Multitude SE (FRU)

Takani Score

29.8

Datenstand: 29.08.2024

Der letzte verfügbare Schlusskurs ist 29.08.2024. Die angezeigten Informationen beziehen sich auf den historischen Stand und sind nicht tagesaktuell.

Preis (29.08.2024)	52W Hoch	52W Tief
5,27 Euro	0 Euro	0 Euro

Analysten Konsens
10,8 Euro

Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.

#Shares
21.618.000

Kursentwicklung

Zeitraum	Veränderung	annualisiert (p. a.)
1 Tag 28.08.2024	+0,00 %	–
Seit Jahresbeginn 29.12.2023	+27,26 %	–
1 Jahr 29.08.2023	+63,10 %	+63,10 %
3 Jahre 27.08.2021	+15,13 %	+4,81 %
5 Jahre 29.08.2019	−44,03 %	−10,96 %

Über Multitude SE

(automatisch übersetzt)

Die Multitude SE bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften digitale Kredit- und Online-Bankdienstleistungen für Verbraucher sowie kleine und mittlere Unternehmen in Finnland an. Das Kreditportfolio besteht aus Mikrokrediten, Plus-Krediten, Prime-Krediten, Ratenkrediten, besicherten Krediten und revolvierenden Kreditfazilitäten sowie aus Betriebsmittel-, Kreditlinien- und Einkaufsfinanzierungen. Das Unternehmen bietet auch Spar- und Girokonten, Festgeldanlagen sowie Debit- und Kreditkarten an. Das Unternehmen war früher unter dem Namen Ferratum Oyj bekannt und änderte im Juni 2021 seinen Namen in Multitude SE. Multitude SE wurde 2005 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Helsinki, Finnland.

Allgemein		Profitabilität
Industriesektor ?	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	Operative Marge [%] ?	35,77
Marktkapitalisierung ?	131.005.080 EUR	ROIC [%] ?	105,03
Enterprise Value ?	-45.639.552 EUR	ROIC/WACC ?	40,03
Bewertung
KGV [TTM] ?	11,43	EV/FCFF [TTM] ?	-8,34
KGV [Forward] ?	8,31	EV/Sales [TTM] ?	0,15
KUV [TTM] ?	1,12	EV/EBITDA [TTM] ?	1,55
KBV [TTM] ?	0,62	PEG [Trailing] ?	-
		PEG [Forward, 5J] ?	0,21
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?	2,44	Cash Ratio - L1 ?	0,59
Verschuldungsgrad [Buch] ?	0,71	Quick Ratio - L2 ?	0,59
Verschuldungsgrad [Markt] ?	0,75	Current Ratio - L3 ?	1,38
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?	0,19 EUR	Ausschüttungsquote ?	108,82 %
Erwartete Jahresdividende ?	0,19 EUR	Erwartete Dividendenrendite ?	3,16 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?	2.769.000 EUR	Effektive Ausschüttungsquote ?	60,33 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?	5.723.000 EUR	Effektive Auszahlungsrendite ?	6,48 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?	8.492.000 EUR

Kennzahlen von Multitude SE

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 erzielte Multitude SE einen Umsatz von 232,9 Mio. EUR (+9,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 11,1 Mio. EUR, das entspricht einer Nettomarge von 4,7 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2018 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich −2,3 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021	31.12.2020	31.12.2019
Umsatz	232,9 Mio.	212,8 Mio.	214,7 Mio.	230,1 Mio.	293,3 Mio.
Brutto Gewinn	208,8 Mio.	158,2 Mio.	157,1 Mio.	171,3 Mio.	226,4 Mio.
Operativer Gewinn	126,4 Mio.	93,4 Mio.	77,5 Mio.	95,0 Mio.	133,6 Mio.
Netto Gewinn	11,1 Mio.	11,8 Mio.	1,2 Mio.	485,0 Tsd.	23,6 Mio.
Brutto Marge	89,6 %	74,3 %	73,1 %	74,5 %	77,2 %
Operative Marge	54,3 %	43,9 %	36,1 %	41,3 %	45,6 %
Netto Marge	4,7 %	5,5 %	0,6 %	0,2 %	8,1 %

Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Multitude SE

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 lag der operative Cashflow von Multitude SE bei 139,4 Mio. EUR, die Investitionsausgaben bei 10,8 Mio. EUR und der Free Cashflow bei 128,6 Mio. EUR.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021	31.12.2020	31.12.2019
Operativer Cash Flow	139,4 Mio.	−26,2 Mio.	71,7 Mio.	140,4 Mio.	20,1 Mio.
Investitionsausgaben (CapEx)	10,8 Mio.	10,9 Mio.	11,5 Mio.	12,5 Mio.	13,4 Mio.
Free Cash Flow	128,6 Mio.	−37,1 Mio.	60,2 Mio.	127,9 Mio.	6,7 Mio.
Operative Cash Flow Marge	59,9 %	−12,3 %	33,4 %	61,0 %	6,8 %
CapEx/Umsatz	4,6 %	5,1 %	5,4 %	5,4 %	4,6 %
Free Cash Flow Marge	55,2 %	−17,4 %	28,0 %	55,6 %	2,3 %

Vollständige Kapitalflussrechnung von Multitude SE

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 zahlte Multitude SE Dividenden in Höhe von 2,6 Mio. EUR. Für Aktienrückkäufe wendete Multitude SE im Geschäftsjahr zum 31.12.2023 netto 4,6 Mio. EUR auf.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021	31.12.2020	31.12.2019
Dividenden	2,6 Mio.	3,7 Mio.	3,3 Mio.	3,3 Mio.	3,9 Mio.
Netto-Aktienrückkäufe	4,6 Mio.	0	−3,3 Mio.	0	0
Gesamtausschüttung	7,1 Mio.	3,7 Mio.	0	3,3 Mio.	3,9 Mio.
Ausschüttung in % des FCF	5,6 %	–	0,0 %	2,6 %	58,1 %

Bilanz

Zum 31.12.2023 wies Multitude SE eine Bilanzsumme von 990,9 Mio. EUR und ein Eigenkapital von 138,6 Mio. EUR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 14,0 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR

Kennzahl	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021	31.12.2020	31.12.2019
Bilanzsumme	990,9 Mio.	755,2 Mio.	819,0 Mio.	675,1 Mio.	618,8 Mio.
Verbindlichkeiten	852,2 Mio.	573,3 Mio.	649,5 Mio.	549,5 Mio.	489,7 Mio.
Eigenkapital	138,6 Mio.	182,0 Mio.	169,5 Mio.	125,6 Mio.	129,1 Mio.
Investiertes Kapital	−60,8 Mio.	69,7 Mio.	−1,9 Mio.	72,5 Mio.	197,1 Mio.
Eigenkapitalquote	14,0 %	24,1 %	20,7 %	18,6 %	20,9 %

Vollständige Bilanz von Multitude SE

Vergleichbare Unternehmen

Name	Takani Score ?	Marktkapitalisierung	Industriesektor	Land/Region	KGV TTM	Forward KGV ?
Grenke AG	35,16	589.899.817,174 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	Deutschland	8.53	12.72
Hypoport SE	29,58	623.050.633,542 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	Deutschland	18.93	64.94
Nicholas Financial Inc	14,86	45.187.000 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	USA	-	-
Yirendai Ltd	44,98	109.360.576 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	China	-	7.1
Jiayin Group Inc	29,39	113.031.816 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	China	0.81	1.83
Lexinfintech Holdings Ltd	51,9	135.274.704 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	China	0.99	2.35
Pintec Technology Holdings Ltd	11,04	19.456.512 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	China	-	-
X Financial Class A	49,59	182.566.640 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	China	1.27	-
Jianpu Technology Inc	11,74	16.551.350 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	China	-	-
Mill City Ventures III Ltd	26,03	15.963.150 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	USA	-	-

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