Encore Capital Group Inc (ECPG)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 117 US Dollar | 2 | 1 | 1 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 21.209.366 | 5,5 | 3,29 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,73 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +88,33 % | – |
| 1 Jahr | +143,37 % | +143,37 % |
| 3 Jahre | +159,27 % | +37,38 % |
| 5 Jahre | +89,49 % | +13,64 % |
| 10 Jahre | +418,28 % | +17,88 % |
| 20 Jahre | +633,76 % | +10,48 % |
Über Encore Capital Group Inc
(automatisch übersetzt)
Encore Capital Group, Inc., ein spezialisiertes Finanzunternehmen, bietet Inkassolösungen und andere damit verbundene Dienstleistungen für Verbraucher über finanzielle Vermögenswerte weltweit an. Das Unternehmen kauft Portfolios von Verbraucherkreditforderungen, die in Verzug geraten sind, zu Rabatten auf den Nennwert, und verwaltet sie, indem es mit den Schuldnern zusammenarbeitet, während sie ihre Verpflichtungen zurückzahlen und auf eine finanzielle Gesundung hinarbeiten. Es ist auch an der Bereitstellung von Debt Servicing beteiligt, wie z. B. Inkasso in frühen Phasen, Business Process Outsourcing und bedingte Inkassodienste. Darüber hinaus führt das Unternehmen Debt-Servicing- und andere Portfoliomanagement-Dienstleistungen für Kreditgeber von notleidenden Darlehen aus. Weiterhin bietet es Kreditmanagement-Dienstleistungen an. Encore Capital Group, Inc. wurde 1999 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Diego, Kalifornien.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | 37,73 |
| Marktkapitalisierung ? | 2.155.295.744 USD | ROIC [%] ? | 9,18 |
| Enterprise Value ? | 6.106.066.542 USD | ROIC/WACC ? | 1,68 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 7,53 | EV/FCFF [TTM] ? | 17,42 |
| KGV [Forward] ? | 5,54 | EV/Sales [TTM] ? | 3,21 |
| KUV [TTM] ? | 1,13 | EV/EBITDA [TTM] ? | 8,66 |
| KBV [TTM] ? | 1,96 | PEG [Trailing] ? | 1,92 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,17 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 2,14 | Cash Ratio - L1 ? | 488,42 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 4,23 | Quick Ratio - L2 ? | 595,09 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 1,92 | Current Ratio - L3 ? | 595,09 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 112.216.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 37,21 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 5,21 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 112.216.000 USD | ||
Kennzahlen von Encore Capital Group Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Encore Capital Group Inc einen Umsatz von 1,8 Mrd. USD (+33,9 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 256,8 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 14,6 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +3,3 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 1,8 Mrd. | 1,3 Mrd. | 1,2 Mrd. | 1,4 Mrd. | 1,6 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 1,2 Mrd. | 603,6 Mio. | 571,2 Mio. | 769,7 Mio. | 928,0 Mio. |
| Operativer Gewinn | 623,6 Mio. | 157,3 Mio. | 16,5 Mio. | 462,2 Mio. | 633,3 Mio. |
| Netto Gewinn | 256,8 Mio. | −139,2 Mio. | −206,5 Mio. | 194,6 Mio. | 350,8 Mio. |
| Brutto Marge | 69,0 % | 45,9 % | 46,7 % | 55,0 % | 57,5 % |
| Operative Marge | 35,4 % | 12,0 % | 1,4 % | 33,1 % | 39,2 % |
| Netto Marge | 14,6 % | −10,6 % | −16,9 % | 13,9 % | 21,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Encore Capital Group Inc bei 153,2 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 26,3 Mio. USD und der Free Cashflow bei 126,9 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 153,2 Mio. | 156,2 Mio. | 153,0 Mio. | 210,7 Mio. | 303,1 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 26,3 Mio. | 29,2 Mio. | 51,7 Mio. | 76,6 Mio. | 33,4 Mio. |
| Free Cash Flow | 126,9 Mio. | 126,9 Mio. | 101,3 Mio. | 134,1 Mio. | 269,7 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 8,7 % | 11,9 % | 12,5 % | 15,1 % | 18,8 % |
| CapEx/Umsatz | 1,5 % | 2,2 % | 4,2 % | 5,5 % | 2,1 % |
| Free Cash Flow Marge | 7,2 % | 9,6 % | 8,3 % | 9,6 % | 16,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist Encore Capital Group Inc keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete Encore Capital Group Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 90,4 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Netto-Aktienrückkäufe | 90,4 Mio. | 0 | 10,3 Mio. | 87,0 Mio. | 390,6 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 90,4 Mio. | 0 | 10,3 Mio. | 87,0 Mio. | 390,6 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 71,2 % | 0,0 % | 10,1 % | 64,9 % | 144,8 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Encore Capital Group Inc eine Bilanzsumme von 5,3 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 976,8 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 18,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 5,3 Mrd. | 4,8 Mrd. | 4,6 Mrd. | 4,5 Mrd. | 4,6 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 4,4 Mrd. | 4,0 Mrd. | 3,7 Mrd. | 3,3 Mrd. | 3,4 Mrd. |
| Eigenkapital | 976,8 Mio. | 767,3 Mio. | 936,5 Mio. | 1,2 Mrd. | 1,2 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 5,0 Mrd. | 4,2 Mrd. | 4,1 Mrd. | 3,9 Mrd. | 4,0 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 18,3 % | 16,0 % | 20,2 % | 26,2 % | 25,7 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Upstart Holdings Inc | 41,18 | 2.307.292.160 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 47.42 | 12.77 |
 | EZCORP Inc | 41,46 | 1.815.651.712 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 14.85 | 13 |
 | Atlanticus Holdings Corporation | 32,29 | 1.339.210.880 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 11.46 | 7.87 |
 | SLM Corp | 55,66 | 3.528.760.064 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 6.73 | 5.77 |
 | Sezzle Inc. | 62,17 | 4.302.653.952 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 27.93 | 20.16 |
 | Credit Acceptance Corporation | 37,4 | 5.674.798.080 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 11.96 | 9.97 |
 | World Acceptance Corporation | 18,32 | 791.477.952 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 16.68 | 9.61 |
 | Navient Corp | 34,32 | 789.659.776 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | 8.42 |
 | PRA Group Inc | 13,41 | 731.500.800 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | 11.57 |
 | FirstCash Inc | 58,51 | 8.038.963.200 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 20.06 | 14.03 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital