Consumer Portfolio Services Inc (CPSS)
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,32 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +6,75 % | – |
| 1 Jahr | +28,35 % | +28,35 % |
| 3 Jahre | +6,07 % | +1,98 % |
| 5 Jahre | +52,53 % | +8,81 % |
| 10 Jahre | +119,87 % | +8,20 % |
| 20 Jahre | +39,69 % | +1,69 % |
Über Consumer Portfolio Services Inc
(automatisch übersetzt)
Consumer Portfolio Services, Inc. betreibt ein spezialisiertes Finanzunternehmen in den Vereinigten Staaten. Es ist beteiligt am Kauf und der Betreuung von Einzelhandels-Autoverträgen, die von franchisierten Automobilhändlern und ausgewählten unabhängigen Händlern im Verkauf von Neuwagen, Gebrauchtwagen, Leichtlastwagen und Personenfahrzeugen originieren. Das Unternehmen bietet durch den Kauf von Automobilverträgen indirekte Finanzierung für die Kunden von Händlern mit eingeschränkter Bonität oder vergangenen Kreditproblemen. Es dient auch als alternative Finanzierungsquelle für Händler, indem es Verkäufe an Kunden erleichtert, die von kommerziellen Banken, Kreditgenossenschaften und den Captive-Finance-Unternehmen nicht finanziert werden können. Zusätzlich erwirbt das Unternehmen Ratenkaufverträge in Fusions- und Akquisitions-transaktionen; und kauft unwesentliche Beträge von Fahrzeugkaufkrediten von nicht verbundenen Kreditgebern. Das Unternehmen betreut seine Automobilverträge über seine Niederlassungen in Kalifornien, Nevada, Virginia, Florida und Illinois. Consumer Portfolio Services, Inc. wurde 1991 gegründet und hat seinen Sitz in Las Vegas, Nevada.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | Operative Marge [%] ? | 48,25 |
| Marktkapitalisierung ? | 215.327.952 USD | ROIC [%] ? | 4,21 |
| Enterprise Value ? | 4.623.491.072 USD | ROIC/WACC ? | 0,78 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 9,45 | EV/FCFF [TTM] ? | 8,73 |
| KGV [Forward] ? | 5,21 | EV/Sales [TTM] ? | 20,92 |
| KUV [TTM] ? | 0,96 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 0,64 | PEG [Trailing] ? | - |
| PEG [Forward, 5J] ? | 0,33 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,12 | Cash Ratio - L1 ? | 0,44 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 11,33 | Quick Ratio - L2 ? | 256,71 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 16,29 | Current Ratio - L3 ? | 0,44 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | - USD | Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 7.228.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 0 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 0 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,36 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 7.228.000 USD | ||
Kennzahlen von Consumer Portfolio Services Inc
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Consumer Portfolio Services Inc einen Umsatz von 428,0 Mio. USD (+8,8 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 19,3 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 4,5 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +9,6 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 428,0 Mio. | 393,5 Mio. | 352,0 Mio. | 329,7 Mio. | 267,8 Mio. |
| Brutto Gewinn | 426,2 Mio. | 207,6 Mio. | 227,7 Mio. | 270,3 Mio. | 207,2 Mio. |
| Operativer Gewinn | 260,0 Mio. | 27,4 Mio. | 61,1 Mio. | 116,2 Mio. | 65,7 Mio. |
| Netto Gewinn | 19,3 Mio. | 19,2 Mio. | 45,3 Mio. | 86,0 Mio. | 47,5 Mio. |
| Brutto Marge | 99,6 % | 52,7 % | 64,7 % | 82,0 % | 77,4 % |
| Operative Marge | 60,8 % | 7,0 % | 17,4 % | 35,2 % | 24,5 % |
| Netto Marge | 4,5 % | 4,9 % | 12,9 % | 26,1 % | 17,7 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Consumer Portfolio Services Inc bei 289,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 709,0 Tsd. USD und der Free Cashflow bei 288,3 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 289,0 Mio. | 233,8 Mio. | 238,0 Mio. | 215,9 Mio. | 198,2 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 709,0 Tsd. | 433,0 Tsd. | 559,0 Tsd. | 2,1 Mio. | 2,0 Mio. |
| Free Cash Flow | 288,3 Mio. | 233,3 Mio. | 237,4 Mio. | 213,8 Mio. | 196,2 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 67,5 % | 59,4 % | 67,6 % | 65,5 % | 74,0 % |
| CapEx/Umsatz | 0,2 % | 0,1 % | 0,2 % | 0,7 % | 0,7 % |
| Free Cash Flow Marge | 67,4 % | 59,3 % | 67,4 % | 64,8 % | 73,3 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
In der Kapitalflussrechnung des Geschäftsjahres zum 31.12.2025 weist Consumer Portfolio Services Inc keine Dividendenzahlungen aus. Für Aktienrückkäufe wendete Consumer Portfolio Services Inc im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 8,7 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 0 | 0 | 7,9 Mio. | 15,3 Mio. | 6,0 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 8,7 Mio. | 12,8 Mio. | 20,3 Mio. | 46,1 Mio. | 25,7 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 8,7 Mio. | 12,8 Mio. | 28,2 Mio. | 61,4 Mio. | 31,7 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 3,0 % | 5,5 % | 11,9 % | 28,7 % | 16,2 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Consumer Portfolio Services Inc eine Bilanzsumme von 3,9 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 309,5 Mio. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 8,0 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 3,9 Mrd. | 3,5 Mrd. | 2,9 Mrd. | 2,8 Mrd. | 2,2 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 3,5 Mrd. | 3,2 Mrd. | 2,6 Mrd. | 2,5 Mrd. | 2,0 Mrd. |
| Eigenkapital | 309,5 Mio. | 292,8 Mio. | 274,7 Mio. | 228,4 Mio. | 170,2 Mio. |
| Investiertes Kapital | 3,8 Mrd. | 3,3 Mrd. | 2,7 Mrd. | 2,5 Mrd. | 1,9 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 8,0 % | 8,4 % | 9,5 % | 8,3 % | 7,9 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Medallion Financial Corp | 50,97 | 261.058.016 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 8.55 | 7.69 |
 | Open Lending Corp | 13,34 | 371.532.640 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | 39.22 |
 | Oportun Financial Corp | 23,63 | 439.638.144 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 23.32 | 6.09 |
 | PRA Group Inc | 13,41 | 731.500.800 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | 11.57 |
 | Navient Corp | 34,32 | 789.659.776 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | 8.42 |
 | World Acceptance Corporation | 18,32 | 791.477.952 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 16.68 | 9.61 |
 | Nicholas Financial Inc | 14,86 | 45.187.000 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | - |
 | Atlanticus Holdings Corporation | 32,29 | 1.339.210.880 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 11.46 | 7.87 |
| Mill City Ventures III Ltd | 26,03 | 15.963.150 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | - | - |
 | EZCORP Inc | 41,46 | 1.815.651.712 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 14.85 | 13 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital