Mastercard Inc (MA)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 676,038 US Dollar | 27 | 9 | 3 | 1 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 869.464.115 | 0,8 | 2,34 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +4,16 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +12,07 % | – |
| 1 Jahr | +15,36 % | +15,36 % |
| 3 Jahre | +77,76 % | +21,14 % |
| 5 Jahre | +95,20 % | +14,31 % |
| 10 Jahre | +530,47 % | +20,22 % |
| 20 Jahre | +9.579,78 % | +25,69 % |
Über Mastercard Inc
(automatisch übersetzt)
Mastercard Incorporated, ein Technologieunternehmen, bietet Transaktionsverarbeitung und weitere Zahlungsprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen bietet Produkte und Dienstleistungen für Kontoinhaber, Händler, Finanzinstitute, digitale Partner, Unternehmen, Regierungen und andere Organisationen, wie Programme, die Emittenten ermöglichen, Verbrauchern Guthaben zur Verzögerung von Zahlungen bereitzustellen; Zahlungsprodukte und -lösungen, die es seinen Kunden ermöglichen, Mittel in Einlagen- und anderen Konten abzurufen; Prepaid-Programmdienste; Verbraucherrechnungszahlungsdienste; sowie kommerzielle Kredit-, Debit- und Prepaid-Zahlungsprodukte und -lösungen. Es bietet auch Lösungen, die es Unternehmen oder Regierungen ermöglichen, Zahlungen an Unternehmen zu leisten, einschließlich Virtual Card Number, die dynamisch aus einem bestehenden Konto generiert wird und das Kreditlimit des Finanzierungs-Kontos nutzt; und eine Plattform zur Optimierung von Anbietern-Zahlungsaktivierungskampagnen für Finanzinstitute. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Mastercard Move, das Partnerschaften mit digitalen Messaging- und Zahlungsplattformen eingeht, um es Verbrauchern zu ermöglichen, direkt innerhalb von Anwendungen Geld an andere Verbraucher zu senden; und Partner mit Zentralbanken, Fintechs und Finanzinstituten sowie ermöglicht verschiedene grenzüberschreitende Zahlungsströme. Weiter bietet es Sicherheitslösungen; Marketing-, Personalisierungs- und Emittenten- und Händlerloyalitätsdienste; Geschäfts- und Betriebsintelligenz, fortgeschrittene Analytik und KI, Beratung und agentische Lösungen sowie Zahlungen und Portfoliomanagement; digitale Authentifizierung; Verarbeitungs- und Gateway-Lösungen; sowie weitere Lösungen. Das Unternehmen bietet Zahlungsdienstleistungen und -lösungen unter den Namen Mastercard, Maestro und Cirrus an. Mastercard Incorporated wurde 1966 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Purchase, New York.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | 58,81 |
| Marktkapitalisierung ? | 534.637.608.960 USD | ROIC [%] ? | 90,43 |
| Enterprise Value ? | 547.268.661.908 USD | ROIC/WACC ? | 15,08 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 33,57 | EV/FCFF [TTM] ? | 33,1 |
| KGV [Forward] ? | 26,39 | EV/Sales [TTM] ? | 15,6 |
| KUV [TTM] ? | 15,24 | EV/EBITDA [TTM] ? | 24,75 |
| KBV [TTM] ? | 95,21 | PEG [Trailing] ? | 1,82 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,59 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 26,73 | Cash Ratio - L1 ? | 0,48 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 2,46 | Quick Ratio - L2 ? | 0,68 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,04 | Current Ratio - L3 ? | 1,03 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 3,37 USD | Ausschüttungsquote ? | 18,53 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 3,48 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0,57 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 15.822.000.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 115,28 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 2.919.000.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,51 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 18.741.000.000 USD | ||
Kennzahlen von Mastercard Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Mastercard Inc einen Umsatz von 32,8 Mrd. USD (+16,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 15,0 Mrd. USD, das entspricht einer Nettomarge von 45,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +16,5 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 32,8 Mrd. | 28,2 Mrd. | 25,1 Mrd. | 22,2 Mrd. | 18,9 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 32,8 Mrd. | 28,2 Mrd. | 25,1 Mrd. | 22,2 Mrd. | 18,9 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 18,9 Mrd. | 16,3 Mrd. | 14,6 Mrd. | 12,7 Mrd. | 10,1 Mrd. |
| Netto Gewinn | 15,0 Mrd. | 12,9 Mrd. | 11,2 Mrd. | 9,9 Mrd. | 8,7 Mrd. |
| Brutto Marge | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 57,6 % | 58,0 % | 58,3 % | 57,2 % | 53,4 % |
| Netto Marge | 45,6 % | 45,7 % | 44,6 % | 44,7 % | 46,0 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Mastercard Inc bei 17,6 Mrd. USD, die Investitionsausgaben bei 1,2 Mrd. USD und der Free Cashflow bei 16,4 Mrd. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 17,6 Mrd. | 14,8 Mrd. | 12,0 Mrd. | 11,2 Mrd. | 9,5 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,2 Mrd. | 474,0 Mio. | 371,0 Mio. | 1,1 Mrd. | 814,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 16,4 Mrd. | 14,3 Mrd. | 11,6 Mrd. | 10,1 Mrd. | 8,6 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 53,8 % | 52,5 % | 47,7 % | 50,3 % | 50,1 % |
| CapEx/Umsatz | 3,7 % | 1,7 % | 1,5 % | 4,9 % | 4,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 50,1 % | 50,8 % | 46,3 % | 45,4 % | 45,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Mastercard Inc Dividenden in Höhe von 2,8 Mrd. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Mastercard Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 11,7 Mrd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 2,8 Mrd. | 2,4 Mrd. | 2,2 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,7 Mrd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 11,7 Mrd. | 11,0 Mrd. | 9,0 Mrd. | 8,8 Mrd. | 5,9 Mrd. |
| Gesamtausschüttung | 14,5 Mrd. | 13,5 Mrd. | 11,2 Mrd. | 10,7 Mrd. | 7,6 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 88,1 % | 94,2 % | 96,4 % | 105,5 % | 88,4 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Mastercard Inc eine Bilanzsumme von 54,1 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 7,7 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 14,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 54,1 Mrd. | 48,1 Mrd. | 42,4 Mrd. | 38,6 Mrd. | 37,6 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 46,4 Mrd. | 41,6 Mrd. | 35,5 Mrd. | 32,3 Mrd. | 30,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 7,7 Mrd. | 6,5 Mrd. | 6,9 Mrd. | 6,3 Mrd. | 7,3 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 15,8 Mrd. | 15,9 Mrd. | 13,4 Mrd. | 12,9 Mrd. | 13,3 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 14,3 % | 13,5 % | 16,3 % | 16,3 % | 19,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Visa Inc. Class A | 87,52 | 754.433.982.464 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 32.62 | 26.88 |
![]() | American Express Company | 72,64 | 209.822.433.280 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 17.63 | 15.58 |
![]() | Capital One Financial Corporation | 33,89 | 124.807.364.608 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 12.47 | 8.5 |
![]() | Discover Financial Services | 61,75 | 50.343.182.336 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 10.69 | 14.49 |
![]() | Synchrony Financial | 53,6 | 24.393.052.160 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 7.83 | 7.12 |
![]() | Ally Financial Inc | 42,78 | 11.778.612.224 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 8.86 | 6.24 |
![]() | OneMain Holdings Inc | 36,56 | 6.543.559.168 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 8.57 | 6.57 |
![]() | PayPal Holdings Inc | 63,52 | 47.982.800.896 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 10.7 | 9.5 |
![]() | Nelnet Inc | 43,77 | 4.360.798.208 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 14.67 | 12.82 |
![]() | Enova International Inc | 47,36 | 4.190.255.872 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 11.83 | 8.38 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









