Hypoport SE (HYQ)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +2,84 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −36,57 % | – |
| 1 Jahr | −35,46 % | −35,46 % |
| 3 Jahre | −26,75 % | −9,86 % |
| 5 Jahre | −84,68 % | −31,28 % |
| 10 Jahre | +5,79 % | +0,56 % |
Über Hypoport SE
(automatisch übersetzt)
Hypoport SE entwickelt, betreibt und vermarktet Technologieplattformen für die Kredit-, Wohnungs- und Versicherungsbranche in Deutschland. Das Unternehmen arbeitet durch drei Segmente: Real Estate & Mortgage Platforms, Financing Platforms und Insurance Platforms. Das Segment Real Estate & Mortgage Platforms beschäftigt sich mit der Entwicklung von Technologieplattformen für die Vermittlung, Finanzierung und Bewertung privater Wohnimmobilien. Das Segment Financing Platforms bietet Finanzprodukte außerhalb des Hypothekensektors, einschließlich Wohnungswirtschaft, Corporate Finance und Privatkrediten. Das Segment Insurance Platforms entwickelt Plattformen für Versicherungsvermittler in den Märkten für tarifgebundene Einzelhandels- und Kleingewerbeversicherung, Industriesversicherung und Berufsunfähigkeitsversicherung. Es betreibt außerdem Europace, einen internetbasierten B2B-Marktplatz für den Verkauf von Privatkreditprodukten und Kreditversicherungsschutzpolicen an Privatkunden; die Smart Insur Plattform für den Verkauf und die Verwaltung von Versicherungsprodukten mit variablen Preisen; sowie Corify- und ePension-B2B-Plattformen für die Verwaltung von Industriesversicherung, Gesundheits- und betrieblichen Rentenversicherungen. Hypoport SE wurde 1954 gegründet und hat seinen Sitz in Berlin, Deutschland.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | 5,22 |
| Marktkapitalisierung ? | 539.184.640 EUR | ROIC [%] ? | 6,89 |
| Enterprise Value ? | 493.703.664 EUR | ROIC/WACC ? | 1,67 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 19,49 | EV/FCFF [TTM] ? | 18,58 |
| KGV [Forward] ? | 64,94 | EV/Sales [TTM] ? | 0,8 |
| KUV [TTM] ? | 0,87 | EV/EBITDA [TTM] ? | 6,85 |
| KBV [TTM] ? | 1,37 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 4,52 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 8,69 | Cash Ratio - L1 ? | 0,56 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,47 | Quick Ratio - L2 ? | 1,37 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,33 | Current Ratio - L3 ? | 1,46 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - EUR | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 EUR | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 9.999.000 EUR | Effektive Ausschüttungsquote ? | 35,08 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 EUR | Effektive Auszahlungsrendite ? | 1,85 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 9.999.000 EUR | ||
Kennzahlen von Hypoport SE
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Hypoport SE einen Umsatz von 602,6 Mio. EUR (+7,5 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 26,0 Mio. EUR, das entspricht einer Nettomarge von 4,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +9,2 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 602,6 Mio. | 560,7 Mio. | 493,9 Mio. | 455,5 Mio. | 446,3 Mio. |
| Brutto Gewinn | 93,4 Mio. | 241,5 Mio. | 209,1 Mio. | 261,0 Mio. | 249,4 Mio. |
| Operativer Gewinn | 29,7 Mio. | 12,1 Mio. | 10,5 Mio. | 24,1 Mio. | 47,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 26,0 Mio. | 12,4 Mio. | 20,5 Mio. | 18,7 Mio. | 30,2 Mio. |
| Brutto Marge | 15,5 % | 43,1 % | 42,3 % | 57,3 % | 55,9 % |
| Operative Marge | 4,9 % | 2,2 % | 2,1 % | 5,3 % | 10,7 % |
| Netto Marge | 4,3 % | 2,2 % | 4,1 % | 4,1 % | 6,8 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Hypoport SE bei 49,1 Mio. EUR, die Investitionsausgaben bei 27,5 Mio. EUR und der Free Cashflow bei 21,6 Mio. EUR.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 49,1 Mio. | 40,2 Mio. | 36,8 Mio. | 38,6 Mio. | 64,4 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 27,5 Mio. | 28,6 Mio. | 30,8 Mio. | 36,0 Mio. | 37,2 Mio. |
| Free Cash Flow | 21,6 Mio. | 11,6 Mio. | 6,0 Mio. | 2,6 Mio. | 27,2 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 8,2 % | 7,2 % | 7,5 % | 8,5 % | 14,4 % |
| CapEx/Umsatz | 4,6 % | 5,1 % | 6,2 % | 7,9 % | 8,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 3,6 % | 2,1 % | 1,2 % | 0,6 % | 6,1 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist Hypoport SE keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete Hypoport SE im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 5,1 Mio. EUR auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 5,1 Mio. | 0 | −50,0 Mio. | 0 | 0 |
| Gesamtausschüttung | 5,1 Mio. | 0 | −50,0 Mio. | 0 | 0 |
| Ausschüttung in % des FCF | 23,5 % | 0,0 % | −833,8 % | 0,0 % | 0,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Hypoport SE eine Bilanzsumme von 688,4 Mio. EUR und ein Eigenkapital von 376,1 Mio. EUR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 54,6 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 688,4 Mio. | 693,1 Mio. | 623,7 Mio. | 582,0 Mio. | 594,1 Mio. |
| Verbindlichkeiten | 312,4 Mio. | 339,1 Mio. | 285,1 Mio. | 310,9 Mio. | 342,3 Mio. |
| Eigenkapital | 376,1 Mio. | 354,0 Mio. | 338,6 Mio. | 271,1 Mio. | 251,8 Mio. |
| Investiertes Kapital | 458,1 Mio. | 453,7 Mio. | 425,5 Mio. | 428,7 Mio. | 400,1 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 54,6 % | 51,1 % | 54,3 % | 46,6 % | 42,4 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Grenke AG | 35,9 | 494.802.086,515 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Deutschland | 7.44 | 12.72 |
 | Multitude SE | 29,75 | 152.332.707,024 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Finnland | 11.43 | 8.31 |
 | Open Lending Corp | 13,34 | 371.532.640 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | 39.22 |
 | Oportun Financial Corp | 23,63 | 439.638.144 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 23.32 | 6.09 |
 | OppFi Inc | 50,44 | 464.384.928 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 2.55 | 2.68 |
 | Regional Management Corp | 45,39 | 303.436.352 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 6.92 | 6.52 |
 | Paisalo Digital Limited | 30,2 | 297.901.922,304 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Indien | 13.73 | - |
 | Medallion Financial Corp | 50,97 | 261.058.016 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 8.55 | 7.69 |
 | BFI Finance Indonesia Tbk | 45,25 | 648.930.706,6 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Indonesien | 7.41 | 6.5 |
 | Yixin Group Ltd | 59,96 | 671.058.468,649 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | China | 3.52 | 18.35 |
Deutschland
Finnland
USA
Indien
Indonesien
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital