Navient Corp (NAVI)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 9,167 US Dollar | 1 | 0 | 3 | 2 | 1 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 93.783.828 | 28,34 | 8,14 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +11,55 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −26,08 % | – |
| 1 Jahr | −16,58 % | −16,58 % |
| 3 Jahre | −32,61 % | −12,33 % |
| 5 Jahre | −41,84 % | −10,27 % |
| 10 Jahre | +14,20 % | +1,34 % |
Über Navient Corp
(automatisch übersetzt)
Navient Corporation bietet technologiegestützte Bildungsfinanzierung für das Bildungswesen in den Vereinigten Staaten. Es operiert über zwei Segmente: Federal Education Loans und Consumer Lending. Das Unternehmen besitzt und verwaltet Portfolios privater Bildungsdarlehen; und bietet education lending und digitale Finanzdienstleistungen, In-School-Studentendarlehen und Refinanzierungsprodukte unter Earnest an. Es besitzt auch Federal Family Education Loan Program (FFELP) loans, die von staatlichen oder gemeinnützigen Einrichtungen versichert oder garantiert werden; und führt Servicing für seine Portfolios sowie federal education loans durch, die von anderen Institutionen gehalten werden. Navient Corporation wurde 1973 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Herndon, Virginia.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | 37,2 |
| Marktkapitalisierung ? | 763.400.384 USD | ROIC [%] ? | 4,84 |
| Enterprise Value ? | 44.395.401.216 USD | ROIC/WACC ? | 0,91 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 0 | EV/FCFF [TTM] ? | 20,97 |
| KGV [Forward] ? | 8,42 | EV/Sales [TTM] ? | 74,37 |
| KUV [TTM] ? | 2,29 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,33 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,14 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 0,96 | Cash Ratio - L1 ? | 0,41 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 19,05 | Quick Ratio - L2 ? | 0,74 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 59,87 | Current Ratio - L3 ? | 0,74 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,64 USD | Ausschüttungsquote ? | 200 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,64 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 7,85 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 78.000.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | -283,67 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 61.000.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 18,21 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 139.000.000 USD | ||
Kennzahlen von Navient Corp
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Navient Corp einen Umsatz von 3,2 Mrd. USD (−23,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug −80,0 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von −2,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich −2,9 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 3,2 Mrd. | 4,2 Mrd. | 4,8 Mrd. | 1,7 Mrd. | 2,2 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 2,8 Mrd. | 848,0 Mio. | 1,2 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,0 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 2,5 Mrd. | 174,0 Mio. | 313,0 Mio. | 2,9 Mrd. | 936,0 Mio. |
| Netto Gewinn | −80,0 Mio. | 131,0 Mio. | 228,0 Mio. | 645,0 Mio. | 717,0 Mio. |
| Brutto Marge | 87,0 % | 20,0 % | 23,9 % | 100,0 % | 45,4 % |
| Operative Marge | 77,1 % | 4,1 % | 6,5 % | 168,6 % | 42,3 % |
| Netto Marge | −2,5 % | 3,1 % | 4,7 % | 37,1 % | 32,4 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Navient Corp bei 441,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 0 USD und der Free Cashflow bei 441,0 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 441,0 Mio. | 459,0 Mio. | 676,0 Mio. | 305,0 Mio. | 702,0 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Free Cash Flow | 441,0 Mio. | 459,0 Mio. | 676,0 Mio. | 305,0 Mio. | 702,0 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 13,7 % | 10,8 % | 14,0 % | 17,6 % | 31,8 % |
| CapEx/Umsatz | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % | 0,0 % |
| Free Cash Flow Marge | 13,7 % | 10,8 % | 14,0 % | 17,6 % | 31,8 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Navient Corp Dividenden in Höhe von 63,0 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Navient Corp im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 111,0 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 63,0 Mio. | 70,0 Mio. | 78,0 Mio. | 91,0 Mio. | 107,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 111,0 Mio. | 179,0 Mio. | 310,0 Mio. | 400,0 Mio. | 600,0 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 174,0 Mio. | 249,0 Mio. | 388,0 Mio. | 491,0 Mio. | 707,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 39,5 % | 54,2 % | 57,4 % | 161,0 % | 100,7 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Navient Corp eine Bilanzsumme von 48,7 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 2,4 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 4,9 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 48,7 Mrd. | 51,8 Mrd. | 61,4 Mrd. | 70,8 Mrd. | 80,6 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 46,3 Mrd. | 49,1 Mrd. | 58,6 Mrd. | 67,8 Mrd. | 78,0 Mrd. |
| Eigenkapital | 2,4 Mrd. | 2,6 Mrd. | 2,8 Mrd. | 3,0 Mrd. | 2,6 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 46,0 Mrd. | 50,6 Mrd. | 61,8 Mrd. | 68,4 Mrd. | 78,2 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 4,9 % | 5,1 % | 4,5 % | 4,2 % | 3,2 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | World Acceptance Corporation | 18,32 | 791.477.952 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 16.68 | 9.61 |
 | PRA Group Inc | 13,41 | 731.500.800 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | 11.57 |
 | Atlanticus Holdings Corporation | 32,29 | 1.339.210.880 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 11.46 | 7.87 |
 | Oportun Financial Corp | 23,63 | 439.638.144 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 23.32 | 6.09 |
 | Open Lending Corp | 13,34 | 371.532.640 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | 39.22 |
 | EZCORP Inc | 41,46 | 1.815.651.712 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 14.85 | 13 |
 | Encore Capital Group Inc | 33,12 | 2.109.483.520 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 7.55 | 5.54 |
 | Upstart Holdings Inc | 41,18 | 2.307.292.160 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 47.42 | 12.77 |
 | Medallion Financial Corp | 50,97 | 261.058.016 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 8.55 | 7.69 |
 | Consumer Portfolio Services Inc | 38,22 | 209.194.512 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 9.65 | 3.95 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital