Firstrand Ltd (FSR)
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Über Firstrand Ltd
(automatisch übersetzt)
FirstRand Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Transaktions-, Kredit-, Investment- und Versicherungsprodukte und -dienstleistungen in Südafrika, im übrigen Afrika, im Vereinigten Königreich und international an. Es ist in den Segmenten Retail und Commercial sowie Corporate und Institutional tätig. Das Unternehmen bietet Einlagen und Sparprodukte, Privatkredite, Vermögens- und Rechnungsfinanzierung sowie gewerbliche Hypotheken für KMU, Wohnimmobilien und Mietkredite an. Darüber hinaus bietet es Lebens- und Kurzzeitversicherungen, Fahrzeugfinanzierungen, Ratenkredite und Fuhrparkmanagement sowie Firmenkunden- und Investmentbanking-Dienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltung sowie fahrzeugbezogene Versicherungsdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet es Franchise-Beratung, Marktrisikomanagement, Kapitalmarktfluss sowie Handels- und Strukturierungsdienstleistungen. Das Unternehmen betreut Privatkunden und Kunden des öffentlichen Sektors, kleine und mittlere Unternehmen, Betriebe, die Landwirtschaft, mittelständische Unternehmen und Institutionen. Das Unternehmen wurde 1966 gegründet und hat seinen Sitz in Sandton, Südafrika.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Bank (Großbanken) | Operative Marge [%] ? | 21,91 |
| Marktkapitalisierung ? | 512.210.370.560 ZAR | ROIC [%] ? | 57,63 |
| Enterprise Value ? | 509.897.801.728 ZAR | ROIC/WACC ? | 7,99 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 13,39 | EV/FCFF [TTM] ? | 4,59 |
| KGV [Forward] ? | 8,73 | EV/Sales [TTM] ? | 4,25 |
| KUV [TTM] ? | 3,85 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 2,13 | PEG [Trailing] ? | 2,1 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 48,46 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,63 | Cash Ratio - L1 ? | 15,6 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,34 | Quick Ratio - L2 ? | 15,6 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,14 | Current Ratio - L3 ? | 15,6 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 5,39 ZAR | Ausschüttungsquote ? | 73,59 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 5,6 ZAR | Erwartete Dividendenrendite ? | 6,08 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 2.002.000.000 ZAR | Effektive Ausschüttungsquote ? | 85,45 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 30.013.000.000 ZAR | Effektive Auszahlungsrendite ? | 6,25 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 32.015.000.000 ZAR | ||
Kennzahlen von Firstrand Ltd
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 30.06.2026 erzielte Firstrand Ltd einen Umsatz von 132,9 Mrd. ZAR (−50,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 37,5 Mrd. ZAR, das entspricht einer Nettomarge von 28,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 30.06.2021 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich −3,6 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in ZAR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 132,9 Mrd. | 270,3 Mrd. | 257,6 Mrd. | 132,0 Mrd. | 166,4 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 144,7 Mrd. | 145,9 Mrd. | 138,8 Mrd. | 132,0 Mrd. | 116,5 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 53,6 Mrd. | 54,9 Mrd. | 50,6 Mrd. | 57,4 Mrd. | 45,3 Mrd. |
| Netto Gewinn | 37,5 Mrd. | 43,5 Mrd. | 39,7 Mrd. | 45,2 Mrd. | 33,6 Mrd. |
| Brutto Marge | 108,9 % | 54,0 % | 53,9 % | 100,0 % | 70,0 % |
