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Capital One Financial Corporation (COF)

Takani Score ?
33.9

Preis (29.10.2026)52W Hoch52W Tief
208,74 US Dollar256,639 US Dollar173,619 US Dollar
Analysten KonsensBuy Outperform Hold Underperform Sell
255 US Dollar14 5 5 0 0
Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.
#SharesShort [%] Short Ratio
613.500.0001,37 1,94

Kursentwicklung

ZeitraumVeränderungannualisiert (p. a.)
1 Tag +1,88 %–
Seit Jahresbeginn −12,86 %–
1 Jahr −3,02 %−3,02 %
3 Jahre +123,71 %+30,79 %
5 Jahre +50,93 %+8,58 %
10 Jahre +232,94 %+12,78 %
20 Jahre +254,15 %+6,53 %

Über Capital One Financial Corporation

(automatisch übersetzt)

Capital One Financial Corporation ist das Finanzdienstleistungs-Holdingunternehmen der Capital One, National Association, das in den Vereinigten Staaten, Kanada und dem Vereinigten Königreich eine Vielzahl von Finanzprodukten und -dienstleistungen anbietet. Es operiert durch drei Segmente: Kreditkarten-Geschäft, Privatkundengeschäft und Gewerbebanking. Das Unternehmen nimmt Girokonten, Geldmarkteinlagen, Scheckverfügungen, Spareinlagen, Zeitguthaben und Sweep-Konten entgegen. Seine Darlehensprodukte umfassen Kreditkarten- und Privatkredite; Auto- und Verbraucherkredite; sowie gewerbliche und Mehrfamilien-Immobilien sowie kommerzielle und industrielle Darlehen. Das Unternehmen bietet Kredit- und Debitkartengeschäft an; Bankkreditvergabe; und erbringt Beratungs-, Kapitalmarkt-, Net Interchange-, Treasury-Management- und Einlagendienste. Es bedient Verbraucher, Kleinunternehmen und gewerbliche Kunden über digitale Kanäle, Filialen, Cafés und andere Vertriebskanäle, die in New York, Louisiana, Texas, Maryland, Virginia, New Jersey und dem District of Columbia ansässig sind. Capital One Financial Corporation wurde im Jahr 1988 gegründet und hat seinen Hauptsitz in McLean, Virginia.

AllgemeinProfitabilität
Industriesektor ?Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)Operative Marge [%] ?21,12
Marktkapitalisierung ?125.693.886.464 USDROIC [%] ?113,09
Enterprise Value ?128.539.320.320 USDROIC/WACC ?20,83
Bewertung
KGV [TTM] ?13,16EV/FCFF [TTM] ?3,12
KGV [Forward] ?8,55EV/Sales [TTM] ?2,77
KUV [TTM] ?2,57EV/EBITDA [TTM] ?0
KBV [TTM] ?1,14PEG [Trailing] ?-
PEG [Forward, 5J] ?0,18
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?1,14Cash Ratio - L1 ?0,13
Verschuldungsgrad [Buch] ?0,45Quick Ratio - L2 ?0,14
Verschuldungsgrad [Markt] ?0,41Current Ratio - L3 ?0,15
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?3 USDAusschüttungsquote ?11,97 %
Erwartete Jahresdividende ?3,2 USDErwartete Dividendenrendite ?1,57 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?-948.000.000 USDEffektive Ausschüttungsquote ?0 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?2.762.000.000 USDEffektive Auszahlungsrendite ?1,44 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?1.814.000.000 USD

Kennzahlen von Capital One Financial Corporation

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Capital One Financial Corporation einen Umsatz von 69,3 Mrd. USD (+28,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 2,5 Mrd. USD, das entspricht einer Nettomarge von 3,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +17,0 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Umsatz69,3 Mrd.53,9 Mrd.49,5 Mrd.38,4 Mrd.32,0 Mrd.
Brutto Gewinn32,8 Mrd.27,4 Mrd.26,4 Mrd.28,4 Mrd.32,4 Mrd.
Operativer Gewinn2,3 Mrd.5,9 Mrd.6,0 Mrd.9,2 Mrd.15,8 Mrd.
Netto Gewinn2,5 Mrd.4,8 Mrd.4,9 Mrd.7,4 Mrd.12,4 Mrd.
Brutto Marge47,3 %50,8 %53,3 %74,0 %101,1 %
Operative Marge3,3 %11,0 %12,2 %24,1 %49,4 %
Netto Marge3,5 %8,8 %9,9 %19,2 %38,7 %
Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Capital One Financial Corporation

