Hannover Rück SE (HNR1)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,92 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +12,15 % | – |
| 1 Jahr | +18,56 % | +18,56 % |
| 3 Jahre | +54,22 % | +15,53 % |
| 5 Jahre | +116,15 % | +16,67 % |
| 10 Jahre | +310,53 % | +15,17 % |
| 20 Jahre | +1.918,74 % | +16,21 % |
Über Hannover Rück SE
(automatisch übersetzt)
Hannover Rück SE, zusammen mit ihren Tochtergesellschaften, bietet Reinsurance-Produkte und -Dienstleistungen in Deutschland, dem Vereinigten Königreich, Frankreich, Europa, den Vereinigten Staaten, Asien, Australien, Afrika und international an. Es operiert durch die Segmente Property & Casualty Reinsurance; und Life & Health Reinsurance. Das Unternehmen bietet Property- und Casualty-Reinsurance-Lösungen für Landwirtschaft, Viehbestand und Blutlinien; Luftfahrt und Raumfahrt; Naturkatastrophen; Kredit-, Bürgschafts- und politische Risiken; Cyber; Digital; Marine und Upstream-Energie; Naturkatastrophen; fortgeschrittene und fakultative Geschäfte, versicherungsgebundene Wertpapiere und strukturierte Rückversicherung; und parametrisierte Lösungen. Es bietet außerdem Risikolösungen in den Bereichen schwere Erkrankungen, Erwerbsunfähigkeit, Gesundheit, Langlebigkeit, Langzeitpflege und Sterblichkeit. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Gruppenlebensversicherung, Altersvorsorge, Lifestyle, Kreditleben- und Takaful-Rückversicherungsprodukte. Weiterhin bietet das Unternehmen verschiedene finanzielle Lösungen, einschließlich Neugeschäftsfinanzierung; Monetarisierung des eingebetteten Werts; Reserve- und Solvenzrelief; sowie Rückversicherung und Solvenz-II-Geschäfte. Das Unternehmen war früher als Hannover Rückversicherung AG bekannt und änderte im März 2013 seinen Namen in Hannover Rück SE. Hannover Rück SE wurde 1966 gegründet und hat seinen Sitz in Hannover, Deutschland. Hannover Rück SE ist eine Tochtergesellschaft der Talanx AG.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Rückversicherung | Operative Marge [%] ? | 10,28 |
| Marktkapitalisierung ? | 34.080.751.616 EUR | ROIC [%] ? | -7,93 |
| Enterprise Value ? | 36.857.997.520 EUR | ROIC/WACC ? | -12,37 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 12,47 | EV/FCFF [TTM] ? | 421,92 |
| KGV [Forward] ? | 11,56 | EV/Sales [TTM] ? | 1,42 |
| KUV [TTM] ? | 1,5 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 2,55 | PEG [Trailing] ? | 0,51 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 5,26 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 26,54 | Cash Ratio - L1 ? | -13,74 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,32 | Quick Ratio - L2 ? | -14,22 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,12 | Current Ratio - L3 ? | -0,72 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 12,5 EUR | Ausschüttungsquote ? | 55,14 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 12,5 EUR | Erwartete Dividendenrendite ? | 4,46 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 0 EUR | Effektive Ausschüttungsquote ? | 41,56 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 3.794.100.000 EUR | Effektive Auszahlungsrendite ? | 11,13 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 3.794.100.000 EUR | ||
Kennzahlen von Hannover Rück SE
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Hannover Rück SE einen Umsatz von 24,0 Mrd. EUR (+0,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 2,6 Mrd. EUR, das entspricht einer Nettomarge von 11,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +0,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 24,0 Mrd. | 23,9 Mrd. | 22,0 Mrd. | 22,2 Mrd. | 26,3 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 26,8 Mrd. | 2,5 Mrd. | 21,3 Mrd. | 1,3 Mrd. | 26,3 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 3,4 Mrd. | 3,2 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,7 Mrd. |
| Netto Gewinn | 2,6 Mrd. | 2,3 Mrd. | 1,8 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Brutto Marge | 111,6 % | 10,6 % | 97,1 % | 5,9 % | 100,0 % |
| Operative Marge | 14,2 % | 13,4 % | 8,4 % | 6,4 % | 6,6 % |
| Netto Marge | 11,0 % | 9,7 % | 8,3 % | 6,4 % | 4,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Hannover Rück SE bei 5,7 Mrd. EUR, die Investitionsausgaben bei 5,7 Mrd. EUR und der Free Cashflow bei 0 EUR.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 5,7 Mrd. | 5,7 Mrd. | 5,8 Mrd. | 5,2 Mrd. | 4,9 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 5,7 Mrd. | 0 | 0 | 0 | 344,1 Mio. |
| Free Cash Flow | 0 | 5,7 Mrd. | 5,8 Mrd. | 5,2 Mrd. | 4,6 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 23,7 % | 23,8 % | 26,3 % | 23,3 % | 18,8 % |
| CapEx/Umsatz | 23,7 % | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % | 1,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 0,0 % | 23,8 % | 26,3 % | 23,3 % | 17,5 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Hannover Rück SE Dividenden in Höhe von 1,1 Mrd. EUR.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 1,1 Mrd. | 868,3 Mio. | 723,6 Mio. | 723,5 Mio. | 588,5 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 1,7 Mio. | 0 | 131,0 Tsd. | 341,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 1,1 Mrd. | 870,0 Mio. | 723,6 Mio. | 723,6 Mio. | 588,8 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | – | 15,3 % | 12,5 % | 14,0 % | 12,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Hannover Rück SE eine Bilanzsumme von 70,3 Mrd. EUR und ein Eigenkapital von 12,9 Mrd. EUR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 18,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in EUR
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 70,3 Mrd. | 71,2 Mrd. | 64,8 Mrd. | 62,1 Mrd. | 82,0 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 57,4 Mrd. | 59,4 Mrd. | 54,6 Mrd. | 53,0 Mrd. | 70,1 Mrd. |
| Eigenkapital | 12,9 Mrd. | 11,8 Mrd. | 10,1 Mrd. | 9,1 Mrd. | 11,9 Mrd. |
| Investiertes Kapital | −41,7 Mrd. | −40,9 Mrd. | −37,6 Mrd. | −32,1 Mrd. | −32,9 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 18,4 % | 16,6 % | 15,6 % | 14,6 % | 14,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Münchener Rück AG | 80,26 | 77.868.164.191,027 USD | Versicherung (Allgemein) | Deutschland | 10.41 | 11.16 |
 | Swiss Re AG | 49,39 | 53.457.348.332,749 USD | Rückversicherung | Schweiz | 11.52 | 9.82 |
 | General Insurance Corporation of India | 46,79 | 6.965.958.279,168 USD | Rückversicherung | Indien | 9.73 | - |
 | SCOR SE | 40,23 | 6.545.331.863,511 USD | Rückversicherung | Frankreich | 7.23 | 6.79 |
 | Reinsurance Group of America | 64,38 | 17.156.052.992 USD | Versicherung (Allgemein) | USA | 11.68 | 7.72 |
 | Everest Group Ltd | 53,49 | 14.995.460.096 USD | Versicherung (Allgemein) | Bermuda | 8.27 | 6.62 |
 | Renaissancere Holdings Ltd | 68,62 | 14.178.336.768 USD | Versicherung (Allgemein) | Bermuda | 5.89 | 8.55 |
| IRB-Brasil Resseguros S.A. | 45,31 | 864.406.144,891 USD | Rückversicherung | Brasilien | 17.52 | 6.31 |
| China Reinsurance(Group)Corp | 45,34 | 6.281.285.110,088 USD | Versicherung (Allgemein) | China | 4.14 | 9.89 |
 | Siriuspoint Ltd | 54,96 | 2.944.783.104 USD | Versicherung (Allgemein) | Bermuda | 6.24 | 9.3 |
Deutschland
Schweiz
Indien
Frankreich
USA
Bermuda
Brasilien
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital