bargeld-, Debit-, Kredit- und Prepaidkarten; Privatkredite; Corporate-, Relationship- und Transaktionsbanking-Dienstleistungen; mobile Zahlungen; sowie Spar- und Anlageprodukte und -dienstleistungen. Es bietet außerdem Versicherungs- und Finanzberatung, Wertpapierhandel und Portfoliomanagement sowie Treuhandverwaltungsdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Handels- und Working-Capital-, Cash-Management-, Zahlungs- und Liquiditätsprodukte und -lösungen; Investment Banking, Private Equity und Infrastrukturinvestitionen sowie Finanzierung von Gewerbeimmobilien. Weiterhin bietet es Makler-Dealer-Handel mit Schuldtiteln und Eigenkapitalwertpapieren an; sowie Beschaffung, Syndizierung, Verkauf und Vermittlung von Eigenkapital- und Fremdkapitalprodukten sowie Finanz-, Leasing- und Verwaltungsdienstleistungen. Das Unternehmen war früher als Barclays Africa Group Limited bekannt und änderte im Mai 2018 seinen Namen in Absa Group Limited. Absa Group Limited wurde im Jahr 1986 gegründet und hat seinen Sitz in Johannesburg, Südafrika.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 17,06 |
| Marktkapitalisierung ? | 188.789.194.752 ZAR | ROIC [%] ? | 17,2 |
| Enterprise Value ? | 350.213.177.344 ZAR | ROIC/WACC ? | 2,42 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 8,15 | EV/FCFF [TTM] ? | 2,78 |
| KGV [Forward] ? | 4,56 | EV/Sales [TTM] ? | 2,99 |
| KUV [TTM] ? | 1,81 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1 | PEG [Trailing] ? | 0,28 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 38,02 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,39 | Cash Ratio - L1 ? | 53,99 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 2,6 | Quick Ratio - L2 ? | 54,05 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 2,38 | Current Ratio - L3 ? | 53,99 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 17 ZAR | Ausschüttungsquote ? | 58,48 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 17 ZAR | Erwartete Dividendenrendite ? | 7,52 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 1.648.000.000 ZAR | Effektive Ausschüttungsquote ? | 66,68 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 14.733.000.000 ZAR | Effektive Auszahlungsrendite ? | 8,68 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 16.381.000.000 ZAR | ||
Kennzahlen von Absa Group Ltd
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Absa Group Ltd einen Umsatz von 211,0 Mrd. ZAR (+90,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 23,3 Mrd. ZAR, das entspricht einer Nettomarge von 11,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +28,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in ZAR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 211,0 Mrd. | 110,6 Mrd. | 89,1 Mrd. | 83,0 Mrd. | 77,3 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 110,4 Mrd. | 110,6 Mrd. | 205,4 Mrd. | 83,0 Mrd. | 85,8 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 34,7 Mrd. | 34,4 Mrd. | 30,3 Mrd. | 30,7 Mrd. | 26,7 Mrd. |
| Netto Gewinn | 23,3 Mrd. | 22,6 Mrd. | 19,9 Mrd. | 20,9 Mrd. | 18,3 Mrd. |
| Brutto Marge | 52,3 % | 100,0 % | 230,6 % | 100,0 % | 110,9 % |
| Operative Marge | 16,4 % | 31,1 % | 33,9 % | 37,0 % | 34,6 % |
| Netto Marge | 11,0 % | 20,5 % | 22,3 % | 25,1 % | 23,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Absa Group Ltd bei 68,0 Mrd. ZAR, die Investitionsausgaben bei 3,3 Mrd. ZAR und der Free Cashflow bei 64,7 Mrd. ZAR.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in ZAR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 68,0 Mrd. | 62,6 Mrd. | −58,7 Mrd. | 24,3 Mrd. | 6,5 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 3,3 Mrd. | 9,2 Mrd. | 7,2 Mrd. | 5,9 Mrd. | 4,5 Mrd. |
| Free Cash Flow | 64,7 Mrd. | 53,4 Mrd. | −65,8 Mrd. | 18,4 Mrd. | 2,0 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 32,2 % | 56,6 % | −65,8 % | 29,3 % | 8,4 % |
| CapEx/Umsatz | 1,6 % | 8,3 % | 8,1 % | 7,1 % | 5,8 % |
| Free Cash Flow Marge | 30,6 % | 48,3 % | −73,9 % | 22,2 % | 2,6 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Absa Group Ltd Dividenden in Höhe von 14,2 Mrd. ZAR. Für Aktienrückkäufe wendete Absa Group Ltd im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 987,0 Mio. ZAR auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in ZAR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 14,2 Mrd. | 12,5 Mrd. | 12,1 Mrd. | 10,1 Mrd. | 3,6 Mrd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 987,0 Mio. | 1,7 Mrd. | 3,5 Mrd. | 980,0 Mio. | −7,6 Mrd. |
| Gesamtausschüttung | 15,2 Mrd. | 14,1 Mrd. | 15,5 Mrd. | 11,1 Mrd. | −4,0 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 23,5 % | 26,5 % | – | 60,3 % | −199,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Absa Group Ltd eine Bilanzsumme von 2,2 Bio. ZAR und ein Eigenkapital von 172,4 Mrd. ZAR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 7,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in ZAR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,2 Bio. | 2,1 Bio. | 1,9 Bio. | 1,8 Bio. | 1,6 Bio. |
| Verbindlichkeiten | 2,1 Bio. | 1,9 Bio. | 1,7 Bio. | 1,6 Bio. | 1,5 Bio. |
| Eigenkapital | 172,4 Mrd. | 169,8 Mrd. | 152,8 Mrd. | 142,0 Mrd. | 136,9 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 100,0 Mrd. | 455,7 Mrd. | 907,7 Mrd. | 333,2 Mrd. | 263,5 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 7,7 % | 8,3 % | 8,2 % | 8,0 % | 8,4 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Nedbank Group Ltd | 38,66 | 7.994.846.578,934 USD | Bank (Großbanken) | Südafrika | 15.37 | 7.88 |
![]() | Standard Bank Group Ltd | 43,68 | 29.660.899.288,351 USD | Bank (Großbanken) | Südafrika | 9.68 | 9.15 |
![]() | Capitec Bank Holdings Ltd | 61,52 | 32.085.013.159,281 USD | Bank (Großbanken) | Südafrika | 29.04 | 8.24 |
![]() | Investec Ltd | 40,93 | 2.035.916.237,455 USD | Bank (Großbanken) | Südafrika | 14.5 | 13.95 |
| Mega Financial Holding Co Ltd | 37,89 | 24.634.696.746,283 USD | Bank (Großbanken) | Taiwan | 22.84 | 13.23 | |
![]() | First Citizens BancShares, Inc. | 66,9 | 26.173.435.904 USD | Bank (Großbanken) | USA | 12.1 | 11.39 |
![]() | AIB Group PLC | 40,07 | 26.269.378.515,599 USD | Bank (Großbanken) | Irland | 11.59 | 10.94 |
| E.SUN Financial Holding Co Ltd | 43,28 | 26.664.919.277,206 USD | Bank (Großbanken) | Taiwan | 23.55 | 14.75 | |
![]() | Bank Rakyat Indonesia Persero | 53,39 | 23.783.952.324,563 USD | Bank (Großbanken) | Indonesien | 7.08 | 6.86 |
![]() | China Everbright Bank Co Ltd | 28,69 | 27.299.343.956,541 USD | Bank (Großbanken) | China | 6.42 | 3.8 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital







