Qfin Holdings, Inc. (QFIN)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 14,605 US Dollar | 5 | 3 | 3 | 1 | 1 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 121.582.842 | 2,45 | 1,12 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | −4,01 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −69,43 % | – |
| 1 Jahr | −72,07 % | −72,07 % |
| 3 Jahre | −56,99 % | −24,52 % |
| 5 Jahre | −64,64 % | −18,77 % |
Über Qfin Holdings, Inc.
(automatisch übersetzt)
Qfin Holdings, Inc. betreibt zusammen mit seinen Tochtergesellschaften eine KI-gesteuerte Kredit-Tech-Plattform unter der Marke Qifu Jietiao in der Volksrepublik China. Das Unternehmen bietet kreditgesteuerte Dienstleistungen an, die Kreditnehmer mit Finanzinstituten zusammenbringen, um Kreditnehmergewinnung, Kreditwürdigkeitsprüfung, Mittelabgleich und Nachbetreuungsdienstleistungen abzuwickeln; sowie Plattformdienstleistungen, einschließlich Kredit- und Nachbetreuungsdienstleistungen für Finanzinstituts-Partner im Kapital-light-Modell, intelligentes Kredit-Engine, Empfehlungsdienste und weitere Technologie-Lösungen. Es bedient Finanzinstitute, Verbraucher sowie kleine und Mikrounternehmen. Das Unternehmen war früher als Qifu Technology, Inc. bekannt und hat seinen Namen im Juli 2025 in Qfin Holdings, Inc. geändert. Qfin Holdings, Inc. wurde 2016 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Shanghai, Volksrepublik China.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | 31,7 |
| Marktkapitalisierung ? | 667.489.792 USD | ROIC [%] ? | 22,05 |
| Enterprise Value ? | -2.556.862.208 USD | ROIC/WACC ? | 16,81 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 1,31 | EV/FCFF [TTM] ? | -6,31 |
| KGV [Forward] ? | 3,27 | EV/Sales [TTM] ? | 0,57 |
| KUV [TTM] ? | 0,04 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,19 | PEG [Trailing] ? | 0,12 |
| PEG [Forward, 5J] ? | - | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 0 | Cash Ratio - L1 ? | 0,3 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,16 | Quick Ratio - L2 ? | 0,34 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,86 | Current Ratio - L3 ? | 0,47 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 8,452 USD | Ausschüttungsquote ? | 4,72 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 1,24 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 22,26 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 9.415.914.000 CNY | Effektive Ausschüttungsquote ? | 251,76 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 CNY | Effektive Auszahlungsrendite ? | 211,77 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 9.415.914.000 CNY | ||
Kennzahlen von Qfin Holdings, Inc.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Qfin Holdings, Inc. einen Umsatz von 16,1 Mrd. CNY (−6,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 6,0 Mrd. CNY, das entspricht einer Nettomarge von 37,2 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +3,5 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 16,1 Mrd. | 17,2 Mrd. | 16,3 Mrd. | 16,6 Mrd. | 16,6 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 11,9 Mrd. | 10,6 Mrd. | 10,4 Mrd. | 11,7 Mrd. | 12,8 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 7,4 Mrd. | 7,5 Mrd. | 4,9 Mrd. | 4,5 Mrd. | 6,8 Mrd. |
| Netto Gewinn | 6,0 Mrd. | 6,3 Mrd. | 4,3 Mrd. | 4,0 Mrd. | 5,8 Mrd. |
| Brutto Marge | 74,0 % | 61,8 % | 64,1 % | 70,7 % | 77,2 % |
| Operative Marge | 45,9 % | 43,9 % | 29,8 % | 27,0 % | 40,8 % |
| Netto Marge | 37,2 % | 36,5 % | 26,3 % | 24,3 % | 34,8 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Qfin Holdings, Inc. bei 11,1 Mrd. CNY, die Investitionsausgaben bei 240,5 Mio. CNY und der Free Cashflow bei 10,8 Mrd. CNY.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 11,1 Mrd. | 9,3 Mrd. | 7,1 Mrd. | 5,9 Mrd. | 5,8 Mrd. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 240,5 Mio. | 153,2 Mio. | 84,6 Mio. | 25,3 Mio. | 25,3 Mio. |
| Free Cash Flow | 10,8 Mrd. | 9,2 Mrd. | 7,0 Mrd. | 5,9 Mrd. | 5,8 Mrd. |
| Operative Cash Flow Marge | 68,9 % | 54,4 % | 43,7 % | 35,8 % | 34,8 % |
| CapEx/Umsatz | 1,5 % | 0,9 % | 0,5 % | 0,2 % | 0,2 % |
| Free Cash Flow Marge | 67,4 % | 53,5 % | 43,2 % | 35,6 % | 34,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Qfin Holdings, Inc. Dividenden in Höhe von 1,4 Mrd. CNY. Für Aktienrückkäufe wendete Qfin Holdings, Inc. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 4,8 Mrd. CNY auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 1,4 Mrd. | 1,3 Mrd. | 941,7 Mio. | 277,0 Mio. | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 4,8 Mrd. | 3,0 Mrd. | 636,2 Mio. | 0 | 0 |
| Gesamtausschüttung | 6,2 Mrd. | 4,2 Mrd. | 1,6 Mrd. | 277,0 Mio. | 0 |
| Ausschüttung in % des FCF | 57,4 % | 46,1 % | 22,4 % | 4,7 % | 0,0 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Qfin Holdings, Inc. eine Bilanzsumme von 56,9 Mrd. CNY und ein Eigenkapital von 24,1 Mrd. CNY aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 42,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in CNY
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 56,9 Mrd. | 48,1 Mrd. | 45,7 Mrd. | 40,3 Mrd. | 33,5 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 32,8 Mrd. | 23,9 Mrd. | 23,8 Mrd. | 21,4 Mrd. | 18,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 24,1 Mrd. | 24,2 Mrd. | 21,9 Mrd. | 18,8 Mrd. | 15,2 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 20,4 Mrd. | 17,7 Mrd. | 18,6 Mrd. | 11,8 Mrd. | 9,5 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 42,4 % | 50,3 % | 48,0 % | 46,8 % | 45,4 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Lexinfintech Holdings Ltd | 51,9 | 122.355.296 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | China | 0.83 | 2.35 |
 | Jiayin Group Inc | 29,39 | 113.031.816 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | China | 0.81 | 1.83 |
 | Pintec Technology Holdings Ltd | 11,04 | 19.456.512 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | China | - | - |
 | Yixin Group Ltd | 59,96 | 671.058.468,649 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | China | 3.52 | 18.35 |
 | FinVolution Group | 59,73 | 679.950.720 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | China | 2.72 | 3.67 |
 | Qudian Inc | 10,5 | 725.416.768 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | China | 15.32 | 3.81 |
 | PRA Group Inc | 13,41 | 731.500.800 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | 11.57 |
 | Lufax Holding Ltd | 11 | 736.685.568 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | China | - | 3.71 |
 | Navient Corp | 34,32 | 789.659.776 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | 8.42 |
 | World Acceptance Corporation | 18,32 | 791.477.952 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 16.68 | 9.61 |
China
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital