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Mastercard Inc (MA)

Takani Score ?
86.4

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
635,7 US Dollar641,565 US Dollar463,041 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
676,038 US Dollar27 9 3 1 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
869.464.1150,8 2,34

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +4,16 %–
Seit Jahresbeginn +12,07 %–
1 Jahr +15,36 %+15,36 %
3 Jahre +77,76 %+21,14 %
5 Jahre +95,20 %+14,31 %
10 Jahre +530,47 %+20,22 %
20 Jahre +9.579,78 %+25,69 %

Über Mastercard Inc

(automatisch übersetzt)

Mastercard Incorporated, ein Technologieunternehmen, bietet Transaktionsverarbeitung und weitere Zahlungsprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen bietet Produkte und Dienstleistungen für Kontoinhaber, Händler, Finanzinstitute, digitale Partner, Unternehmen, Regierungen und andere Organisationen, wie Programme, die Emittenten ermöglichen, Verbrauchern Guthaben zur Verzögerung von Zahlungen bereitzustellen; Zahlungsprodukte und -lösungen, die es seinen Kunden ermöglichen, Mittel in Einlagen- und anderen Konten abzurufen; Prepaid-Programmdienste; Verbraucherrechnungszahlungsdienste; sowie kommerzielle Kredit-, Debit- und Prepaid-Zahlungsprodukte und -lösungen. Es bietet auch Lösungen, die es Unternehmen oder Regierungen ermöglichen, Zahlungen an Unternehmen zu leisten, einschließlich Virtual Card Number, die dynamisch aus einem bestehenden Konto generiert wird und das Kreditlimit des Finanzierungs-Kontos nutzt; und eine Plattform zur Optimierung von Anbietern-Zahlungsaktivierungskampagnen für Finanzinstitute. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Mastercard Move, das Partnerschaften mit digitalen Messaging- und Zahlungsplattformen eingeht, um es Verbrauchern zu ermöglichen, direkt innerhalb von Anwendungen Geld an andere Verbraucher zu senden; und Partner mit Zentralbanken, Fintechs und Finanzinstituten sowie ermöglicht verschiedene grenzüberschreitende Zahlungsströme. Weiter bietet es Sicherheitslösungen; Marketing-, Personalisierungs- und Emittenten- und Händlerloyalitätsdienste; Geschäfts- und Betriebsintelligenz, fortgeschrittene Analytik und KI, Beratung und agentische Lösungen sowie Zahlungen und Portfoliomanagement; digitale Authentifizierung; Verarbeitungs- und Gateway-Lösungen; sowie weitere Lösungen. Das Unternehmen bietet Zahlungsdienstleistungen und -lösungen unter den Namen Mastercard, Maestro und Cirrus an. Mastercard Incorporated wurde 1966 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Purchase, New York.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)Operative Marge [%] ?58,81
Marktkapitalisierung ?534.637.608.960 USDROIC [%] ?90,43
Enterprise Value ?547.268.661.908 USDROIC/WACC ?15,08
Bewertung
KGV [TTM] ?33,57EV/FCFF [TTM] ?33,1
KGV [Forward] ?26,39EV/Sales [TTM] ?15,6
KUV [TTM] ?15,24EV/EBITDA [TTM] ?24,75
KBV [TTM] ?95,21PEG [Trailing] ?1,82
PEG [Forward, 5J] ?1,59
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?26,73Cash Ratio - L1 ?0,48
Verschuldungsgrad [Buch] ?2,46Quick Ratio - L2 ?0,68
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,04Current Ratio - L3 ?1,03
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?3,37 USDAusschüttungsquote ?18,53 %
Erwartete Jahresdividende ?3,48 USDErwartete Dividendenrendite ?0,57 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?15.822.000.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?115,28 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?2.919.000.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?3,51 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?18.741.000.000 USD

Kennzahlen von Mastercard Inc

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Mastercard Inc einen Umsatz von 32,8 Mrd. USD (+16,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 15,0 Mrd. USD, das entspricht einer Nettomarge von 45,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +16,5 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz32,8 Mrd.28,2 Mrd.25,1 Mrd.22,2 Mrd.18,9 Mrd.
Brutto Gewinn32,8 Mrd.28,2 Mrd.25,1 Mrd.22,2 Mrd.18,9 Mrd.
Operativer Gewinn18,9 Mrd.16,3 Mrd.14,6 Mrd.12,7 Mrd.10,1 Mrd.
Netto Gewinn15,0 Mrd.12,9 Mrd.11,2 Mrd.9,9 Mrd.8,7 Mrd.
Brutto Marge100,0 %100,0 %100,0 %100,0 %100,0 %
Operative Marge57,6 %58,0 %58,3 %57,2 %53,4 %
Netto Marge45,6 %45,7 %44,6 %44,7 %46,0 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Mastercard Inc

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Mastercard Inc bei 17,6 Mrd. USD, die Investitionsausgaben bei 1,2 Mrd. USD und der Free Cashflow bei 16,4 Mrd. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow17,6 Mrd.14,8 Mrd.12,0 Mrd.11,2 Mrd.9,5 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)1,2 Mrd.474,0 Mio.371,0 Mio.1,1 Mrd.814,0 Mio.
Free Cash Flow16,4 Mrd.14,3 Mrd.11,6 Mrd.10,1 Mrd.8,6 Mrd.
Operative Cash Flow Marge53,8 %52,5 %47,7 %50,3 %50,1 %
CapEx/Umsatz3,7 %1,7 %1,5 %4,9 %4,3 %
Free Cash Flow Marge50,1 %50,8 %46,3 %45,4 %45,8 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Mastercard Inc

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Mastercard Inc Dividenden in Höhe von 2,8 Mrd. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Mastercard Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 11,7 Mrd. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden2,8 Mrd.2,4 Mrd.2,2 Mrd.1,9 Mrd.1,7 Mrd.
Netto-Aktienrückkäufe11,7 Mrd.11,0 Mrd.9,0 Mrd.8,8 Mrd.5,9 Mrd.
Gesamtausschüttung14,5 Mrd.13,5 Mrd.11,2 Mrd.10,7 Mrd.7,6 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF88,1 %94,2 %96,4 %105,5 %88,4 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Mastercard Inc eine Bilanzsumme von 54,1 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 7,7 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 14,3 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme54,1 Mrd.48,1 Mrd.42,4 Mrd.38,6 Mrd.37,6 Mrd.
Verbindlichkeiten46,4 Mrd.41,6 Mrd.35,5 Mrd.32,3 Mrd.30,3 Mrd.
Eigenkapital7,7 Mrd.6,5 Mrd.6,9 Mrd.6,3 Mrd.7,3 Mrd.
Investiertes Kapital15,8 Mrd.15,9 Mrd.13,4 Mrd.12,9 Mrd.13,3 Mrd.
Eigenkapitalquote14,3 %13,5 %16,3 %16,3 %19,5 %
Vollständige Bilanz von Mastercard Inc

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
Visa Inc. Class A logoVisa Inc. Class A
87,52
754.433.982.464 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA32.6226.88
American Express Company logoAmerican Express Company
72,64
209.822.433.280 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA17.6315.58
Capital One Financial Corporation logoCapital One Financial Corporation
33,89
124.807.364.608 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA12.478.5
Discover Financial Services logoDiscover Financial Services
61,75
50.343.182.336 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA10.6914.49
Synchrony Financial logoSynchrony Financial
53,6
24.393.052.160 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA7.837.12
Ally Financial Inc logoAlly Financial Inc
42,78
11.778.612.224 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA8.866.24
OneMain Holdings Inc logoOneMain Holdings Inc
36,56
6.543.559.168 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA8.576.57
PayPal Holdings Inc logoPayPal Holdings Inc
63,52
47.982.800.896 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA10.79.5
Nelnet Inc logoNelnet Inc
43,77
4.360.798.208 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA14.6712.82
Enova International Inc logoEnova International Inc
47,36
4.190.255.872 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA11.838.38

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