Lufax Holding Ltd (LU)

Takani Score

11.7

Datenstand: 29.10.2026

Preis (29.10.2026)	52W Hoch	52W Tief
7,93 US Dollar	32,1 US Dollar	7,7 US Dollar

Analysten Konsens	Buy	Outperform	Hold	Underperform	Sell
23,682 US Dollar	1	2	1	0	0

Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.

#Shares	Short [%]	Short Ratio
86.668.889	0,07	3,76

Kursentwicklung

Zeitraum	Veränderung	annualisiert (p. a.)
1 Tag 28.10.2026	−2,94 %	–
Seit Jahresbeginn 31.12.2025	−69,02 %	–
1 Jahr 29.10.2025	−71,88 %	−71,88 %
3 Jahre 27.10.2023	−53,37 %	−22,45 %
5 Jahre 29.10.2021	−91,46 %	−38,86 %

Über Lufax Holding Ltd

(automatisch übersetzt)

Lufax Holding Ltd beteiligt sich am Einzelhandelskredit- und Ermöglichungsgeschäft für Kreditnehmer und Institutionen in der Volksrepublik China. Es bietet Kreditprodukte an, darunter allgemeine ungesicherte Kredite und besicherte Kredite sowie Konsumentenkredite. Das Unternehmen bietet auch Vermögensverwaltungsprodukte an, wie Anlageverwaltungspläne, Bankprodukte, Investmentfondsprodukte, Private-Investmentfondsprodukte, Treuhandpläne und andere. Darüber hinaus bietet es Technologieberatung, Internetplattform, Banking, Mikrokreditvergabe, Finanzierungsbürgschaften, Unternehmensführung, Informationsberatung, Asset Management sowie Investitions- und Finanzberatungsdienstleistungen an. Das Unternehmen bedient Klein- und Mikrounternehmer, Einzelunternehmer und Privatpersonen. Lufax Holding Ltd wurde 2005 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Shanghai, Volksrepublik China.

Allgemein		Profitabilität
Industriesektor ?	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	Operative Marge [%] ?	-15,04
Marktkapitalisierung ?	708.084.800 USD	ROIC [%] ?	4,06
Enterprise Value ?	23.052.607.488 USD	ROIC/WACC ?	1,41
Bewertung
KGV [TTM] ?	0	EV/FCFF [TTM] ?	23,05
KGV [Forward] ?	3,71	EV/Sales [TTM] ?	3,57
KUV [TTM] ?	0,02	EV/EBITDA [TTM] ?	0
KBV [TTM] ?	0,06	PEG [Trailing] ?	-
		PEG [Forward, 2J] ?	0,05
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?	0,85	Cash Ratio - L1 ?	0,57
Verschuldungsgrad [Buch] ?	0,9	Quick Ratio - L2 ?	0,64
Verschuldungsgrad [Markt] ?	16,97	Current Ratio - L3 ?	1,04
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?	- USD	Ausschüttungsquote ?	177,73 %
Erwartete Jahresdividende ?	0 USD	Erwartete Dividendenrendite ?	0 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?	0 CNY	Effektive Ausschüttungsquote ?	-193,66 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?	5.183.909.000 CNY	Effektive Auszahlungsrendite ?	109,9 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?	5.183.909.000 CNY

Kennzahlen von Lufax Holding Ltd

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Lufax Holding Ltd einen Umsatz von 29,5 Mrd. CNY (+13,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug −2,3 Mrd. CNY, das entspricht einer Nettomarge von −7,8 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich −10,4 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Umsatz	29,5 Mrd.	25,9 Mrd.	40,2 Mrd.	72,9 Mrd.	65,0 Mrd.
Brutto Gewinn	7,2 Mrd.	7,3 Mrd.	16,7 Mrd.	38,8 Mrd.	48,2 Mrd.
Operativer Gewinn	−632,1 Mio.	−2,2 Mrd.	1,7 Mrd.	14,1 Mrd.	23,4 Mrd.
Netto Gewinn	−2,3 Mrd.	−3,9 Mrd.	886,9 Mio.	9,1 Mrd.	16,8 Mrd.
Brutto Marge	24,3 %	28,2 %	41,4 %	53,1 %	74,2 %
Operative Marge	−2,1 %	−8,6 %	4,3 %	19,3 %	36,0 %
Netto Marge	−7,8 %	−14,9 %	2,2 %	12,5 %	25,8 %

Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Lufax Holding Ltd

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Lufax Holding Ltd bei 13,6 Mrd. CNY, die Investitionsausgaben bei 40,2 Mio. CNY und der Free Cashflow bei 13,6 Mrd. CNY.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Operativer Cash Flow	13,6 Mrd.	2,0 Mrd.	13,8 Mrd.	4,5 Mrd.	5,0 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)	40,2 Mio.	78,0 Mio.	55,5 Mio.	122,8 Mio.	153,1 Mio.
Free Cash Flow	13,6 Mrd.	1,9 Mrd.	13,7 Mrd.	4,3 Mrd.	4,8 Mrd.
Operative Cash Flow Marge	46,3 %	7,5 %	34,2 %	6,1 %	7,7 %
CapEx/Umsatz	0,1 %	0,3 %	0,1 %	0,2 %	0,2 %
Free Cash Flow Marge	46,1 %	7,2 %	34,1 %	5,9 %	7,4 %

Vollständige Kapitalflussrechnung von Lufax Holding Ltd

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Lufax Holding Ltd Dividenden in Höhe von 5,1 Mrd. CNY.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Dividenden	5,1 Mrd.	5,5 Mrd.	1,6 Mrd.	7,7 Mrd.	6,4 Mrd.
Netto-Aktienrückkäufe	0	−2,2 Mio.	−252,0 Tsd.	−111,8 Mio.	6,4 Mrd.
Gesamtausschüttung	5,1 Mrd.	5,5 Mrd.	1,6 Mrd.	7,6 Mrd.	12,9 Mrd.
Ausschüttung in % des FCF	37,7 %	294,2 %	11,3 %	175,5 %	266,4 %

Bilanz

Zum 31.12.2025 wies Lufax Holding Ltd eine Bilanzsumme von 229,1 Mrd. CNY und ein Eigenkapital von 88,8 Mrd. CNY aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 38,8 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY

Kennzahl	31.12.2025	31.12.2024	31.12.2023	31.12.2022	31.12.2021
Bilanzsumme	229,1 Mrd.	214,6 Mrd.	237,0 Mrd.	349,3 Mrd.	360,4 Mrd.
Verbindlichkeiten	140,3 Mrd.	127,6 Mrd.	143,3 Mrd.	254,5 Mrd.	265,9 Mrd.
Eigenkapital	88,8 Mrd.	87,0 Mrd.	93,7 Mrd.	94,8 Mrd.	94,6 Mrd.
Investiertes Kapital	137,7 Mrd.	115,9 Mrd.	69,7 Mrd.	821,6 Mrd.	868,1 Mrd.
Eigenkapitalquote	38,8 %	40,5 %	39,5 %	27,1 %	26,2 %

Vollständige Bilanz von Lufax Holding Ltd

Vergleichbare Unternehmen

Name	Takani Score ?	Marktkapitalisierung	Industriesektor	Land/Region	KGV TTM	Forward KGV ?
Qudian Inc	10,5	725.416.768 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	China	15.32	3.81
FinVolution Group	59,73	679.950.720 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	China	2.72	3.67
X Financial Class A	49,53	180.234.880 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	China	2.33	-
Yirendai Ltd	44,98	109.360.576 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	China	-	7.1
Jianpu Technology Inc	11,74	16.551.350 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	China	-	-
Yixin Group Ltd	59,96	671.058.468,649 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	China	3.52	18.35
Qfin Holdings, Inc.	64,04	690.590.528 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	China	1.28	3.27
Green Dot Corporation	25,55	698.638.336 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	USA	-	23.75
OppFi Inc	50,44	464.384.928 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	USA	2.55	2.68
Regional Management Corp	45,39	303.436.352 USD	Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen)	USA	6.92	6.52

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