Stellar Bancorp, Inc. (STEL) Nicht notiert
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 38 US Dollar | 0 | 1 | 4 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 50.920.698 | 1,85 | 2,1 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +0,03 % | – |
| Seit Jahresbeginn | +28,12 % | – |
| 1 Jahr | +42,97 % | +42,97 % |
| 3 Jahre | +82,28 % | +22,16 % |
| 5 Jahre | +58,57 % | +9,66 % |
Über Stellar Bancorp, Inc.
(automatisch übersetzt)
Stellar Bancorp, Inc. agiert als Bankholdinggesellschaft, die eine Reihe von kommerziellen Bankprodukten und -dienstleistungen hauptsächlich für kleine und mittlere Unternehmen, Fachkräfte und private Kunden anbietet. Sie bietet Einlagenprodukte, zu denen Sichteinlagenkonten, Geschäftskonten, Geldmarktkonten, Sparkonten und andere Zeitguthaben sowie bequeme Dienste wie Telefon-, Mobil- und Online-Banking gehören. Das Unternehmen bietet zudem kommerzielle und industrielle Kredite; kommerzielle Immobilienkredite, die Mehrfamilienwohnungsdarlehen umfassen; Kredite für Bau und Erschließung von Gewerbeimmobilien; Kredite für Wohnimmobilien, bestehend aus 1-4 Familien-Wohnimmobilienhypothekendarlehen, einschließlich Hypotheken auf Eigenheim und Renovierungskredite sowie Eigenheim-Kreditlinien; kommerzielle und Einzelhandelsfinanzierung, wie Kredite an Kleinunternehmer, Hypothekendarlehen, Privatkredite und Automobilkredite; sowie Factoringdienstleistungen. Außerdem bietet es Schließfächer, Debitkarten, Cash-Management- und Teletransferservices, Nachttresorendienste, direkte Einzahlungen, Barschecke, Zahlungsanweisungen und Akkreditivdienstleistungen. Stellar Bancorp, Inc. wurde im Jahr 2007 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Houston, Texas.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Banken (regional) | Operative Marge [%] ? | 21,99 |
| Marktkapitalisierung ? | 2.002.201.728 USD | ROIC [%] ? | -127,52 |
| Enterprise Value ? | 1.643.392.896 USD | ROIC/WACC ? | -27,53 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 19,09 | EV/FCFF [TTM] ? | 6,79 |
| KGV [Forward] ? | 14,88 | EV/Sales [TTM] ? | 5,07 |
| KUV [TTM] ? | 4,76 | EV/EBITDA [TTM] ? | 0 |
| KBV [TTM] ? | 1,2 | PEG [Trailing] ? | 1,08 |
| PEG [Forward, 2J] ? | 1,73 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 1,74 | Cash Ratio - L1 ? | 543,22 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 0,02 | Quick Ratio - L2 ? | 551,98 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,02 | Current Ratio - L3 ? | 31,79 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,58 USD | Ausschüttungsquote ? | 38,31 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,6 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 1,53 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 72.830.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 95,99 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 28.086.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 5,04 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 100.916.000 USD | ||
Kennzahlen von Stellar Bancorp, Inc.
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte Stellar Bancorp, Inc. einen Umsatz von 596,3 Mio. USD (−4,7 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 102,9 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 17,3 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +19,0 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 596,3 Mio. | 625,4 Mio. | 615,4 Mio. | 343,3 Mio. | 261,7 Mio. |
| Brutto Gewinn | 413,3 Mio. | 433,9 Mio. | 452,4 Mio. | 258,6 Mio. | 239,4 Mio. |
| Operativer Gewinn | 127,8 Mio. | 145,0 Mio. | 161,9 Mio. | 62,5 Mio. | 99,9 Mio. |
| Netto Gewinn | 102,9 Mio. | 115,0 Mio. | 130,5 Mio. | 51,4 Mio. | 81,6 Mio. |
| Brutto Marge | 69,3 % | 69,4 % | 73,5 % | 75,3 % | 91,5 % |
| Operative Marge | 21,4 % | 23,2 % | 26,3 % | 18,2 % | 38,2 % |
| Netto Marge | 17,3 % | 18,4 % | 21,2 % | 15,0 % | 31,2 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von Stellar Bancorp, Inc. bei 97,0 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 4,4 Mio. USD und der Free Cashflow bei 92,6 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 97,0 Mio. | 132,6 Mio. | 168,2 Mio. | 109,1 Mio. | 34,8 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 4,4 Mio. | 4,7 Mio. | 6,9 Mio. | 3,8 Mio. | 756,0 Tsd. |
| Free Cash Flow | 92,6 Mio. | 128,0 Mio. | 161,4 Mio. | 105,3 Mio. | 34,1 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 16,3 % | 21,2 % | 27,3 % | 31,8 % | 13,3 % |
| CapEx/Umsatz | 0,7 % | 0,7 % | 1,1 % | 1,1 % | 0,3 % |
| Free Cash Flow Marge | 15,5 % | 20,5 % | 26,2 % | 30,7 % | 13,0 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte Stellar Bancorp, Inc. Dividenden in Höhe von 29,3 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete Stellar Bancorp, Inc. im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 73,4 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 29,3 Mio. | 28,3 Mio. | 27,7 Mio. | 15,4 Mio. | 12,1 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 73,4 Mio. | 2,8 Mio. | 76,0 Tsd. | 23,6 Mio. | 5,8 Mio. |
| Gesamtausschüttung | 102,6 Mio. | 31,2 Mio. | 27,8 Mio. | 39,0 Mio. | 17,9 Mio. |
| Ausschüttung in % des FCF | 110,8 % | 24,3 % | 17,2 % | 37,0 % | 52,5 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies Stellar Bancorp, Inc. eine Bilanzsumme von 10,8 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 1,7 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 15,4 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 10,8 Mrd. | 10,9 Mrd. | 10,6 Mrd. | 10,9 Mrd. | 7,1 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 9,1 Mrd. | 9,3 Mrd. | 9,1 Mrd. | 9,5 Mrd. | 6,3 Mrd. |
| Eigenkapital | 1,7 Mrd. | 1,6 Mrd. | 1,5 Mrd. | 1,4 Mrd. | 816,5 Mio. |
| Investiertes Kapital | −515,6 Mio. | −419,1 Mio. | −114,1 Mio. | −622,8 Mio. | −1,5 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 15,4 % | 14,7 % | 14,3 % | 12,7 % | 11,5 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | Fresh Del Monte Produce Inc | 52,33 | 1.390.188.416 USD | Landwirtschaft | Kaimaninseln | 20.15 | 17.92 |
 | Acceleron Pharma Inc | 28,53 | 3.785.556.212,634 USD | Öl/Gas (Integriert) | USA | 5.29 | - |
 | Premier Inc | 32,97 | 4.147.451.136 USD | Gesundheitsunterstützende Dienstleistungen | USA | 293.65 | 20.04 |
 | US Energy Corp | 12,67 | 51.556.552 USD | Öl/Gas (Integriert) | USA | - | 83.33 |
| Synlab AG | 42,37 | 2.801.881.501,082 USD | Arzneimittel (Biotechnologie) | Deutschland | 27.65 | - |
 | Sistema Public Joint Stock Financial Corporation | 19 | 2.071.487.786,291 USD | Öl/Gas (Integriert) | Russland | 3.85 | - |
| Malaysia Airport Holdings Bhd | 29,21 | 2.996.887.393 USD | Transport | Malaysia | 21.8 | 19.88 |
 | ICICI Securities Limited | 52,07 | 3.046.311.346,176 USD | Makler- & Investmentbanking | Indien | 13.87 | - |
 | Novo Nordisk A/S Class B | 67,62 | 3.069.873.561,395 USD | Geschäfts- und Verbraucherdienstleistungen | Dänemark | 0.39 | - |
| Takashimaya Company Limited | 30,95 | 3.191.009.708,877 USD | Einzelhandel (Allgemein) | Japan | 14.69 | 10.08 |
Kaimaninseln
USA
Deutschland
Russland
Malaysia
Indien
Dänemark
JapanKennzahlen dieser Seite im Lexikon
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital