Upstart Holdings Inc (UPST)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 38,375 US Dollar | 6 | 2 | 7 | 1 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 97.313.046 | 31,6 | 6,12 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +2,90 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −43,20 % | – |
| 1 Jahr | −49,05 % | −49,05 % |
| 3 Jahre | +7,86 % | +2,55 % |
| 5 Jahre | −92,29 % | −40,10 % |
Über Upstart Holdings Inc
(automatisch übersetzt)
Upstart Holdings, Inc., zusammen mit seinen Tochtergesellschaften, betreibt in den Vereinigten Staaten eine cloudbasierte Plattform für KI-Kreditvergabe. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Privatkredite, Autokredite und Sonstiges. Ihre Plattform umfasst unbesicherte Privatkredite, Kleinkredite, Autonefinanzierung, Autokreditfinanzierungen im Einzelhandel, und autogeschützter Privatkredit, sowie Kreditlinien auf das Eigenkapital des Eigenheims. Upstart Holdings, Inc. wurde 2012 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Mateo, Kalifornien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | 4,8 |
| Marktkapitalisierung ? | 2.349.136.896 USD | ROIC [%] ? | 5,1 |
| Enterprise Value ? | 3.948.897.024 USD | ROIC/WACC ? | 0,45 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 48,28 | EV/FCFF [TTM] ? | -15,39 |
| KGV [Forward] ? | 13,18 | EV/Sales [TTM] ? | 3,53 |
| KUV [TTM] ? | 1,83 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 2,89 | PEG [Trailing] ? | 0,88 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 0,35 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,05 | Cash Ratio - L1 ? | 1,74 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 2,32 | Quick Ratio - L2 ? | 1,99 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,79 | Current Ratio - L3 ? | 2,99 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 191.665.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 317,67 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 8,16 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 191.665.000 USD | ||
Kennzahlen von Upstart Holdings Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Upstart Holdings Inc einen Umsatz von 1,1 Mrd. USD (+58,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 53,6 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 5,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +35,7 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,1 Mrd. | 677,0 Mio. | 547,7 Mio. | 842,4 Mio. | 848,6 Mio. |
| Brutto Gewinn | 1,0 Mrd. | 628,8 Mio. | 508,1 Mio. | 654,5 Mio. | 731,0 Mio. |
| Operativer Gewinn | 54,3 Mio. | −128,4 Mio. | −240,0 Mio. | −113,9 Mio. | 140,9 Mio. |
| Netto Gewinn | 53,6 Mio. | −128,6 Mio. | −240,1 Mio. | −108,7 Mio. | 135,4 Mio. |
| Brutto Marge | 95,2 % | 92,9 % | 92,8 % | 77,7 % | 86,1 % |
| Operative Marge | 5,1 % | −19,0 % | −43,8 % | −13,5 % | 16,6 % |
| Netto Marge | 5,0 % | −19,0 % | −43,8 % | −12,9 % | 16,0 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Upstart Holdings Inc bei −147,7 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 18,4 Mio. USD und der Free Cashflow bei −166,1 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | −147,7 Mio. | 186,3 Mio. | −111,7 Mio. | −657,9 Mio. | 168,4 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 18,4 Mio. | 10,0 Mio. | 12,1 Mio. | 22,9 Mio. | 15,1 Mio. |
| Free Cash Flow | −166,1 Mio. | 176,3 Mio. | −123,8 Mio. | −680,8 Mio. | 153,2 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | −13,7 % | 27,5 % | −20,4 % | −78,1 % | 19,8 % |
| CapEx/Umsatz | 1,7 % | 1,5 % | 2,2 % | 2,7 % | 1,8 % |
| Free Cash Flow Marge | −15,4 % | 26,0 % | −22,6 % | −80,8 % | 18,1 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist Upstart Holdings Inc keine Dividendenzahlungen aus.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 8,4 Mio. | 12,4 Mio. | 236,0 Tsd. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 0 | 22,0 Tsd. | 15,0 Tsd. | 177,9 Mio. | 236,0 Tsd. |
| Gesamtausschüttung | 0 | 22,0 Tsd. | 8,4 Mio. | 190,2 Mio. | 472,0 Tsd. |
| Ausschüttung in % des FCF | – | 0,0 % | – | – | 0,3 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Upstart Holdings Inc eine Bilanzsumme von 3,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 798,8 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 26,9 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 3,0 Mrd. | 2,4 Mrd. | 2,0 Mrd. | 1,9 Mrd. | 1,8 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 2,2 Mrd. | 1,7 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,0 Mrd. |
| Eigenkapital | 798,8 Mio. | 633,2 Mio. | 635,3 Mio. | 672,4 Mio. | 807,1 Mio. |
| Investiertes Kapital | 2,0 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,5 Mrd. | 599,5 Mio. |
| Eigenkapitalquote | 26,9 % | 26,8 % | 31,5 % | 34,7 % | 44,3 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Encore Capital Group Inc | 33,12 | 2.109.483.520 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 7.55 | 5.54 |
 | EZCORP Inc | 41,46 | 1.815.651.712 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 14.85 | 13 |
 | SLM Corp | 55,66 | 3.528.760.064 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 6.73 | 5.77 |
 | Atlanticus Holdings Corporation | 32,29 | 1.339.210.880 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 11.46 | 7.87 |
 | Sezzle Inc. | 62,17 | 4.302.653.952 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 27.93 | 20.16 |
 | Credit Acceptance Corporation | 37,4 | 5.674.798.080 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 11.96 | 9.97 |
 | World Acceptance Corporation | 18,32 | 791.477.952 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 16.68 | 9.61 |
 | Navient Corp | 34,32 | 789.659.776 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | 8.42 |
 | PRA Group Inc | 13,41 | 731.500.800 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | 11.57 |
 | FirstCash Inc | 58,51 | 8.038.963.200 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 20.06 | 14.03 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital