Capital One Financial Corporation (COF)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 255 US Dollar | 14 | 5 | 5 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 613.500.000 | 1,37 | 1,94 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,88 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −12,86 % | – |
| 1 Jahr | −3,02 % | −3,02 % |
| 3 Jahre | +123,71 % | +30,79 % |
| 5 Jahre | +50,93 % | +8,58 % |
| 10 Jahre | +232,94 % | +12,78 % |
| 20 Jahre | +254,15 % | +6,53 % |
Über Capital One Financial Corporation
(automatisch übersetzt)
Capital One Financial Corporation ist das Finanzdienstleistungs-Holdingunternehmen der Capital One, National Association, das in den Vereinigten Staaten, Kanada und dem Vereinigten Königreich eine Vielzahl von Finanzprodukten und -dienstleistungen anbietet. Es operiert durch drei Segmente: Kreditkarten-Geschäft, Privatkundengeschäft und Gewerbebanking. Das Unternehmen nimmt Girokonten, Geldmarkteinlagen, Scheckverfügungen, Spareinlagen, Zeitguthaben und Sweep-Konten entgegen. Seine Darlehensprodukte umfassen Kreditkarten- und Privatkredite; Auto- und Verbraucherkredite; sowie gewerbliche und Mehrfamilien-Immobilien sowie kommerzielle und industrielle Darlehen. Das Unternehmen bietet Kredit- und Debitkartengeschäft an; Bankkreditvergabe; und erbringt Beratungs-, Kapitalmarkt-, Net Interchange-, Treasury-Management- und Einlagendienste. Es bedient Verbraucher, Kleinunternehmen und gewerbliche Kunden über digitale Kanäle, Filialen, Cafés und andere Vertriebskanäle, die in New York, Louisiana, Texas, Maryland, Virginia, New Jersey und dem District of Columbia ansässig sind. Capital One Financial Corporation wurde im Jahr 1988 gegründet und hat seinen Hauptsitz in McLean, Virginia.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | 21,12 |
| Marktkapitalisierung ? | 125.693.886.464 USD | ROIC [%] ? | 113,09 |
| Enterprise Value ? | 128.539.320.320 USD | ROIC/WACC ? | 20,83 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 13,16 | EV/FCFF [TTM] ? | 3,12 |
| KGV [Forward] ? | 8,55 | EV/Sales [TTM] ? | 2,77 |
| KUV [TTM] ? | 2,57 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,14 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,18 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,14 | Cash Ratio - L1 ? | 0,13 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,45 | Quick Ratio - L2 ? | 0,14 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,41 | Current Ratio - L3 ? | 0,15 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 3 USD | Ausschüttungsquote ? | 11,97 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 3,2 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,57 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | -948.000.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 2.762.000.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,44 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 1.814.000.000 USD | ||
Kennzahlen von Capital One Financial Corporation
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Capital One Financial Corporation einen Umsatz von 69,3 Mrd. USD (+28,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 2,5 Mrd. USD, das entspricht einer Nettomarge von 3,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +17,0 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 69,3 Mrd. | 53,9 Mrd. | 49,5 Mrd. | 38,4 Mrd. | 32,0 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 32,8 Mrd. | 27,4 Mrd. | 26,4 Mrd. | 28,4 Mrd. | 32,4 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 2,3 Mrd. | 5,9 Mrd. | 6,0 Mrd. | 9,2 Mrd. | 15,8 Mrd. |
| Netto Gewinn | 2,5 Mrd. | 4,8 Mrd. | 4,9 Mrd. | 7,4 Mrd. | 12,4 Mrd. |
| Brutto Marge | 47,3 % | 50,8 % | 53,3 % | 74,0 % | 101,1 % |
| Operative Marge | 3,3 % | 11,0 % | 12,2 % | 24,1 % | 49,4 % |
| Netto Marge | 3,5 % | 8,8 % | 9,9 % | 19,2 % | 38,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Capital One Financial Corporation bei 27,7 Mrd. USD, die Investitionsausgaben bei 1,6 Mrd. USD und der Free Cashflow bei 26,1 Mrd. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 27,7 Mrd. | 18,2 Mrd. | 20,6 Mrd. | 13,8 Mrd. | 12,3 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 1,6 Mrd. | 1,2 Mrd. | 961,0 Mio. | 934,0 Mio. | 698,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 26,1 Mrd. | 17,0 Mrd. | 19,6 Mrd. | 12,9 Mrd. | 11,6 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 40,0 % | 33,7 % | 41,6 % | 36,0 % | 38,4 % |
| CapEx/Umsatz | 2,3 % | 2,2 % | 1,9 % | 2,4 % | 2,2 % |
| Free Cash Flow Marge | 37,7 % | 31,4 % | 39,6 % | 33,6 % | 36,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Capital One Financial Corporation Dividenden in Höhe von 1,8 Mrd. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Capital One Financial Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 4,6 Mrd. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 1,8 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,4 Mrd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 4,6 Mrd. | 734,0 Mio. | 718,0 Mio. | 4,9 Mrd. | 9,7 Mrd. |
| Gesamtausschüttung | 6,4 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,9 Mrd. | 6,1 Mrd. | 11,1 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 24,4 % | 11,2 % | 9,6 % | 47,6 % | 95,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Capital One Financial Corporation eine Bilanzsumme von 669,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 113,6 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 17,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 669,0 Mrd. | 490,1 Mrd. | 478,5 Mrd. | 455,2 Mrd. | 432,4 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 555,4 Mrd. | 429,4 Mrd. | 420,4 Mrd. | 402,7 Mrd. | 371,4 Mrd. |
| Eigenkapital | 113,6 Mrd. | 60,8 Mrd. | 58,1 Mrd. | 52,6 Mrd. | 61,0 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 102,9 Mrd. | 59,3 Mrd. | −14,5 Mrd. | −908,0 Mio. | −4,6 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 17,0 % | 12,4 % | 12,1 % | 11,6 % | 14,1 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | American Express Company | 72,64 | 209.822.433.280 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 17.63 | 15.58 |
![]() | Discover Financial Services | 61,75 | 50.343.182.336 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 10.69 | 14.49 |
![]() | Mastercard Inc | 86,44 | 534.234.628.096 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 33.55 | 26.53 |
![]() | Visa Inc. Class A | 87,52 | 754.433.982.464 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 32.62 | 26.88 |
![]() | Synchrony Financial | 53,6 | 24.393.052.160 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 7.83 | 7.12 |
![]() | Ally Financial Inc | 42,78 | 11.778.612.224 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 8.86 | 6.24 |
![]() | OneMain Holdings Inc | 36,56 | 6.543.559.168 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 8.57 | 6.57 |
![]() | Nelnet Inc | 43,77 | 4.360.798.208 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 14.67 | 12.82 |
![]() | Enova International Inc | 47,36 | 4.190.255.872 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 11.83 | 8.38 |
![]() | Bread Financial Holdings, Inc. | 39,12 | 3.895.202.816 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 8.04 | 7.76 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









