Discover Financial Services (DFS) Nicht notiert
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 189,615 US Dollar | 4 | 2 | 11 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 251.652.992 | 2,49 | 2,12 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −0,21 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +15,88 % | – |
| 1 Jahr | +63,26 % | +63,26 % |
| 3 Jahre | +109,57 % | +27,97 % |
| 5 Jahre | +494,80 % | +42,85 % |
| 10 Jahre | +319,59 % | +15,42 % |
Über Discover Financial Services
(automatisch übersetzt)
Discover Financial Services bietet über seine Tochtergesellschaften digitale Bankprodukte und -dienstleistungen sowie Zahlungsdienste in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Digital Banking und Payment Services. Das Segment Digital Banking bietet Kreditkarten der Marke Discover für Privatkunden, Privatkredite, Wohnungsbaudarlehen und Einlagenprodukte sowie Einlagenprodukte für Direktkunden, die Sparkonten, Einlagenzertifikate, Geldmarktkonten, IRA-Einlagenzertifikate, IRA-Sparkonten und Girokonten sowie Sweep-Konten umfassen. Das Segment Payment Services betreibt das PULSE-Netzwerk für den Zugang zu Geldautomaten, das Diners Club-Netzwerk für den Zahlungsverkehr und das Network Partners-Geschäft, das die Abwicklung des Zahlungsverkehrs, die Akquisition von Händlern, den Zugang zu Geldautomaten und damit verbundene Zahlungsverkehrsdienstleistungen im globalen Netzwerk anbietet. Discover Financial Services wurde 1960 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Riverwoods, Illinois.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | 38,75 |
| Marktkapitalisierung ? | 50.343.182.336 USD | ROIC [%] ? | 63,93 |
| Enterprise Value ? | 54.068.256.768 USD | ROIC/WACC ? | 11,7 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 10,69 | EV/FCFF [TTM] ? | 4,31 |
| KGV [Forward] ? | 14,49 | EV/Sales [TTM] ? | 3,66 |
| KUV [TTM] ? | 3,77 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 2,81 | PEG [Trailing] ? | 1,2 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 3,69 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,06 | Cash Ratio - L1 ? | 0,15 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,91 | Quick Ratio - L2 ? | 1,21 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,32 | Current Ratio - L3 ? | 0,15 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 2,8 USD | Ausschüttungsquote ? | 14,65 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 2,8 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,4 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 84.000.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 17,48 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 771.000.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,7 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 855.000.000 USD | ||
Kennzahlen von Discover Financial Services
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 erzielte Discover Financial Services einen Umsatz von 20,0 Mrd. USD (+26,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 4,5 Mrd. USD, das entspricht einer Nettomarge von 22,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2019 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +11,8 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 20,0 Mrd. | 15,8 Mrd. | 13,3 Mrd. | 12,1 Mrd. | 11,1 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 17,9 Mrd. | 5,0 Mrd. | 13,3 Mrd. | 12,1 Mrd. | 11,1 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 17,7 Mrd. | 5,1 Mrd. | 7,6 Mrd. | 7,1 Mrd. | 1,4 Mrd. |
| Netto Gewinn | 4,5 Mrd. | 2,9 Mrd. | 4,4 Mrd. | 5,4 Mrd. | 1,1 Mrd. |
| Brutto Marge | 89,5 % | 31,8 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 88,3 % | 32,4 % | 57,0 % | 58,4 % | 12,9 % |
| Netto Marge | 22,7 % | 18,6 % | 32,8 % | 44,9 % | 10,3 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 lag der operative Cashflow von Discover Financial Services bei 8,4 Mrd. USD, die Investitionsausgaben bei 268,0 Mio. USD und der Free Cashflow bei 8,2 Mrd. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 8,4 Mrd. | 8,6 Mrd. | 7,1 Mrd. | 6,0 Mrd. | 6,2 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 268,0 Mio. | 303,0 Mio. | 236,0 Mio. | 194,0 Mio. | 261,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 8,2 Mrd. | 8,3 Mrd. | 6,9 Mrd. | 5,8 Mrd. | 5,9 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 42,1 % | 54,2 % | 53,5 % | 49,8 % | 55,9 % |
| CapEx/Umsatz | 1,3 % | 1,9 % | 1,8 % | 1,6 % | 2,4 % |
| Free Cash Flow Marge | 40,7 % | 52,3 % | 51,8 % | 48,2 % | 53,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 zahlte Discover Financial Services Dividenden in Höhe von 771,0 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Discover Financial Services im Geschäftsjahr zum 31.12.2024 netto 83,0 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 771,0 Mio. | 752,0 Mio. | 703,0 Mio. | 636,0 Mio. | 576,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 83,0 Mio. | 1,9 Mrd. | 2,4 Mrd. | 2,3 Mrd. | 348,0 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 854,0 Mio. | 2,7 Mrd. | 3,1 Mrd. | 2,9 Mrd. | 924,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 10,5 % | 32,6 % | 44,4 % | 49,7 % | 15,6 % |
Bilanz
Zum 31.12.2024 wies Discover Financial Services eine Bilanzsumme von 147,6 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 17,9 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 12,1 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 147,6 Mrd. | 151,5 Mrd. | 131,6 Mrd. | 110,2 Mrd. | 32,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 129,7 Mrd. | 136,7 Mrd. | 117,0 Mrd. | 96,8 Mrd. | 21,2 Mrd. |
| Eigenkapital | 17,9 Mrd. | 14,8 Mrd. | 14,6 Mrd. | 13,4 Mrd. | 10,9 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 18,0 Mrd. | 22,4 Mrd. | 15,7 Mrd. | 22,9 Mrd. | 8,0 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 12,1 % | 9,8 % | 11,1 % | 12,2 % | 33,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Synchrony Financial | 53,28 | 23.489.912.832 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 7.6 | 7.89 |
 | Capital One Financial Corporation | 42,35 | 127.035.531.264 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 63.65 | 10.42 |
 | Ally Financial Inc | 42,87 | 13.989.712.896 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 11.08 | 8.36 |
 | American Express Company | 72,7 | 239.353.298.944 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 21.98 | 20.16 |
 | Mastercard Inc | 86,34 | 480.316.162.048 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 31.65 | 27.86 |
 | OneMain Holdings Inc | 48,85 | 6.954.963.456 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 8.97 | 8.11 |
 | Visa Inc. Class A | 87,27 | 676.678.467.584 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 31.43 | 24.1 |
 | Enova International Inc | 47,91 | 5.685.203.456 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 18.76 | 14.12 |
 | Nelnet Inc | 43,78 | 4.785.333.760 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 11.65 | 16.39 |
 | Bread Financial Holdings, Inc. | 40,35 | 4.001.107.456 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 8.08 | 9.22 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital