Enova International Inc (ENVA)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 230,833 US Dollar | 4 | 2 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 24.460.078 | 9,14 | 4,04 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,68 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +15,17 % | – |
| 1 Jahr | +49,15 % | +49,15 % |
| 3 Jahre | +354,53 % | +65,65 % |
| 5 Jahre | +458,08 % | +41,04 % |
| 10 Jahre | +1.815,77 % | +34,35 % |
Über Enova International Inc
(automatisch übersetzt)
Enova International, Inc., ein Technologie- und Analyseunternehmen, bietet Online-Finanzdienstleistungen in den Vereinigten Staaten, Brasilien und international an. Das Unternehmen bietet Konsumenten- und Kleinunternehmens-Ratenkredite; Kreditlinienkonten für Verbraucher und Kleinunternehmen; CSO-Programme, einschließlich der Vermittlung von Krediten mit unabhängigen Drittanbietern und Unterstützung bei der Erstellung von Kreditanträgen und Kreditdokumenten; und Bankprogramme, wie Marketingdienstleistungen und Kreditdienstleistungen für near-prime unbesicherte Konsumentenkredite in Raten. Es bietet auch Geldtransferservices an. Das Unternehmen vermarktet seine Finanzierungsprodukte unter den Marken CashNetUSA, NetCredit, OnDeck, Headway Capital, Simplic und Pangea. Enova International, Inc. wurde im Jahr 2003 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Chicago, Illinois.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | 27,37 |
| Marktkapitalisierung ? | 4.398.411.264 USD | ROIC [%] ? | 12,01 |
| Enterprise Value ? | 9.701.824.225 USD | ROIC/WACC ? | 2,19 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,42 | EV/FCFF [TTM] ? | 3,99 |
| KGV [Forward] ? | 8,82 | EV/Sales [TTM] ? | 2,66 |
| KUV [TTM] ? | 2,41 | EV/EBITDA [TTM] ? | 18,06 |
| KBV [TTM] ? | 2,8 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 2J] ? | 0,31 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 3,37 | Cash Ratio - L1 ? | 0,23 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 3,41 | Quick Ratio - L2 ? | 18,26 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 1,04 | Current Ratio - L3 ? | 0,23 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 140.976.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 36,86 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,21 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 140.976.000 USD | ||
Kennzahlen von Enova International Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Enova International Inc einen Umsatz von 3,2 Mrd. USD (+18,6 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 308,4 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 9,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +23,8 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 3,2 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,1 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 1,6 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,0 Mrd. | 1,0 Mrd. | 947,8 Mio. |
| Operativer Gewinn | 739,4 Mio. | 584,8 Mio. | 422,1 Mio. | 384,0 Mio. | 413,1 Mio. |
| Netto Gewinn | 308,4 Mio. | 209,4 Mio. | 175,1 Mio. | 207,4 Mio. | 256,3 Mio. |
| Brutto Marge | 50,1 % | 46,6 % | 48,9 % | 57,7 % | 78,5 % |
| Operative Marge | 23,5 % | 22,0 % | 19,9 % | 22,1 % | 34,2 % |
| Netto Marge | 9,8 % | 7,9 % | 8,3 % | 11,9 % | 21,2 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Enova International Inc bei 1,8 Mrd. USD, die Investitionsausgaben bei 47,1 Mio. USD und der Free Cashflow bei 1,8 Mrd. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 1,8 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,2 Mrd. | 894,0 Mio. | 471,9 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 47,1 Mio. | 43,4 Mio. | 45,2 Mio. | 43,6 Mio. | 29,7 Mio. |
| Free Cash Flow | 1,8 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,1 Mrd. | 850,4 Mio. | 442,2 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 57,7 % | 57,9 % | 55,1 % | 51,5 % | 39,1 % |
| CapEx/Umsatz | 1,5 % | 1,6 % | 2,1 % | 2,5 % | 2,5 % |
| Free Cash Flow Marge | 56,2 % | 56,3 % | 53,0 % | 49,0 % | 36,6 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist Enova International Inc keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete Enova International Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 214,6 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 22,4 Mio. | 4,2 Mio. | 15,5 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 214,6 Mio. | 289,3 Mio. | 153,2 Mio. | 143,1 Mio. | 116,7 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 214,6 Mio. | 289,3 Mio. | 175,6 Mio. | 147,3 Mio. | 132,1 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 12,1 % | 19,3 % | 15,7 % | 17,3 % | 29,9 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Enova International Inc eine Bilanzsumme von 6,5 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,3 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 20,7 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 6,5 Mrd. | 5,3 Mrd. | 4,6 Mrd. | 3,8 Mrd. | 2,8 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 5,1 Mrd. | 4,1 Mrd. | 3,3 Mrd. | 2,6 Mrd. | 1,7 Mrd. |
| Eigenkapital | 1,3 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,1 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 5,8 Mrd. | 4,7 Mrd. | 3,9 Mrd. | 3,4 Mrd. | 2,4 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 20,7 % | 22,7 % | 27,0 % | 31,4 % | 39,6 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Nelnet Inc | 43,77 | 4.360.798.208 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 14.67 | 12.82 |
 | Bread Financial Holdings, Inc. | 39,12 | 3.895.202.816 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 8.04 | 7.76 |
 | OneMain Holdings Inc | 36,56 | 6.543.559.168 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 8.57 | 6.57 |
 | Federal Agricultural Mortgage Corporation | 48,13 | 2.214.272.000 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 11.16 | 8.66 |
 | Western Union Co | 46,88 | 1.868.155.008 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 4.87 | 3.96 |
 | Ally Financial Inc | 42,78 | 11.778.612.224 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 8.86 | 6.24 |
 | Synchrony Financial | 53,6 | 24.393.052.160 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 7.83 | 7.12 |
 | Green Dot Corporation | 25,55 | 698.638.336 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | 23.75 |
 | OppFi Inc | 50,44 | 464.384.928 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 2.55 | 2.68 |
 | Discover Financial Services | 61,75 | 50.343.182.336 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 10.69 | 14.49 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital