Atlanticus Holdings Corporation (ATLC)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 130,6 US Dollar | 4 | 1 | 0 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 15.170.038 | 32,11 | 4,82 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +7,10 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +46,60 % | – |
| 1 Jahr | +74,40 % | +74,40 % |
| 3 Jahre | +242,70 % | +50,77 % |
| 5 Jahre | +26,66 % | +4,84 % |
| 10 Jahre | +2.712,32 % | +39,61 % |
| 20 Jahre | +237,05 % | +6,26 % |
Über Atlanticus Holdings Corporation
(automatisch übersetzt)
Atlanticus Holdings Corporation, ein FinTech-Unternehmen, bietet Kreditgebern in den Vereinigten Staaten Produkte und Dienstleistungen. Das Unternehmen operiert in zwei Segmenten, Credit as a Service (CaaS) und Auto Finance. Sein CaaS-Segment bietet Private-Label-Kreditprodukte im Gesundheitswesen unter der Curae-Marke sowie Consumer Electronics, Möbel, elektive medizinische Eingriffe und Heimverbesserung unter der Fortiva-Marke und den Marken seiner Einzelhandelspartner; und Allgemeinkreditkarten unter den Marken Aspire, Imagine, Mercury und Fortiva. Die Private-Label- und Allgemeinkreditkarten des Unternehmens stammen von seinen Bankpartnern über verschiedene Kanäle, darunter Einzelhandel- und Gesundheitswesen-Verkaufsstellen, Direktmailings, digitales Marketing und Partnerschaften mit Drittanbietern. Dieses Segment bietet auch Kreditdienstleistungen, wie Risikomanagement und Outsourcing des Kundenservice für Dritte, sowie führt weitere Produkt-Tests und Investitionen durch. Das Auto-Finance-Segment kauft und/oder verwaltet Kredite, die durch Automobile besichert sind, von oder für ein vorqualifiziertes Netzwerk unabhängiger Autohändler und Autokreditunternehmen im Buy-here-and-pay-here-Gebrauchtwagen-Geschäft. Dieses Segment bietet außerdem Floor-Plan-Finanzierung und Ratenkreditprodukte. Das Unternehmen wurde 1996 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Atlanta, Georgia.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | 17,73 |
| Marktkapitalisierung ? | 1.390.182.272 USD | ROIC [%] ? | 7,67 |
| Enterprise Value ? | 7.165.131.264 USD | ROIC/WACC ? | 1,48 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 11,9 | EV/FCFF [TTM] ? | 5,65 |
| KGV [Forward] ? | 7,87 | EV/Sales [TTM] ? | 14,16 |
| KUV [TTM] ? | 1,9 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,91 | PEG [Trailing] ? | 2,22 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 0,15 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,53 | Cash Ratio - L1 ? | 1,42 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 10,75 | Quick Ratio - L2 ? | 1,42 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 4,71 | Current Ratio - L3 ? | 1,76 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 20.292.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 19,16 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 9.218.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 2,12 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 29.510.000 USD | ||
Kennzahlen von Atlanticus Holdings Corporation
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Atlanticus Holdings Corporation einen Umsatz von 704,5 Mio. USD (+53,3 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 122,2 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 17,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +12,5 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 704,5 Mio. | 459,6 Mio. | 365,7 Mio. | 374,4 Mio. | 453,9 Mio. |
| Brutto Gewinn | 396,4 Mio. | 283,0 Mio. | 254,2 Mio. | 291,3 Mio. | 363,3 Mio. |
| Operativer Gewinn | 159,7 Mio. | 138,6 Mio. | 128,6 Mio. | 149,3 Mio. | 219,6 Mio. |
| Netto Gewinn | 122,2 Mio. | 111,3 Mio. | 102,8 Mio. | 135,6 Mio. | 177,9 Mio. |
| Brutto Marge | 56,3 % | 61,6 % | 69,5 % | 77,8 % | 80,0 % |
| Operative Marge | 22,7 % | 30,2 % | 35,2 % | 39,9 % | 48,4 % |
| Netto Marge | 17,3 % | 24,2 % | 28,1 % | 36,2 % | 39,2 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Atlanticus Holdings Corporation bei 638,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 5,0 Mio. USD und der Free Cashflow bei 632,9 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 638,0 Mio. | 469,4 Mio. | 459,3 Mio. | 346,1 Mio. | 212,4 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 5,0 Mio. | 1,8 Mio. | 4,0 Mio. | 4,9 Mio. | 7,1 Mio. |
| Free Cash Flow | 632,9 Mio. | 467,6 Mio. | 455,3 Mio. | 341,3 Mio. | 205,3 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 90,6 % | 102,1 % | 125,6 % | 92,4 % | 46,8 % |
| CapEx/Umsatz | 0,7 % | 0,4 % | 1,1 % | 1,3 % | 1,6 % |
| Free Cash Flow Marge | 89,8 % | 101,8 % | 124,5 % | 91,1 % | 45,2 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Atlanticus Holdings Corporation Dividenden in Höhe von 12,4 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Atlanticus Holdings Corporation im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 69,6 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 12,4 Mio. | 25,7 Mio. | 24,9 Mio. | 24,8 Mio. | 21,8 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 69,6 Mio. | 52,7 Mio. | 17,7 Mio. | 89,0 Mio. | 25,2 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 82,0 Mio. | 78,4 Mio. | 42,6 Mio. | 113,8 Mio. | 47,0 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 13,0 % | 16,8 % | 9,4 % | 33,3 % | 22,9 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Atlanticus Holdings Corporation eine Bilanzsumme von 7,6 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 608,7 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 8,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 7,6 Mrd. | 3,3 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,4 Mrd. | 1,9 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 7,0 Mrd. | 2,8 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,0 Mrd. | 1,6 Mrd. |
| Eigenkapital | 608,7 Mio. | 492,9 Mio. | 394,7 Mio. | 365,0 Mio. | 327,5 Mio. |
| Investiertes Kapital | 6,5 Mrd. | 2,6 Mrd. | 2,1 Mrd. | 3,5 Mrd. | 2,6 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 8,0 % | 15,1 % | 14,6 % | 15,3 % | 16,8 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | EZCORP Inc | 41,46 | 1.815.651.712 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 14.85 | 13 |
![]() | Encore Capital Group Inc | 33,12 | 2.109.483.520 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 7.55 | 5.54 |
![]() | World Acceptance Corporation | 18,32 | 791.477.952 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 16.68 | 9.61 |
![]() | Navient Corp | 34,32 | 789.659.776 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | 8.42 |
![]() | Upstart Holdings Inc | 41,18 | 2.307.292.160 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 47.42 | 12.77 |
![]() | PRA Group Inc | 13,41 | 731.500.800 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | 11.57 |
![]() | SLM Corp | 55,66 | 3.528.760.064 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 6.73 | 5.77 |
![]() | Oportun Financial Corp | 23,63 | 439.638.144 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 23.32 | 6.09 |
![]() | Sezzle Inc. | 62,17 | 4.302.653.952 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 27.93 | 20.16 |
![]() | Open Lending Corp | 13,34 | 371.532.640 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | 39.22 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