| Operative Marge | 40,4 % | 20,3 % | 19,6 % | 43,5 % | 27,3 % |
| Netto Marge | 28,2 % | 16,1 % | 15,4 % | 34,3 % | 20,2 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 30.06.2026 lag der operative Cashflow von Firstrand Ltd bei 59,5 Mrd. ZAR, die Investitionsausgaben bei 5,3 Mrd. ZAR und der Free Cashflow bei 54,2 Mrd. ZAR.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in ZAR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 59,5 Mrd. | −119,3 Mrd. | 18,7 Mrd. | 47,7 Mrd. | −51,9 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 5,3 Mrd. | 5,3 Mrd. | 6,4 Mrd. | 5,2 Mrd. | 3,3 Mrd. |
| Free Cash Flow | 54,2 Mrd. | −124,6 Mrd. | 12,3 Mrd. | 42,5 Mrd. | −55,1 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 44,8 % | −44,1 % | 7,3 % | 36,1 % | −31,2 % |
| CapEx/Umsatz | 4,0 % | 2,0 % | 2,5 % | 3,9 % | 2,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 40,8 % | −46,1 % | 4,8 % | 32,2 % | −33,1 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 30.06.2026 zahlte Firstrand Ltd Dividenden in Höhe von 30,0 Mrd. ZAR. Für Aktienrückkäufe wendete Firstrand Ltd im Geschäftsjahr zum 30.06.2026 netto 2,0 Mrd. ZAR auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in ZAR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 30,0 Mrd. | 26,0 Mrd. | 23,7 Mrd. | 29,1 Mrd. | 18,2 Mrd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 2,0 Mrd. | 4,4 Mrd. | 2,3 Mrd. | 4,5 Mrd. | 0 |
| Gesamtausschüttung | 32,0 Mrd. | 30,4 Mrd. | 25,9 Mrd. | 33,6 Mrd. | 18,2 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 59,0 % | – | 210,4 % | 79,2 % | – |
Bilanz
Zum 30.06.2026 wies Firstrand Ltd eine Bilanzsumme von 2,7 Bio. ZAR und ein Eigenkapital von 216,1 Mrd. ZAR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 7,9 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in ZAR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 2,7 Bio. | 2,6 Bio. | 2,4 Bio. | 2,3 Bio. | 2,0 Bio. |
| Verbindlichkeiten | 2,5 Bio. | 2,3 Bio. | 2,2 Bio. | 2,1 Bio. | 1,8 Bio. |
| Eigenkapital | 216,1 Mrd. | 235,6 Mrd. | 212,9 Mrd. | 194,1 Mrd. | 176,4 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −41,4 Mrd. | 346,6 Mrd. | 285,3 Mrd. | 72,3 Mrd. | 274,3 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 7,9 % | 9,1 % | 9,0 % | 8,5 % | 8,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Canadian Imperial Bank Of Commerce | 51,52 | 106.326.444.769,28 USD | Bank (Großbanken) | Kanada | 15.87 | 14.2 |
 | Bank of Communications Co | 43,66 | 109.490.036.513,178 USD | Bank (Großbanken) | China | 8.18 | 7.51 |
 | ING Groep NV | 50,8 | 93.082.985.526,395 USD | Bank (Großbanken) | Niederlande | 12.83 | 9.86 |
 | Bank of Nova Scotia | 43,51 | 115.365.199.406,694 USD | Bank (Großbanken) | Kanada | 17.29 | 13.85 |
 | Westpac Banking Corporation | 51,85 | 88.026.165.127,414 USD | Bank (Großbanken) | Australien | 17.82 | 17.04 |
 | Bank of Montreal | 50,84 | 121.093.971.043,942 USD | Bank (Großbanken) | Kanada | 19.84 | 14.66 |
 | National Australia Bank Ltd | 51,25 | 87.034.479.580,938 USD | Bank (Großbanken) | Australien | 20.21 | 16.18 |
 | ANZ Group Holdings Ltd | 45,9 | 84.690.676.337,213 USD | Bank (Großbanken) | Australien | 20.23 | 15.63 |
 | Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA | 68,71 | 139.277.231.770,501 USD | Bank (Großbanken) | Spanien | 12.07 | 9.32 |
 | Barclays PLC | 48,04 | 76.017.223.011,533 USD | Bank (Großbanken) | Vereinigtes Königreich - UK | 8.58 | 6.64 |
Kanada
China
Niederlande
Australien
Spanien
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital