TransUnion (TRU)
| Analysten Konsens | Buy | Outperform | Hold | Underperform | Sell |
| 89,952 US Dollar | 11 | 5 | 6 | 0 | 0 |
| #Shares | Short [%] | Short Ratio |
| 190.700.000 | 7,33 | 4,56 |
Kursentwicklung
| Zeitraum | Veränderung | annualisiert (p. a.) |
|---|---|---|
| 1 Tag | +1,59 % | – |
| Seit Jahresbeginn | −11,53 % | – |
| 1 Jahr | −5,52 % | −5,52 % |
| 3 Jahre | +76,11 % | +20,76 % |
| 5 Jahre | −32,70 % | −7,61 % |
| 10 Jahre | +153,76 % | +9,76 % |
Über TransUnion
(automatisch übersetzt)
TransUnion fungiert als globale Verbraucher-Kreditberichtsagentur, die Risikoinformationslösungen anbietet. Das Unternehmen operiert in zwei Segmenten, U.S. Markets und International. Das U.S. Markets-Segment bietet Kreditberichte, Kreditmarketing, Analytik und Beratung, Identitätsverifizierung sowie Authentifizierungs- und Inkassolösungen für die Finanzdienstleistungsbranche; außerdem Onboarding- und Transaktionsverarbeitungsprodukte, Bewertungs- und Analyseprodukte, Marketinglösungen, Betrugs- und Identitätsmanagementlösungen sowie Kundenbindungs-Lösungen, sowie ausgewählte marktspezifische Lösungen für Versicherung, Technologie, Einzelhandel und E-Commerce, Telekommunikation, Medien, Mieter- und Beschäftigungsscreening, Inkasso und öffentlich-rechtliche Sektoren. Es bietet außerdem Kreditberichte, Scoring-Werte und Kreditüberwachung, Identitätsschutz und -auflösung sowie Finanzmanagement für Verbraucher; außerdem hilft es Unternehmen dabei, auf Datenverletzungen zu reagieren, über die eigenen Websites sowie Kanäle. Der International-Segment bietet Kreditberichte, Analytik, Technologielösungen und weitere wertschöpfende Risikomanagement-Dienstleistungen; Verbraucherdienste, die Verbrauchern helfen, ihre persönlichen Finanzen zu verwalten; Kreditbüros; sowie Verbraucher- und Unternehmens-Kreditberichte, Versicherungs- und Auto-Informationslösungen und kommerzielle Kreditinformationen. Dieses Segment bedient Kunden in den Branchen Finanzdienstleistungen, Einzelhandelskredite, Versicherung, Automobil, Inkasso, öffentlicher Sektor und Kommunikation über direkte und indirekte Kanäle. Das Unternehmen war früher bekannt als TransUnion Holding Company, Inc. und änderte seinen Namen im März 2015 in TransUnion. TransUnion wurde 1968 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Chicago, Illinois.
| Allgemein | Profitabilität | ||
|---|---|---|---|
| Industriesektor ? | Geschäfts- und Verbraucherdienstleistungen | Operative Marge [%] ? | 22,51 |
| Marktkapitalisierung ? | 14.170.916.864 USD | ROIC [%] ? | 12,34 |
| Enterprise Value ? | 18.812.917.000 USD | ROIC/WACC ? | 1,47 |
| Bewertung | |||
| KGV [TTM] ? | 18,08 | EV/FCFF [TTM] ? | 17,09 |
| KGV [Forward] ? | 13,83 | EV/Sales [TTM] ? | 3,78 |
| KUV [TTM] ? | 2,81 | EV/EBITDA [TTM] ? | 10,22 |
| KBV [TTM] ? | 2,97 | PEG [Trailing] ? | 3,11 |
| PEG [Forward, 5J] ? | 1,06 | ||
| Finanzielle Risiken und Liquidität | |||
| Zinsdeckungsgrad ? | 3,73 | Cash Ratio - L1 ? | 0,74 |
| Verschuldungsgrad [Buch] ? | 1,16 | Quick Ratio - L2 ? | 1,53 |
| Verschuldungsgrad [Markt] ? | 0,36 | Current Ratio - L3 ? | 1,75 |
| Dividenden und Aktienrückkäufe | |||
| Vergangene Jahresdividende ? | 0,125 USD | Ausschüttungsquote ? | 9,21 % |
| Erwartete Jahresdividende ? | 0,54 USD | Erwartete Dividendenrendite ? | 0,73 % |
| Netto Aktienrückkäufe [TTM] ? | 395.800.000 USD | Effektive Ausschüttungsquote ? | 60,44 % |
| Dividendenauszahlung [TTM] ? | 152.700.000 USD | Effektive Auszahlungsrendite ? | 3,87 % |
| Netto Gesamtauszahlung [TTM] ? | 548.500.000 USD | ||
Kennzahlen von TransUnion
Gewinn/Verlust
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 erzielte TransUnion einen Umsatz von 4,6 Mrd. USD (+9,4 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 455,4 Mio. USD, das entspricht einer Nettomarge von 10,0 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.12.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +12,6 % pro Jahr.
Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Umsatz | 4,6 Mrd. | 4,2 Mrd. | 3,8 Mrd. | 3,7 Mrd. | 3,0 Mrd. |
| Brutto Gewinn | 2,7 Mrd. | 2,5 Mrd. | 2,3 Mrd. | 2,3 Mrd. | 1,9 Mrd. |
| Operativer Gewinn | 857,8 Mio. | 666,7 Mio. | 128,5 Mio. | 626,3 Mio. | 651,9 Mio. |
| Netto Gewinn | 455,4 Mio. | 284,4 Mio. | −206,2 Mio. | 269,5 Mio. | 1,4 Mrd. |
| Brutto Marge | 59,1 % | 60,0 % | 60,4 % | 62,7 % | 65,5 % |
| Operative Marge | 18,7 % | 15,9 % | 3,4 % | 16,9 % | 22,0 % |
| Netto Marge | 10,0 % | 6,8 % | −5,4 % | 7,3 % | 47,0 % |
Cash Flow
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 lag der operative Cashflow von TransUnion bei 987,6 Mio. USD, die Investitionsausgaben bei 326,0 Mio. USD und der Free Cashflow bei 661,6 Mio. USD.
Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Operativer Cash Flow | 987,6 Mio. | 832,5 Mio. | 645,4 Mio. | 297,2 Mio. | 808,3 Mio. |
| Investitionsausgaben (CapEx) | 326,0 Mio. | 315,8 Mio. | 310,7 Mio. | 298,2 Mio. | 224,2 Mio. |
| Free Cash Flow | 661,6 Mio. | 516,7 Mio. | 334,7 Mio. | −1,0 Mio. | 584,1 Mio. |
| Operative Cash Flow Marge | 21,6 % | 19,9 % | 16,8 % | 8,0 % | 27,3 % |
| CapEx/Umsatz | 7,1 % | 7,5 % | 8,1 % | 8,0 % | 7,6 % |
| Free Cash Flow Marge | 14,5 % | 12,4 % | 8,7 % | 0,0 % | 19,7 % |
Dividenden & Aktienrückkäufe
Im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 zahlte TransUnion Dividenden in Höhe von 90,5 Mio. USD. Für Aktienrückkäufe wendete TransUnion im Geschäftsjahr zum 31.12.2025 netto 302,0 Mio. USD auf.
Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Dividenden | 90,5 Mio. | 82,7 Mio. | 81,8 Mio. | 77,8 Mio. | 69,8 Mio. |
| Netto-Aktienrückkäufe | 302,0 Mio. | −24,9 Mio. | 18,4 Mio. | −18,7 Mio. | −3,7 Mrd. |
| Gesamtausschüttung | 392,5 Mio. | 57,8 Mio. | 100,2 Mio. | 59,1 Mio. | −3,7 Mrd. |
| Ausschüttung in % des FCF | 59,3 % | 11,2 % | 29,9 % | – | −628,4 % |
Bilanz
Zum 31.12.2025 wies TransUnion eine Bilanzsumme von 11,0 Mrd. USD und ein Eigenkapital von 4,4 Mrd. USD aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 40,3 %.
Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in USD
| Kennzahl | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | 11,0 Mrd. | 10,9 Mrd. | 11,0 Mrd. | 11,6 Mrd. | 12,5 Mrd. |
| Verbindlichkeiten | 6,6 Mrd. | 6,7 Mrd. | 7,0 Mrd. | 7,4 Mrd. | 8,6 Mrd. |
| Eigenkapital | 4,4 Mrd. | 4,2 Mrd. | 4,0 Mrd. | 4,2 Mrd. | 3,9 Mrd. |
| Investiertes Kapital | 8,7 Mrd. | 8,7 Mrd. | 9,0 Mrd. | 9,4 Mrd. | 8,6 Mrd. |
| Eigenkapitalquote | 40,3 % | 38,7 % | 36,4 % | 36,1 % | 31,2 % |
Vergleichbare Unternehmen
| Name | Takani Score ? | Marktkapitalisierung | Industriesektor | Land/Region | KGV TTM | Forward KGV ? | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
![]() | Dun & Bradstreet Holdings Inc. | 31,77 | 4.082.629.120 USD | Geschäfts- und Verbraucherdienstleistungen | USA | - | 8.71 |
![]() | FactSet Research Systems Inc | 67,33 | 10.917.436.416 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 21.25 | 16.39 |
![]() | MSCI Inc | 60,84 | 43.747.225.600 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 31.02 | 27.86 |
![]() | Moodys Corporation | 64,07 | 81.729.011.712 USD | Makler- & Investmentbanking | USA | 28.33 | 25.06 |
![]() | Intercontinental Exchange Inc | 61,42 | 87.263.158.272 USD | Makler- & Investmentbanking | USA | 21.92 | 18.15 |
![]() | S&P Global Inc | 66,42 | 132.344.561.664 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 26.82 | 21.88 |
![]() | Cboe Global Markets Inc | 76,9 | 33.461.786.624 USD | Makler- & Investmentbanking | USA | 24.97 | 26.46 |
![]() | Coinbase Global Inc | 55,13 | 42.501.488.640 USD | Makler- & Investmentbanking | USA | - | 53.48 |
![]() | Nasdaq Inc | 62,57 | 58.334.875.648 USD | Makler- & Investmentbanking | USA | 28.51 | 22.47 |
![]() | CME Group Inc | 70,97 | 105.046.441.984 USD | Finanzdienstleistungen (außerhalb von Banken & Versicherungen) | USA | 23.88 | 23.81 |
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- Operative Marge
- ROIC (Kapitalrendite)
- Enterprise Value
- WACC (Kapitalkosten)
- KGV (Kurs/Gewinn)
- KUV (Kurs/Umsatz)
- KBV (Kurs/Buchwert)
- EV/Sales
- EBITDA
- Free Cash Flow to Firm (FCFF)
- Zinsdeckungsrate
- Verschuldungsgrad
- Current Ratio
- Quick Ratio
- Cash Ratio
- Dividendenrendite
- Bruttogewinnmarge
- Nettogewinnmarge
- Operativer Gewinn
- Operativer Cashflow
- CAPEX (Investitionsausgaben)
- Free Cash Flow (FCF)
- Investiertes Kapital