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Capital One Financial Corporation bei 27,7 Mrd. USD, die Investitionsausgaben bei 1,6 Mrd. USD und der Free Cashflow bei 26,1 Mrd. USD.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Operativer Cash Flow27,7 Mrd.18,2 Mrd.20,6 Mrd.13,8 Mrd.12,3 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)1,6 Mrd.1,2 Mrd.961,0 Mio.934,0 Mio.698,0 Mio.
Free Cash Flow26,1 Mrd.17,0 Mrd.19,6 Mrd.12,9 Mrd.11,6 Mrd.
Operative Cash Flow Marge40,0 %33,7 %41,6 %36,0 %38,4 %
CapEx/Umsatz2,3 %2,2 %1,9 %2,4 %2,2 %
Free Cash Flow Marge37,7 %31,4 %39,6 %33,6 %36,3 %
Vollständige Kapitalflussrechnung von Capital One Financial Corporation

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Capital One Financial Corporation Dividenden in Höhe von 1,8 Mrd. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Capital One Financial Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 4,6 Mrd. USD auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Dividenden1,8 Mrd.1,2 Mrd.1,2 Mrd.1,2 Mrd.1,4 Mrd.
Netto-Aktienrückkäufe4,6 Mrd.734,0 Mio.718,0 Mio.4,9 Mrd.9,7 Mrd.
Gesamtausschüttung6,4 Mrd.1,9 Mrd.1,9 Mrd.6,1 Mrd.11,1 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF24,4 %11,2 %9,6 %47,6 %95,8 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Capital One Financial Corporation eine Bilanzsumme von 669,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 113,6 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 17,0 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD

Kennzahl
Bilanzsumme669,0 Mrd.490,1 Mrd.478,5 Mrd.455,2 Mrd.432,4 Mrd.
Verbindlichkeiten555,4 Mrd.429,4 Mrd.420,4 Mrd.402,7 Mrd.371,4 Mrd.
Eigenkapital113,6 Mrd.60,8 Mrd.58,1 Mrd.52,6 Mrd.61,0 Mrd.
Investiertes Kapital102,9 Mrd.59,3 Mrd.−14,5 Mrd.−908,0 Mio.−4,6 Mrd.
Eigenkapitalquote17,0 %12,4 %12,1 %11,6 %14,1 %
Vollständige Bilanz von Capital One Financial Corporation

Vergleichbare Unternehmen

NameTakani Score ?MarktkapitalisierungIndustriesektorLand/RegionKGV TTMForward KGV ?
American Express Company logoAmerican Express Company
72,64
209.822.433.280 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA17.6315.58
Discover Financial Services logoDiscover Financial Services
61,75
50.343.182.336 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA10.6914.49
Mastercard Inc logoMastercard Inc
86,44
534.234.628.096 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA33.5526.53
Visa Inc. Class A logoVisa Inc. Class A
87,52
754.433.982.464 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA32.6226.88
Synchrony Financial logoSynchrony Financial
53,6
24.393.052.160 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA7.837.12
Ally Financial Inc logoAlly Financial Inc
42,78
11.778.612.224 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA8.866.24
OneMain Holdings Inc logoOneMain Holdings Inc
36,56
6.543.559.168 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA8.576.57
Nelnet Inc logoNelnet Inc
43,77
4.360.798.208 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA14.6712.82
Enova International Inc logoEnova International Inc
47,36
4.190.255.872 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA11.838.38
Bread Financial Holdings, Inc. logoBread Financial Holdings, Inc.
39,12
3.895.202.816 USDFinanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) USA8.047.76

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