Ujjivan Small Finance Bank Limited (UJJIVANSFB)

Takani Score

40.3

Datenstand: 29.07.2025

Der letzte verfügbare Schlusskurs ist 29.07.2025. Die angezeigten Informationen beziehen sich auf den historischen Stand und sind nicht tagesaktuell.

Preis (29.07.2025)	52W Hoch	52W Tief
43,97 Rupie (Indien)	51,87 Rupie (Indien)	30,88 Rupie (Indien)

Analysten Konsens
54,467 Rupie (Indien)

Externe Analystenschätzungen (Quelle: EODHD). Keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung von Takani.

#Shares
1.935.640.064

Kursentwicklung

Zeitraum	Veränderung	annualisiert (p. a.)
1 Tag 28.07.2025	+0,41 %	–
Seit Jahresbeginn 31.12.2024	+30,05 %	–
1 Jahr 29.07.2024	−0,45 %	−0,45 %
3 Jahre 29.07.2022	+146,62 %	+35,11 %
5 Jahre 29.07.2020	+35,09 %	+6,20 %

Über Ujjivan Small Finance Bank Limited

(automatisch übersetzt)

Ujjivan Small Finance Bank Limited bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Retail Banking und Corporate/Wholesale Banking tätig. Sie bietet Girokonten, Sparkonten, Gehaltskonten, TACS-Spar- und Girokonten und NRI-Konten sowie Festgelder, wiederkehrende Festgelder, TASC-Festgelder, NRI- und NRO-Festgelder und Steuersparer-Festgelder an. Zu den Kreditprodukten des Unternehmens gehören Eigenheim- und Kleinsthypotheken, einschließlich Eigenheimkauf und -bau, zusammengesetzte Eigenheime, Eigenheimausbau und Home Equity-Darlehen; Kleinsthypotheken, Geschäftsdarlehen und Immobiliendarlehen; Fahrzeugdarlehen, wie z. B. Zweiraddarlehen, Elektro-Dreiraddarlehen und Händlerkredite; Kleinstdarlehen, einschließlich Gruppen- und Einzeldarlehen; Agrarkredite; Kleinst-, Klein- und Mittelstandskredite und Überziehungskredite sowie Gold- und Personalkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Mobilfunk, Personal Net, SMS und verpasste Anrufe, Telefon-, Video- und WhatsApp-Banking, Geldautomaten und Bareinzahlungsautomaten, Kontoauszugsdienste, Lebens-, Kranken- und allgemeine Versicherungen, Kredit- und Debitkarten sowie Tresorschließfächer. Darüber hinaus ist das Unternehmen im Devisen- und Handelsgeschäft tätig. Die Ujjivan Small Finance Bank Limited wurde 2016 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Bengaluru, Indien.

Allgemein		Profitabilität
Industriesektor ?	Banken (regional)	Operative Marge [%] ?	39,95
Marktkapitalisierung ?	90.335.010.816 INR	ROIC [%] ?	0
Enterprise Value ?	111.015.354.368 INR	ROIC/WACC ?	0
Bewertung
KGV [TTM] ?	16,04	EV/FCFF [TTM] ?	2,94
KGV [Forward] ?	0	EV/Sales [TTM] ?	2,38
KUV [TTM] ?	2,52	EV/EBITDA [TTM] ?	0
KBV [TTM] ?	1,39	PEG [Trailing] ?	1,02
		PEG [Forward, 5J] ?	-
Finanzielle Risiken und Liquidität
Zinsdeckungsgrad ?	1,35	Cash Ratio - L1 ?	-
Verschuldungsgrad [Buch] ?	0,47	Quick Ratio - L2 ?	-
Verschuldungsgrad [Markt] ?	0,31	Current Ratio - L3 ?	-
Dividenden und Aktienrückkäufe
Vergangene Jahresdividende ?	- INR	Ausschüttungsquote ?	55,35 %
Erwartete Jahresdividende ?	0 INR	Erwartete Dividendenrendite ?	0 %
Netto Aktienrückkäufe [TTM] ?	-248.711.000 INR	Effektive Ausschüttungsquote ?	105,12 %
Dividendenauszahlung [TTM] ?	5.801.552.000 INR	Effektive Auszahlungsrendite ?	6,15 %
Netto Gesamtauszahlung [TTM] ?	5.552.841.000 INR

Kennzahlen von Ujjivan Small Finance Bank Limited

Gewinn/Verlust

Im Geschäftsjahr zum 31.03.2025 erzielte Ujjivan Small Finance Bank Limited einen Umsatz von 37,3 Mrd. INR (−6,2 % gegenüber dem Vorjahr). Das Nettoergebnis betrug 7,3 Mrd. INR, das entspricht einer Nettomarge von 19,4 %. Seit dem Geschäftsjahr zum 31.03.2020 veränderte sich der Umsatz um durchschnittlich +13,8 % pro Jahr.

Gewinn/Verlust nach Geschäftsjahren, Beträge in INR

Kennzahl	31.03.2025	31.03.2024	31.03.2023	31.03.2022	31.03.2021
Umsatz	37,3 Mrd.	39,8 Mrd.	32,9 Mrd.	20,9 Mrd.	20,4 Mrd.
Brutto Gewinn	37,3 Mrd.	64,6 Mrd.	32,9 Mrd.	20,9 Mrd.	20,4 Mrd.
Operativer Gewinn	22,4 Mrd.	22,8 Mrd.	13,5 Mrd.	−3,6 Mrd.	−666,0 Mio.
Netto Gewinn	7,3 Mrd.	12,8 Mrd.	11,0 Mrd.	−4,1 Mrd.	83,0 Mio.
Brutto Marge	100,0 %	162,4 %	100,0 %	100,0 %	100,0 %
Operative Marge	59,9 %	57,3 %	41,2 %	−17,2 %	−3,3 %
Netto Marge	19,4 %	32,2 %	33,5 %	−19,8 %	0,4 %

Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung von Ujjivan Small Finance Bank Limited

Cash Flow

Im Geschäftsjahr zum 31.03.2025 lag der operative Cashflow von Ujjivan Small Finance Bank Limited bei −41,4 Mrd. INR, die Investitionsausgaben bei 1,7 Mrd. INR und der Free Cashflow bei −43,1 Mrd. INR.

Cash Flow nach Geschäftsjahren, Beträge in INR

Kennzahl	31.03.2025	31.03.2024	31.03.2023	31.03.2022	31.03.2021
Operativer Cash Flow	−41,4 Mrd.	15,8 Mrd.	10,6 Mrd.	25,5 Mrd.	26,6 Mrd.
Investitionsausgaben (CapEx)	1,7 Mrd.	2,5 Mrd.	1,3 Mrd.	514,8 Mio.	581,4 Mio.
Free Cash Flow	−43,1 Mrd.	13,4 Mrd.	9,3 Mrd.	25,0 Mrd.	26,0 Mrd.
Operative Cash Flow Marge	−110,9 %	39,7 %	32,2 %	121,9 %	130,2 %
CapEx/Umsatz	4,5 %	6,2 %	3,8 %	2,5 %	2,8 %
Free Cash Flow Marge	−115,3 %	33,6 %	28,4 %	119,5 %	127,4 %

Vollständige Kapitalflussrechnung von Ujjivan Small Finance Bank Limited

Dividenden & Aktienrückkäufe

Im Geschäftsjahr zum 31.03.2025 zahlte Ujjivan Small Finance Bank Limited Dividenden in Höhe von 2,9 Mrd. INR. Aus der Ausgabe von Aktien flossen Ujjivan Small Finance Bank Limited im Geschäftsjahr zum 31.03.2025 netto 137,7 Mio. INR zu.

Dividenden & Aktienrückkäufe nach Geschäftsjahren, Beträge in INR

Kennzahl	31.03.2025	31.03.2024	31.03.2023	31.03.2022	31.03.2021
Dividenden	2,9 Mrd.	683,4 Mio.	1,6 Mrd.	1,6 Mrd.	0
Netto-Aktienrückkäufe	−137,7 Mio.	−202,6 Mio.	−4,7 Mrd.	0	−4,3 Mio.
Gesamtausschüttung	2,8 Mrd.	480,8 Mio.	−3,1 Mrd.	1,6 Mrd.	−4,3 Mio.
Ausschüttung in % des FCF	–	3,6 %	−33,0 %	6,3 %	0,0 %

Bilanz

Zum 31.03.2025 wies Ujjivan Small Finance Bank Limited eine Bilanzsumme von 476,9 Mrd. INR und ein Eigenkapital von 60,8 Mrd. INR aus, das entspricht einer Eigenkapitalquote von 12,8 %.

Bilanz nach Geschäftsjahren, Beträge in INR

Kennzahl	31.03.2025	31.03.2024	31.03.2023	31.03.2022	31.03.2021
Bilanzsumme	476,9 Mrd.	404,2 Mrd.	333,2 Mrd.	236,0 Mrd.	203,8 Mrd.
Verbindlichkeiten	416,1 Mrd.	348,1 Mrd.	291,1 Mrd.	208,0 Mrd.	171,6 Mrd.
Eigenkapital	60,8 Mrd.	56,1 Mrd.	42,1 Mrd.	28,0 Mrd.	32,2 Mrd.
Investiertes Kapital	58,0 Mrd.	75,8 Mrd.	75,5 Mrd.	47,4 Mrd.	61,2 Mrd.
Eigenkapitalquote	12,8 %	13,9 %	12,6 %	11,9 %	15,8 %

Vollständige Bilanz von Ujjivan Small Finance Bank Limited

Vergleichbare Unternehmen

Name	Takani Score ?	Marktkapitalisierung	Industriesektor	Land/Region	KGV TTM	Forward KGV ?
Bandhan Bank Limited	33,31	3.459.034.932,838 USD	Banken (regional)	Indien	10.72	7.59
AU Small Finance Bank Limited	51,96	7.019.209.215,181 USD	Banken (regional)	Indien	28.22	26.81
The Karnataka Bank Limited	55,24	846.432.262,554 USD	Bank (Großbanken)	Indien	5.74	-
Equitas Small Finance Bank Limited	42,55	836.036.666,982 USD	Bank (Großbanken)	Indien	48.91	-
The Jammu & Kashmir Bank Limited	27,88	1.454.028.957,286 USD	Bank (Großbanken)	Indien	6.02	-
DCB Bank Limited	40,54	539.541.302,477 USD	Bank (Großbanken)	Indien	7.59	-
City Union Bank Limited	56,45	1.867.620.686,234 USD	Bank (Großbanken)	Indien	14.36	15.63
Karur Vysya Bank Limited	72,21	2.525.913.251,84 USD	Bank (Großbanken)	Indien	11.22	-
Central Bank of India	49,9	4.172.544.763,494 USD	Bank (Großbanken)	Indien	8.54	-
The Federal Bank Limited	49,33	6.064.618.418,995 USD	Bank (Großbanken)	Indien	12.65	13.11

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